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ICICI Bank Limited

IBN

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GoAI 研究快照

简明呈现最新可用的模型信息。

2026年7月10日

GoAI评分

Hold

Wait — insufficient conviction to act

估值

37

Expensive

动量

49

Neutral

情绪

59

Mixed

风险韧性

79

Moderate Risk

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公司概况

公司网站

ICICI Bank Limited, a prominent financial institution with its various subsidiaries, delivers a comprehensive suite of banking and financial solutions. These services cater to both individual consumers (retail) and corporate entities, spanning operations across India and global markets. Its business activities are organized into distinct segments: Retail Banking, Wholesale Banking, Treasury operations, other banking functions, Life Insurance, and additional miscellaneous areas. The bank facilitates a wide array of deposit options, accommodating diverse account types such as savings, salary, pension, current, trade, escrow, foreign currency, and vostro accounts. Furthermore, it offers various deposit schemes, including time, fixed, recurring, and security deposits. ICICI Bank extends a broad spectrum of credit facilities. For individuals, these encompass financing for homes, automobiles, two-wheelers, personal needs, and gold, alongside commercial business loans and loans secured against various assets. Businesses benefit from offerings such as working capital finance, term loans, collateral-free credit, loans for entities without traditional financial records, import/export financing, and overdraft facilities. Additionally, the bank supports new businesses and provides loans based on card swipe transactions. Its card portfolio encompasses credit, debit, prepaid, travel, forex, and corporate cards. Digital solutions include the Pockets wallet. The bank also deals in fixed income instruments and a variety of investment products, such as mutual funds, gold monetization schemes, initial public offerings (IPOs), and other online investment platforms. Specific services target the agricultural and rural sectors, offering agri-business support, farmer finance, tractor loans, and micro-banking solutions. Beyond these, the institution delivers portfolio management, trade finance, foreign exchange services, locker facilities, specialized private and NRI (Non-Resident Indian) banking, and efficient cash management. It also supports family wealth management and dematerialized (Demat) accounts. For larger clients, it extends commercial and investment banking, capital market services, custodial services, and institutional banking. The bank facilitates access to various insurance products, including health, personal accident, fire, and motor insurance, and acts as a distributor for both general and life insurance policies. Customers can conveniently access banking services through internet, mobile, and phone channels. Through its various arms, ICICI Bank provides securities investment, broking, trading, and underwriting services. Its extensive offerings also cover merchant banking, trusteeship, housing finance, pension fund management, asset management, investment advisory, managing points of presence, and private equity/venture capital fund management. Established in 1955, the bank's headquarters are situated in Mumbai, India.

行业
Banks - Regional
部门
Financial Services
总部
IN
首席执行官
Sandeep Bakhshi
上市以来
2000年3月28日
雇员
124,324

市场位置

日内区间

当前US$29.91,

52周区间

当前US$29.91,

开盘价
US$30.01
前收盘价
US$29.67
成交量
306.66万
0.44× 平均值
平均成交量
697.27万
日均成交量
市值
1069.7亿 USD
贝塔
0.24
市场参考 1
50天平均值
US$29.381
高于平均水平+1.80%
200天平均值
US$28.9043
高于平均水平+3.48%

财务数据

财务快照

最近十二个月

估值与收益率

企业价值
8.2万亿 INR
市盈率(TTM)
18.03×
市净率(TTM)
2.66×
市销率(TTM)
3.39×
EV/EBITDA
10.19×
盈利收益率
6.27%
自由现金流收益率
7.36%
股息率
0.85%

盈利能力和效率

毛利率
68.53%
营业利润率
26.46%
净利润率
18.76%
净资产收益率
14.93%
资产收益率
1.86%
投入资本回报率
5.34%

财务健康

负债权益比
0.59×
流动比率
0.14×
奥特曼 Z 分数
-0.25
皮奥特罗斯基 F 分数
2 共 9 个

财务报表

利润率趋势

盈利能力占已公布营收的百分比。

毛利率营业利润率净利润率
毛利率、营业利润率和净利率趋势75%54%32%11%毛利率,2022财年:62.80%毛利率,2023财年:69.64%毛利率,2024财年:68.10%毛利率,2025财年:68.11%毛利率,2026财年:69.67%营业利润率,2022财年:16.85%营业利润率,2023财年:25.58%营业利润率,2024财年:26.14%营业利润率,2025财年:24.78%营业利润率,2026财年:24.77%净利润率,2022财年:15.94%净利润率,2023财年:18.42%净利润率,2024财年:18.81%净利润率,2025财年:17.32%净利润率,2026财年:17.37%2022财年2023财年2024财年2025财年2026财年
2022财年的毛利率为62.80%。 2023财年的毛利率为69.64%。 2024财年的毛利率为68.10%。 2025财年的毛利率为68.11%。 2026财年的毛利率为69.67%。 2022财年的营业利润率为16.85%。 2023财年的营业利润率为25.58%。 2024财年的营业利润率为26.14%。 2025财年的营业利润率为24.78%。 2026财年的营业利润率为24.77%。 2022财年的净利润率为15.94%。 2023财年的净利润率为18.42%。 2024财年的净利润率为18.81%。 2025财年的净利润率为17.32%。 2026财年的净利润率为17.37%。

损益趋势

营收

3.12万亿 INR+5.95%

营业利润

7732.02亿 INR+5.91%

净利润

5420.77亿 INR+6.23%
损益趋势 图表3.41万亿 INR2.26万亿 INR1.11万亿 INR−359.07亿 INR营收,2022财年:1.58万亿 INR营收,2023财年:1.85万亿 INR营收,2024财年:2.35万亿 INR营收,2025财年:2.95万亿 INR营收,2026财年:3.12万亿 INR营业利润,2022财年:2653.83亿 INR营业利润,2023财年:4725.48亿 INR营业利润,2024财年:6150.81亿 INR营业利润,2025财年:7300.42亿 INR营业利润,2026财年:7732.02亿 INR净利润,2022财年:2511.01亿 INR净利润,2023财年:3403.66亿 INR净利润,2024财年:4425.64亿 INR净利润,2025财年:5102.92亿 INR净利润,2026财年:5420.77亿 INR2022财年2023财年2024财年2025财年2026财年
2022财年的营收为1.58万亿 INR。 2023财年的营收为1.85万亿 INR。 2024财年的营收为2.35万亿 INR。 2025财年的营收为2.95万亿 INR。 2026财年的营收为3.12万亿 INR。 2022财年的营业利润为2653.83亿 INR。 2023财年的营业利润为4725.48亿 INR。 2024财年的营业利润为6150.81亿 INR。 2025财年的营业利润为7300.42亿 INR。 2026财年的营业利润为7732.02亿 INR。 2022财年的净利润为2511.01亿 INR。 2023财年的净利润为3403.66亿 INR。 2024财年的净利润为4425.64亿 INR。 2025财年的净利润为5102.92亿 INR。 2026财年的净利润为5420.77亿 INR。
项目(INR)2026财年2025财年2024财年2023财年2022财年
营收3.12万亿 INR2.95万亿 INR2.35万亿 INR1.85万亿 INR1.58万亿 INR
销货成本9466.74亿 INR9393.3亿 INR7507.17亿 INR5609.16亿 INR5860.08亿 INR
毛利2.17万亿 INR2.01万亿 INR1.6万亿 INR1.29万亿 INR9892.99亿 INR
销售、一般及管理费用1.07万亿 INR2362.99亿 INR3703.26亿 INR3019.48亿 INR2587.01亿 INR
营业费用1.4万亿 INR1.28万亿 INR9873.85亿 INR8138.65亿 INR7239.16亿 INR
利息收入1.95万亿 INR1.86万亿 INR1.6万亿 INR1.21万亿 INR9540.69亿 INR
利息支出8902.86亿 INR8902.7亿 INR7410.82亿 INR5054.34亿 INR4116.67亿 INR
折旧和摊销312.27亿 INR269亿 INR199.59亿 INR163.51亿 INR146.99亿 INR
营业利润7732.02亿 INR7300.42亿 INR6150.81亿 INR4725.48亿 INR2653.83亿 INR
净利润5420.77亿 INR5102.92亿 INR4425.64亿 INR3403.66亿 INR2511.01亿 INR

公司数据更新于 2026年8月24日。

财报历史与展望

EPS超预期率
91%
超预期10次、低于预期1次、符合预期0次
平均EPS意外幅度
+9.55%
11 类似报告
最新每股收益结果
0.43
预期0.4 · 超预期7.50%

EPS:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度EPS实际值与预期值图表0.470.420.360.3125年第1季度超预期25年第2季度超预期25年第3季度超预期25年第4季度超预期26年第1季度低于预期26年第2季度超预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第1季度,2025年1月25日公布:实际值0.39,预期值0.35,预期差异+11.43%,超出预期。 2025年第2季度,2025年4月19日公布:实际值0.41,预期值0.37,预期差异+10.81%,超出预期。 2025年第3季度,2025年7月19日公布:实际值0.43,预期值0.4,预期差异+7.50%,超出预期。 2025年第4季度,2025年10月18日公布:实际值0.39,预期值0.37,预期差异+5.41%,超出预期。 2026年第1季度,2026年1月17日公布:实际值0.35,预期值0.38,预期差异-7.89%,低于预期。 2026年第2季度,2026年4月18日公布:实际值0.41,预期值0.39,预期差异+5.13%,超出预期。 2026年第3季度,2026年7月18日公布:实际值0.43,预期值0.4,预期差异+7.50%,超出预期。 2026年第4季度,2026年10月16日公布:实际值—,预期值0.4,预期差异—,不可用。

营收:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度营收实际值与预期值图表98.12亿74.54亿50.97亿27.39亿25年第1季度超预期25年第2季度超预期25年第3季度超预期25年第4季度超预期26年第1季度低于预期26年第2季度低于预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第1季度,2025年1月25日公布:实际值87.18亿 USD,预期值32.57亿 USD,预期差异+167.71%,超出预期。 2025年第2季度,2025年4月19日公布:实际值93.24亿 USD,预期值32.84亿 USD,预期差异+183.88%,超出预期。 2025年第3季度,2025年7月19日公布:实际值87.05亿 USD,预期值33.79亿 USD,预期差异+157.65%,超出预期。 2025年第4季度,2025年10月18日公布:实际值85.79亿 USD,预期值34.1亿 USD,预期差异+151.56%,超出预期。 2026年第1季度,2026年1月17日公布:实际值32.22亿 USD,预期值33.38亿 USD,预期差异-3.45%,低于预期。 2026年第2季度,2026年4月18日公布:实际值32.53亿 USD,预期值32.91亿 USD,预期差异-1.16%,低于预期。 2026年第3季度,2026年7月18日公布:实际值34.17亿 USD,预期值33.18亿 USD,预期差异+2.99%,超出预期。 2026年第4季度,2026年10月16日公布:实际值—,预期值34.9亿 USD,预期差异—,不可用。

分析师评级

第三方分析师预期可能变化,并非 GoAI 建议。

评级分布

6项评级
强力买入00%
买入6100%
持有00%
卖出00%
强力卖出00%

IBN 消息

股息和股票分割

股息历史

年度分割调整后的每股现金分配。

US$0.2491

2025年(完整年度)+363.8% 自从 2021

2026年(部分年度):US$0.2492

* 在现有股息历史记录中,该日历年仅包含部分期间。

公司行动历史

股息

除息 2026年8月3日

US$0.2492

Annual

2026年8月3日登记

股息

除息 2025年8月12日

US$0.2491

Annual

2025年8月12日登记 · 支付日 2025年9月8日

股息

除息 2024年8月12日

US$0.2378

Annual

2024年8月12日登记 · 支付日 2024年9月6日

股息

除息 2023年8月8日

US$0.1932

Annual

2023年8月9日登记 · 支付日 2023年9月8日

股息

除息 2022年8月9日

US$0.112

Annual

2022年8月10日登记 · 支付日 2022年9月7日

股息

除息 2021年7月28日

US$0.048

Annual

2021年7月29日登记 · 支付日 2021年9月3日

IBN同业公司

持有IBN的ETF

报告持有此股票敞口的交易所交易基金。

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