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ESNT

NYSEFinancial ServicesInsurance - Specialty

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US$68.07

−US$0.46 · -0.67%

8月21日 16:00 ET

ESNT公司概览

盘中时间采用ET。市场数据可能有所延迟。

GoAI 研究快照

简明呈现最新可用的模型信息。

2026年7月10日

GoAI评分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

86

Deep Value

动量

44

Neutral

情绪

73

Bullish

风险韧性

81

Low Risk

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人工智能生成的上下文仅供参考，并非投资建议。

公司概况

公司网站

Essent Group Ltd., through its subsidiaries, provides private mortgage insurance and reinsurance, and title insurance and settlement services to mortgage lenders, borrowers, and investors in the United States. It operates through two segments, Mortgage Insurance and Reinsurance. The company’s mortgage insurance products include primary, pool, and master policy. It also provides information technology maintenance and development services; customer support-related services; underwriting consulting services to third-party reinsurers; and contract underwriting services, as well as credit risk management products. In addition, the company offers title insurance and settlement services; and title insurance underwriting services. It serves the originators of residential mortgage loans, such as regulated depository institutions, mortgage banks, credit unions, and other lenders. Essent Group Ltd. was founded in 2008 and is headquartered in Hamilton, Bermuda.

行业
Insurance - Specialty
部门
Financial Services
总部
BM
首席执行官
Mark A. Casale
上市以来
2013年10月31日
雇员
518

市场位置

日内区间

当前US$68.07，

52周区间

当前US$68.07，

开盘价
US$68.93
前收盘价
US$68.53
成交量
28.93万
0.39× 平均值
平均成交量
73.31万
日均成交量
市值
62.73亿 USD
贝塔
0.76
市场参考 1
50天平均值
US$64.9468
高于平均水平+4.81%
200天平均值
US$62.3141
高于平均水平+9.24%

财务数据

财务快照

最近十二个月

估值与收益率

企业价值
68.08亿 USD
市盈率（TTM）
9.41×
市净率（TTM）
1.09×
市销率（TTM）
4.74×
EV/EBITDA
7.92×
盈利收益率
10.72%
自由现金流收益率
13.19%
股息率
1.94%

盈利能力和效率

毛利率
85.03%
营业利润率
62.02%
净利润率
51.43%
净资产收益率
11.99%
资产收益率
9.27%
投入资本回报率
11.04%

财务健康

负债权益比
0.09×
流动比率
5.75×
奥特曼 Z 分数
3.48
皮奥特罗斯基 F 分数
5 共 9 个

财务报表

利润率趋势

盈利能力占已公布营收的百分比。

毛利率营业利润率净利润率
毛利率、营业利润率和净利率趋势123%98%73%48%毛利率，2021财年：96.98%毛利率，2022财年：117.16%毛利率，2023财年：97.21%毛利率，2024财年：93.59%毛利率，2025财年：88.16%营业利润率，2021财年：79.95%营业利润率，2022财年：97.04%营业利润率，2023财年：72.76%营业利润率，2024财年：67.51%营业利润率，2025财年：65.18%净利润率，2021财年：66.29%净利润率，2022财年：81.64%净利润率，2023财年：61.57%净利润率，2024财年：57.56%净利润率，2025财年：54.72%2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的毛利率为96.98%。 2022财年的毛利率为117.16%。 2023财年的毛利率为97.21%。 2024财年的毛利率为93.59%。 2025财年的毛利率为88.16%。 2021财年的营业利润率为79.95%。 2022财年的营业利润率为97.04%。 2023财年的营业利润率为72.76%。 2024财年的营业利润率为67.51%。 2025财年的营业利润率为65.18%。 2021财年的净利润率为66.29%。 2022财年的净利润率为81.64%。 2023财年的净利润率为61.57%。 2024财年的净利润率为57.56%。 2025财年的净利润率为54.72%。

损益趋势

营收

12.61亿 USD-0.49%

营业利润

8.22亿 USD-3.93%

净利润

6.9亿 USD-5.41%
损益趋势 图表13.26亿 USD10.92亿 USD8.57亿 USD6.23亿 USD营收，2021财年：10.29亿 USD营收，2022财年：10.18亿 USD营收，2023财年：11.31亿 USD营收，2024财年：12.67亿 USD营收，2025财年：12.61亿 USD营业利润，2021财年：8.22亿 USD营业利润，2022财年：9.88亿 USD营业利润，2023财年：8.23亿 USD营业利润，2024财年：8.55亿 USD营业利润，2025财年：8.22亿 USD净利润，2021财年：6.82亿 USD净利润，2022财年：8.31亿 USD净利润，2023财年：6.96亿 USD净利润，2024财年：7.29亿 USD净利润，2025财年：6.9亿 USD2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的营收为10.29亿 USD。 2022财年的营收为10.18亿 USD。 2023财年的营收为11.31亿 USD。 2024财年的营收为12.67亿 USD。 2025财年的营收为12.61亿 USD。 2021财年的营业利润为8.22亿 USD。 2022财年的营业利润为9.88亿 USD。 2023财年的营业利润为8.23亿 USD。 2024财年的营业利润为8.55亿 USD。 2025财年的营业利润为8.22亿 USD。 2021财年的净利润为6.82亿 USD。 2022财年的净利润为8.31亿 USD。 2023财年的净利润为6.96亿 USD。 2024财年的净利润为7.29亿 USD。 2025财年的净利润为6.9亿 USD。
项目（USD）2025财年2024财年2023财年2022财年2021财年
营收12.61亿 USD12.67亿 USD11.31亿 USD10.18亿 USD10.29亿 USD
销货成本1.49亿 USD8122万 USD3154.2万 USD−1.75亿 USD3105.7万 USD
毛利11.12亿 USD11.86亿 USD11亿 USD11.93亿 USD9.97亿 USD
销售、一般及管理费用—1.36亿 USD1.15亿 USD1亿 USD1.01亿 USD
营业费用2.9亿 USD3.3亿 USD2.77亿 USD2.05亿 USD1.75亿 USD
利息支出3269.6万 USD3531.9万 USD3013.7万 USD1560.8万 USD828.2万 USD
折旧和摊销523.3万 USD578.3万 USD452.5万 USD302.4万 USD337.9万 USD
营业利润8.22亿 USD8.55亿 USD8.23亿 USD9.88亿 USD8.22亿 USD
净利润6.9亿 USD7.29亿 USD6.96亿 USD8.31亿 USD6.82亿 USD

公司数据更新于 2026年8月24日。

财报历史与展望

EPS超预期率
64%
超预期7次、低于预期4次、符合预期0次
平均EPS意外幅度
+3.59%
11 类似报告
最新每股收益结果
2.08
预期1.76 · 超预期18.18%

EPS：实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度EPS实际值与预期值图表2.161.941.721.525年第1季度低于预期25年第2季度超预期25年第3季度超预期25年第4季度低于预期26年第1季度低于预期26年第2季度超预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第1季度，2025年2月14日公布：实际值1.58，预期值1.67，预期差异-5.39%，低于预期。 2025年第2季度，2025年5月9日公布：实际值1.69，预期值1.65，预期差异+2.42%，超出预期。 2025年第3季度，2025年8月8日公布：实际值1.93，预期值1.68，预期差异+14.88%，超出预期。 2025年第4季度，2025年11月7日公布：实际值1.67，预期值1.77，预期差异-5.65%，低于预期。 2026年第1季度，2026年2月13日公布：实际值1.6，预期值1.74，预期差异-8.05%，低于预期。 2026年第2季度，2026年5月8日公布：实际值1.82，预期值1.75，预期差异+4.00%，超出预期。 2026年第3季度，2026年8月7日公布：实际值2.08，预期值1.76，预期差异+18.18%，超出预期。 2026年第4季度，2026年11月6日公布：实际值—，预期值1.86，预期差异—，不可用。

营收：实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度营收实际值与预期值图表3.89亿2.68亿1.48亿2699.24万25年第1季度超预期25年第2季度低于预期25年第3季度低于预期25年第4季度超预期26年第1季度低于预期26年第2季度超预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第1季度，2025年2月14日公布：实际值3.44亿 USD，预期值3.11亿 USD，预期差异+10.66%，超出预期。 2025年第2季度，2025年5月9日公布：实际值3175.58万 USD，预期值3.1亿 USD，预期差异-89.77%，低于预期。 2025年第3季度，2025年8月8日公布：实际值3.19亿 USD，预期值3.23亿 USD，预期差异-1.21%，低于预期。 2025年第4季度，2025年11月7日公布：实际值3.19亿 USD，预期值3.16亿 USD，预期差异+0.99%，超出预期。 2026年第1季度，2026年2月13日公布：实际值3.12亿 USD，预期值3.13亿 USD，预期差异-0.07%，低于预期。 2026年第2季度，2026年5月8日公布：实际值3.36亿 USD，预期值2.98亿 USD，预期差异+12.94%，超出预期。 2026年第3季度，2026年8月7日公布：实际值3.63亿 USD，预期值3.22亿 USD，预期差异+12.77%，超出预期。 2026年第4季度，2026年11月6日公布：实际值—，预期值3.35亿 USD，预期差异—，不可用。

分析师评级

第三方分析师预期可能变化，并非 GoAI 建议。

分析师目标价

平均目标

US$70.00

上涨空间 2.84%
过去 12 个月12个月预测最高：US$80.00平均的：US$70.00最低：US$62.00

评级分布

19项评级
强力买入00%
买入1158%
持有737%
卖出15%
强力卖出00%

近期分析师行动

9 机构
Compass PointmaintainBuy
Goldman SachsmaintainNeutral

ESNT 消息

zacks.com

ESNT vs. CINF: Which Stock Is the Better Value Option?

Investors interested in stocks from the Insurance - Property and Casualty sector have probably already heard of Essent Group (ESNT) and Cincinnati Financial (CINF). But which of these two stocks presents investors with…

阅读源码
zacks.com

Essent Group (ESNT) Upgraded to Buy: What Does It Mean for the Stock?

Essent Group (ESNT) might move higher on growing optimism about its earnings prospects, which is reflected by its upgrade to a Zacks Rank #2 (Buy).

阅读源码
zacks.com

Essent Group (ESNT) Could Be a Great Choice

Dividends are one of the best benefits to being a shareholder, but finding a great dividend stock is no easy task. Does Essent Group (ESNT) have what it takes?

阅读源码
zacks.com

ESNT Q2 Earnings & Revenues Top Estimates on Strong Reinsurance Growth

Essent Group tops Q2 earnings and revenue estimates as reinsurance premiums surged, though higher loss provisions and expenses weighed.

阅读源码
benzinga.com

These Analysts Boost Their Forecasts On Essent Group After Upbeat Q2 Results

Essent Group Ltd (NYSE:ESNT) on Friday posted better-than-expected results for the second quarter.

阅读源码
defenseworld.net

Essent Group Q2 Earnings Call Highlights

Essent Group (NYSE: ESNT) reported second-quarter 2026 net income of $190 million, or $2.08 per diluted share, as a benign credit environment, elevated mortgage-insurance persistency and higher investment income…

阅读源码

股息和股票分割

股息历史

年度分割调整后的每股现金分配。

US$1.24

2025年（完整年度）+77.1% 自从 2021

2026年（部分年度）：US$0.70

* 在现有股息历史记录中，该日历年仅包含部分期间。

公司行动历史

股息即将实施

除息 2026年8月31日

US$0.35

Quarterly

2026年8月31日登记 · 支付日 2026年9月10日

股息

除息 2026年6月1日

US$0.35

Quarterly

2026年6月1日登记 · 支付日 2026年6月10日

股息

除息 2026年3月13日

US$0.35

Quarterly

2026年3月13日登记 · 支付日 2026年3月23日

股息

除息 2025年12月1日

US$0.31

Quarterly

2025年12月1日登记 · 支付日 2025年12月10日

股息

除息 2025年8月29日

US$0.31

Quarterly

2025年8月29日登记 · 支付日 2025年9月10日

股息

除息 2025年5月30日

US$0.31

Quarterly

2025年5月30日登记 · 支付日 2025年6月10日

ESNT同业公司

Berkshire Hathaway Inc. logo

BRK-B

Berkshire Hathaway Inc.

US$495.82

-0.21%

Berkshire Hathaway Inc. logo

BRK-A

Berkshire Hathaway Inc.

US$743,500

-0.15%

JPMorgan Chase & Co. logo

JPM

JPMorgan Chase & Co.

US$351.58

+0.01%

Visa Inc. logo

V

Visa Inc.

US$371.04

+1.45%

Mastercard Incorporated logo

MA

Mastercard Incorporated

US$580.63

+1.18%

Bank of America Corporation logo

BAC

Bank of America Corporation

US$61.69

-0.27%

持有ESNT的ETF

报告持有此股票敞口的交易所交易基金。

iShares Core S&P Mid-Cap ETF logoiShares Core S&P Mid-Cap ETFIJH
市场价值
2.21亿
重量
0.17%
AUM
1259.21亿 USD
费用率
0.05%
价格 / 1日
US$76.77+0.52%
Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
市场价值
1.84亿
重量
0.01%
AUM
2.3万亿 USD
费用率
0.03%
价格 / 1日
US$378.24+0.44%
Avantis U.S. Small Cap Value ETF logoAvantis U.S. Small Cap Value ETFAVUV
市场价值
1.7亿
重量
0.55%
AUM
312.65亿 USD
费用率
0.25%
价格 / 1日
US$126.45+0.66%
iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
市场价值
1.6亿
重量
0.20%
AUM
816.21亿 USD
费用率
0.19%
价格 / 1日
US$299.96+0.77%
Vanguard Morningstar Small-Cap ETF logoVanguard Morningstar Small-Cap ETFVB
市场价值
1.33亿
重量
0.07%
AUM
1834亿 USD
费用率
0.03%
价格 / 1日
US$304.76+0.64%
Vanguard Morningstar Small-Cap Value ETF logoVanguard Morningstar Small-Cap Value ETFVBR
市场价值
8431.21万
重量
0.12%
AUM
683亿 USD
费用率
0.05%
价格 / 1日
US$249.18+0.68%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
市场价值
6995.29万
重量
0.07%
AUM
937亿 USD
费用率
0.05%
价格 / 1日
US$245.53+0.82%
iShares Russell 2000 Value ETF logoiShares Russell 2000 Value ETFIWN
市场价值
5904.14万
重量
0.40%
AUM
146.6亿 USD
费用率
0.24%
价格 / 1日
US$224.81+0.45%

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