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GoAI 研究快照

简明呈现最新可用的模型信息。

2026年7月10日

GoAI评分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

75

Undervalued

动量

50

Neutral

情绪

69

Bullish

风险韧性

80

Low Risk

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公司概况

公司网站

Eastern Bankshares, Inc. operates as the bank holding company for Eastern Bank that provides banking, trust, and investment services to retail, commercial, and small business customers in the United States. The company offers deposit accounts, interest checking accounts, money market accounts, savings accounts, and time certificates of deposit accounts. It also provides commercial and industrial products, such as asset based lending portfolio; commercial real estate and construction; small business, residential real estate, and home equity loans; lines of credit; and other consumer loans comprising unsecured personal lines of credit, overdraft protection, automobile loans, home improvement loans, airplane loans, and other personal loans. In addition, the company offers wealth management and trust services, financial planning, and portfolio management; and automated lock box collection, cash management, and account reconciliation services. Eastern Bankshares, Inc. was founded in 1818 and is headquartered in Boston, Massachusetts.

行业
Banks - Regional
部门
Financial Services
总部
US
首席执行官
Denis K. Sheahan
上市以来
2020年10月15日
雇员
2,349

市场位置

日内区间

当前US$22.6796，

52周区间

当前US$22.6796，

开盘价
US$22.72
前收盘价
US$22.74
成交量
63.77万
0.22× 平均值
平均成交量
293.3万
日均成交量
市值
52.42亿 USD
贝塔
0.68
市场参考 1
50天平均值
US$22.4426
高于平均水平+1.06%
200天平均值
US$20.3065
高于平均水平+11.69%

财务数据

财务快照

最近十二个月

估值与收益率

企业价值
38.49亿 USD
市盈率（TTM）
12.89×
市净率（TTM）
1.16×
市销率（TTM）
3.66×
EV/EBITDA
23.61×
盈利收益率
2.22%
自由现金流收益率
10.41%
股息率
2.38%

盈利能力和效率

毛利率
72.60%
营业利润率
24.05%
净利润率
26.28%
净资产收益率
2.03%
资产收益率
0.29%
投入资本回报率
1.72%

财务健康

负债权益比
0.09×
流动比率
0.03×
奥特曼 Z 分数
-0.51
皮奥特罗斯基 F 分数
7 共 9 个

财务报表

利润率趋势

盈利能力占已公布营收的百分比。

毛利率营业利润率净利润率
毛利率、营业利润率和净利率趋势113%64%14%-35%毛利率，2021财年：100.83%毛利率，2022财年：91.93%毛利率，2023财年：52.37%毛利率，2024财年：62.03%毛利率，2025财年：65.78%营业利润率，2021财年：33.62%营业利润率，2022财年：34.93%营业利润率，2023财年：-22.55%营业利润率，2024财年：14.55%营业利润率，2025财年：9.41%净利润率，2021财年：29.55%净利润率，2022财年：29.29%净利润率，2023财年：41.56%净利润率，2024财年：11.17%净利润率，2025财年：8.34%2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的毛利率为100.83%。 2022财年的毛利率为91.93%。 2023财年的毛利率为52.37%。 2024财年的毛利率为62.03%。 2025财年的毛利率为65.78%。 2021财年的营业利润率为33.62%。 2022财年的营业利润率为34.93%。 2023财年的营业利润率为-22.55%。 2024财年的营业利润率为14.55%。 2025财年的营业利润率为9.41%。 2021财年的净利润率为29.55%。 2022财年的净利润率为29.29%。 2023财年的净利润率为41.56%。 2024财年的净利润率为11.17%。 2025财年的净利润率为8.34%。

损益趋势

营收

10.57亿 USD-1.24%

营业利润

9950.6万 USD-36.12%

净利润

8821.9万 USD-26.21%
损益趋势 图表11.9亿 USD7.12亿 USD2.33亿 USD−2.46亿 USD营收，2021财年：5.23亿 USD营收，2022财年：6.82亿 USD营收，2023财年：5.59亿 USD营收，2024财年：10.71亿 USD营收，2025财年：10.57亿 USD营业利润，2021财年：1.76亿 USD营业利润，2022财年：2.38亿 USD营业利润，2023财年：−1.26亿 USD营业利润，2024财年：1.56亿 USD营业利润，2025财年：9950.6万 USD净利润，2021财年：1.55亿 USD净利润，2022财年：2亿 USD净利润，2023财年：2.32亿 USD净利润，2024财年：1.2亿 USD净利润，2025财年：8821.9万 USD2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的营收为5.23亿 USD。 2022财年的营收为6.82亿 USD。 2023财年的营收为5.59亿 USD。 2024财年的营收为10.71亿 USD。 2025财年的营收为10.57亿 USD。 2021财年的营业利润为1.76亿 USD。 2022财年的营业利润为2.38亿 USD。 2023财年的营业利润为−1.26亿 USD。 2024财年的营业利润为1.56亿 USD。 2025财年的营业利润为9950.6万 USD。 2021财年的净利润为1.55亿 USD。 2022财年的净利润为2亿 USD。 2023财年的净利润为2.32亿 USD。 2024财年的净利润为1.2亿 USD。 2025财年的净利润为8821.9万 USD。
项目（USD）2025财年2024财年2023财年2022财年2021财年
营收10.57亿 USD10.71亿 USD5.59亿 USD6.82亿 USD5.23亿 USD
销货成本3.62亿 USD4.07亿 USD2.66亿 USD5505.2万 USD−435.4万 USD
毛利6.96亿 USD6.64亿 USD2.93亿 USD6.27亿 USD5.28亿 USD
销售、一般及管理费用3.6亿 USD3.24亿 USD2.83亿 USD2.49亿 USD2.4亿 USD
营业费用5.96亿 USD5.08亿 USD4.19亿 USD3.89亿 USD3.52亿 USD
利息收入11.64亿 USD9.47亿 USD7.96亿 USD6.05亿 USD4.35亿 USD
利息支出3.36亿 USD3.39亿 USD2.46亿 USD3712.7万 USD533.2万 USD
折旧和摊销6352.6万 USD3837.7万 USD2364.3万 USD2341.7万 USD2288.2万 USD
营业利润9950.6万 USD1.56亿 USD−1.26亿 USD2.38亿 USD1.76亿 USD
净利润8821.9万 USD1.2亿 USD2.32亿 USD2亿 USD1.55亿 USD

公司数据更新于 2026年8月24日。

财报历史与展望

EPS超预期率
55%
超预期6次、低于预期4次、符合预期1次
平均EPS意外幅度
-3.34%
11 类似报告
最新每股收益结果
0.49
预期0.46 · 超预期6.01%

EPS：实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度EPS实际值与预期值图表0.540.440.350.2525年第1季度超预期25年第2季度超预期25年第3季度超预期25年第4季度低于预期26年第1季度超预期26年第2季度低于预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第1季度，2025年1月23日公布：实际值0.34，预期值0.29，预期差异+17.24%，超出预期。 2025年第2季度，2025年4月24日公布：实际值0.34，预期值0.33，预期差异+3.03%，超出预期。 2025年第3季度，2025年7月24日公布：实际值0.41，预期值0.38，预期差异+7.89%，超出预期。 2025年第4季度，2025年10月23日公布：实际值0.37，预期值0.398，预期差异-6.92%，低于预期。 2026年第1季度，2026年1月22日公布：实际值0.44，预期值0.41，预期差异+7.32%，超出预期。 2026年第2季度，2026年4月23日公布：实际值0.4，预期值0.44，预期差异-9.09%，低于预期。 2026年第3季度，2026年7月23日公布：实际值0.49，预期值0.462，预期差异+6.01%，超出预期。 2026年第4季度，2026年10月22日公布：实际值—，预期值0.5，预期差异—，不可用。

营收：实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度营收实际值与预期值图表3.39亿2.34亿1.3亿2514.9万25年第1季度超预期25年第2季度低于预期25年第3季度低于预期25年第4季度低于预期26年第1季度超预期26年第2季度低于预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第1季度，2025年1月23日公布：实际值2.17亿 USD，预期值2.12亿 USD，预期差异+2.21%，超出预期。 2025年第2季度，2025年4月24日公布：实际值2958.7万 USD，预期值2.27亿 USD，预期差异-86.96%，低于预期。 2025年第3季度，2025年7月24日公布：实际值2.44亿 USD，预期值2.47亿 USD，预期差异-1.43%，低于预期。 2025年第4季度，2025年10月23日公布：实际值2.4亿 USD，预期值2.46亿 USD，预期差异-2.42%，低于预期。 2026年第1季度，2026年1月22日公布：实际值2.9亿 USD，预期值2.87亿 USD，预期差异+1.14%，超出预期。 2026年第2季度，2026年4月23日公布：实际值2.96亿 USD，预期值3.02亿 USD，预期差异-2.02%，低于预期。 2026年第3季度，2026年7月23日公布：实际值3.16亿 USD，预期值3.08亿 USD，预期差异+2.53%，超出预期。 2026年第4季度，2026年10月22日公布：实际值—，预期值3.1亿 USD，预期差异—，不可用。

分析师评级

第三方分析师预期可能变化，并非 GoAI 建议。

分析师目标价

平均目标

US$25.60

上涨空间 12.88%
过去 12 个月12个月预测最高：US$27.00平均的：US$25.60最低：US$24.00

评级分布

8项评级
强力买入00%
买入563%
持有338%
卖出00%
强力卖出00%

近期分析师行动

6 机构
DA DavidsonmaintainBuy
JP MorganupgradeUnderweightNeutral

EBC 消息

seekingalpha.com

Eastern Bankshares: Earnings Growth Makes It Worth A Look

Eastern Bankshares is rated a Buy, driven by strong Q2 2026 results and positive operating trends. Recent acquisitions, notably HarborOne Bancorp and Cambridge Bancorp, have expanded EBC's loan book, deposit base, and…

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businesswire.com

Eastern Bank Is Recognized As A Top Disability Inclusive Business

BOSTON--(BUSINESS WIRE)--Eastern Bank has been recognized for the third consecutive year as a World's Top Disability Inclusive Business based on its performance on the Disability Index®, the leading global benchmark for…

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defenseworld.net

Arrowstreet Capital Limited Partnership Buys 289,458 Shares of Eastern Bankshares, Inc. $EBC

Arrowstreet Capital Limited Partnership boosted its position in shares of Eastern Bankshares, Inc. (NASDAQ: EBC) by 25.0% during the first quarter, according to the company in its most recent filing with the Securities…

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defenseworld.net

Eastern Bankshares, Inc. $EBC Shares Sold by Dimensional Fund Advisors LP

Dimensional Fund Advisors LP decreased its stake in shares of Eastern Bankshares, Inc. (NASDAQ: EBC) by 9.8% in the undefined quarter, according to its most recent Form 13F filing with the SEC. The fund owned 8,618,230…

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seekingalpha.com

Eastern Bankshares, Inc. (EBC) Q2 2026 Earnings Call Transcript

Eastern Bankshares, Inc. (EBC) Q2 2026 Earnings Call Transcript

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marketbeat.com

Eastern Bankshares Q2 Earnings Call Highlights

Eastern Bankshares NASDAQ: EBC reported record operating net income for the second quarter, supported by loan and deposit growth, margin expansion, higher fee revenue and expense reductions tied to the HarborOne…

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股息和股票分割

股息历史

年度分割调整后的每股现金分配。

US$0.51

2025年（完整年度）+70.0% 自从 2021

2026年（部分年度）：US$0.28

* 在现有股息历史记录中，该日历年仅包含部分期间。

公司行动历史

股息即将实施

除息 2026年9月8日

US$0.15

Quarterly

2026年9月8日登记 · 支付日 2026年9月22日

股息

除息 2026年6月5日

US$0.15

Quarterly

2026年6月5日登记 · 支付日 2026年6月22日

股息

除息 2026年3月6日

US$0.13

Quarterly

2026年3月6日登记 · 支付日 2026年3月20日

股息

除息 2025年12月3日

US$0.13

Quarterly

2025年12月3日登记 · 支付日 2025年12月15日

股息

除息 2025年9月3日

US$0.13

Quarterly

2025年9月3日登记 · 支付日 2025年9月15日

股息

除息 2025年6月3日

US$0.13

Quarterly

2025年6月3日登记 · 支付日 2025年6月16日

EBC同业公司

Interactive Brokers Group, Inc. logo

IBKR

Interactive Brokers Group, Inc.

US$93.53

-0.36%

CME Group Inc. logo

CME

CME Group Inc.

US$277.98

+1.09%

Robinhood Markets, Inc. logo

HOOD

Robinhood Markets, Inc.

US$107.72

-0.38%

Strive Inc. Perp. Pfd. Series A logo

SATA

Strive Inc. Perp. Pfd. Series A

US$99.995

-0.01%

Nasdaq, Inc. logo

NDAQ

Nasdaq, Inc.

US$98.597

+0.38%

PayPal Holdings, Inc. logo

PYPL

PayPal Holdings, Inc.

US$61.875

+0.53%

持有EBC的ETF

报告持有此股票敞口的交易所交易基金。

iShares Core S&P Small-Cap ETF logoiShares Core S&P Small-Cap ETFIJR
市场价值
3.06亿
重量
0.27%
AUM
1111.89亿 USD
费用率
0.06%
价格 / 1日
US$146.96-0.24%
Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
市场价值
1.52亿
重量
0.01%
AUM
2.3万亿 USD
费用率
0.03%
价格 / 1日
US$377.67-0.15%
iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
市场价值
1.23亿
重量
0.15%
AUM
816.21亿 USD
费用率
0.19%
价格 / 1日
US$298.55-0.47%
Vanguard Morningstar Small-Cap ETF logoVanguard Morningstar Small-Cap ETFVB
市场价值
1.1亿
重量
0.06%
AUM
1834亿 USD
费用率
0.03%
价格 / 1日
US$303.17-0.52%
Vanguard Morningstar Small-Cap Value ETF logoVanguard Morningstar Small-Cap Value ETFVBR
市场价值
6974.02万
重量
0.10%
AUM
683亿 USD
费用率
0.05%
价格 / 1日
US$248.7-0.19%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
市场价值
5616.95万
重量
0.06%
AUM
937亿 USD
费用率
0.05%
价格 / 1日
US$243.9-0.67%
State Street SPDR S&P Regional Banking ETF logoState Street SPDR S&P Regional Banking ETFKRE
市场价值
5485.83万
重量
1.35%
AUM
40.62亿 USD
费用率
0.35%
价格 / 1日
US$74.89+0.04%
State Street SPDR Portfolio S&P 600 Small Cap ETF logoState Street SPDR Portfolio S&P 600 Small Cap ETFSPSM
市场价值
4510.81万
重量
0.26%
AUM
170.31亿 USD
费用率
0.03%
价格 / 1日
US$57.14-0.24%

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