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Columbia Financial, Inc.

CLBK

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

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8月24日 14:38 ET

CLBK公司概览

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GoAI 研究快照

简明呈现最新可用的模型信息。

2026年7月10日

GoAI评分

Hold

Wait — insufficient conviction to act

估值

30

Expensive

动量

60

Neutral

情绪

55

Mixed

风险韧性

80

Low Risk

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人工智能生成的上下文仅供参考,并非投资建议。

公司概况

公司网站

Columbia Financial, Inc. operates as a bank holding company, delivering a comprehensive array of financial solutions to both corporate clients and individual consumers, primarily within the United States. Its deposit offerings encompass various options, including non-interest-bearing checking accounts for businesses and individuals, interest-bearing checking and municipal accounts, savings and club accounts, money market accounts, and certificates of deposit. The company's extensive lending portfolio features financing for multifamily and commercial properties, business operations, residential homes (one-to-four family), construction projects, and home equity. Additionally, it extends consumer loans for purposes such as automobiles and personal use, alongside unsecured credit lines and overdraft protection. Beyond traditional banking, Columbia Financial also provides title insurance, wealth management services, and sophisticated cash management tools like remote deposit, lockbox services, and sweep accounts. Established in 1927 and headquartered in Fair Lawn, New Jersey, the firm maintained a significant physical presence as of December 31, 2021, with 62 full-service banking locations spread across 12 New Jersey counties, complemented by two additional branches in Freehold, New Jersey. Columbia Financial, Inc. operates as a subsidiary under the umbrella of Columbia Bank MHC.

行业
Banks - Regional
部门
Financial Services
总部
US
首席执行官
Thomas J. Kemly
上市以来
2018年4月23日
雇员
773

市场位置

日内区间

当前US$11.755,

52周区间

当前US$11.755,

开盘价
US$11.78
前收盘价
US$11.79
成交量
140.06万
0.33× 平均值
平均成交量
418.27万
日均成交量
市值
26.26亿 USD
贝塔
0.23
市场参考 1
50天平均值
US$10.3459
高于平均水平+13.62%
200天平均值
US$8.5575
高于平均水平+37.37%

财务数据

财务快照

最近十二个月

估值与收益率

企业价值
24.18亿 USD
市盈率(TTM)
45.13×
市净率(TTM)
2.19×
市销率(TTM)
5.21×
EV/EBITDA
35.11×
盈利收益率
3.29%
自由现金流收益率
3.72%
股息率
0.43%

盈利能力和效率

毛利率
52.18%
营业利润率
11.80%
净利润率
11.53%
净资产收益率
4.46%
资产收益率
0.47%
投入资本回报率
0.86%

财务健康

负债权益比
1.02×
流动比率
0.08×

财务报表

利润率趋势

盈利能力占已公布营收的百分比。

毛利率营业利润率净利润率
毛利率、营业利润率和净利率趋势101%63%25%-13%毛利率,2021财年:91.24%毛利率,2022财年:85.77%毛利率,2023财年:54.09%毛利率,2024财年:36.49%毛利率,2025财年:50.25%营业利润率,2021财年:40.84%营业利润率,2022财年:34.37%营业利润率,2023财年:10.90%营业利润率,2024财年:-3.51%营业利润率,2025财年:11.86%净利润率,2021财年:29.79%净利润率,2022财年:25.34%净利润率,2023财年:8.54%净利润率,2024财年:-2.57%净利润率,2025财年:10.20%2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的毛利率为91.24%。 2022财年的毛利率为85.77%。 2023财年的毛利率为54.09%。 2024财年的毛利率为36.49%。 2025财年的毛利率为50.25%。 2021财年的营业利润率为40.84%。 2022财年的营业利润率为34.37%。 2023财年的营业利润率为10.90%。 2024财年的营业利润率为-3.51%。 2025财年的营业利润率为11.86%。 2021财年的净利润率为29.79%。 2022财年的净利润率为25.34%。 2023财年的净利润率为8.54%。 2024财年的净利润率为-2.57%。 2025财年的净利润率为10.20%。

损益趋势

营收

5.07亿 USD+11.94%

营业利润

6015.8万 USD+7606.8万 USD

净利润

5176.6万 USD+6341.9万 USD
损益趋势 图表5.6亿 USD3.5亿 USD1.41亿 USD−6824.48万 USD营收,2021财年:3.09亿 USD营收,2022财年:3.4亿 USD营收,2023财年:4.22亿 USD营收,2024财年:4.53亿 USD营收,2025财年:5.07亿 USD营业利润,2021财年:1.26亿 USD营业利润,2022财年:1.17亿 USD营业利润,2023财年:4605.1万 USD营业利润,2024财年:−1591万 USD营业利润,2025财年:6015.8万 USD净利润,2021财年:9204.9万 USD净利润,2022财年:8617.3万 USD净利润,2023财年:3608.6万 USD净利润,2024财年:−1165.3万 USD净利润,2025财年:5176.6万 USD2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的营收为3.09亿 USD。 2022财年的营收为3.4亿 USD。 2023财年的营收为4.22亿 USD。 2024财年的营收为4.53亿 USD。 2025财年的营收为5.07亿 USD。 2021财年的营业利润为1.26亿 USD。 2022财年的营业利润为1.17亿 USD。 2023财年的营业利润为4605.1万 USD。 2024财年的营业利润为−1591万 USD。 2025财年的营业利润为6015.8万 USD。 2021财年的净利润为9204.9万 USD。 2022财年的净利润为8617.3万 USD。 2023财年的净利润为3608.6万 USD。 2024财年的净利润为−1165.3万 USD。 2025财年的净利润为5176.6万 USD。
项目(USD)2025财年2024财年2023财年2022财年2021财年
营收5.07亿 USD4.53亿 USD4.22亿 USD3.4亿 USD3.09亿 USD
销货成本2.52亿 USD2.88亿 USD1.94亿 USD4837.8万 USD2706.3万 USD
毛利2.55亿 USD1.65亿 USD2.28亿 USD2.92亿 USD2.82亿 USD
销售、一般及管理费用7454万 USD1.2亿 USD1.32亿 USD1.22亿 USD1.04亿 USD
营业费用1.95亿 USD1.81亿 USD1.82亿 USD1.75亿 USD1.56亿 USD
利息收入4.68亿 USD4.44亿 USD3.9亿 USD3.08亿 USD2.68亿 USD
利息支出2.35亿 USD2.73亿 USD1.89亿 USD4289.3万 USD3701.6万 USD
折旧和摊销870.6万 USD1455.7万 USD1427.2万 USD1335.1万 USD1164.2万 USD
营业利润6015.8万 USD−1591万 USD4605.1万 USD1.17亿 USD1.26亿 USD
净利润5176.6万 USD−1165.3万 USD3608.6万 USD8617.3万 USD9204.9万 USD

公司数据更新于 2026年8月24日。

财报历史与展望

EPS超预期率
36%
超预期4次、低于预期4次、符合预期3次
平均EPS意外幅度
-32.86%
11 类似报告
最新每股收益结果
0.07
预期0.07 · 低于预期2.41%

EPS:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度EPS实际值与预期值图表0.170.07-0.03-0.1425年第1季度低于预期25年第2季度超预期25年第3季度符合预期25年第4季度超预期26年第1季度超预期26年第2季度低于预期26年第3季度低于预期26年第4季度预期值
2025年第1季度,2025年1月23日公布:实际值-0.095,预期值0.032,预期差异-399.97%,低于预期。 2025年第2季度,2025年4月30日公布:实际值0.042,预期值0.023,预期差异+83.19%,超出预期。 2025年第3季度,2025年7月30日公布:实际值0.05,预期值0.05,预期差异0.00%,符合预期。 2025年第4季度,2025年10月23日公布:实际值0.07,预期值0.059,预期差异+19.17%,超出预期。 2026年第1季度,2026年2月3日公布:实际值0.069,预期值0.068,预期差异+1.35%,超出预期。 2026年第2季度,2026年4月29日公布:实际值0.067,预期值0.073,预期差异-7.74%,低于预期。 2026年第3季度,2026年7月30日公布:实际值0.067,预期值0.068,预期差异-2.41%,低于预期。 2026年第4季度,2026年10月19日公布:实际值—,预期值0.13,预期差异—,不可用。

营收:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度营收实际值与预期值图表1.39亿9876.95万5903.69万1930.44万25年第1季度低于预期25年第2季度超预期25年第3季度超预期25年第4季度超预期26年第1季度超预期26年第2季度超预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第1季度,2025年1月23日公布:实际值2271.1万 USD,预期值4613.85万 USD,预期差异-50.78%,低于预期。 2025年第2季度,2025年4月30日公布:实际值5879.6万 USD,预期值4995.05万 USD,预期差异+17.71%,超出预期。 2025年第3季度,2025年7月30日公布:实际值6387.6万 USD,预期值5540万 USD,预期差异+15.30%,超出预期。 2025年第4季度,2025年10月23日公布:实际值6725.3万 USD,预期值5620万 USD,预期差异+19.67%,超出预期。 2026年第1季度,2026年2月3日公布:实际值6877.8万 USD,预期值5920万 USD,预期差异+16.18%,超出预期。 2026年第2季度,2026年4月29日公布:实际值6713.8万 USD,预期值6090万 USD,预期差异+10.24%,超出预期。 2026年第3季度,2026年7月30日公布:实际值7374.8万 USD,预期值7115.3万 USD,预期差异+3.65%,超出预期。 2026年第4季度,2026年10月19日公布:实际值—,预期值1.3亿 USD,预期差异—,不可用。

分析师评级

第三方分析师预期可能变化,并非 GoAI 建议。

分析师目标价

平均目标

US$14.00

上涨空间 19.10%
过去 12 个月12个月预测最高:US$14.00平均的:US$14.00最低:US$14.00

近期分析师行动

1 机构

CLBK同业公司

持有CLBK的ETF

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