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Nicolet Bankshares, Inc.

NIC

NYSEFinancial ServicesBanks - Regional

前收盘价

US$173.23

+US$1.54 · +0.90%

8月21日 16:00 ET

盘前

US$174.09

+US$0.86 · +0.50%

8月24日 7:49 ET

NIC公司概览

盘中时间采用ET。市场数据可能有所延迟。

GoAI 研究快照

简明呈现最新可用的模型信息。

2026年7月10日

GoAI评分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

65

Undervalued

动量

60

Neutral

情绪

59

Mixed

风险韧性

75

Moderate Risk

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公司概况

公司网站

Nicolet Bankshares, Inc. operates as the bank holding company for Nicolet National Bank that provides banking products and services for businesses and individuals in Wisconsin, Michigan, and Minnesota. The company accepts demand deposits, checking, savings, and money market accounts; various certificates of deposit; and individual retirement accounts. It also offers commercial loans, including commercial, industrial, and business loans and lines of credit; commercial real estate loans; agricultural (AG) production and AG real estate loans; commercial real estate investment loans; construction and land development loans; residential real estate loans, such as residential first lien and junior lien mortgages, home equity loans, and residential construction loans; and consumer loans. In addition, the company provides cash management, international banking, personal brokerage, safe deposit boxes, and trust and fiduciary services, as well as wealth management and retirement plan services. Further, it offers mortgage refinancing; online services, such as commercial, retail, and trust online banking; automated bill payment, mobile banking deposits and account access, and remote deposit capture services; and other services consisting of wire transfers, debit cards, credit cards, pre-paid gift cards, direct deposits, and official bank checks, as well as facilitates crop insurance products. The company was formerly known as Green Bay Financial Corporation and changed its name to Nicolet Bankshares, Inc. in March 2002. The company was incorporated in 2000 and is headquartered in Green Bay, Wisconsin.

行业
Banks - Regional
部门
Financial Services
总部
US
首席执行官
Michael E. Daniels
上市以来
2013年5月17日
雇员
1,429

市场位置

日内区间

当前US$173.23,

52周区间

当前US$173.23,

开盘价
US$173.02
前收盘价
US$171.69
成交量
8.28万
0.34× 平均值
平均成交量
24.54万
日均成交量
市值
29.92亿 USD
贝塔
0.64
市场参考 1
50天平均值
US$166.13
高于平均水平+4.27%
200天平均值
US$146.78
高于平均水平+18.02%

财务数据

财务快照

最近十二个月

估值与收益率

企业价值
12.92亿 USD
市盈率(TTM)
18.77×
市净率(TTM)
1.13×
市销率(TTM)
5.73×
EV/EBITDA
6.4×
盈利收益率
8.29%
自由现金流收益率
8.22%
股息率
0.76%

盈利能力和效率

毛利率
62.12%
营业利润率
37.07%
净利润率
29.53%
净资产收益率
11.98%
资产收益率
1.64%
投入资本回报率
1.64%

财务健康

负债权益比
0.04×
流动比率
5,079.45×
奥特曼 Z 分数
0.29
皮奥特罗斯基 F 分数
6 共 9 个

财务报表

利润率趋势

盈利能力占已公布营收的百分比。

毛利率营业利润率净利润率
毛利率、营业利润率和净利率趋势95%66%37%7%毛利率,2021财年:88.08%毛利率,2022财年:86.31%毛利率,2023财年:65.46%毛利率,2024财年:66.47%毛利率,2025财年:69.47%营业利润率,2021财年:33.94%营业利润率,2022财年:37.86%营业利润率,2023财年:20.78%营业利润率,2024财年:29.87%营业利润率,2025财年:33.83%净利润率,2021财年:25.37%净利润率,2022财年:28.39%净利润率,2023财年:14.76%净利润率,2024财年:23.88%净利润率,2025财年:27.27%2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的毛利率为88.08%。 2022财年的毛利率为86.31%。 2023财年的毛利率为65.46%。 2024财年的毛利率为66.47%。 2025财年的毛利率为69.47%。 2021财年的营业利润率为33.94%。 2022财年的营业利润率为37.86%。 2023财年的营业利润率为20.78%。 2024财年的营业利润率为29.87%。 2025财年的营业利润率为33.83%。 2021财年的净利润率为25.37%。 2022财年的净利润率为28.39%。 2023财年的净利润率为14.76%。 2024财年的净利润率为23.88%。 2025财年的净利润率为27.27%。

损益趋势

营收

5.53亿 USD+6.39%

营业利润

1.87亿 USD+20.52%

净利润

1.51亿 USD+21.46%
损益趋势 图表6.02亿 USD4.05亿 USD2.08亿 USD1145.67万 USD营收,2021财年:2.39亿 USD营收,2022财年:3.32亿 USD营收,2023财年:4.17亿 USD营收,2024财年:5.19亿 USD营收,2025财年:5.53亿 USD营业利润,2021财年:8112.2万 USD营业利润,2022财年:1.26亿 USD营业利润,2023财年:8663.2万 USD营业利润,2024财年:1.55亿 USD营业利润,2025财年:1.87亿 USD净利润,2021财年:6065.2万 USD净利润,2022财年:9426万 USD净利润,2023财年:6151.6万 USD净利润,2024财年:1.24亿 USD净利润,2025财年:1.51亿 USD2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的营收为2.39亿 USD。 2022财年的营收为3.32亿 USD。 2023财年的营收为4.17亿 USD。 2024财年的营收为5.19亿 USD。 2025财年的营收为5.53亿 USD。 2021财年的营业利润为8112.2万 USD。 2022财年的营业利润为1.26亿 USD。 2023财年的营业利润为8663.2万 USD。 2024财年的营业利润为1.55亿 USD。 2025财年的营业利润为1.87亿 USD。 2021财年的净利润为6065.2万 USD。 2022财年的净利润为9426万 USD。 2023财年的净利润为6151.6万 USD。 2024财年的净利润为1.24亿 USD。 2025财年的净利润为1.51亿 USD。
项目(USD)2025财年2024财年2023财年2022财年2021财年
营收5.53亿 USD5.19亿 USD4.17亿 USD3.32亿 USD2.39亿 USD
销货成本1.69亿 USD1.74亿 USD1.44亿 USD4545.7万 USD2850.4万 USD
毛利3.84亿 USD3.45亿 USD2.73亿 USD2.87亿 USD2.11亿 USD
销售、一般及管理费用1.52亿 USD1.21亿 USD1.11亿 USD9910.5万 USD7805.6万 USD
营业费用1.97亿 USD1.9亿 USD1.86亿 USD1.61亿 USD1.29亿 USD
利息收入4.71亿 USD4.38亿 USD3.83亿 USD2.74亿 USD1.72亿 USD
利息支出1.64亿 USD1.7亿 USD1.41亿 USD3395.7万 USD1360.4万 USD
折旧和摊销1498.8万 USD1695.2万 USD1840.3万 USD2193万 USD1385.7万 USD
营业利润1.87亿 USD1.55亿 USD8663.2万 USD1.26亿 USD8112.2万 USD
净利润1.51亿 USD1.24亿 USD6151.6万 USD9426万 USD6065.2万 USD

公司数据更新于 2026年8月24日。

财报历史与展望

EPS超预期率
100%
超预期10次、低于预期0次、符合预期0次
平均EPS意外幅度
+9.33%
10 类似报告
最新每股收益结果
2.99
预期2.85 · 超预期4.91%

EPS:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度EPS实际值与预期值图表3.192.742.291.8425年第1季度超预期25年第2季度超预期25年第3季度超预期25年第4季度超预期26年第1季度超预期26年第2季度超预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第1季度,2025年1月21日公布:实际值2.17,预期值1.98,预期差异+9.60%,超出预期。 2025年第2季度,2025年4月15日公布:实际值2.1,预期值1.96,预期差异+7.14%,超出预期。 2025年第3季度,2025年7月15日公布:实际值2.35,预期值2.14,预期差异+9.81%,超出预期。 2025年第4季度,2025年10月23日公布:实际值2.66,预期值2.37,预期差异+12.24%,超出预期。 2026年第1季度,2026年1月20日公布:实际值2.73,预期值2.55,预期差异+7.06%,超出预期。 2026年第2季度,2026年4月21日公布:实际值2.75,预期值2.67,预期差异+3.00%,超出预期。 2026年第3季度,2026年7月21日公布:实际值2.99,预期值2.85,预期差异+4.91%,超出预期。 2026年第4季度,2026年10月20日公布:实际值—,预期值3.07,预期差异—,不可用。

营收:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度营收实际值与预期值图表1.88亿1.4亿9326.18万4607.6万25年第1季度超预期25年第2季度超预期25年第3季度低于预期25年第4季度超预期26年第1季度超预期26年第2季度低于预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第1季度,2025年1月21日公布:实际值9119.3万 USD,预期值6856.88万 USD,预期差异+32.99%,超出预期。 2025年第2季度,2025年4月15日公布:实际值8942.9万 USD,预期值7166.1万 USD,预期差异+24.79%,超出预期。 2025年第3季度,2025年7月15日公布:实际值5420.7万 USD,预期值7682.66万 USD,预期差异-29.44%,低于预期。 2025年第4季度,2025年10月23日公布:实际值1.03亿 USD,预期值9725.03万 USD,预期差异+5.79%,超出预期。 2026年第1季度,2026年1月20日公布:实际值1.04亿 USD,预期值1.01亿 USD,预期差异+2.89%,超出预期。 2026年第2季度,2026年4月21日公布:实际值1.35亿 USD,预期值1.39亿 USD,预期差异-3.19%,低于预期。 2026年第3季度,2026年7月21日公布:实际值1.78亿 USD,预期值1.72亿 USD,预期差异+3.39%,超出预期。 2026年第4季度,2026年10月20日公布:实际值—,预期值1.74亿 USD,预期差异—,不可用。

分析师评级

第三方分析师预期可能变化,并非 GoAI 建议。

分析师目标价

平均目标

US$194

上涨空间 11.99%
过去 12 个月12个月预测最高:US$194平均的:US$194最低:US$194

评级分布

5项评级
强力买入00%
买入360%
持有240%
卖出00%
强力卖出00%

近期分析师行动

4 机构

NIC同业公司

持有NIC的ETF

报告持有此股票敞口的交易所交易基金。

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