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Catalyst Bancorp, Inc.

CLST

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

常规交易时段

US$17.39

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8月25日 13:15 ET

CLST公司概览

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GoAI 研究快照

简明呈现最新可用的模型信息。

2026年7月10日

GoAI评分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

73

Undervalued

动量

47

Neutral

情绪

69

Bullish

风险韧性

77

Moderate Risk

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公司概况

公司网站

Catalyst Bancorp, Inc. functions as the parent entity for St. Landry Homestead Federal Savings Bank, providing a comprehensive suite of financial products and services across the Acadiana region in south-central Louisiana. The institution offers diverse deposit options for its clientele, encompassing savings accounts, checking and negotiable order of withdrawal (NOW) accounts, money market accounts, and certificates of deposit. Additionally, it originates various types of loans, including mortgages for one-to-four-family homes, commercial real estate and multi-family residential financing, construction and land development loans, commercial and industrial loans, and consumer loans. Beyond its core banking activities, the company allocates capital into a broad spectrum of securities. These investments include mortgage-backed instruments, obligations issued by the U.S. Treasury, securities from various federal agencies and state/municipal governments, certificates of deposit placed with federally insured financial institutions, and federal funds. Catalyst Bancorp maintains a physical presence through six full-service branches located in Carencro, Eunice, Lafayette, Opelousas, and Port Barre. The company, which traces its origins back to 1922, is headquartered in Opelousas, Louisiana.

行业
Banks - Regional
部门
Financial Services
总部
US
首席执行官
Joseph Zanco
上市以来
2021年10月13日
雇员
49

市场位置

日内区间

当前US$17.39,

52周区间

当前US$17.39,

开盘价
US$17.50
前收盘价
US$17.37
成交量
2083.94
0.61× 平均值
平均成交量
3400
日均成交量
市值
7046.25万 USD
贝塔
0.11
市场参考 1
50天平均值
US$16.8339
高于平均水平+3.30%
200天平均值
US$16.0587
高于平均水平+8.29%

财务数据

财务快照

最近十二个月

估值与收益率

企业价值
4816.43万 USD
市盈率(TTM)
30.51×
市净率(TTM)
0.74×
市销率(TTM)
4.53×
EV/EBITDA
16.46×
盈利收益率
3.50%
自由现金流收益率
5.29%
股息率
0.00%

盈利能力和效率

毛利率
74.25%
营业利润率
16.13%
净利润率
13.02%
净资产收益率
2.51%
资产收益率
0.73%
投入资本回报率
2.10%

财务健康

负债权益比
0.12×
流动比率
0.4×
奥特曼 Z 分数
0.57
皮奥特罗斯基 F 分数
6 共 9 个

财务报表

利润率趋势

盈利能力占已公布营收的百分比。

毛利率营业利润率净利润率
毛利率、营业利润率和净利率趋势113%57%1%-54%毛利率,2021财年:98.66%毛利率,2022财年:96.58%毛利率,2023财年:81.05%毛利率,2024财年:50.91%毛利率,2025财年:72.84%营业利润率,2021财年:23.75%营业利润率,2022财年:1.76%营业利润率,2023财年:5.34%营业利润率,2024财年:-40.33%营业利润率,2025财年:16.32%净利润率,2021财年:18.96%净利润率,2022财年:2.00%净利润率,2023财年:4.78%净利润率,2024财年:-31.28%净利润率,2025财年:13.38%2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的毛利率为98.66%。 2022财年的毛利率为96.58%。 2023财年的毛利率为81.05%。 2024财年的毛利率为50.91%。 2025财年的毛利率为72.84%。 2021财年的营业利润率为23.75%。 2022财年的营业利润率为1.76%。 2023财年的营业利润率为5.34%。 2024财年的营业利润率为-40.33%。 2025财年的营业利润率为16.32%。 2021财年的净利润率为18.96%。 2022财年的净利润率为2.00%。 2023财年的净利润率为4.78%。 2024财年的净利润率为-31.28%。 2025财年的净利润率为13.38%。

损益趋势

营收

1533.9万 USD+55.33%

营业利润

250.4万 USD+648.7万 USD

净利润

205.2万 USD+514.1万 USD
损益趋势 图表1727.12万 USD954.24万 USD181.36万 USD−591.52万 USD营收,2021财年:1009.9万 USD营收,2022财年:901.9万 USD营收,2023财年:1100万 USD营收,2024财年:987.5万 USD营收,2025财年:1533.9万 USD营业利润,2021财年:239.9万 USD营业利润,2022财年:15.9万 USD营业利润,2023财年:58.7万 USD营业利润,2024财年:−398.3万 USD营业利润,2025财年:250.4万 USD净利润,2021财年:191.5万 USD净利润,2022财年:18万 USD净利润,2023财年:52.6万 USD净利润,2024财年:−308.9万 USD净利润,2025财年:205.2万 USD2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的营收为1009.9万 USD。 2022财年的营收为901.9万 USD。 2023财年的营收为1100万 USD。 2024财年的营收为987.5万 USD。 2025财年的营收为1533.9万 USD。 2021财年的营业利润为239.9万 USD。 2022财年的营业利润为15.9万 USD。 2023财年的营业利润为58.7万 USD。 2024财年的营业利润为−398.3万 USD。 2025财年的营业利润为250.4万 USD。 2021财年的净利润为191.5万 USD。 2022财年的净利润为18万 USD。 2023财年的净利润为52.6万 USD。 2024财年的净利润为−308.9万 USD。 2025财年的净利润为205.2万 USD。
项目(USD)2025财年2024财年2023财年2022财年2021财年
营收1533.9万 USD987.5万 USD1100万 USD901.9万 USD1009.9万 USD
销货成本416.6万 USD484.8万 USD208.4万 USD30.8万 USD13.5万 USD
毛利1117.3万 USD502.7万 USD891.6万 USD871.1万 USD996.4万 USD
销售、一般及管理费用597.6万 USD561万 USD548.5万 USD564.2万 USD513.1万 USD
营业费用866.9万 USD901万 USD832.9万 USD855.2万 USD756.5万 USD
利息收入1389.6万 USD1386.2万 USD966.1万 USD801.4万 USD769.9万 USD
利息支出410.6万 USD431.7万 USD195.6万 USD68.3万 USD79.5万 USD
折旧和摊销42.2万 USD41.2万 USD40.3万 USD44.8万 USD42.4万 USD
营业利润250.4万 USD−398.3万 USD58.7万 USD15.9万 USD239.9万 USD
净利润205.2万 USD−308.9万 USD52.6万 USD18万 USD191.5万 USD

公司数据更新于 2026年8月25日。

财报历史与展望

最新每股收益结果
0.14

EPS:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
预期数据不可用
季度EPS实际值与预期值图表0.20.170.140.1125年第1季度25年第1季度25年第2季度25年第3季度25年第4季度26年第1季度26年第2季度26年第3季度
2025年第1季度,2025年1月23日公布:实际值0.16,预期值—,预期差异—,不可用。 2025年第1季度,2025年3月28日公布:实际值0.16,预期值—,预期差异—,不可用。 2025年第2季度,2025年4月24日公布:实际值0.16,预期值—,预期差异—,不可用。 2025年第3季度,2025年7月24日公布:实际值0.14,预期值—,预期差异—,不可用。 2025年第4季度,2025年10月23日公布:实际值0.13,预期值—,预期差异—,不可用。 2026年第1季度,2026年1月29日公布:实际值0.13,预期值—,预期差异—,不可用。 2026年第2季度,2026年4月30日公布:实际值0.15,预期值—,预期差异—,不可用。 2026年第3季度,2026年7月30日公布:实际值0.14,预期值—,预期差异—,不可用。

营收:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
预期数据不可用
季度营收实际值与预期值图表443.77万416.02万388.28万360.53万24年第3季度25年第1季度25年第1季度25年第2季度25年第3季度26年第1季度26年第2季度26年第3季度
2024年第3季度,2024年7月31日公布:实际值386.5万 USD,预期值—,预期差异—,不可用。 2025年第1季度,2025年1月23日公布:实际值426.7万 USD,预期值—,预期差异—,不可用。 2025年第1季度,2025年3月28日公布:实际值383.1万 USD,预期值—,预期差异—,不可用。 2025年第2季度,2025年4月24日公布:实际值390.5万 USD,预期值—,预期差异—,不可用。 2025年第3季度,2025年7月24日公布:实际值377.6万 USD,预期值—,预期差异—,不可用。 2026年第1季度,2026年1月29日公布:实际值389.3万 USD,预期值—,预期差异—,不可用。 2026年第2季度,2026年4月30日公布:实际值392.2万 USD,预期值—,预期差异—,不可用。 2026年第3季度,2026年7月30日公布:实际值394.5万 USD,预期值—,预期差异—,不可用。

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