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Byline Bancorp, Inc.

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8月24日 10:07 ET

BY公司概览

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GoAI 研究快照

简明呈现最新可用的模型信息。

2026年7月10日

GoAI评分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

72

Undervalued

动量

53

Neutral

情绪

71

Bullish

风险韧性

82

Low Risk

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公司概况

公司网站

Byline Bancorp, Inc. operates as the bank holding company for Byline Bank that provides various banking products and services for small and medium sized businesses, commercial real estate and financial sponsors, and consumers in the United States. It offers various retail deposit products, including non-interest-bearing accounts, money market demand accounts, savings accounts, interest-bearing checking accounts, and time deposits; ATM and debit cards; and online, mobile, and text banking services, as well as commercial deposits. The company also provides term loans, revolving lines of credit, and construction financing services; senior secured financing solutions to private equity backed lower middle market companies; small business administration and the United States department of agriculture loans; and treasury management products and services, such as treasury services, information reporting, fraud management, cash collection, and interest rate derivative products. In addition, it offers financing solutions for equipment vendors and their end users; syndication services; and investment, trust, and wealth management services, including fiduciary and executor services, financial planning solutions, investment advisory services, and private banking services for foundations and endowments, and high net worth individuals. The company was formerly known as Metropolitan Bank Group, Inc. and changed its name to Byline Bancorp, Inc. in 2015. Byline Bancorp, Inc. was founded in 1914 and is headquartered in Chicago, Illinois.

行业
Banks - Regional
部门
Financial Services
总部
US
首席执行官
Roberto R. Herencia
上市以来
2017年6月30日
雇员
1,018

市场位置

日内区间

当前US$38.525,

52周区间

当前US$38.525,

开盘价
US$38.29
前收盘价
US$38.25
成交量
4586
0.02× 平均值
平均成交量
28.81万
日均成交量
市值
17.49亿 USD
贝塔
0.72
市场参考 1
50天平均值
US$37.7818
高于平均水平+1.97%
200天平均值
US$32.8346
高于平均水平+17.33%

财务数据

财务快照

最近十二个月

估值与收益率

企业价值
18.12亿 USD
市盈率(TTM)
11.57×
市净率(TTM)
1.32×
市销率(TTM)
2.75×
EV/EBITDA
9.64×
盈利收益率
9.95%
自由现金流收益率
10.43%
股息率
1.25%

盈利能力和效率

毛利率
69.35%
营业利润率
33.07%
净利润率
23.50%
净资产收益率
10.26%
资产收益率
1.35%
投入资本回报率
-4.58%

财务健康

负债权益比
0.46×
流动比率
0.31×
奥特曼 Z 分数
-0.45
皮奥特罗斯基 F 分数
7 共 9 个

财务报表

利润率趋势

盈利能力占已公布营收的百分比。

毛利率营业利润率净利润率
毛利率、营业利润率和净利率趋势103%73%42%12%毛利率,2021财年:95.73%毛利率,2022财年:83.14%毛利率,2023财年:66.10%毛利率,2024财年:60.59%毛利率,2025财年:66.12%营业利润率,2021财年:39.29%营业利润率,2022财年:32.17%营业利润率,2023财年:27.36%营业利润率,2024财年:25.92%营业利润率,2025财年:29.06%净利润率,2021财年:29.35%净利润率,2022财年:24.67%净利润率,2023财年:20.26%净利润率,2024财年:19.43%净利润率,2025财年:20.66%2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的毛利率为95.73%。 2022财年的毛利率为83.14%。 2023财年的毛利率为66.10%。 2024财年的毛利率为60.59%。 2025财年的毛利率为66.12%。 2021财年的营业利润率为39.29%。 2022财年的营业利润率为32.17%。 2023财年的营业利润率为27.36%。 2024财年的营业利润率为25.92%。 2025财年的营业利润率为29.06%。 2021财年的净利润率为29.35%。 2022财年的净利润率为24.67%。 2023财年的净利润率为20.26%。 2024财年的净利润率为19.43%。 2025财年的净利润率为20.66%。

损益趋势

营收

6.29亿 USD+1.30%

营业利润

1.83亿 USD+13.58%

净利润

1.3亿 USD+7.69%
损益趋势 图表6.84亿 USD4.67亿 USD2.5亿 USD3380.03万 USD营收,2021财年:3.16亿 USD营收,2022财年:3.56亿 USD营收,2023财年:5.32亿 USD营收,2024财年:6.21亿 USD营收,2025财年:6.29亿 USD营业利润,2021财年:1.24亿 USD营业利润,2022财年:1.15亿 USD营业利润,2023财年:1.46亿 USD营业利润,2024财年:1.61亿 USD营业利润,2025财年:1.83亿 USD净利润,2021财年:9278.5万 USD净利润,2022财年:8795.4万 USD净利润,2023财年:1.08亿 USD净利润,2024财年:1.21亿 USD净利润,2025财年:1.3亿 USD2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的营收为3.16亿 USD。 2022财年的营收为3.56亿 USD。 2023财年的营收为5.32亿 USD。 2024财年的营收为6.21亿 USD。 2025财年的营收为6.29亿 USD。 2021财年的营业利润为1.24亿 USD。 2022财年的营业利润为1.15亿 USD。 2023财年的营业利润为1.46亿 USD。 2024财年的营业利润为1.61亿 USD。 2025财年的营业利润为1.83亿 USD。 2021财年的净利润为9278.5万 USD。 2022财年的净利润为8795.4万 USD。 2023财年的净利润为1.08亿 USD。 2024财年的净利润为1.21亿 USD。 2025财年的净利润为1.3亿 USD。
项目(USD)2025财年2024财年2023财年2022财年2021财年
营收6.29亿 USD6.21亿 USD5.32亿 USD3.56亿 USD3.16亿 USD
销货成本2.13亿 USD2.45亿 USD1.81亿 USD6010.8万 USD1351.2万 USD
毛利4.16亿 USD3.76亿 USD3.52亿 USD2.96亿 USD3.03亿 USD
销售、一般及管理费用1.33亿 USD1.45亿 USD1.31亿 USD1.21亿 USD1.03亿 USD
营业费用2.33亿 USD2.15亿 USD2.06亿 USD1.82亿 USD1.78亿 USD
利息收入5.72亿 USD5.66亿 USD4.79亿 USD3.02亿 USD2.49亿 USD
利息支出1.87亿 USD2.18亿 USD1.49亿 USD3622.9万 USD1253.9万 USD
折旧和摊销490.4万 USD503.1万 USD452.9万 USD428.8万 USD599.1万 USD
营业利润1.83亿 USD1.61亿 USD1.46亿 USD1.15亿 USD1.24亿 USD
净利润1.3亿 USD1.21亿 USD1.08亿 USD8795.4万 USD9278.5万 USD

公司数据更新于 2026年8月24日。

财报历史与展望

EPS超预期率
100%
超预期11次、低于预期0次、符合预期0次
平均EPS意外幅度
+9.43%
11 类似报告
最新每股收益结果
0.91
预期0.79 · 超预期15.48%

EPS:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度EPS实际值与预期值图表0.950.820.690.5725年第1季度超预期25年第2季度超预期25年第3季度超预期25年第4季度超预期26年第1季度超预期26年第2季度超预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第1季度,2025年1月24日公布:实际值0.69,预期值0.607,预期差异+13.67%,超出预期。 2025年第2季度,2025年4月24日公布:实际值0.65,预期值0.62,预期差异+4.84%,超出预期。 2025年第3季度,2025年7月24日公布:实际值0.75,预期值0.67,预期差异+11.94%,超出预期。 2025年第4季度,2025年10月23日公布:实际值0.83,预期值0.721,预期差异+15.12%,超出预期。 2026年第1季度,2026年1月22日公布:实际值0.76,预期值0.72,预期差异+5.56%,超出预期。 2026年第2季度,2026年4月23日公布:实际值0.83,预期值0.74,预期差异+12.16%,超出预期。 2026年第3季度,2026年7月23日公布:实际值0.91,预期值0.788,预期差异+15.48%,超出预期。 2026年第4季度,2026年10月22日公布:实际值—,预期值0.81,预期差异—,不可用。

营收:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度营收实际值与预期值图表1.22亿1.14亿1.05亿9566.51万25年第1季度超预期25年第2季度超预期25年第3季度超预期25年第4季度超预期26年第1季度超预期26年第2季度低于预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第1季度,2025年1月24日公布:实际值1.05亿 USD,预期值1亿 USD,预期差异+4.28%,超出预期。 2025年第2季度,2025年4月24日公布:实际值1.03亿 USD,预期值1.01亿 USD,预期差异+2.24%,超出预期。 2025年第3季度,2025年7月24日公布:实际值1.1亿 USD,预期值1.07亿 USD,预期差异+3.22%,超出预期。 2025年第4季度,2025年10月23日公布:实际值1.16亿 USD,预期值1.11亿 USD,预期差异+4.18%,超出预期。 2026年第1季度,2026年1月22日公布:实际值1.17亿 USD,预期值1.12亿 USD,预期差异+4.18%,超出预期。 2026年第2季度,2026年4月23日公布:实际值1.12亿 USD,预期值1.14亿 USD,预期差异-1.52%,低于预期。 2026年第3季度,2026年7月23日公布:实际值1.18亿 USD,预期值1.16亿 USD,预期差异+1.67%,超出预期。 2026年第4季度,2026年10月22日公布:实际值—,预期值1.17亿 USD,预期差异—,不可用。

分析师评级

第三方分析师预期可能变化,并非 GoAI 建议。

分析师目标价

平均目标

US$43.00

上涨空间 11.62%
过去 12 个月12个月预测最高:US$46.00平均的:US$43.00最低:US$40.00

评级分布

11项评级
强力买入00%
买入545%
持有655%
卖出00%
强力卖出00%

近期分析师行动

3 机构

BY 消息

股息和股票分割

股息历史

年度分割调整后的每股现金分配。

US$0.40

2025年(完整年度)+33.3% 自从 2021

2026年(部分年度):US$0.38

* 在现有股息历史记录中,该日历年仅包含部分期间。

公司行动历史

股息

除息 2026年8月4日

US$0.14

Quarterly

2026年8月4日登记 · 支付日 2026年8月18日

股息

除息 2026年5月5日

US$0.12

Quarterly

2026年5月5日登记 · 支付日 2026年5月19日

股息

除息 2026年2月3日

US$0.12

Quarterly

2026年2月3日登记 · 支付日 2026年2月17日

股息

除息 2025年11月4日

US$0.10

Quarterly

2025年11月4日登记 · 支付日 2025年11月18日

股息

除息 2025年8月5日

US$0.10

Quarterly

2025年8月5日登记 · 支付日 2025年8月19日

股息

除息 2025年5月6日

US$0.10

Quarterly

2025年5月6日登记 · 支付日 2025年5月20日

BY同业公司

持有BY的ETF

报告持有此股票敞口的交易所交易基金。

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在 GoAI 中研究BY

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