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GoAI 研究快照

简明呈现最新可用的模型信息。

2026年7月10日

GoAI评分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

100

Deep Value

动量

43

Neutral

情绪

58

Mixed

风险韧性

61

Moderate Risk

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公司概况

公司网站

Jefferson Capital, Inc. is a company that specializes in financial recovery and debt resolution services, operating across the United States, the United Kingdom, Canada, and Latin America. Its primary business involves acquiring large bundles of consumer debt that have previously been written off by original lenders. These portfolios of defaulted accounts are purchased at significantly reduced prices compared to their original value. The company then works directly with individuals to help them settle their obligations and progress towards financial rehabilitation. The types of consumer debt Jefferson Capital manages include, but are not limited to, credit card balances, both secured and unsecured automotive loans, and outstanding bills from telecommunications and utility providers. Additionally, the company extends its expertise to credit originators, offering loan administration and other portfolio management services specifically for their non-performing loans. Established in 2002, Jefferson Capital, Inc. is headquartered in Sartell, Minnesota.

行业
Financial - Credit Services
部门
Financial Services
总部
US
首席执行官
David Burton
上市以来
2025年6月25日
雇员
1,120

市场位置

日内区间

当前US$22.29，

52周区间

当前US$22.29，

开盘价
US$22.26
前收盘价
US$22.34
成交量
52.04万
1.57× 平均值
平均成交量
33.08万
日均成交量
市值
13.73亿 USD
贝塔
-0.13
市场参考 1
50天平均值
US$19.6306
高于平均水平+13.55%
200天平均值
US$20.2619
高于平均水平+10.01%

财务数据

财务快照

最近十二个月

估值与收益率

企业价值
23.36亿 USD
市盈率（TTM）
8.38×
市净率（TTM）
2.6×
市销率（TTM）
2.08×
EV/EBITDA
7.09×
盈利收益率
28.03%
自由现金流收益率
39.93%
股息率
4.31%

盈利能力和效率

毛利率
78.48%
营业利润率
41.81%
净利润率
23.50%
净资产收益率
39.48%
资产收益率
9.00%
投入资本回报率
13.05%

财务健康

负债权益比
2.95×
流动比率
0.2×
奥特曼 Z 分数
1.43
皮奥特罗斯基 F 分数
7 共 9 个

财务报表

利润率趋势

盈利能力占已公布营收的百分比。

毛利率营业利润率净利润率
毛利率、营业利润率和净利率趋势189%129%69%9%毛利率，2018财年：94.52%毛利率，2019财年：91.14%毛利率，2023财年：73.80%毛利率，2024财年：71.17%毛利率，2025财年：67.76%营业利润率，2018财年：35.48%营业利润率，2019财年：35.26%营业利润率，2023财年：50.78%营业利润率，2024财年：50.84%营业利润率，2025财年：51.61%净利润率，2018财年：174.17%净利润率，2019财年：98.48%净利润率，2023财年：34.52%净利润率，2024财年：24.30%净利润率，2025财年：30.65%2018财年2019财年2023财年2024财年2025财年
2018财年的毛利率为94.52%。 2019财年的毛利率为91.14%。 2023财年的毛利率为73.80%。 2024财年的毛利率为71.17%。 2025财年的毛利率为67.76%。 2018财年的营业利润率为35.48%。 2019财年的营业利润率为35.26%。 2023财年的营业利润率为50.78%。 2024财年的营业利润率为50.84%。 2025财年的营业利润率为51.61%。 2018财年的净利润率为174.17%。 2019财年的净利润率为98.48%。 2023财年的净利润率为34.52%。 2024财年的净利润率为24.30%。 2025财年的净利润率为30.65%。

损益趋势

营收

6.13亿 USD+41.54%

营业利润

3.16亿 USD+43.67%

净利润

1.88亿 USD+78.50%
损益趋势 图表6.74亿 USD4.33亿 USD1.92亿 USD−4914.64万 USD营收，2018财年：3121.4万 USD营收，2019财年：4509.3万 USD营收，2023财年：3.23亿 USD营收，2024财年：4.33亿 USD营收，2025财年：6.13亿 USD营业利润，2018财年：1107.5万 USD营业利润，2019财年：1590.1万 USD营业利润，2023财年：1.64亿 USD营业利润，2024财年：2.2亿 USD营业利润，2025财年：3.16亿 USD净利润，2018财年：5436.6万 USD净利润，2019财年：4440.6万 USD净利润，2023财年：1.12亿 USD净利润，2024财年：1.05亿 USD净利润，2025财年：1.88亿 USD2018财年2019财年2023财年2024财年2025财年
2018财年的营收为3121.4万 USD。 2019财年的营收为4509.3万 USD。 2023财年的营收为3.23亿 USD。 2024财年的营收为4.33亿 USD。 2025财年的营收为6.13亿 USD。 2018财年的营业利润为1107.5万 USD。 2019财年的营业利润为1590.1万 USD。 2023财年的营业利润为1.64亿 USD。 2024财年的营业利润为2.2亿 USD。 2025财年的营业利润为3.16亿 USD。 2018财年的净利润为5436.6万 USD。 2019财年的净利润为4440.6万 USD。 2023财年的净利润为1.12亿 USD。 2024财年的净利润为1.05亿 USD。 2025财年的净利润为1.88亿 USD。
项目（USD）2025财年2024财年2023财年2019财年2018财年
营收6.13亿 USD4.33亿 USD3.23亿 USD4509.3万 USD3121.4万 USD
销货成本1.98亿 USD1.25亿 USD8463.5万 USD399.4万 USD171.2万 USD
毛利4.16亿 USD3.08亿 USD2.38亿 USD4109.9万 USD2950.2万 USD
研究与开发———20.5万 USD38.6万 USD
销售、一般及管理费用1.47亿 USD9690万 USD7720.2万 USD1661.2万 USD1432.6万 USD
营业费用9908.5万 USD8810万 USD7438.6万 USD2519.8万 USD1842.7万 USD
利息收入5.66亿 USD————
利息支出1.06亿 USD——850万 USD215.5万 USD
折旧和摊销525.4万 USD686.1万 USD528.3万 USD626.2万 USD348.9万 USD
营业利润3.16亿 USD2.2亿 USD1.64亿 USD1590.1万 USD1107.5万 USD
净利润1.88亿 USD1.05亿 USD1.12亿 USD4440.6万 USD5436.6万 USD

公司数据更新于 2026年8月24日。

财报历史与展望

EPS超预期率
60%
超预期6次、低于预期4次、符合预期0次
平均EPS意外幅度
+70.03%
10 类似报告
最新每股收益结果
0.67
预期0.68 · 低于预期1.90%

EPS：实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度EPS实际值与预期值图表1.050.650.24-0.1620年第3季度超预期25年第2季度超预期25年第3季度低于预期25年第4季度超预期26年第2季度低于预期26年第2季度低于预期26年第3季度低于预期26年第4季度预期值
2020年第3季度，2020年8月8日公布：实际值-0.015，预期值-0.08，预期差异+81.50%，超出预期。 2025年第2季度，2025年5月23日公布：实际值0.97，预期值0.827，预期差异+17.29%，超出预期。 2025年第3季度，2025年8月14日公布：实际值0.81，预期值0.88，预期差异-7.95%，低于预期。 2025年第4季度，2025年11月13日公布：实际值0.74，预期值0.64，预期差异+15.62%，超出预期。 2026年第2季度，2026年5月14日公布：实际值0.61，预期值0.702，预期差异-13.11%，低于预期。 2026年第2季度，2026年6月11日公布：实际值0.68，预期值0.8，预期差异-15.00%，低于预期。 2026年第3季度，2026年8月13日公布：实际值0.67，预期值0.683，预期差异-1.90%，低于预期。 2026年第4季度，2026年11月12日公布：实际值—，预期值0.728，预期差异—，不可用。

营收：实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度营收实际值与预期值图表1.91亿1.3亿6836.95万701.27万20年第3季度超预期25年第2季度超预期25年第3季度超预期25年第4季度低于预期26年第2季度超预期26年第2季度超预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2020年第3季度，2020年8月8日公布：实际值1166.7万 USD，预期值825.02万 USD，预期差异+41.41%，超出预期。 2025年第2季度，2025年5月23日公布：实际值1.55亿 USD，预期值1.45亿 USD，预期差异+6.66%，超出预期。 2025年第3季度，2025年8月14日公布：实际值1.53亿 USD，预期值1.45亿 USD，预期差异+5.12%，超出预期。 2025年第4季度，2025年11月13日公布：实际值1.51亿 USD，预期值1.54亿 USD，预期差异-1.91%，低于预期。 2026年第2季度，2026年5月14日公布：实际值1.76亿 USD，预期值1.69亿 USD，预期差异+4.20%，超出预期。 2026年第2季度，2026年6月11日公布：实际值1.76亿 USD，预期值1.69亿 USD，预期差异+4.20%，超出预期。 2026年第3季度，2026年8月13日公布：实际值1.78亿 USD，预期值1.7亿 USD，预期差异+4.64%，超出预期。 2026年第4季度，2026年11月12日公布：实际值—，预期值1.76亿 USD，预期差异—，不可用。

分析师评级

第三方分析师预期可能变化，并非 GoAI 建议。

分析师目标价

平均目标

US$28.25

上涨空间 26.74%
过去 12 个月12个月预测最高：US$30.00平均的：US$28.25最低：US$24.00

评级分布

10项评级
强力买入00%
买入990%
持有00%
卖出110%
强力卖出00%

近期分析师行动

4 机构
Truist SecuritiesmaintainBuy
Raymond JamesmaintainOutperform

JCAP 消息

globenewswire.com

Jefferson Capital Announces Pricing of $100 Million of Senior Notes due 2030

MINNEAPOLIS, Aug. 18, 2026 (GLOBE NEWSWIRE) -- Jefferson Capital, Inc. (NASDAQ: JCAP) (“Jefferson Capital”), announced today the pricing of an offering (the “Offering”) of $100 million aggregate principal amount of…

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globenewswire.com

Jefferson Capital Announces Proposed Private Offering of Senior Notes

MINNEAPOLIS, Aug. 18, 2026 (GLOBE NEWSWIRE) -- Jefferson Capital, Inc. (NASDAQ: JCAP) (“Jefferson Capital”), announced today the launch of an offering (the “Offering”) of $100 million in aggregate principal amount of…

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defenseworld.net

Jernigan Capital, Inc. (NASDAQ:JCAP) Receives $27.50 Consensus Price Target from Analysts

Shares of Jernigan Capital, Inc. (NASDAQ: JCAP - Get Free Report) have received a consensus rating of "Moderate Buy" from the seven ratings firms that are covering the stock, MarketBeat reports. Two research analysts…

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defenseworld.net

Bank of New York Mellon Corp Buys 23,135 Shares of Jernigan Capital, Inc. $JCAP

Bank of New York Mellon Corp grew its stake in shares of Jernigan Capital, Inc. (NASDAQ: JCAP) by 103.2% during the undefined quarter, according to its most recent 13F filing with the Securities and Exchange Commission.…

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marketbeat.com

Jernigan Capital Q2 Earnings Call Highlights

Jefferson Capital reported higher second-quarter collections, revenue and portfolio purchases, while highlighting expanding opportunities in auto finance and its entry into Mexico's debt-purchasing market.

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seekingalpha.com

Jefferson Capital, Inc. (JCAP) Q2 2026 Earnings Call Transcript

Jefferson Capital, Inc. (JCAP) Q2 2026 Earnings Call Transcript

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股息和股票分割

公司行动历史

股息即将实施

除息 2026年8月24日

US$0.24

Quarterly

2026年8月24日登记 · 支付日 2026年9月3日

股息

除息 2026年5月26日

US$0.24

Quarterly

2026年5月26日登记 · 支付日 2026年6月4日

股息

除息 2026年3月24日

US$0.24

Quarterly

2026年3月24日登记 · 支付日 2026年4月2日

股息

除息 2025年11月25日

US$0.24

Quarterly

2025年11月25日登记 · 支付日 2025年12月4日

股息

除息 2025年8月25日

US$0.24

Irregular

2025年8月25日登记 · 支付日 2025年9月4日

JCAP同业公司

Interactive Brokers Group, Inc. logo

IBKR

Interactive Brokers Group, Inc.

US$93.87

+4.47%

CME Group Inc. logo

CME

CME Group Inc.

US$274.98

+1.52%

Robinhood Markets, Inc. logo

HOOD

Robinhood Markets, Inc.

US$108.13

+13.70%

Strive Inc. Perp. Pfd. Series A logo

SATA

Strive Inc. Perp. Pfd. Series A

US$100.01

+0.10%

Nasdaq, Inc. logo

NDAQ

Nasdaq, Inc.

US$98.22

+0.69%

PayPal Holdings, Inc. logo

PYPL

PayPal Holdings, Inc.

US$61.55

-1.20%

持有JCAP的ETF

报告持有此股票敞口的交易所交易基金。

iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
市场价值
1370.81万
重量
0.02%
AUM
816.21亿 USD
费用率
0.19%
价格 / 1日
US$299.96+0.77%
Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
市场价值
1071.79万
重量
0.00%
AUM
2.3万亿 USD
费用率
0.03%
价格 / 1日
US$378.24+0.44%
Avantis U.S. Small Cap Value ETF logoAvantis U.S. Small Cap Value ETFAVUV
市场价值
950.11万
重量
0.03%
AUM
312.65亿 USD
费用率
0.25%
价格 / 1日
US$126.45+0.66%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
市场价值
394.82万
重量
0.00%
AUM
937亿 USD
费用率
0.05%
价格 / 1日
US$245.53+0.82%
iShares Russell 2000 Growth ETF logoiShares Russell 2000 Growth ETFIWO
市场价值
328.5万
重量
0.02%
AUM
151.65亿 USD
费用率
0.24%
价格 / 1日
US$387.37+1.24%
Fidelity Small-Mid Multifactor ETF logoFidelity Small-Mid Multifactor ETFFSMD
市场价值
281.75万
重量
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AUM
25亿 USD
费用率
0.15%
价格 / 1日
US$52.03+0.44%
Vanguard Russell 2000 ETF logoVanguard Russell 2000 ETFVTWO
市场价值
255.69万
重量
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AUM
174亿 USD
费用率
0.06%
价格 / 1日
US$121.25+0.74%
iShares Russell 2000 Value ETF logoiShares Russell 2000 Value ETFIWN
市场价值
191.59万
重量
0.01%
AUM
146.6亿 USD
费用率
0.24%
价格 / 1日
US$224.81+0.45%

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