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Eagle Financial Services, Inc.

EFSI

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

前收盘价

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8月21日 16:00 ET

EFSI公司概览

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GoAI 研究快照

简明呈现最新可用的模型信息。

2026年7月10日

GoAI评分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

79

Undervalued

动量

63

Gaining

情绪

39

Bearish

风险韧性

80

Low Risk

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公司概况

公司网站

Eagle Financial Services, Inc. functions as the parent company for Bank of Clarke County, delivering a comprehensive array of retail and commercial banking solutions across the Shenandoah Valley and Northern Virginia regions. Their core offerings include various deposit accounts, such as checking, NOW, money market, and standard savings accounts, alongside both demand and time deposits. The institution maintains a diverse loan portfolio, encompassing financing for single-to-four-family residential properties, commercial real estate ventures, construction and land development projects, and commercial and industrial enterprises. Additionally, they provide a range of consumer lending options, both secured and unsecured, including personal installment loans, lines of credit, auto loans, and credit card services. Beyond traditional banking, Eagle Financial Services offers personal and retirement planning assistance. Their investment services are extensive, featuring tax-deferred annuities, IRAs and rollovers, mutual funds, retirement and college savings plans, various insurance products (life, long-term care), fixed-income investments, brokerage CDs, and both full-service and discount brokerage options. They also facilitate non-deposit investment products and provide title insurance. To ensure convenient access, the company supports ATM and debit card services, alongside modern telephone, internet, and mobile banking platforms. For commercial clients, specialized services like ACH origination and remote deposit capture are available. The company's physical presence includes twelve full-service branches, two loan production offices, a dedicated wealth management office, and a drive-through only facility. Complementing these are 13 ATM locations, strategically placed throughout the Virginia communities of Berryville, Winchester, Boyce, Stephens City, Purcellville, Warrenton, Leesburg, Ashburn, and Fairfax. Established in 1881, Eagle Financial Services, Inc. is headquartered in Berryville, Virginia.

行业
Banks - Regional
部门
Financial Services
总部
US
首席执行官
Brandon Craig Lorey
上市以来
2001年7月5日
雇员
259

市场位置

日内区间

当前US$42.31,

52周区间

当前US$42.31,

开盘价
US$42.55
前收盘价
US$42.49
成交量
6.96万
1.43× 平均值
平均成交量
4.86万
日均成交量
市值
2.29亿 USD
贝塔
0.21
市场参考 1
50天平均值
US$41.724
高于平均水平+1.40%
200天平均值
US$38.6879
高于平均水平+9.36%

财务数据

财务快照

最近十二个月

估值与收益率

企业价值
2.69亿 USD
市盈率(TTM)
12.23×
市净率(TTM)
1.18×
市销率(TTM)
1.95×
EV/EBITDA
25.16×
盈利收益率
3.84%
自由现金流收益率
12.38%
股息率
2.93%

盈利能力和效率

毛利率
67.91%
营业利润率
15.88%
净利润率
15.85%
净资产收益率
4.35%
资产收益率
0.43%
投入资本回报率
2.92%

财务健康

负债权益比
0.15×
流动比率
0.09×
奥特曼 Z 分数
-0.68
皮奥特罗斯基 F 分数
6 共 9 个

财务报表

利润率趋势

盈利能力占已公布营收的百分比。

毛利率营业利润率净利润率
毛利率、营业利润率和净利率趋势103%68%34%-1%毛利率,2021财年:94.00%毛利率,2022财年:89.06%毛利率,2023财年:64.05%毛利率,2024财年:59.74%毛利率,2025财年:61.65%营业利润率,2021财年:24.28%营业利润率,2022财年:26.48%营业利润率,2023财年:11.09%营业利润率,2024财年:17.84%营业利润率,2025财年:9.49%净利润率,2021财年:20.93%净利润率,2022财年:21.76%净利润率,2023财年:9.76%净利润率,2024财年:14.48%净利润率,2025财年:7.86%2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的毛利率为94.00%。 2022财年的毛利率为89.06%。 2023财年的毛利率为64.05%。 2024财年的毛利率为59.74%。 2025财年的毛利率为61.65%。 2021财年的营业利润率为24.28%。 2022财年的营业利润率为26.48%。 2023财年的营业利润率为11.09%。 2024财年的营业利润率为17.84%。 2025财年的营业利润率为9.49%。 2021财年的净利润率为20.93%。 2022财年的净利润率为21.76%。 2023财年的净利润率为9.76%。 2024财年的净利润率为14.48%。 2025财年的净利润率为7.86%。

损益趋势

营收

1.05亿 USD-1.31%

营业利润

992.5万 USD-47.49%

净利润

821.4万 USD-46.46%
损益趋势 图表1.16亿 USD7661.1万 USD3752.7万 USD−155.7万 USD营收,2021财年:5266万 USD营收,2022财年:6672.9万 USD营收,2023财年:9591.8万 USD营收,2024财年:1.06亿 USD营收,2025财年:1.05亿 USD营业利润,2021财年:1278.7万 USD营业利润,2022财年:1767.1万 USD营业利润,2023财年:1063.3万 USD营业利润,2024财年:1890.1万 USD营业利润,2025财年:992.5万 USD净利润,2021财年:1102.1万 USD净利润,2022财年:1452.1万 USD净利润,2023财年:935.7万 USD净利润,2024财年:1534.3万 USD净利润,2025财年:821.4万 USD2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的营收为5266万 USD。 2022财年的营收为6672.9万 USD。 2023财年的营收为9591.8万 USD。 2024财年的营收为1.06亿 USD。 2025财年的营收为1.05亿 USD。 2021财年的营业利润为1278.7万 USD。 2022财年的营业利润为1767.1万 USD。 2023财年的营业利润为1063.3万 USD。 2024财年的营业利润为1890.1万 USD。 2025财年的营业利润为992.5万 USD。 2021财年的净利润为1102.1万 USD。 2022财年的净利润为1452.1万 USD。 2023财年的净利润为935.7万 USD。 2024财年的净利润为1534.3万 USD。 2025财年的净利润为821.4万 USD。
项目(USD)2025财年2024财年2023财年2022财年2021财年
营收1.05亿 USD1.06亿 USD9591.8万 USD6672.9万 USD5266万 USD
销货成本4009.2万 USD4264.5万 USD3448.6万 USD730.3万 USD316万 USD
毛利6444.9万 USD6327.9万 USD6143.2万 USD5942.6万 USD4950万 USD
销售、一般及管理费用2735.4万 USD3359.8万 USD3440.8万 USD2827.3万 USD2401.9万 USD
营业费用5452.4万 USD4437.8万 USD5079.9万 USD4175.5万 USD3671.3万 USD
利息收入9867.8万 USD9069.1万 USD8257万 USD5457.7万 USD4263.1万 USD
利息支出3639.1万 USD4009.4万 USD3283.7万 USD547.3万 USD167.7万 USD
折旧和摊销78万 USD97.9万 USD100.2万 USD97.9万 USD99.6万 USD
营业利润992.5万 USD1890.1万 USD1063.3万 USD1767.1万 USD1278.7万 USD
净利润821.4万 USD1534.3万 USD935.7万 USD1452.1万 USD1102.1万 USD

公司数据更新于 2026年8月24日。

财报历史与展望

EPS超预期率
43%
超预期3次、低于预期4次、符合预期0次
平均EPS意外幅度
-7.55%
7 类似报告
最新每股收益结果
0.41
预期0.78 · 低于预期47.23%

EPS:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度EPS实际值与预期值图表1.090.850.60.3625年第1季度超预期25年第2季度低于预期25年第3季度超预期25年第4季度超预期26年第1季度低于预期26年第2季度低于预期26年第3季度低于预期26年第4季度预期值
2025年第1季度,2025年1月27日公布:实际值0.86,预期值0.83,预期差异+3.61%,超出预期。 2025年第2季度,2025年4月25日公布:实际值0.62,预期值0.92,预期差异-32.61%,低于预期。 2025年第3季度,2025年7月24日公布:实际值0.98,预期值0.82,预期差异+19.51%,超出预期。 2025年第4季度,2025年10月23日公布:实际值1.04,预期值0.8,预期差异+30.00%,超出预期。 2026年第1季度,2026年1月26日公布:实际值0.81,预期值0.865,预期差异-6.36%,低于预期。 2026年第2季度,2026年4月23日公布:实际值0.69,预期值0.86,预期差异-19.77%,低于预期。 2026年第3季度,2026年7月23日公布:实际值0.41,预期值0.777,预期差异-47.23%,低于预期。 2026年第4季度,2026年10月22日公布:实际值—,预期值0.83,预期差异—,不可用。

营收:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度营收实际值与预期值图表2658.24万2219.71万1781.19万1342.66万25年第1季度低于预期25年第2季度低于预期25年第3季度低于预期25年第4季度超预期26年第1季度超预期26年第2季度低于预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第1季度,2025年1月27日公布:实际值1818.7万 USD,预期值1849.25万 USD,预期差异-1.65%,低于预期。 2025年第2季度,2025年4月25日公布:实际值1444.9万 USD,预期值1963.35万 USD,预期差异-26.41%,低于预期。 2025年第3季度,2025年7月24日公布:实际值2015万 USD,预期值2164.5万 USD,预期差异-6.91%,低于预期。 2025年第4季度,2025年10月23日公布:实际值2198.1万 USD,预期值2040.1万 USD,预期差异+7.74%,超出预期。 2026年第1季度,2026年1月26日公布:实际值2173.6万 USD,预期值2040.1万 USD,预期差异+6.54%,超出预期。 2026年第2季度,2026年4月23日公布:实际值2083.1万 USD,预期值2119.25万 USD,预期差异-1.71%,低于预期。 2026年第3季度,2026年7月23日公布:实际值2556万 USD,预期值2129.4万 USD,预期差异+20.03%,超出预期。 2026年第4季度,2026年10月22日公布:实际值—,预期值2209.45万 USD,预期差异—,不可用。

分析师评级

第三方分析师预期可能变化,并非 GoAI 建议。

分析师目标价

平均目标

US$42.00

下跌空间 0.73%
过去 12 个月12个月预测最高:US$43.00平均的:US$42.00最低:US$40.00

评级分布

3项评级

评级样本有限,仅3项

强力买入00%
买入267%
持有133%
卖出00%
强力卖出00%

近期分析师行动

3 机构

EFSI 消息

股息和股票分割

股息历史

年度分割调整后的每股现金分配。

US$1.24

2025年(完整年度)+12.7% 自从 2021

2026年(部分年度):US$0.93

* 在现有股息历史记录中,该日历年仅包含部分期间。

公司行动历史

股息

除息 2026年8月3日

US$0.31

Quarterly

2026年8月3日登记 · 支付日 2026年8月14日

股息

除息 2026年5月4日

US$0.31

Quarterly

2026年5月4日登记 · 支付日 2026年5月15日

股息

除息 2026年2月2日

US$0.31

Quarterly

2026年2月2日登记 · 支付日 2026年2月13日

股息

除息 2025年11月3日

US$0.31

Quarterly

2025年11月3日登记 · 支付日 2025年11月14日

股息

除息 2025年8月4日

US$0.31

Quarterly

2025年8月4日登记 · 支付日 2025年8月15日

股息

除息 2025年5月5日

US$0.31

Quarterly

2025年5月5日登记 · 支付日 2025年5月16日

EFSI同业公司

持有EFSI的ETF

报告持有此股票敞口的交易所交易基金。

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