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The Bank of N.T. Butterfield & Son Limited

NTB

NYSEFinancial ServicesBanks - Regional

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US$58.61

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8月21日 16:00 ET

NTB公司概览

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GoAI 研究快照

简明呈现最新可用的模型信息。

2026年7月10日

GoAI评分

Hold

Wait — insufficient conviction to act

估值

58

Fair Value

动量

51

Neutral

情绪

61

Bullish

风险韧性

83

Low Risk

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公司概况

公司网站

The Bank of N.T. Butterfield & Son Limited provides a range of community, commercial, and private banking services to individuals and small to medium-sized businesses. The company offers retail and corporate checking, savings, and term deposits. It also provides lending products and services, including residential mortgage lending, automobile lending, credit cards, consumer financing, overdraft facilities to retail customers, commercial real estate lending, and commercial and industrial loans. In addition, the company offers cash and liquidity management, foreign exchange, custody administration, and settlement services. Further, it provides personal and business deposit services, residential and commercial mortgages, small and medium-sized enterprise and corporate loans, credit and debit cards, merchant acquiring, and mobile and internet banking services; and treasury services, wealth management, and fiduciary services. Additionally, the company offers discretionary investment management, managed portfolio services, money market, and mutual fund offerings, as well as advisory and self-directed brokerage options. It operates through offices in the Cayman Islands, Guernsey, Jersey, the United Kingdom, The Bahamas, Hong Kong, Switzerland, Singapore, Mauritius, and Canada, as well as Bermuda. The Bank of N.T. Butterfield & Son Limited was founded in 1784 and is headquartered in Hamilton, Bermuda.

行业
Banks - Regional
部门
Financial Services
总部
BM
首席执行官
Michael Collins
上市以来
2016年9月16日
雇员
1,299

市场位置

日内区间

当前US$58.61,

52周区间

当前US$58.61,

开盘价
US$59.07
前收盘价
US$58.66
成交量
9.17万
0.48× 平均值
平均成交量
19.23万
日均成交量
市值
23.22亿 USD
贝塔
0.5
市场参考 1
50天平均值
US$60.6184
低于平均水平-3.31%
200天平均值
US$54.1536
高于平均水平+8.23%

财务数据

财务快照

最近十二个月

估值与收益率

企业价值
5.08亿 USD
市盈率(TTM)
10.11×
市净率(TTM)
2.01×
市销率(TTM)
3.23×
EV/EBITDA
1.9×
盈利收益率
11.18%
自由现金流收益率
12.28%
股息率
3.41%

盈利能力和效率

毛利率
86.90%
营业利润率
33.50%
净利润率
32.58%
净资产收益率
20.31%
资产收益率
1.65%
投入资本回报率
1.65%

财务健康

负债权益比
0.03×
流动比率
516.92×

财务报表

利润率趋势

盈利能力占已公布营收的百分比。

毛利率营业利润率净利润率
毛利率、营业利润率和净利率趋势103%75%47%20%毛利率,2021财年:95.79%毛利率,2022财年:90.57%毛利率,2023财年:75.96%毛利率,2024财年:71.07%毛利率,2025财年:75.85%营业利润率,2021财年:31.79%营业利润率,2022财年:35.90%营业利润率,2023财年:29.70%营业利润率,2024财年:27.05%营业利润率,2025财年:29.76%净利润率,2021财年:31.19%净利润率,2022财年:35.29%净利润率,2023财年:29.60%净利润率,2024财年:26.49%净利润率,2025财年:28.99%2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的毛利率为95.79%。 2022财年的毛利率为90.57%。 2023财年的毛利率为75.96%。 2024财年的毛利率为71.07%。 2025财年的毛利率为75.85%。 2021财年的营业利润率为31.79%。 2022财年的营业利润率为35.90%。 2023财年的营业利润率为29.70%。 2024财年的营业利润率为27.05%。 2025财年的营业利润率为29.76%。 2021财年的净利润率为31.19%。 2022财年的净利润率为35.29%。 2023财年的净利润率为29.60%。 2024财年的净利润率为26.49%。 2025财年的净利润率为28.99%。

损益趋势

营收

8亿 USD-2.04%

营业利润

2.38亿 USD+7.77%

净利润

2.32亿 USD+7.20%
损益趋势 图表8.82亿 USD6.2亿 USD3.59亿 USD9728.51万 USD营收,2021财年:5.22亿 USD营收,2022财年:6.06亿 USD营收,2023财年:7.62亿 USD营收,2024财年:8.16亿 USD营收,2025财年:8亿 USD营业利润,2021财年:1.66亿 USD营业利润,2022财年:2.18亿 USD营业利润,2023财年:2.26亿 USD营业利润,2024财年:2.21亿 USD营业利润,2025财年:2.38亿 USD净利润,2021财年:1.63亿 USD净利润,2022财年:2.14亿 USD净利润,2023财年:2.25亿 USD净利润,2024财年:2.16亿 USD净利润,2025财年:2.32亿 USD2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的营收为5.22亿 USD。 2022财年的营收为6.06亿 USD。 2023财年的营收为7.62亿 USD。 2024财年的营收为8.16亿 USD。 2025财年的营收为8亿 USD。 2021财年的营业利润为1.66亿 USD。 2022财年的营业利润为2.18亿 USD。 2023财年的营业利润为2.26亿 USD。 2024财年的营业利润为2.21亿 USD。 2025财年的营业利润为2.38亿 USD。 2021财年的净利润为1.63亿 USD。 2022财年的净利润为2.14亿 USD。 2023财年的净利润为2.25亿 USD。 2024财年的净利润为2.16亿 USD。 2025财年的净利润为2.32亿 USD。
项目(USD)2025财年2024财年2023财年2022财年2021财年
营收8亿 USD8.16亿 USD7.62亿 USD6.06亿 USD5.22亿 USD
销货成本1.93亿 USD2.36亿 USD1.83亿 USD5719.5万 USD2196.3万 USD
毛利6.07亿 USD5.8亿 USD5.79亿 USD5.49亿 USD5亿 USD
销售、一般及管理费用1.92亿 USD1.84亿 USD1.88亿 USD1.77亿 USD1.7亿 USD
营业费用3.69亿 USD3.59亿 USD3.53亿 USD3.32亿 USD3.34亿 USD
利息收入5.57亿 USD5.86亿 USD5.46亿 USD3.98亿 USD3.25亿 USD
利息支出1.93亿 USD2.35亿 USD1.79亿 USD5479.9万 USD2509.1万 USD
折旧和摊销2882万 USD4215.8万 USD3621.2万 USD4017.7万 USD6945.6万 USD
营业利润2.38亿 USD2.21亿 USD2.26亿 USD2.18亿 USD1.66亿 USD
净利润2.32亿 USD2.16亿 USD2.25亿 USD2.14亿 USD1.63亿 USD

公司数据更新于 2026年8月24日。

财报历史与展望

EPS超预期率
91%
超预期10次、低于预期0次、符合预期1次
平均EPS意外幅度
+9.94%
11 类似报告
最新每股收益结果
1.58
预期1.51 · 超预期4.64%

EPS:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度EPS实际值与预期值图表1.641.421.190.9725年第1季度超预期25年第2季度超预期25年第3季度超预期25年第4季度超预期26年第1季度超预期26年第2季度超预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第1季度,2025年2月10日公布:实际值1.34,预期值1.17,预期差异+14.53%,超出预期。 2025年第2季度,2025年4月23日公布:实际值1.3,预期值1.03,预期差异+26.21%,超出预期。 2025年第3季度,2025年7月28日公布:实际值1.26,预期值1.15,预期差异+9.57%,超出预期。 2025年第4季度,2025年10月28日公布:实际值1.51,预期值1.3,预期差异+16.15%,超出预期。 2026年第1季度,2026年2月9日公布:实际值1.54,预期值1.46,预期差异+5.48%,超出预期。 2026年第2季度,2026年4月28日公布:实际值1.55,预期值1.4,预期差异+10.71%,超出预期。 2026年第3季度,2026年7月27日公布:实际值1.58,预期值1.51,预期差异+4.64%,超出预期。 2026年第4季度,2026年10月27日公布:实际值—,预期值1.55,预期差异—,不可用。

营收:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度营收实际值与预期值图表2.06亿1.82亿1.57亿1.33亿25年第1季度超预期25年第2季度超预期25年第3季度超预期25年第4季度低于预期26年第1季度超预期26年第2季度超预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第1季度,2025年2月10日公布:实际值1.52亿 USD,预期值1.43亿 USD,预期差异+6.49%,超出预期。 2025年第2季度,2025年4月23日公布:实际值1.48亿 USD,预期值1.41亿 USD,预期差异+4.84%,超出预期。 2025年第3季度,2025年7月28日公布:实际值1.98亿 USD,预期值1.48亿 USD,预期差异+33.55%,超出预期。 2025年第4季度,2025年10月28日公布:实际值1.53亿 USD,预期值1.53亿 USD,预期差异-0.13%,低于预期。 2026年第1季度,2026年2月9日公布:实际值1.59亿 USD,预期值1.53亿 USD,预期差异+3.65%,超出预期。 2026年第2季度,2026年4月28日公布:实际值1.55亿 USD,预期值1.5亿 USD,预期差异+2.94%,超出预期。 2026年第3季度,2026年7月27日公布:实际值1.58亿 USD,预期值1.57亿 USD,预期差异+0.87%,超出预期。 2026年第4季度,2026年10月27日公布:实际值—,预期值1.61亿 USD,预期差异—,不可用。

分析师评级

第三方分析师预期可能变化,并非 GoAI 建议。

评级分布

7项评级
强力买入00%
买入343%
持有457%
卖出00%
强力卖出00%

NTB 消息

股息和股票分割

股息历史

年度分割调整后的每股现金分配。

US$1.88

2025年(完整年度)+6.8% 自从 2021

2026年(部分年度):US$1.50

* 在现有股息历史记录中,该日历年仅包含部分期间。

公司行动历史

股息

除息 2026年8月12日

US$0.50

Quarterly

2026年8月12日登记 · 支付日 2026年8月26日

股息

除息 2026年5月13日

US$0.50

Quarterly

2026年5月13日登记 · 支付日 2026年5月26日

股息

除息 2026年2月23日

US$0.50

Quarterly

2026年2月23日登记 · 支付日 2026年3月9日

股息

除息 2025年11月10日

US$0.50

Quarterly

2025年11月11日登记 · 支付日 2025年11月25日

股息

除息 2025年8月11日

US$0.50

Quarterly

2025年8月11日登记 · 支付日 2025年8月25日

股息

除息 2025年5月7日

US$0.44

Quarterly

2025年5月7日登记 · 支付日 2025年5月21日

NTB同业公司

持有NTB的ETF

报告持有此股票敞口的交易所交易基金。

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