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8月21日 16:00 ET

盘前

US$32.2177

+US$0.3177 · +1.00%

8月24日 4:03 ET

BWIN公司概览

盘中时间采用ET。市场数据可能有所延迟。

GoAI 研究快照

简明呈现最新可用的模型信息。

2026年7月10日

GoAI评分

Hold

Wait — insufficient conviction to act

估值

88

Deep Value

动量

59

Neutral

情绪

50

Mixed

风险韧性

39

High Risk

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人工智能生成的上下文仅供参考，并非投资建议。

公司概况

行业
Insurance - Brokers
部门
Financial Services
总部
US

市场位置

日内区间

当前US$31.90，

52周区间

当前US$31.90，

开盘价
US$31.62
前收盘价
US$31.45
成交量
55.28万
市值
25.86亿 USD
50天平均值
US$26.6526
高于平均水平+19.69%
200天平均值
US$23.6356
高于平均水平+34.97%

财务数据

财务快照

最近十二个月

估值与收益率

企业价值
32.79亿 USD
市盈率（TTM）
-27.36×
市净率（TTM）
2.49×
市销率（TTM）
1.49×
EV/EBITDA
16.66×
盈利收益率
-2.07%
自由现金流收益率
-4.22%
股息率
0.00%

盈利能力和效率

毛利率
9.58%
营业利润率
-5.33%
净利润率
-4.67%
净资产收益率
-5.63%
资产收益率
-0.88%
投入资本回报率
3.81%

财务健康

负债权益比
3.04×
流动比率
1.16×
奥特曼 Z 分数
0.48
皮奥特罗斯基 F 分数
2 共 9 个

财务报表

利润率趋势

盈利能力占已公布营收的百分比。

毛利率营业利润率净利润率
毛利率、营业利润率和净利率趋势32%18%3%-11%毛利率，2021财年：28.56%毛利率，2022财年：25.79%毛利率，2023财年：24.54%毛利率，2024财年：25.01%毛利率，2025财年：12.76%营业利润率，2021财年：-5.65%营业利润率，2022财年：-3.21%营业利润率，2023财年：-3.52%营业利润率，2024财年：4.41%营业利润率，2025财年：7.27%净利润率，2021财年：-5.47%净利润率，2022财年：-4.31%净利润率，2023财年：-7.46%净利润率，2024财年：-1.78%净利润率，2025财年：-2.25%2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的毛利率为28.56%。 2022财年的毛利率为25.79%。 2023财年的毛利率为24.54%。 2024财年的毛利率为25.01%。 2025财年的毛利率为12.76%。 2021财年的营业利润率为-5.65%。 2022财年的营业利润率为-3.21%。 2023财年的营业利润率为-3.52%。 2024财年的营业利润率为4.41%。 2025财年的营业利润率为7.27%。 2021财年的净利润率为-5.47%。 2022财年的净利润率为-4.31%。 2023财年的净利润率为-7.46%。 2024财年的净利润率为-1.78%。 2025财年的净利润率为-2.25%。

损益趋势

营收

15.05亿 USD+9.35%

营业利润

1.09亿 USD+80.31%

净利润

−3381.3万 USD-37.91%
损益趋势 图表16.64亿 USD10.26亿 USD3.88亿 USD−2.5亿 USD营收，2021财年：5.6亿 USD营收，2022财年：9.69亿 USD营收，2023财年：12.08亿 USD营收，2024财年：13.76亿 USD营收，2025财年：15.05亿 USD营业利润，2021财年：−3162.6万 USD营业利润，2022财年：−3109.8万 USD营业利润，2023财年：−4255.1万 USD营业利润，2024财年：6064.8万 USD营业利润，2025财年：1.09亿 USD净利润，2021财年：−3064.6万 USD净利润，2022财年：−4177.2万 USD净利润，2023财年：−9014.1万 USD净利润，2024财年：−2451.8万 USD净利润，2025财年：−3381.3万 USD2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的营收为5.6亿 USD。 2022财年的营收为9.69亿 USD。 2023财年的营收为12.08亿 USD。 2024财年的营收为13.76亿 USD。 2025财年的营收为15.05亿 USD。 2021财年的营业利润为−3162.6万 USD。 2022财年的营业利润为−3109.8万 USD。 2023财年的营业利润为−4255.1万 USD。 2024财年的营业利润为6064.8万 USD。 2025财年的营业利润为1.09亿 USD。 2021财年的净利润为−3064.6万 USD。 2022财年的净利润为−4177.2万 USD。 2023财年的净利润为−9014.1万 USD。 2024财年的净利润为−2451.8万 USD。 2025财年的净利润为−3381.3万 USD。
项目（USD）2025财年2024财年2023财年2022财年2021财年
营收15.05亿 USD13.76亿 USD12.08亿 USD9.69亿 USD5.6亿 USD
销货成本13.13亿 USD10.32亿 USD9.11亿 USD7.19亿 USD4亿 USD
毛利1.92亿 USD3.44亿 USD2.96亿 USD2.5亿 USD1.6亿 USD
营业费用8262.9万 USD2.84亿 USD3.39亿 USD2.81亿 USD1.92亿 USD
利息支出1.21亿 USD—1.19亿 USD7107.2万 USD2689.9万 USD
折旧和摊销1.28亿 USD1.09亿 USD9840.2万 USD8635.8万 USD5150.8万 USD
营业利润1.09亿 USD6064.8万 USD−4255.1万 USD−3109.8万 USD−3162.6万 USD
净利润−3381.3万 USD−2451.8万 USD−9014.1万 USD−4177.2万 USD−3064.6万 USD

公司数据更新于 2026年8月24日。

财报历史与展望

EPS超预期率
64%
超预期7次、低于预期2次、符合预期2次
平均EPS意外幅度
+4.37%
11 类似报告
最新每股收益结果
0.48
预期0.47 · 超预期1.95%

EPS：实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度EPS实际值与预期值图表0.690.540.380.2325年第1季度符合预期25年第2季度符合预期25年第3季度超预期25年第4季度超预期26年第1季度超预期26年第2季度低于预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第1季度，2025年2月25日公布：实际值0.27，预期值0.27，预期差异0.00%，符合预期。 2025年第2季度，2025年5月6日公布：实际值0.65，预期值0.65，预期差异0.00%，符合预期。 2025年第3季度，2025年8月5日公布：实际值0.42，预期值0.41，预期差异+2.44%，超出预期。 2025年第4季度，2025年11月4日公布：实际值0.31，预期值0.3，预期差异+3.33%，超出预期。 2026年第1季度，2026年2月26日公布：实际值0.31，预期值0.29，预期差异+6.90%，超出预期。 2026年第2季度，2026年5月4日公布：实际值0.63，预期值0.64，预期差异-1.56%，低于预期。 2026年第3季度，2026年7月30日公布：实际值0.48，预期值0.471，预期差异+1.95%，超出预期。 2026年第4季度，2026年11月3日公布：实际值—，预期值0.43，预期差异—，不可用。

营收：实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度营收实际值与预期值图表5.54亿4.7亿3.86亿3.02亿25年第1季度低于预期25年第2季度超预期25年第3季度超预期25年第4季度超预期26年第1季度低于预期26年第2季度超预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第1季度，2025年2月25日公布：实际值3.23亿 USD，预期值3.27亿 USD，预期差异-1.22%，低于预期。 2025年第2季度，2025年5月6日公布：实际值4.09亿 USD，预期值3.79亿 USD，预期差异+7.72%，超出预期。 2025年第3季度，2025年8月5日公布：实际值3.74亿 USD，预期值3.65亿 USD，预期差异+2.55%，超出预期。 2025年第4季度，2025年11月4日公布：实际值3.65亿 USD，预期值3.52亿 USD，预期差异+3.88%，超出预期。 2026年第1季度，2026年2月26日公布：实际值3.47亿 USD，预期值3.52亿 USD，预期差异-1.39%，低于预期。 2026年第2季度，2026年5月4日公布：实际值5.32亿 USD，预期值5.24亿 USD，预期差异+1.56%，超出预期。 2026年第3季度，2026年7月30日公布：实际值4.93亿 USD，预期值4.92亿 USD，预期差异+0.12%，超出预期。 2026年第4季度，2026年11月3日公布：实际值—，预期值4.91亿 USD，预期差异—，不可用。

分析师评级

第三方分析师预期可能变化，并非 GoAI 建议。

分析师目标价

平均目标

US$32.50

上涨空间 1.88%
过去 12 个月12个月预测最高：US$37.00平均的：US$32.50最低：US$28.00

评级分布

9项评级
强力买入111%
买入556%
持有333%
卖出00%
强力卖出00%

近期分析师行动

9 机构

BWIN 消息

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The Baldwin Insurance Group, Inc. (BWIN) Q2 2026 Earnings Call Transcript

The Baldwin Insurance Group, Inc. (BWIN) Q2 2026 Earnings Call Transcript

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The Baldwin Insurance Group (BWIN) Q2 Earnings: Taking a Look at Key Metrics Versus Estimates

Although the revenue and EPS for The Baldwin Insurance Group (BWIN) give a sense of how its business performed in the quarter ended June 2026, it might be worth considering how some key metrics compare with Wall Street…

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The Baldwin Insurance Group (BWIN) Q2 Earnings and Revenues Beat Estimates

The Baldwin Insurance Group (BWIN) came out with quarterly earnings of $0.48 per share, beating the Zacks Consensus Estimate of $0.46 per share. This compares to earnings of $0.42 per share a year ago.

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Baldwin Insurance Group Q2 Earnings Call Highlights

Baldwin Insurance Group NASDAQ: BWIN reported second-quarter 2026 revenue of $493 million, adjusted EBITDA of $117 million and adjusted diluted earnings per share of $0.48, as the company said momentum from recent…

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The Baldwin Group Announces Second Quarter 2026 Results

TAMPA, Fla.--(BUSINESS WIRE)--The Baldwin Group, the brand name for The Baldwin Insurance Group, Inc. (“Baldwin” or the “Company”) (NASDAQ: BWIN), an independent insurance distribution firm delivering tailored insurance…

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The Baldwin Insurance Group (BWIN)'s Technical Outlook is Bright After Key Golden Cross

After reaching an important support level, Baldwin Insurance Group, Inc. (BWIN) could be a good stock pick from a technical perspective. BWIN recently experienced a "golden cross" event, which saw its 50-day simple…

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BWIN同业公司

Interactive Brokers Group, Inc. logo

IBKR

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+4.47%

CME Group Inc. logo

CME

CME Group Inc.

US$274.98

+1.52%

Robinhood Markets, Inc. logo

HOOD

Robinhood Markets, Inc.

US$108.13

+13.70%

Strive Inc. Perp. Pfd. Series A logo

SATA

Strive Inc. Perp. Pfd. Series A

US$100.01

+0.10%

Nasdaq, Inc. logo

NDAQ

Nasdaq, Inc.

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+0.69%

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iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
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Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
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1834亿 USD
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iShares Russell 2000 Growth ETF logoiShares Russell 2000 Growth ETFIWO
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937亿 USD
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Vanguard Morningstar Small-Cap Growth ETF logoVanguard Morningstar Small-Cap Growth ETFVBK
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