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GoAI 研究快照

简明呈现最新可用的模型信息。

2026年7月10日

GoAI评分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

70

Undervalued

动量

52

Neutral

情绪

61

Bullish

风险韧性

74

Moderate Risk

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公司概况

公司网站

Orange County Bancorp, Inc., a bank holding company, through its subsidiaries, provides commercial and consumer banking products and services. The company operates in Business Banking, Private Banking, and Trust & Wealth Management segments. It accepts various deposits, including interest-bearing and noninterest-bearing demand accounts, money market deposit accounts, savings accounts, and certificates of deposit. The company also offers commercial real estate loans, commercial and industrial loans, commercial real estate construction loans, residential real estate loans, home equity loans, and consumer loans. In addition, it provides traditional trust and administration, asset management, financial planning, and wealth management services; and financial products, including checking, savings, money market accounts, certificates of deposit, and treasury management services. The company offers its products to small businesses, middle-market enterprises, local municipal governments, and individuals, as well as operate full-service branches and loan production office in Orange, Westchester, Rockland, and Bronx counties in New York. Orange County Bancorp, Inc. was founded in 1892 and is headquartered in Middletown, New York.

行业
Banks - Regional
部门
Financial Services
总部
US
首席执行官
Michael J. Gilfeather
上市以来
2003年10月15日
雇员
235

市场位置

日内区间

当前US$37.99，

52周区间

当前US$37.99，

开盘价
US$38.34
前收盘价
US$38.14
成交量
9.21万
1.47× 平均值
平均成交量
6.27万
日均成交量
市值
5.09亿 USD
贝塔
0.42
市场参考 1
50天平均值
US$37.5488
高于平均水平+1.18%
200天平均值
US$32.9844
高于平均水平+15.18%

财务数据

财务快照

最近十二个月

估值与收益率

企业价值
1.87亿 USD
市盈率（TTM）
10.7×
市净率（TTM）
1.66×
市销率（TTM）
3.38×
EV/EBITDA
3.53×
盈利收益率
11.65%
自由现金流收益率
11.57%
股息率
1.76%

盈利能力和效率

毛利率
79.01%
营业利润率
34.01%
净利润率
31.45%
净资产收益率
14.63%
资产收益率
1.56%
投入资本回报率
11.92%

财务健康

负债权益比
0.11×
流动比率
0.16×

财务报表

利润率趋势

盈利能力占已公布营收的百分比。

毛利率营业利润率净利润率
毛利率、营业利润率和净利率趋势99%70%41%12%毛利率，2021财年：91.58%毛利率，2022财年：83.70%毛利率，2023财年：71.58%毛利率，2024财年：69.83%毛利率，2025财年：75.54%营业利润率，2021财年：35.10%营业利润率，2022财年：31.54%营业利润率，2023财年：28.34%营业利润率，2024财年：24.33%营业利润率，2025财年：32.60%净利润率，2021财年：28.01%净利润率，2022财年：25.38%净利润率，2023财年：22.49%净利润率，2024财年：19.49%净利润率，2025财年：26.32%2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的毛利率为91.58%。 2022财年的毛利率为83.70%。 2023财年的毛利率为71.58%。 2024财年的毛利率为69.83%。 2025财年的毛利率为75.54%。 2021财年的营业利润率为35.10%。 2022财年的营业利润率为31.54%。 2023财年的营业利润率为28.34%。 2024财年的营业利润率为24.33%。 2025财年的营业利润率为32.60%。 2021财年的净利润率为28.01%。 2022财年的净利润率为25.38%。 2023财年的净利润率为22.49%。 2024财年的净利润率为19.49%。 2025财年的净利润率为26.32%。

损益趋势

营收

1.58亿 USD+10.51%

营业利润

5155.6万 USD+48.07%

净利润

4161.4万 USD+49.25%
损益趋势 图表1.72亿 USD1.17亿 USD6233.99万 USD760.27万 USD营收，2021财年：7599.8万 USD营收，2022财年：9600.4万 USD营收，2023财年：1.31亿 USD营收，2024财年：1.43亿 USD营收，2025财年：1.58亿 USD营业利润，2021财年：2667.7万 USD营业利润，2022财年：3027.7万 USD营业利润，2023财年：3714.9万 USD营业利润，2024财年：3481.8万 USD营业利润，2025财年：5155.6万 USD净利润，2021财年：2128.7万 USD净利润，2022财年：2436.3万 USD净利润，2023财年：2947.8万 USD净利润，2024财年：2788.3万 USD净利润，2025财年：4161.4万 USD2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的营收为7599.8万 USD。 2022财年的营收为9600.4万 USD。 2023财年的营收为1.31亿 USD。 2024财年的营收为1.43亿 USD。 2025财年的营收为1.58亿 USD。 2021财年的营业利润为2667.7万 USD。 2022财年的营业利润为3027.7万 USD。 2023财年的营业利润为3714.9万 USD。 2024财年的营业利润为3481.8万 USD。 2025财年的营业利润为5155.6万 USD。 2021财年的净利润为2128.7万 USD。 2022财年的净利润为2436.3万 USD。 2023财年的净利润为2947.8万 USD。 2024财年的净利润为2788.3万 USD。 2025财年的净利润为4161.4万 USD。
项目（USD）2025财年2024财年2023财年2022财年2021财年
营收1.58亿 USD1.43亿 USD1.31亿 USD9600.4万 USD7599.8万 USD
销货成本3867.4万 USD4317.1万 USD3724.7万 USD1565.2万 USD639.6万 USD
毛利1.19亿 USD9991.5万 USD9382.2万 USD8035.2万 USD6960.2万 USD
销售、一般及管理费用4314.4万 USD4034.9万 USD3669.7万 USD3220.9万 USD2642.6万 USD
营业费用6790万 USD6509.7万 USD5667.3万 USD5007.5万 USD4292.5万 USD
利息收入1.35亿 USD1.27亿 USD1.18亿 USD8422.3万 USD6442.9万 USD
利息支出3092.6万 USD3546.1万 USD2937.9万 USD613.5万 USD396.8万 USD
折旧和摊销154.3万 USD194.7万 USD196.6万 USD169.3万 USD166万 USD
营业利润5155.6万 USD3481.8万 USD3714.9万 USD3027.7万 USD2667.7万 USD
净利润4161.4万 USD2788.3万 USD2947.8万 USD2436.3万 USD2128.7万 USD

公司数据更新于 2026年8月24日。

财报历史与展望

EPS超预期率
78%
超预期7次、低于预期2次、符合预期0次
平均EPS意外幅度
+5.56%
9 类似报告
最新每股收益结果
1.02
预期0.8 · 超预期27.50%

EPS：实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度EPS实际值与预期值图表1.060.90.750.5925年第1季度低于预期25年第2季度超预期25年第3季度超预期25年第4季度暂无预期26年第1季度超预期26年第2季度超预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第1季度，2025年3月17日公布：实际值0.634，预期值0.737，预期差异-13.98%，低于预期。 2025年第2季度，2025年4月30日公布：实际值0.77，预期值0.67，预期差异+14.93%，超出预期。 2025年第3季度，2025年7月30日公布：实际值0.87，预期值0.76，预期差异+14.47%，超出预期。 2025年第4季度，2025年11月10日公布：实际值0.751，预期值—，预期差异—，不可用。 2026年第1季度，2026年2月4日公布：实际值0.93，预期值0.75，预期差异+24.00%，超出预期。 2026年第2季度，2026年4月28日公布：实际值0.85，预期值0.78，预期差异+8.97%，超出预期。 2026年第3季度，2026年7月29日公布：实际值1.02，预期值0.8，预期差异+27.50%，超出预期。 2026年第4季度，2026年10月28日公布：实际值—，预期值0.816，预期差异—，不可用。

营收：实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度营收实际值与预期值图表4294.47万3720.09万3145.71万2571.33万25年第1季度低于预期25年第2季度低于预期25年第3季度超预期25年第4季度暂无预期26年第1季度超预期26年第2季度低于预期26年第3季度低于预期26年第4季度预期值
2025年第1季度，2025年3月17日公布：实际值2736.5万 USD，预期值2783.33万 USD，预期差异-1.68%，低于预期。 2025年第2季度，2025年4月30日公布：实际值2796.2万 USD，预期值2900万 USD，预期差异-3.58%，低于预期。 2025年第3季度，2025年7月30日公布：实际值3243.3万 USD，预期值3035万 USD，预期差异+6.86%，超出预期。 2025年第4季度，2025年11月10日公布：实际值4129.3万 USD，预期值—，预期差异—，不可用。 2026年第1季度，2026年2月4日公布：实际值3302.9万 USD，预期值3140万 USD，预期差异+5.19%，超出预期。 2026年第2季度，2026年4月28日公布：实际值3207.8万 USD，预期值3230万 USD，预期差异-0.69%，低于预期。 2026年第3季度，2026年7月29日公布：实际值2781.5万 USD，预期值3300万 USD，预期差异-15.71%，低于预期。 2026年第4季度，2026年10月28日公布：实际值—，预期值3350万 USD，预期差异—，不可用。

分析师评级

第三方分析师预期可能变化，并非 GoAI 建议。

分析师目标价

平均目标

US$36.00

下跌空间 5.24%
过去 12 个月12个月预测最高：US$36.00平均的：US$36.00最低：US$36.00

近期分析师行动

1 机构

股息和股票分割

股息历史

年度分割调整后的每股现金分配。

US$0.57

2025年（完整年度）+42.5% 自从 2021

2026年（部分年度）：US$0.36

* 在现有股息历史记录中，该日历年仅包含部分期间。

公司行动历史

股息

除息 2026年6月4日

US$0.18

Quarterly

2026年6月4日登记 · 支付日 2026年6月15日

股息

除息 2026年3月4日

US$0.18

Quarterly

2026年3月4日登记 · 支付日 2026年3月16日

股息

除息 2025年12月4日

US$0.18

Quarterly

2025年12月4日登记 · 支付日 2025年12月16日

股息

除息 2025年9月8日

US$0.13

Quarterly

2025年9月8日登记 · 支付日 2025年9月16日

股息

除息 2025年6月4日

US$0.13

Quarterly

2025年6月4日登记 · 支付日 2025年6月16日

股息

除息 2025年3月4日

US$0.13

Quarterly

2025年3月4日登记 · 支付日 2025年3月17日

OBT同业公司

Interactive Brokers Group, Inc. logo

IBKR

Interactive Brokers Group, Inc.

US$93.87

+4.47%

CME Group Inc. logo

CME

CME Group Inc.

US$274.98

+1.52%

Robinhood Markets, Inc. logo

HOOD

Robinhood Markets, Inc.

US$108.13

+13.70%

Strive Inc. Perp. Pfd. Series A logo

SATA

Strive Inc. Perp. Pfd. Series A

US$100.01

+0.10%

Nasdaq, Inc. logo

NDAQ

Nasdaq, Inc.

US$98.22

+0.69%

PayPal Holdings, Inc. logo

PYPL

PayPal Holdings, Inc.

US$61.55

-1.20%

持有OBT的ETF

报告持有此股票敞口的交易所交易基金。

Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
市场价值
1292.1万
重量
0.00%
AUM
2.3万亿 USD
费用率
0.03%
价格 / 1日
US$378.24+0.44%
iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
市场价值
1269.7万
重量
0.02%
AUM
816.21亿 USD
费用率
0.19%
价格 / 1日
US$299.96+0.77%
Avantis U.S. Small Cap Value ETF logoAvantis U.S. Small Cap Value ETFAVUV
市场价值
1110.47万
重量
0.04%
AUM
312.65亿 USD
费用率
0.25%
价格 / 1日
US$126.45+0.66%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
市场价值
469.34万
重量
0.00%
AUM
937亿 USD
费用率
0.05%
价格 / 1日
US$245.53+0.82%
iShares Russell 2000 Value ETF logoiShares Russell 2000 Value ETFIWN
市场价值
298.7万
重量
0.02%
AUM
146.6亿 USD
费用率
0.24%
价格 / 1日
US$224.81+0.45%
Vanguard Russell 2000 ETF logoVanguard Russell 2000 ETFVTWO
市场价值
270.57万
重量
0.02%
AUM
174亿 USD
费用率
0.06%
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US$121.25+0.74%
First Trust Dow Jones Select MicroCap Index Fund logoFirst Trust Dow Jones Select MicroCap Index FundFDM
市场价值
215.08万
重量
0.51%
AUM
4.23亿 USD
费用率
0.65%
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US$92.96+0.50%
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市场价值
166.39万
重量
0.11%
AUM
15.25亿 USD
费用率
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价格 / 1日
US$198.39+1.10%

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