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Isabella Bank Corporation

ISBA

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

常规交易时段

US$39.7459

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8月24日 10:10 ET

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GoAI 研究快照

简明呈现最新可用的模型信息。

2026年7月10日

GoAI评分

Hold

Wait — insufficient conviction to act

估值

74

Undervalued

动量

31

Weakening

情绪

66

Bullish

风险韧性

61

Moderate Risk

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公司概况

公司网站

Isabella Bank Corporation serves as the parent company for Isabella Bank, providing a comprehensive suite of banking products and financial services. Its diverse clientele includes businesses, institutions, private individuals, and families. The bank facilitates savings through various deposit options, such as checking and savings accounts, certificates of deposit (CDs), direct deposit services, and money market accounts. Its lending solutions are extensive, comprising commercial, agricultural, and residential real estate loans, alongside consumer credit offerings, including both secured and unsecured personal loans. Beyond core banking, Isabella Bank Corporation offers a range of additional amenities. These include cash management tools, mobile and internet banking platforms, electronic bill payment, automated teller machines (ATMs), specialized trust and investment advisory, estate planning assistance, and safe deposit box rentals. The corporation also extends its services to include group life, health, accident, and disability insurance products, as well as various other employee benefit programs. As of December 31, 2021, the company maintained 30 branch locations situated in Clare, Gratiot, Isabella, Mecosta, Midland, Montcalm, and Saginaw counties. With a heritage dating back to its founding in 1903, Isabella Bank Corporation is headquartered in Mount Pleasant, Michigan.

行业
Banks - Regional
部门
Financial Services
总部
US
首席执行官
Jerome E. Schwind
上市以来
2006年1月30日
雇员
360

市场位置

日内区间

当前US$39.7459,

52周区间

当前US$39.7459,

开盘价
US$40.14
前收盘价
US$39.93
成交量
3.24万
0.57× 平均值
平均成交量
5.64万
日均成交量
市值
2.91亿 USD
贝塔
0.03
市场参考 1
50天平均值
US$40.109
低于平均水平-0.91%
200天平均值
US$44.6947
低于平均水平-11.07%

财务数据

财务快照

最近十二个月

估值与收益率

企业价值
4.85亿 USD
市盈率(TTM)
14.6×
市净率(TTM)
1.17×
市销率(TTM)
2.74×
EV/EBITDA
21.79×
盈利收益率
5.12%
自由现金流收益率
6.32%
股息率
2.82%

盈利能力和效率

毛利率
67.66%
营业利润率
10.44%
净利润率
18.77%
净资产收益率
8.17%
资产收益率
0.86%
投入资本回报率
4.45%

财务健康

负债权益比
0.59×
流动比率
0.12×
奥特曼 Z 分数
0.43
皮奥特罗斯基 F 分数
6 共 9 个

财务报表

利润率趋势

盈利能力占已公布营收的百分比。

毛利率营业利润率净利润率
毛利率、营业利润率和净利率趋势100%69%37%6%毛利率,2021财年:90.33%毛利率,2022财年:92.42%毛利率,2023财年:75.41%毛利率,2024财年:64.58%毛利率,2025财年:70.60%营业利润率,2021财年:32.76%营业利润率,2022财年:35.07%营业利润率,2023财年:24.05%营业利润率,2024财年:16.12%营业利润率,2025财年:19.76%净利润率,2021财年:27.36%净利润率,2022财年:29.05%净利润率,2023财年:20.02%净利润率,2024财年:13.66%净利润率,2025财年:16.88%2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的毛利率为90.33%。 2022财年的毛利率为92.42%。 2023财年的毛利率为75.41%。 2024财年的毛利率为64.58%。 2025财年的毛利率为70.60%。 2021财年的营业利润率为32.76%。 2022财年的营业利润率为35.07%。 2023财年的营业利润率为24.05%。 2024财年的营业利润率为16.12%。 2025财年的营业利润率为19.76%。 2021财年的净利润率为27.36%。 2022财年的净利润率为29.05%。 2023财年的净利润率为20.02%。 2024财年的净利润率为13.66%。 2025财年的净利润率为16.88%。

损益趋势

营收

1.12亿 USD+10.11%

营业利润

2213.4万 USD+34.98%

净利润

1891万 USD+36.15%
损益趋势 图表1.22亿 USD8256.74万 USD4332.26万 USD407.78万 USD营收,2021财年:7127.6万 USD营收,2022财年:7655.1万 USD营收,2023财年:9076.4万 USD营收,2024财年:1.02亿 USD营收,2025财年:1.12亿 USD营业利润,2021财年:2334.7万 USD营业利润,2022财年:2684.4万 USD营业利润,2023财年:2183.2万 USD营业利润,2024财年:1639.8万 USD营业利润,2025财年:2213.4万 USD净利润,2021财年:1949.9万 USD净利润,2022财年:2223.8万 USD净利润,2023财年:1816.7万 USD净利润,2024财年:1388.9万 USD净利润,2025财年:1891万 USD2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的营收为7127.6万 USD。 2022财年的营收为7655.1万 USD。 2023财年的营收为9076.4万 USD。 2024财年的营收为1.02亿 USD。 2025财年的营收为1.12亿 USD。 2021财年的营业利润为2334.7万 USD。 2022财年的营业利润为2684.4万 USD。 2023财年的营业利润为2183.2万 USD。 2024财年的营业利润为1639.8万 USD。 2025财年的营业利润为2213.4万 USD。 2021财年的净利润为1949.9万 USD。 2022财年的净利润为2223.8万 USD。 2023财年的净利润为1816.7万 USD。 2024财年的净利润为1388.9万 USD。 2025财年的净利润为1891万 USD。
项目(USD)2025财年2024财年2023财年2022财年2021财年
营收1.12亿 USD1.02亿 USD9076.4万 USD7655.1万 USD7127.6万 USD
销货成本3292.8万 USD3602.7万 USD2231.6万 USD580万 USD689.4万 USD
毛利7907.3万 USD6568.6万 USD6844.8万 USD7075.1万 USD6438.2万 USD
销售、一般及管理费用4257.1万 USD3142万 USD2890.1万 USD2740.3万 USD2608.1万 USD
营业费用5693.9万 USD4928.8万 USD4661.6万 USD4390.7万 USD4103.5万 USD
利息收入9603.5万 USD8997.8万 USD7963.1万 USD6579.8万 USD6011.3万 USD
利息支出3349.1万 USD3414.3万 USD2168.7万 USD531.7万 USD741.2万 USD
折旧和摊销14.6万 USD208.6万 USD197.8万 USD207.1万 USD294万 USD
营业利润2213.4万 USD1639.8万 USD2183.2万 USD2684.4万 USD2334.7万 USD
净利润1891万 USD1388.9万 USD1816.7万 USD2223.8万 USD1949.9万 USD

公司数据更新于 2026年8月24日。

财报历史与展望

EPS超预期率
36%
超预期4次、低于预期6次、符合预期1次
平均EPS意外幅度
-4.88%
11 类似报告
最新每股收益结果
0.69
预期0.92 · 低于预期25.00%

EPS:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度EPS实际值与预期值图表0.960.790.620.4525年第1季度超预期25年第2季度超预期25年第3季度符合预期25年第4季度超预期26年第1季度低于预期26年第2季度低于预期26年第3季度低于预期26年第4季度预期值
2025年第1季度,2025年1月30日公布:实际值0.52,预期值0.49,预期差异+6.12%,超出预期。 2025年第2季度,2025年4月17日公布:实际值0.57,预期值0.52,预期差异+9.62%,超出预期。 2025年第3季度,2025年7月24日公布:实际值0.55,预期值0.55,预期差异0.00%,符合预期。 2025年第4季度,2025年10月27日公布:实际值0.71,预期值0.6,预期差异+18.33%,超出预期。 2026年第1季度,2026年2月5日公布:实际值0.64,预期值0.74,预期差异-13.51%,低于预期。 2026年第2季度,2026年4月23日公布:实际值0.68,预期值0.78,预期差异-12.82%,低于预期。 2026年第3季度,2026年7月23日公布:实际值0.69,预期值0.92,预期差异-25.00%,低于预期。 2026年第4季度,2026年10月26日公布:实际值—,预期值0.92,预期差异—,不可用。

营收:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度营收实际值与预期值图表3091.09万2592.6万2094.1万1595.61万25年第1季度低于预期25年第2季度低于预期25年第3季度低于预期25年第4季度超预期26年第1季度超预期26年第2季度低于预期26年第3季度低于预期26年第4季度预期值
2025年第1季度,2025年1月30日公布:实际值1714.5万 USD,预期值1860万 USD,预期差异-7.82%,低于预期。 2025年第2季度,2025年4月17日公布:实际值1756.7万 USD,预期值1930万 USD,预期差异-8.98%,低于预期。 2025年第3季度,2025年7月24日公布:实际值1826万 USD,预期值1980万 USD,预期差异-7.78%,低于预期。 2025年第4季度,2025年10月27日公布:实际值1987.5万 USD,预期值1980万 USD,预期差异+0.38%,超出预期。 2026年第1季度,2026年2月5日公布:实际值2972.2万 USD,预期值2100万 USD,预期差异+41.53%,超出预期。 2026年第2季度,2026年4月23日公布:实际值2147.5万 USD,预期值2170万 USD,预期差异-1.04%,低于预期。 2026年第3季度,2026年7月23日公布:实际值2268万 USD,预期值2300万 USD,预期差异-1.39%,低于预期。 2026年第4季度,2026年10月26日公布:实际值—,预期值2390万 USD,预期差异—,不可用。

分析师评级

第三方分析师预期可能变化,并非 GoAI 建议。

分析师目标价

平均目标

US$43.00

上涨空间 8.19%
过去 12 个月12个月预测最高:US$43.00平均的:US$43.00最低:US$43.00

近期分析师行动

1 机构

ISBA 消息

股息和股票分割

股息历史

年度分割调整后的每股现金分配。

US$1.12

2025年(完整年度)+3.7% 自从 2021

2026年(部分年度):US$0.56

* 在现有股息历史记录中,该日历年仅包含部分期间。

公司行动历史

股息

除息 2026年6月26日

US$0.28

Quarterly

2026年6月26日登记 · 支付日 2026年6月30日

股息

除息 2026年3月27日

US$0.28

Quarterly

2026年3月27日登记 · 支付日 2026年3月31日

股息

除息 2025年12月17日

US$0.28

Quarterly

2025年12月17日登记 · 支付日 2025年12月19日

股息

除息 2025年9月26日

US$0.28

Quarterly

2025年9月26日登记 · 支付日 2025年9月30日

股息

除息 2025年6月26日

US$0.28

Quarterly

2025年6月26日登记 · 支付日 2025年6月30日

股息

除息 2025年3月27日

US$0.28

Quarterly

2025年3月27日登记 · 支付日 2025年3月31日

ISBA同业公司

持有ISBA的ETF

报告持有此股票敞口的交易所交易基金。

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