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Five Star Bancorp

FSBC

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

前收盘价

US$45.15

+US$0.11 · +0.24%

8月21日 16:00 ET

FSBC公司概览

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GoAI 研究快照

简明呈现最新可用的模型信息。

2026年7月10日

GoAI评分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

94

Deep Value

动量

60

Neutral

情绪

63

Bullish

风险韧性

79

Moderate Risk

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人工智能生成的上下文仅供参考,并非投资建议。

公司概况

公司网站

Five Star Bancorp serves as the holding company for Five Star Bank, delivering a full spectrum of banking products and services. The institution caters to a diverse clientele, including small and medium-sized businesses, professionals, and individual customers. Clients can access various deposit options, such as money market accounts, both interest-bearing and non-interest-bearing checking accounts, savings accounts, and time deposits. The bank's lending portfolio encompasses commercial and residential real estate loans, general commercial financing, commercial land loans, agricultural land loans, and construction loans for both commercial and residential projects, alongside consumer and other credit facilities. Additionally, it provides debit cards, remote check deposit capabilities, online and mobile banking services, and direct deposit options. Operating in Northern California, Five Star Bancorp maintains seven branch locations and two dedicated loan production offices. The company was established in 1999 and its headquarters are located in Rancho Cordova, California.

行业
Banks - Regional
部门
Financial Services
总部
US
首席执行官
James Eugene Beckwith
上市以来
2021年5月4日
雇员
233

市场位置

日内区间

当前US$45.15,

52周区间

当前US$45.15,

开盘价
US$45.665
前收盘价
US$45.04
成交量
25.11万
1.65× 平均值
平均成交量
15.23万
日均成交量
市值
10.88亿 USD
贝塔
0.53
市场参考 1
50天平均值
US$47.1031
低于平均水平-4.15%
200天平均值
US$40.6547
高于平均水平+11.06%

财务数据

财务快照

最近十二个月

估值与收益率

企业价值
3.38亿 USD
EV/EBITDA
3.9×
盈利收益率
8.11%
自由现金流收益率
9.40%

盈利能力和效率

净资产收益率
13.82%
资产收益率
1.30%
投入资本回报率
11.12%

财务健康

流动比率
0.14×

财报历史与展望

EPS超预期率
91%
超预期10次、低于预期1次、符合预期0次
平均EPS意外幅度
+6.35%
11 类似报告
最新每股收益结果
0.91
预期0.86 · 超预期5.81%

EPS:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度EPS实际值与预期值图表0.950.820.680.5525年第1季度超预期25年第2季度超预期25年第3季度超预期25年第4季度超预期26年第1季度超预期26年第2季度超预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第1季度,2025年1月27日公布:实际值0.63,预期值0.59,预期差异+6.78%,超出预期。 2025年第2季度,2025年4月28日公布:实际值0.62,预期值0.61,预期差异+1.64%,超出预期。 2025年第3季度,2025年7月23日公布:实际值0.68,预期值0.65,预期差异+4.62%,超出预期。 2025年第4季度,2025年10月27日公布:实际值0.77,预期值0.71,预期差异+8.45%,超出预期。 2026年第1季度,2026年1月26日公布:实际值0.83,预期值0.77,预期差异+7.79%,超出预期。 2026年第2季度,2026年4月27日公布:实际值0.87,预期值0.8,预期差异+8.75%,超出预期。 2026年第3季度,2026年7月22日公布:实际值0.91,预期值0.86,预期差异+5.81%,超出预期。 2026年第4季度,2026年10月26日公布:实际值—,预期值0.86,预期差异—,不可用。

营收:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度营收实际值与预期值图表5348.23万4658.05万3967.87万3277.7万25年第1季度低于预期25年第2季度低于预期25年第3季度低于预期25年第4季度低于预期26年第1季度低于预期26年第2季度超预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第1季度,2025年1月27日公布:实际值3483.4万 USD,预期值3498.83万 USD,预期差异-0.44%,低于预期。 2025年第2季度,2025年4月28日公布:实际值3501.7万 USD,预期值3526.95万 USD,预期差异-0.72%,低于预期。 2025年第3季度,2025年7月23日公布:实际值3832.5万 USD,预期值4033.7万 USD,预期差异-4.99%,低于预期。 2025年第4季度,2025年10月27日公布:实际值4099.7万 USD,预期值4173.78万 USD,预期差异-1.77%,低于预期。 2026年第1季度,2026年1月26日公布:实际值4066.5万 USD,预期值4257.73万 USD,预期差异-4.49%,低于预期。 2026年第2季度,2026年4月27日公布:实际值4510万 USD,预期值4446.85万 USD,预期差异+1.42%,超出预期。 2026年第3季度,2026年7月22日公布:实际值4795.5万 USD,预期值4772.45万 USD,预期差异+0.48%,超出预期。 2026年第4季度,2026年10月26日公布:实际值—,预期值5142.53万 USD,预期差异—,不可用。

分析师评级

第三方分析师预期可能变化,并非 GoAI 建议。

分析师目标价

平均目标

US$53.00

上涨空间 17.39%
过去 12 个月12个月预测最高:US$55.00平均的:US$53.00最低:US$51.00

评级分布

4项评级

评级样本有限,仅4项

强力买入00%
买入250%
持有250%
卖出00%
强力卖出00%

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持有FSBC的ETF

报告持有此股票敞口的交易所交易基金。

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