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Citizens Financial Services, Inc.

CZFS

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

前收盘价

US$81.70

+US$1.27 · +1.58%

8月21日 16:00 ET

CZFS公司概览

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GoAI 研究快照

简明呈现最新可用的模型信息。

2026年7月10日

GoAI评分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

92

Deep Value

动量

67

Gaining

情绪

73

Bullish

风险韧性

69

Moderate Risk

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公司概况

公司网站

Citizens Financial Services, Inc. functions as the parent company for First Citizens Community Bank, providing a comprehensive array of financial solutions and banking services to a diverse clientele, including individuals, businesses, government entities, and institutions. Its core offerings encompass various deposit instruments such as checking, savings, and certificate of deposit accounts. The bank also extends credit through a diverse portfolio of loan products, spanning financing for residential, commercial, and agricultural properties, alongside commercial and industrial lending, credit facilities for state and local government bodies, and consumer loans. Additionally, it offers several specialized financial services. Beyond traditional banking, Citizens Financial Services delivers a suite of ancillary financial services. These include expert trust administration, investment management, estate planning and execution, secure custody of securities, and individual retirement account (IRA) management. Furthermore, the company provides brokerage and wealth management advice, supports clients with oil and gas leasing negotiations, and offers access to investment vehicles such as mutual funds and annuities, along with health and life insurance products. As of December 31, 2021, its operational footprint comprised thirty full-service banking locations situated across multiple counties in Pennsylvania (Potter, Tioga, Bradford, Clinton, Lebanon, Lancaster, Berks, Schuylkill, Centre, and Chester), Allegany County in New York, and the Delaware cities of Wilmington and Dover. A single limited branch also serves Union County, Pennsylvania. Established in 1932, Citizens Financial Services, Inc. maintains its primary corporate offices in Mansfield, Pennsylvania.

行业
Banks - Regional
部门
Financial Services
总部
US
首席执行官
Randall E. Black
上市以来
1999年1月4日
雇员
389

市场位置

日内区间

当前US$81.70,

52周区间

当前US$81.70,

开盘价
US$80.54
前收盘价
US$80.43
成交量
8.23万
5.02× 平均值
平均成交量
1.64万
日均成交量
市值
3.93亿 USD
贝塔
0.38
市场参考 1
50天平均值
US$74.803
高于平均水平+9.22%
200天平均值
US$65.0225
高于平均水平+25.65%

财务数据

财务快照

最近十二个月

估值与收益率

企业价值
5.45亿 USD
EV/EBITDA
12.09×
盈利收益率
13.37%
自由现金流收益率
12.88%

盈利能力和效率

净资产收益率
10.82%
资产收益率
1.19%
投入资本回报率
5.34%

财务健康

流动比率
0.04×

财务报表

利润率趋势

盈利能力占已公布营收的百分比。

毛利率营业利润率净利润率
毛利率、营业利润率和净利率趋势98%67%36%5%毛利率,2021财年:89.88%毛利率,2022财年:86.14%毛利率,2023财年:62.24%毛利率,2024财年:58.22%毛利率,2025财年:63.32%营业利润率,2021财年:41.30%营业利润率,2022财年:38.13%营业利润率,2023财年:15.51%营业利润率,2024财年:19.98%营业利润率,2025财年:26.03%净利润率,2021财年:34.05%净利润率,2022财年:31.22%净利润率,2023财年:12.84%净利润率,2024财年:16.50%净利润率,2025财年:21.11%2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的毛利率为89.88%。 2022财年的毛利率为86.14%。 2023财年的毛利率为62.24%。 2024财年的毛利率为58.22%。 2025财年的毛利率为63.32%。 2021财年的营业利润率为41.30%。 2022财年的营业利润率为38.13%。 2023财年的营业利润率为15.51%。 2024财年的营业利润率为19.98%。 2025财年的营业利润率为26.03%。 2021财年的净利润率为34.05%。 2022财年的净利润率为31.22%。 2023财年的净利润率为12.84%。 2024财年的净利润率为16.50%。 2025财年的净利润率为21.11%。

损益趋势

营收

1.73亿 USD+2.75%

营业利润

4508.8万 USD+33.86%

净利润

3657.2万 USD+31.47%
损益趋势 图表1.89亿 USD1.27亿 USD6444.12万 USD226.76万 USD营收,2021财年:8552.2万 USD营收,2022财年:9309.5万 USD营收,2023财年:1.39亿 USD营收,2024财年:1.69亿 USD营收,2025财年:1.73亿 USD营业利润,2021财年:3531.7万 USD营业利润,2022财年:3549.5万 USD营业利润,2023财年:2151.5万 USD营业利润,2024财年:3368.3万 USD营业利润,2025财年:4508.8万 USD净利润,2021财年:2911.8万 USD净利润,2022财年:2906万 USD净利润,2023财年:1781.1万 USD净利润,2024财年:2781.8万 USD净利润,2025财年:3657.2万 USD2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的营收为8552.2万 USD。 2022财年的营收为9309.5万 USD。 2023财年的营收为1.39亿 USD。 2024财年的营收为1.69亿 USD。 2025财年的营收为1.73亿 USD。 2021财年的营业利润为3531.7万 USD。 2022财年的营业利润为3549.5万 USD。 2023财年的营业利润为2151.5万 USD。 2024财年的营业利润为3368.3万 USD。 2025财年的营业利润为4508.8万 USD。 2021财年的净利润为2911.8万 USD。 2022财年的净利润为2906万 USD。 2023财年的净利润为1781.1万 USD。 2024财年的净利润为2781.8万 USD。 2025财年的净利润为3657.2万 USD。
项目(USD)2025财年2024财年2023财年2022财年2021财年
营收1.73亿 USD1.69亿 USD1.39亿 USD9309.5万 USD8552.2万 USD
销货成本6354.2万 USD7044.9万 USD5238.6万 USD1290.6万 USD865.5万 USD
毛利1.1亿 USD9816.7万 USD8633.7万 USD8018.9万 USD7686.7万 USD
销售、一般及管理费用4591万 USD4134.3万 USD3646.5万 USD2851.3万 USD2642.4万 USD
营业费用6461.5万 USD6448.4万 USD6482.2万 USD4469.4万 USD4155万 USD
利息收入1.59亿 USD1.53亿 USD1.26亿 USD8273.4万 USD7283.9万 USD
利息支出6116.7万 USD6786.2万 USD4685.8万 USD1122.3万 USD710.5万 USD
折旧和摊销180.6万 USD152万 USD103.3万 USD111.3万 USD
营业利润4508.8万 USD3368.3万 USD2151.5万 USD3549.5万 USD3531.7万 USD
净利润3657.2万 USD2781.8万 USD1781.1万 USD2906万 USD2911.8万 USD

公司数据更新于 2026年8月24日。

财报历史与展望

EPS超预期率
73%
超预期8次、低于预期3次、符合预期0次
平均EPS意外幅度
+5.84%
11 类似报告
最新每股收益结果
2.12
预期1.98 · 超预期7.07%

EPS:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度EPS实际值与预期值图表2.291.991.71.425年第1季度超预期25年第2季度超预期25年第3季度超预期25年第4季度超预期26年第1季度超预期26年第2季度超预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第1季度,2025年1月30日公布:实际值1.68,预期值1.54,预期差异+9.09%,超出预期。 2025年第2季度,2025年4月30日公布:实际值1.6,预期值1.49,预期差异+7.38%,超出预期。 2025年第3季度,2025年7月30日公布:实际值1.76,预期值1.62,预期差异+8.64%,超出预期。 2025年第4季度,2025年10月30日公布:实际值2.09,预期值1.76,预期差异+18.75%,超出预期。 2026年第1季度,2026年1月30日公布:实际值2.18,预期值2.07,预期差异+5.31%,超出预期。 2026年第2季度,2026年4月29日公布:实际值2.16,预期值1.98,预期差异+9.09%,超出预期。 2026年第3季度,2026年7月30日公布:实际值2.12,预期值1.98,预期差异+7.07%,超出预期。 2026年第4季度,2026年10月29日公布:实际值—,预期值2.2,预期差异—,不可用。

营收:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度营收实际值与预期值图表4587.23万3969.34万3351.46万2733.57万25年第1季度暂无预期25年第2季度暂无预期25年第3季度暂无预期25年第4季度暂无预期26年第1季度超预期26年第2季度超预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第1季度,2025年1月30日公布:实际值4313.2万 USD,预期值—,预期差异—,不可用。 2025年第2季度,2025年4月30日公布:实际值4244.1万 USD,预期值—,预期差异—,不可用。 2025年第3季度,2025年7月30日公布:实际值4241.4万 USD,预期值—,预期差异—,不可用。 2025年第4季度,2025年10月30日公布:实际值4410.8万 USD,预期值—,预期差异—,不可用。 2026年第1季度,2026年1月30日公布:实际值2960.9万 USD,预期值2940万 USD,预期差异+0.71%,超出预期。 2026年第2季度,2026年4月29日公布:实际值2978.4万 USD,预期值2910万 USD,预期差异+2.35%,超出预期。 2026年第3季度,2026年7月30日公布:实际值2970.8万 USD,预期值2930万 USD,预期差异+1.39%,超出预期。 2026年第4季度,2026年10月29日公布:实际值—,预期值3100万 USD,预期差异—,不可用。

分析师评级

第三方分析师预期可能变化,并非 GoAI 建议。

近期分析师行动

1 机构
Janney Montgomery ScottupgradeNeutralBuy

CZFS 消息

股息和股票分割

股息历史

年度分割调整后的每股现金分配。

US$1.99

2025年(完整年度)+9.9% 自从 2021

2026年(部分年度):US$1.01

* 在现有股息历史记录中,该日历年仅包含部分期间。

公司行动历史

股息

除息 2026年6月12日

US$0.51

Quarterly

2026年6月12日登记 · 支付日 2026年6月26日

股息

除息 2026年3月13日

US$0.50

Quarterly

2026年3月13日登记 · 支付日 2026年3月27日

股息

除息 2025年12月12日

US$0.50

Quarterly

2025年12月12日登记 · 支付日 2025年12月26日

股息

除息 2025年9月12日

US$0.50

Quarterly

2025年9月12日登记 · 支付日 2025年9月26日

股息

除息 2025年6月13日

US$0.495

Quarterly

2025年6月13日登记 · 支付日 2025年6月27日

股息

除息 2025年3月14日

US$0.495

Quarterly

2025年3月14日登记 · 支付日 2025年3月28日

CZFS同业公司

持有CZFS的ETF

报告持有此股票敞口的交易所交易基金。

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