FirstSun Capital Bancorp logo

FirstSun Capital Bancorp

FSUN

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

前收盘价

US$40.00

+US$0.08 · +0.20%

8月21日 16:00 ET

FSUN公司概览

盘中时间采用ET。市场数据可能有所延迟。

GoAI 研究快照

简明呈现最新可用的模型信息。

2026年7月10日

GoAI评分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

88

Deep Value

动量

44

Neutral

情绪

65

Bullish

风险韧性

67

Moderate Risk

完整 GoAI 研究

继续查看更深入的依据、催化因素和风险。

查看完整研究

人工智能生成的上下文仅供参考,并非投资建议。

公司概况

公司网站

FirstSun Capital Bancorp functions as the parent entity for Sunflower Bank, offering a comprehensive suite of commercial and retail banking as well as financial solutions primarily to small and mid-sized businesses. Its deposit offerings include non-interest and interest-bearing demand accounts, standard checking and savings accounts, money market options, and certificates of deposit. The bank provides a variety of lending products, such as commercial and industrial loans, commercial real estate mortgages (both owner and non-owner occupied), 1-4 family and multi-family housing loans, and home equity lines. Consumer credit solutions feature direct installment loans, credit card facilities, overdraft protection, and other revolving credit products. Beyond core banking, FirstSun Capital Bancorp also delivers remote deposit, cash management, and treasury management services, along with extensive wealth management and trust products encompassing personal, employee benefit, investment advisory, and foundation/endowment accounts. The company serves its clientele through branch locations situated in Kansas, Colorado, New Mexico, Texas, and Arizona. Founded in 1892 and headquartered in Denver, Colorado, the firm was formerly known as Sunflower Financial, Inc. before rebranding as FirstSun Capital Bancorp in June 2017.

行业
Banks - Regional
部门
Financial Services
总部
US
首席执行官
Neal E. Arnold
上市以来
2022年8月3日
雇员
1,210

市场位置

日内区间

当前US$40.00,

52周区间

当前US$40.00,

开盘价
US$39.99
前收盘价
US$39.92
成交量
20.42万
0.77× 平均值
平均成交量
26.63万
日均成交量
市值
18.71亿 USD
贝塔
0.19
市场参考 1
50天平均值
US$37.8305
高于平均水平+5.73%
200天平均值
US$36.9883
高于平均水平+8.14%

财务数据

财务快照

最近十二个月

估值与收益率

企业价值
4.32亿 USD
市盈率(TTM)
23.95×
市净率(TTM)
0.61×
市销率(TTM)
3.19×
EV/EBITDA
3.25×
盈利收益率
9.35%
自由现金流收益率
9.92%
股息率
0.00%

盈利能力和效率

毛利率
55.54%
营业利润率
10.36%
净利润率
7.95%
净资产收益率
8.49%
资产收益率
1.15%
投入资本回报率
7.24%

财务健康

负债权益比
0.12×
流动比率
0.16×
奥特曼 Z 分数
0.26
皮奥特罗斯基 F 分数
5 共 9 个

财务报表

利润率趋势

盈利能力占已公布营收的百分比。

毛利率营业利润率净利润率
毛利率、营业利润率和净利率趋势102%70%38%6%毛利率,2021财年:94.04%毛利率,2022财年:87.57%毛利率,2023财年:71.46%毛利率,2024财年:64.79%毛利率,2025财年:69.28%营业利润率,2021财年:18.04%营业利润率,2022财年:21.28%营业利润率,2023财年:27.10%营业利润率,2024财年:17.61%营业利润率,2025财年:21.96%净利润率,2021财年:15.02%净利润率,2022财年:17.01%净利润率,2023财年:21.34%净利润率,2024财年:14.00%净利润率,2025财年:17.19%2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的毛利率为94.04%。 2022财年的毛利率为87.57%。 2023财年的毛利率为71.46%。 2024财年的毛利率为64.79%。 2025财年的毛利率为69.28%。 2021财年的营业利润率为18.04%。 2022财年的营业利润率为21.28%。 2023财年的营业利润率为27.10%。 2024财年的营业利润率为17.61%。 2025财年的营业利润率为21.96%。 2021财年的净利润率为15.02%。 2022财年的净利润率为17.01%。 2023财年的净利润率为21.34%。 2024财年的净利润率为14.00%。 2025财年的净利润率为17.19%。

损益趋势

营收

5.7亿 USD+5.48%

营业利润

1.25亿 USD+31.54%

净利润

9793.6万 USD+29.50%
损益趋势 图表6.22亿 USD4.12亿 USD2.01亿 USD−948.44万 USD营收,2021财年:2.87亿 USD营收,2022财年:3.48亿 USD营收,2023财年:4.85亿 USD营收,2024财年:5.4亿 USD营收,2025财年:5.7亿 USD营业利润,2021财年:5184.2万 USD营业利润,2022财年:7402.2万 USD营业利润,2023财年:1.31亿 USD营业利润,2024财年:9511.2万 USD营业利润,2025财年:1.25亿 USD净利润,2021财年:4316.4万 USD净利润,2022财年:5918.2万 USD净利润,2023财年:1.04亿 USD净利润,2024财年:7562.8万 USD净利润,2025财年:9793.6万 USD2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的营收为2.87亿 USD。 2022财年的营收为3.48亿 USD。 2023财年的营收为4.85亿 USD。 2024财年的营收为5.4亿 USD。 2025财年的营收为5.7亿 USD。 2021财年的营业利润为5184.2万 USD。 2022财年的营业利润为7402.2万 USD。 2023财年的营业利润为1.31亿 USD。 2024财年的营业利润为9511.2万 USD。 2025财年的营业利润为1.25亿 USD。 2021财年的净利润为4316.4万 USD。 2022财年的净利润为5918.2万 USD。 2023财年的净利润为1.04亿 USD。 2024财年的净利润为7562.8万 USD。 2025财年的净利润为9793.6万 USD。
项目(USD)2025财年2024财年2023财年2022财年2021财年
营收5.7亿 USD5.4亿 USD4.85亿 USD3.48亿 USD2.87亿 USD
销货成本1.75亿 USD1.9亿 USD1.39亿 USD4323.5万 USD1712.1万 USD
毛利3.95亿 USD3.5亿 USD3.47亿 USD3.05亿 USD2.7亿 USD
销售、一般及管理费用1.67亿 USD1.64亿 USD1.42亿 USD1.42亿 USD1.59亿 USD
营业费用2.7亿 USD2.55亿 USD2.15亿 USD2.31亿 USD2.18亿 USD
利息收入4.68亿 USD4.6亿 USD4.14亿 USD2.67亿 USD1.69亿 USD
利息支出1.5亿 USD1.63亿 USD1.2亿 USD2518.5万 USD1412.1万 USD
折旧和摊销795.4万 USD1014.4万 USD1224.2万 USD1216.8万 USD859.8万 USD
营业利润1.25亿 USD9511.2万 USD1.31亿 USD7402.2万 USD5184.2万 USD
净利润9793.6万 USD7562.8万 USD1.04亿 USD5918.2万 USD4316.4万 USD

公司数据更新于 2026年8月24日。

财报历史与展望

EPS超预期率
56%
超预期5次、低于预期3次、符合预期1次
平均EPS意外幅度
+3.48%
9 类似报告
最新每股收益结果
0.45
预期0.36 · 超预期24.14%

EPS:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度EPS实际值与预期值图表1.010.780.550.3125年第1季度超预期25年第2季度超预期25年第3季度超预期25年第4季度低于预期26年第1季度超预期26年第2季度低于预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第1季度,2025年1月27日公布:实际值0.86,预期值0.81,预期差异+6.17%,超出预期。 2025年第2季度,2025年4月28日公布:实际值0.83,预期值0.79,预期差异+5.06%,超出预期。 2025年第3季度,2025年7月28日公布:实际值0.93,预期值0.91,预期差异+2.20%,超出预期。 2025年第4季度,2025年10月27日公布:实际值0.82,预期值0.9,预期差异-8.89%,低于预期。 2026年第1季度,2026年1月26日公布:实际值0.95,预期值0.86,预期差异+10.47%,超出预期。 2026年第2季度,2026年4月27日公布:实际值0.84,预期值0.9,预期差异-6.67%,低于预期。 2026年第3季度,2026年7月27日公布:实际值0.45,预期值0.363,预期差异+24.14%,超出预期。 2026年第4季度,2026年10月26日公布:实际值—,预期值0.96,预期差异—,不可用。

营收:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度营收实际值与预期值图表1.92亿1.57亿1.23亿8884.13万25年第1季度超预期25年第2季度低于预期25年第3季度超预期25年第4季度超预期26年第1季度超预期26年第2季度超预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第1季度,2025年1月27日公布:实际值9868.2万 USD,预期值9866.7万 USD,预期差异+0.02%,超出预期。 2025年第2季度,2025年4月28日公布:实际值9620.7万 USD,预期值9945.7万 USD,预期差异-3.27%,低于预期。 2025年第3季度,2025年7月28日公布:实际值1.11亿 USD,预期值1.03亿 USD,预期差异+7.86%,超出预期。 2025年第4季度,2025年10月27日公布:实际值1.09亿 USD,预期值1.07亿 USD,预期差异+2.35%,超出预期。 2026年第1季度,2026年1月26日公布:实际值1.1亿 USD,预期值1.08亿 USD,预期差异+2.41%,超出预期。 2026年第2季度,2026年4月27日公布:实际值1.1亿 USD,预期值1.09亿 USD,预期差异+1.06%,超出预期。 2026年第3季度,2026年7月27日公布:实际值1.84亿 USD,预期值1.83亿 USD,预期差异+0.71%,超出预期。 2026年第4季度,2026年10月26日公布:实际值—,预期值1.81亿 USD,预期差异—,不可用。

分析师评级

第三方分析师预期可能变化,并非 GoAI 建议。

分析师目标价

平均目标

US$45.33

上涨空间 13.32%
过去 12 个月12个月预测最高:US$47.00平均的:US$45.33最低:US$44.00

评级分布

4项评级

评级样本有限,仅4项

强力买入125%
买入375%
持有00%
卖出00%
强力卖出00%

近期分析师行动

4 机构

FSUN 消息

FSUN同业公司

持有FSUN的ETF

报告持有此股票敞口的交易所交易基金。

继续GoAI的研究

在 GoAI 中研究FSUN

research.disclaimer