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GoAI 研究快照

简明呈现最新可用的模型信息。

2026年7月10日

GoAI评分

Hold

Wait — insufficient conviction to act

估值

67

Undervalued

动量

53

Neutral

情绪

44

Mixed

风险韧性

78

Moderate Risk

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人工智能生成的上下文仅供参考，并非投资建议。

公司概况

公司网站

Hanover Bancorp, Inc. functions as the parent entity for Hanover Community Bank, providing a comprehensive range of financial products and services. These offerings serve individuals, municipalities, and small to mid-sized businesses across the New York metropolitan area. The bank's extensive portfolio includes various deposit options such as checking, savings, money market, NOW, and individual retirement accounts, alongside certificates of deposit and time deposits, as well as card services. For lending needs, it offers residential and commercial real estate mortgages, commercial and industrial loans, lines of credit, Small Business Administration (SBA) loans, home equity financing, multi-family property loans, general business loans, bridge loans, and other personal purpose loans. Branch locations are established in Manhattan, Brooklyn, Queens, and Nassau County, New York, with its administrative hub situated in Suffolk County, New York. Established in 2008, Hanover Bancorp, Inc. maintains its headquarters in Mineola, New York.

行业
Banks - Regional
部门
Financial Services
总部
US
首席执行官
Michael Puorro
上市以来
2022年5月11日
雇员
194

市场位置

日内区间

当前US$27.55，

52周区间

当前US$27.55，

开盘价
US$27.06
前收盘价
US$27.06
成交量
2102.39
0.04× 平均值
平均成交量
5.32万
日均成交量
市值
1.98亿 USD
贝塔
0.11
市场参考 1
50天平均值
US$25.0681
高于平均水平+9.90%
200天平均值
US$23.2219
高于平均水平+18.64%

财务数据

财务快照

最近十二个月

估值与收益率

企业价值
9979.6万 USD
市盈率（TTM）
21.7×
市净率（TTM）
1.01×
市销率（TTM）
1.49×
EV/EBITDA
7.08×
盈利收益率
4.34%
自由现金流收益率
7.06%
股息率
1.45%

盈利能力和效率

毛利率
44.53%
营业利润率
3.72%
净利润率
7.11%
净资产收益率
3.74%
资产收益率
0.31%
投入资本回报率
2.12%

财务健康

负债权益比
0.5×
流动比率
0.13×
奥特曼 Z 分数
0.24
皮奥特罗斯基 F 分数
7 共 9 个

财务报表

利润率趋势

盈利能力占已公布营收的百分比。

毛利率营业利润率净利润率
毛利率、营业利润率和净利率趋势93%61%29%-3%毛利率，2021财年：84.69%毛利率，2022财年：84.96%毛利率，2023财年：52.60%毛利率，2024财年：42.79%毛利率，2025财年：43.91%营业利润率，2021财年：27.01%营业利润率，2022财年：39.45%营业利润率，2023财年：17.72%营业利润率，2024财年：11.04%营业利润率，2025财年：6.95%净利润率，2021财年：20.86%净利润率，2022财年：30.47%净利润率，2023财年：13.31%净利润率，2024财年：8.32%净利润率，2025财年：5.22%2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的毛利率为84.69%。 2022财年的毛利率为84.96%。 2023财年的毛利率为52.60%。 2024财年的毛利率为42.79%。 2025财年的毛利率为43.91%。 2021财年的营业利润率为27.01%。 2022财年的营业利润率为39.45%。 2023财年的营业利润率为17.72%。 2024财年的营业利润率为11.04%。 2025财年的营业利润率为6.95%。 2021财年的净利润率为20.86%。 2022财年的净利润率为30.47%。 2023财年的净利润率为13.31%。 2024财年的净利润率为8.32%。 2025财年的净利润率为5.22%。

损益趋势

营收

1.43亿 USD-3.40%

营业利润

995.4万 USD-39.23%

净利润

748.8万 USD-39.35%
损益趋势 图表1.62亿 USD1.06亿 USD4974.99万 USD−659.93万 USD营收，2021财年：5202.4万 USD营收，2022财年：7730.1万 USD营收，2023财年：1.14亿 USD营收，2024财年：1.48亿 USD营收，2025财年：1.43亿 USD营业利润，2021财年：1405.2万 USD营业利润，2022财年：3049.5万 USD营业利润，2023财年：2018.7万 USD营业利润，2024财年：1637.9万 USD营业利润，2025财年：995.4万 USD净利润，2021财年：1085.1万 USD净利润，2022财年：2355.6万 USD净利润，2023财年：1516.4万 USD净利润，2024财年：1234.6万 USD净利润，2025财年：748.8万 USD2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的营收为5202.4万 USD。 2022财年的营收为7730.1万 USD。 2023财年的营收为1.14亿 USD。 2024财年的营收为1.48亿 USD。 2025财年的营收为1.43亿 USD。 2021财年的营业利润为1405.2万 USD。 2022财年的营业利润为3049.5万 USD。 2023财年的营业利润为2018.7万 USD。 2024财年的营业利润为1637.9万 USD。 2025财年的营业利润为995.4万 USD。 2021财年的净利润为1085.1万 USD。 2022财年的净利润为2355.6万 USD。 2023财年的净利润为1516.4万 USD。 2024财年的净利润为1234.6万 USD。 2025财年的净利润为748.8万 USD。
项目（USD）2025财年2024财年2023财年2022财年2021财年
营收1.43亿 USD1.48亿 USD1.14亿 USD7730.1万 USD5202.4万 USD
销货成本8038.4万 USD8487万 USD5398.3万 USD1162.5万 USD796.7万 USD
毛利6293.8万 USD6349.1万 USD5990.8万 USD6567.6万 USD4405.7万 USD
销售、一般及管理费用3562.8万 USD2701.8万 USD2191.1万 USD2003.3万 USD1487.9万 USD
营业费用5298.4万 USD4711.2万 USD3972.1万 USD3518.1万 USD3000.5万 USD
利息收入1.3亿 USD1.33亿 USD1.05亿 USD6842.9万 USD4867.5万 USD
利息支出7000.2万 USD7993万 USD5055.1万 USD717.5万 USD696.7万 USD
折旧和摊销414.9万 USD386.9万 USD349.2万 USD174.4万 USD147.6万 USD
营业利润995.4万 USD1637.9万 USD2018.7万 USD3049.5万 USD1405.2万 USD
净利润748.8万 USD1234.6万 USD1516.4万 USD2355.6万 USD1085.1万 USD

公司数据更新于 2026年8月24日。

财报历史与展望

EPS超预期率
64%
超预期7次、低于预期4次、符合预期0次
平均EPS意外幅度
-9.91%
11 类似报告
最新每股收益结果
0.58
预期0.57 · 超预期2.65%

EPS：实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度EPS实际值与预期值图表0.650.430.22025年第2季度超预期25年第2季度超预期25年第3季度低于预期25年第4季度低于预期26年第1季度低于预期26年第2季度超预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第2季度，2025年4月16日公布：实际值0.55，预期值0.51，预期差异+7.84%，超出预期。 2025年第2季度，2025年4月23日公布：实际值0.55，预期值0.51，预期差异+7.84%，超出预期。 2025年第3季度，2025年7月23日公布：实际值0.33，预期值0.57，预期差异-42.11%，低于预期。 2025年第4季度，2025年10月30日公布：实际值0.47，预期值0.49，预期差异-4.08%，低于预期。 2026年第1季度，2026年1月29日公布：实际值0.004，预期值0.51，预期差异-99.14%，低于预期。 2026年第2季度，2026年4月27日公布：实际值0.54，预期值0.53，预期差异+1.89%，超出预期。 2026年第3季度，2026年7月23日公布：实际值0.58，预期值0.565，预期差异+2.65%，超出预期。 2026年第4季度，2026年10月29日公布：实际值—，预期值0.6，预期差异—，不可用。

营收：实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度营收实际值与预期值图表3805.49万3087.3万2369.1万1650.91万25年第1季度低于预期25年第2季度超预期25年第3季度超预期25年第4季度超预期26年第1季度低于预期26年第2季度低于预期26年第3季度低于预期26年第4季度预期值
2025年第1季度，2025年1月29日公布：实际值1799.5万 USD，预期值1800万 USD，预期差异-0.03%，低于预期。 2025年第2季度，2025年4月23日公布：实际值3656.9万 USD，预期值1930万 USD，预期差异+89.48%，超出预期。 2025年第3季度，2025年7月23日公布：实际值3561万 USD，预期值1930万 USD，预期差异+84.51%，超出预期。 2025年第4季度，2025年10月30日公布：实际值3577.9万 USD，预期值1875万 USD，预期差异+90.82%，超出预期。 2026年第1季度，2026年1月29日公布：实际值1859.5万 USD，预期值1885万 USD，预期差异-1.35%，低于预期。 2026年第2季度，2026年4月27日公布：实际值1910.6万 USD，预期值1950万 USD，预期差异-2.02%，低于预期。 2026年第3季度，2026年7月23日公布：实际值1956.7万 USD，预期值1983.33万 USD，预期差异-1.34%，低于预期。 2026年第4季度，2026年10月29日公布：实际值—，预期值2000万 USD，预期差异—，不可用。

分析师评级

第三方分析师预期可能变化，并非 GoAI 建议。

分析师目标价

平均目标

US$28.50

上涨空间 3.04%
过去 12 个月12个月预测最高：US$28.50平均的：US$28.50最低：US$28.50

近期分析师行动

2 机构
Stephens & Co.maintainEqual Weight

HNVR 消息

股息和股票分割

股息历史

年度分割调整后的每股现金分配。

US$0.40

2025年（完整年度）0.0% 自从 2023

2026年（部分年度）：US$0.30

* 在现有股息历史记录中，该日历年仅包含部分期间。

公司行动历史

股息

除息 2026年8月6日

US$0.10

Quarterly

2026年8月6日登记 · 支付日 2026年8月13日

股息

除息 2026年5月11日

US$0.10

Quarterly

2026年5月11日登记 · 支付日 2026年5月18日

股息

除息 2026年2月12日

US$0.10

Quarterly

2026年2月12日登记 · 支付日 2026年2月26日

股息

除息 2025年11月13日

US$0.10

Quarterly

2025年11月13日登记 · 支付日 2025年11月20日

股息

除息 2025年8月6日

US$0.10

Quarterly

2025年8月6日登记 · 支付日 2025年8月13日

股息

除息 2025年5月7日

US$0.10

Quarterly

2025年5月7日登记 · 支付日 2025年5月14日

HNVR同业公司

Interactive Brokers Group, Inc. logo

IBKR

Interactive Brokers Group, Inc.

US$93.87

+4.47%

CME Group Inc. logo

CME

CME Group Inc.

US$274.98

+1.52%

Robinhood Markets, Inc. logo

HOOD

Robinhood Markets, Inc.

US$108.13

+13.70%

Strive Inc. Perp. Pfd. Series A logo

SATA

Strive Inc. Perp. Pfd. Series A

US$100.01

+0.10%

Nasdaq, Inc. logo

NDAQ

Nasdaq, Inc.

US$98.22

+0.69%

PayPal Holdings, Inc. logo

PYPL

PayPal Holdings, Inc.

US$61.55

-1.20%

持有HNVR的ETF

报告持有此股票敞口的交易所交易基金。

Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
市场价值
421.58万
重量
0.00%
AUM
2.3万亿 USD
费用率
0.03%
价格 / 1日
US$377.14-0.29%
iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
市场价值
292.37万
重量
0.00%
AUM
816.21亿 USD
费用率
0.19%
价格 / 1日
US$298.44-0.51%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
市场价值
145.51万
重量
0.00%
AUM
937亿 USD
费用率
0.05%
价格 / 1日
US$243.87-0.68%
iShares Russell 2000 Value ETF logoiShares Russell 2000 Value ETFIWN
市场价值
142.1万
重量
0.01%
AUM
146.6亿 USD
费用率
0.24%
价格 / 1日
US$224.82+0.00%
Dimensional - US Small Cap Value ETF logoDimensional - US Small Cap Value ETFDFSV
市场价值
69.64万
重量
0.01%
AUM
84.19亿 USD
费用率
0.30%
价格 / 1日
US$40.275-0.04%
Vanguard Russell 2000 ETF logoVanguard Russell 2000 ETFVTWO
市场价值
65.54万
重量
0.00%
AUM
174亿 USD
费用率
0.06%
价格 / 1日
US$120.69-0.47%
iShares Micro-Cap ETF logoiShares Micro-Cap ETFIWC
市场价值
42.51万
重量
0.03%
AUM
15.25亿 USD
费用率
0.60%
价格 / 1日
US$196.71-0.72%
Avantis U.S. Small Cap Value ETF logoAvantis U.S. Small Cap Value ETFAVUV
市场价值
22.2万
重量
—
AUM
312.65亿 USD
费用率
0.25%
价格 / 1日
US$126.4-0.04%

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