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GoAI 研究快照

简明呈现最新可用的模型信息。

2026年7月10日

GoAI评分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

70

Undervalued

动量

53

Neutral

情绪

63

Bullish

风险韧性

78

Moderate Risk

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公司概况

公司网站

HomeTrust Bancshares, Inc. serves as the holding company for HomeTrust Bank, providing a comprehensive array of retail and commercial banking products and services. Its deposit offerings include savings, money market, and demand accounts, along with certificates of deposit, catering to individuals, businesses, and nonprofit organizations. The company's lending activities encompass various retail consumer loans, such as financing for one-to-four-family real estate, home equity lines of credit, construction and land/lot acquisition, indirect auto loans, and general consumer credit. For commercial clients, it offers loans for commercial real estate, construction and development, and industrial purposes. Additionally, the company provides specialized financial services like Small Business Administration loans, equipment finance leases, indirect automobile loans, and municipal leases, alongside cash management and online/mobile banking capabilities. As of June 30, 2021, HomeTrust Bancshares, Inc. managed 41 branches spread across North Carolina, Upstate South Carolina, East Tennessee, and Southwest Virginia. The company was established in 1926 and maintains its principal office in Asheville, North Carolina.

行业
Banks - Regional
部门
Financial Services
总部
US
首席执行官
C. Hunter Westbrook
上市以来
2012年7月10日
雇员
574

市场位置

成交量
17.51万
1.43× 平均值
平均成交量
12.26万
日均成交量
市值
7.85亿 USD
贝塔
0.8
市场参考 1

财务数据

财务快照

最近十二个月

估值与收益率

企业价值
3.96亿 USD
EV/EBITDA
4.3×
盈利收益率
8.82%
自由现金流收益率
5.86%

盈利能力和效率

净资产收益率
10.72%
资产收益率
1.42%
投入资本回报率
7.70%

财务健康

流动比率
0.13×
奥特曼 Z 分数
-0.45
皮奥特罗斯基 F 分数
8 共 9 个

财务报表

利润率趋势

盈利能力占已公布营收的百分比。

毛利率营业利润率净利润率
毛利率、营业利润率和净利率趋势105%73%42%11%毛利率，2021财年：96.94%毛利率，2022财年：79.13%毛利率，2023财年：69.85%毛利率，2024财年：65.95%毛利率，2025财年：70.48%营业利润率，2021财年：29.22%营业利润率，2022财年：26.46%营业利润率，2023财年：23.82%营业利润率，2024财年：23.69%营业利润率，2025财年：27.68%净利润率，2021财年：22.96%净利润率，2022财年：20.64%净利润率，2023财年：18.83%净利润率，2024财年：18.57%净利润率，2025财年：22.01%2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的毛利率为96.94%。 2022财年的毛利率为79.13%。 2023财年的毛利率为69.85%。 2024财年的毛利率为65.95%。 2025财年的毛利率为70.48%。 2021财年的营业利润率为29.22%。 2022财年的营业利润率为26.46%。 2023财年的营业利润率为23.82%。 2024财年的营业利润率为23.69%。 2025财年的营业利润率为27.68%。 2021财年的净利润率为22.96%。 2022财年的净利润率为20.64%。 2023财年的净利润率为18.83%。 2024财年的净利润率为18.57%。 2025财年的净利润率为22.01%。

损益趋势

营收

2.92亿 USD-0.88%

营业利润

8095.5万 USD+15.80%

净利润

6436.4万 USD+17.44%
损益趋势 图表3.21亿 USD2.17亿 USD1.13亿 USD971.09万 USD营收，2021财年：1.55亿 USD营收，2022财年：2.16亿 USD营收，2023财年：2.66亿 USD营收，2024财年：2.95亿 USD营收，2025财年：2.92亿 USD营业利润，2021财年：4537.8万 USD营业利润，2022财年：5716.4万 USD营业利润，2023财年：6332.2万 USD营业利润，2024财年：6991.1万 USD营业利润，2025财年：8095.5万 USD净利润，2021财年：3565.3万 USD净利润，2022财年：4460.4万 USD净利润，2023财年：5004.4万 USD净利润，2024财年：5480.5万 USD净利润，2025财年：6436.4万 USD2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的营收为1.55亿 USD。 2022财年的营收为2.16亿 USD。 2023财年的营收为2.66亿 USD。 2024财年的营收为2.95亿 USD。 2025财年的营收为2.92亿 USD。 2021财年的营业利润为4537.8万 USD。 2022财年的营业利润为5716.4万 USD。 2023财年的营业利润为6332.2万 USD。 2024财年的营业利润为6991.1万 USD。 2025财年的营业利润为8095.5万 USD。 2021财年的净利润为3565.3万 USD。 2022财年的净利润为4460.4万 USD。 2023财年的净利润为5004.4万 USD。 2024财年的净利润为5480.5万 USD。 2025财年的净利润为6436.4万 USD。
项目（USD）2025财年2024财年2023财年2022财年2021财年
营收2.92亿 USD2.95亿 USD2.66亿 USD2.16亿 USD1.55亿 USD
销货成本8633.8万 USD1亿 USD8014.3万 USD4510.3万 USD474.8万 USD
毛利2.06亿 USD1.95亿 USD1.86亿 USD1.71亿 USD1.51亿 USD
销售、一般及管理费用7677万 USD7202.3万 USD7045.2万 USD6660.9万 USD6388.6万 USD
营业费用1.25亿 USD1.25亿 USD1.22亿 USD1.14亿 USD1.05亿 USD
利息收入2.56亿 USD2.62亿 USD2.34亿 USD1.87亿 USD1.16亿 USD
利息支出7940万 USD9294.1万 USD6504.8万 USD2971.1万 USD534万 USD
折旧和摊销1111.2万 USD1703.5万 USD1603.9万 USD1340.9万 USD1179.8万 USD
营业利润8095.5万 USD6991.1万 USD6332.2万 USD5716.4万 USD4537.8万 USD
净利润6436.4万 USD5480.5万 USD5004.4万 USD4460.4万 USD3565.3万 USD

公司数据更新于 2026年8月24日。

财报历史与展望

EPS超预期率
90%
超预期9次、低于预期1次、符合预期0次
平均EPS意外幅度
+11.49%
10 类似报告
最新每股收益结果
0.94
预期0.87 · 超预期8.42%

EPS：实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度EPS实际值与预期值图表1.040.930.820.725年第1季度超预期25年第2季度超预期25年第3季度超预期25年第4季度超预期26年第1季度超预期26年第2季度超预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第1季度，2025年1月23日公布：实际值0.83，预期值0.752，预期差异+10.37%，超出预期。 2025年第2季度，2025年4月24日公布：实际值0.84，预期值0.744，预期差异+12.90%，超出预期。 2025年第3季度，2025年7月22日公布：实际值1，预期值0.772，预期差异+29.53%，超出预期。 2025年第4季度，2025年10月22日公布：实际值0.95，预期值0.868，预期差异+9.45%，超出预期。 2026年第1季度，2026年1月22日公布：实际值0.93，预期值0.91，预期差异+2.20%，超出预期。 2026年第2季度，2026年4月23日公布：实际值0.99，预期值0.82，预期差异+20.73%，超出预期。 2026年第3季度，2026年7月23日公布：实际值0.94，预期值0.867，预期差异+8.42%，超出预期。 2026年第4季度，2026年10月22日公布：实际值—，预期值0.93，预期差异—，不可用。

营收：实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度营收实际值与预期值图表5706.79万5390万5073.2万4756.41万25年第1季度超预期25年第2季度超预期25年第3季度超预期25年第4季度超预期26年第1季度超预期26年第2季度超预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第1季度，2025年1月23日公布：实际值5144.8万 USD，预期值4987.23万 USD，预期差异+3.16%，超出预期。 2025年第2季度，2025年4月24日公布：实际值5093.4万 USD，预期值4975.9万 USD，预期差异+2.36%，超出预期。 2025年第3季度，2025年7月22日公布：实际值5291万 USD，预期值5128.57万 USD，预期差异+3.17%，超出预期。 2025年第4季度，2025年10月22日公布：实际值5414万 USD，预期值5288.93万 USD，预期差异+2.36%，超出预期。 2026年第1季度，2026年1月22日公布：实际值5360.9万 USD，预期值5272.4万 USD，预期差异+1.68%，超出预期。 2026年第2季度，2026年4月23日公布：实际值5433.6万 USD，预期值5182.13万 USD，预期差异+4.85%，超出预期。 2026年第3季度，2026年7月23日公布：实际值5454.1万 USD，预期值5295.15万 USD，预期差异+3.00%，超出预期。 2026年第4季度，2026年10月22日公布：实际值—，预期值5487.3万 USD，预期差异—，不可用。

分析师评级

第三方分析师预期可能变化，并非 GoAI 建议。

分析师目标价

平均目标

US$57.00

上涨空间 22.06%
过去 12 个月12个月预测

价格历史记录不可用

最高：US$57.00平均的：US$57.00最低：US$57.00

评级分布

3项评级

评级样本有限，仅3项

强力买入00%
买入267%
持有133%
卖出00%
强力卖出00%

近期分析师行动

3 机构
Stephens & Co.maintainOverweight
Raymond JamesdowngradeOutperformMarket Perform

HTB 消息

businesswire.com

HomeTrust Bancshares, Inc. (HTB) Investigation Alert: Halper Sadeh LLC is Investigating Whether the Merger of HomeTrust Bancshares, Inc. and Blue Ridge Bankshares, Inc. is Fair to Shareholders

NEW YORK--(BUSINESS WIRE)--Halper Sadeh LLC, an investor rights law firm, is investigating the all-stock merger of HomeTrust Bancshares, Inc. (NYSE: HTB) and Blue Ridge Bankshares, Inc. HomeTrust shareholders are…

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globenewswire.com

HomeTrust Bancshares, Inc. Expands into Attractive Virginia Markets Through Acquisition of Blue Ridge Bankshares, Inc.

ASHEVILLE, NC and RICHMOND, VA, Aug. 17, 2026 (GLOBE NEWSWIRE) -- HomeTrust Bancshares, Inc. (NYSE: HTB) (“HomeTrust”), the holding company of HomeTrust Bank, and Blue Ridge Bankshares, Inc. (NYSEAM: BRBS) (“Blue…

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zacks.com

HomeTrust Bancshares, Inc. (HTB) Soars to 52-Week High, Time to Cash Out?

HomeTrust Bancshares (HTB) is at a 52-week high, but can investors hope for more gains in the future? We take a look at the company's fundamentals for clues.

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globenewswire.com

HomeTrust Bancshares, Inc. Announces Completion of Previous Stock Repurchase Program and Authorization of New Stock Repurchase Program

ASHEVILLE, N.C., Aug. 04, 2026 (GLOBE NEWSWIRE) -- HomeTrust Bancshares, Inc. (the “Company”) (NYSE: HTB), the holding company for HomeTrust Bank, announces the completion of its 5% stock repurchase program, which began…

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zacks.com

HomeTrust Bancshares (HTB) is a Great Momentum Stock: Should You Buy?

Does HomeTrust Bancshares (HTB) have what it takes to be a top stock pick for momentum investors? Let's find out.

阅读源码
zacks.com

New Strong Buy Stocks for July 29th

NKSH, KB, HTB, APOG and STBA have been added to the Zacks Rank #1 (Strong Buy) List on July 29, 2026.

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HTB同业公司

Berkshire Hathaway Inc. logo

BRK-B

Berkshire Hathaway Inc.

US$495.82

-0.21%

Berkshire Hathaway Inc. logo

BRK-A

Berkshire Hathaway Inc.

US$743,500

-0.15%

JPMorgan Chase & Co. logo

JPM

JPMorgan Chase & Co.

US$351.58

+0.01%

Visa Inc. logo

V

Visa Inc.

US$371.04

+1.45%

Mastercard Incorporated logo

MA

Mastercard Incorporated

US$580.63

+1.18%

Bank of America Corporation logo

BAC

Bank of America Corporation

US$61.69

-0.27%

持有HTB的ETF

报告持有此股票敞口的交易所交易基金。

Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
市场价值
2457.72万
重量
0.00%
AUM
2.3万亿 USD
费用率
0.03%
价格 / 1日
US$378.24+0.44%
Avantis U.S. Small Cap Value ETF logoAvantis U.S. Small Cap Value ETFAVUV
市场价值
2326.61万
重量
0.07%
AUM
312.65亿 USD
费用率
0.25%
价格 / 1日
US$126.45+0.66%
iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
市场价值
1796.79万
重量
0.02%
AUM
816.21亿 USD
费用率
0.19%
价格 / 1日
US$299.96+0.77%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
市场价值
761.49万
重量
0.01%
AUM
937亿 USD
费用率
0.05%
价格 / 1日
US$245.53+0.82%
iShares Russell 2000 Value ETF logoiShares Russell 2000 Value ETFIWN
市场价值
712.81万
重量
0.05%
AUM
146.6亿 USD
费用率
0.24%
价格 / 1日
US$224.81+0.45%
Vanguard Russell 2000 ETF logoVanguard Russell 2000 ETFVTWO
市场价值
445.31万
重量
0.02%
AUM
174亿 USD
费用率
0.06%
价格 / 1日
US$121.25+0.74%
State Street SPDR S&P Regional Banking ETF logoState Street SPDR S&P Regional Banking ETFKRE
市场价值
415.56万
重量
0.10%
AUM
40.62亿 USD
费用率
0.35%
价格 / 1日
US$74.86+0.20%
Dimensional - US Targeted Value ETF logoDimensional - US Targeted Value ETFDFAT
市场价值
386.76万
重量
0.03%
AUM
146.65亿 USD
费用率
0.28%
价格 / 1日
US$71.67+0.67%

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