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Provident Financial Services, Inc.

PFS

NYSEFinancial ServicesBanks - Regional

常规交易时段

US$23.625

−US$0.085 · -0.36%

8月24日 12:57 ET

PFS公司概览

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GoAI 研究快照

简明呈现最新可用的模型信息。

2026年7月10日

GoAI评分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

90

Deep Value

动量

53

Neutral

情绪

69

Bullish

风险韧性

79

Moderate Risk

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公司概况

公司网站

Provident Financial Services, Inc. functions as the parent company for Provident Bank, delivering a broad spectrum of financial products and services to individuals, families, and businesses across the United States. Its deposit offerings encompass various account types, including savings, standard and interest-bearing checking accounts, money market accounts, certificates of deposit, and IRA products. The company's extensive loan portfolio features commercial real estate loans, which are collateralized by properties such as multi-family apartment complexes, office buildings, retail spaces, and industrial sites. It also provides commercial business loans, alongside fixed-rate and adjustable-rate mortgage loans secured by one-to-four family residential properties. Further loan options include commercial construction loans and a range of consumer loans like home equity loans, home equity lines of credit, marine loans, personal loans and unsecured lines of credit, and financing for automobiles and recreational vehicles. Beyond these, Provident delivers essential banking solutions such as cash management, remote deposit capture, payroll origination, escrow account management, and convenient online and mobile banking services, in addition to offering business credit cards. The company also extends wealth management services, covering investment management, trust and estate administration, financial planning, tax compliance and planning, and private banking. In a broader capacity, Provident sells insurance and investment products, including annuities. It also operates as a real estate investment trust (REIT), focused on acquiring mortgage loans and other real estate-related assets, and actively manages and sells properties obtained through foreclosure. As of December 31, 2021, the company maintained 96 full-service branch offices situated across northern and central New Jersey, as well as specific counties in Pennsylvania and New York. Provident Financial Services, Inc. was founded in 1839 and is headquartered in Jersey City, New Jersey.

行业
Banks - Regional
部门
Financial Services
总部
US
首席执行官
Anthony J. Labozzetta
上市以来
2003年1月16日
雇员
1,842

市场位置

日内区间

当前US$23.625,

52周区间

当前US$23.625,

开盘价
US$23.70
前收盘价
US$23.71
成交量
39.68万
0.4× 平均值
平均成交量
99.56万
日均成交量
市值
30.79亿 USD
贝塔
0.78
市场参考 1
50天平均值
US$23.9218
低于平均水平-1.24%
200天平均值
US$21.8559
高于平均水平+8.09%

财务数据

财务快照

最近十二个月

估值与收益率

企业价值
48.85亿 USD
市盈率(TTM)
9.84×
市净率(TTM)
1.06×
市销率(TTM)
2.23×
EV/EBITDA
10.31×
盈利收益率
11.30%
自由现金流收益率
16.71%
股息率
4.06%

盈利能力和效率

毛利率
63.16%
营业利润率
28.85%
净利润率
22.66%
净资产收益率
10.28%
资产收益率
1.17%
投入资本回报率
-1.95%

财务健康

负债权益比
0.97×
流动比率
0.18×
奥特曼 Z 分数
0.43
皮奥特罗斯基 F 分数
6 共 9 个

财务报表

利润率趋势

盈利能力占已公布营收的百分比。

毛利率营业利润率净利润率
毛利率、营业利润率和净利率趋势106%71%36%1%毛利率,2021财年:97.24%毛利率,2022财年:90.32%毛利率,2023财年:64.85%毛利率,2024财年:53.25%毛利率,2025财年:62.69%营业利润率,2021财年:46.43%营业利润率,2022财年:43.34%营业利润率,2023财年:25.27%营业利润率,2024财年:13.12%营业利润率,2025财年:29.52%净利润率,2021财年:34.33%净利润率,2022财年:31.71%净利润率,2023财年:18.46%净利润率,2024财年:10.13%净利润率,2025财年:21.06%2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的毛利率为97.24%。 2022财年的毛利率为90.32%。 2023财年的毛利率为64.85%。 2024财年的毛利率为53.25%。 2025财年的毛利率为62.69%。 2021财年的营业利润率为46.43%。 2022财年的营业利润率为43.34%。 2023财年的营业利润率为25.27%。 2024财年的营业利润率为13.12%。 2025财年的营业利润率为29.52%。 2021财年的净利润率为34.33%。 2022财年的净利润率为31.71%。 2023财年的净利润率为18.46%。 2024财年的净利润率为10.13%。 2025财年的净利润率为21.06%。

损益趋势

营收

13.83亿 USD+21.25%

营业利润

4.08亿 USD+172.80%

净利润

2.91亿 USD+152.03%
损益趋势 图表15.09亿 USD10.02亿 USD4.96亿 USD−1118.35万 USD营收,2021财年:4.89亿 USD营收,2022财年:5.54亿 USD营收,2023财年:6.96亿 USD营收,2024财年:11.4亿 USD营收,2025财年:13.83亿 USD营业利润,2021财年:2.27亿 USD营业利润,2022财年:2.4亿 USD营业利润,2023财年:1.76亿 USD营业利润,2024财年:1.5亿 USD营业利润,2025财年:4.08亿 USD净利润,2021财年:1.68亿 USD净利润,2022财年:1.76亿 USD净利润,2023财年:1.28亿 USD净利润,2024财年:1.16亿 USD净利润,2025财年:2.91亿 USD2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的营收为4.89亿 USD。 2022财年的营收为5.54亿 USD。 2023财年的营收为6.96亿 USD。 2024财年的营收为11.4亿 USD。 2025财年的营收为13.83亿 USD。 2021财年的营业利润为2.27亿 USD。 2022财年的营业利润为2.4亿 USD。 2023财年的营业利润为1.76亿 USD。 2024财年的营业利润为1.5亿 USD。 2025财年的营业利润为4.08亿 USD。 2021财年的净利润为1.68亿 USD。 2022财年的净利润为1.76亿 USD。 2023财年的净利润为1.28亿 USD。 2024财年的净利润为1.16亿 USD。 2025财年的净利润为2.91亿 USD。
项目(USD)2025财年2024财年2023财年2022财年2021财年
营收13.83亿 USD11.4亿 USD6.96亿 USD5.54亿 USD4.89亿 USD
销货成本5.16亿 USD5.33亿 USD2.45亿 USD5363.3万 USD1349.2万 USD
毛利8.67亿 USD6.07亿 USD4.51亿 USD5亿 USD4.76亿 USD
销售、一般及管理费用2.72亿 USD2.36亿 USD1.62亿 USD1.58亿 USD1.54亿 USD
营业费用4.59亿 USD4.58亿 USD2.75亿 USD2.6亿 USD2.49亿 USD
利息收入12.73亿 USD10.46亿 USD6.16亿 USD4.66亿 USD4.02亿 USD
利息支出5.12亿 USD4.46亿 USD2.16亿 USD4862.9万 USD3631.6万 USD
折旧和摊销6551.2万 USD5458.7万 USD2219万 USD2370.9万 USD2273万 USD
营业利润4.08亿 USD1.5亿 USD1.76亿 USD2.4亿 USD2.27亿 USD
净利润2.91亿 USD1.16亿 USD1.28亿 USD1.76亿 USD1.68亿 USD

公司数据更新于 2026年8月24日。

财报历史与展望

EPS超预期率
73%
超预期8次、低于预期3次、符合预期0次
平均EPS意外幅度
-5.55%
11 类似报告
最新每股收益结果
0.6
预期0.57 · 超预期6.19%

EPS:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度EPS实际值与预期值图表0.680.560.450.3325年第1季度低于预期25年第2季度超预期25年第3季度超预期25年第4季度超预期26年第1季度超预期26年第2季度超预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第1季度,2025年1月28日公布:实际值0.37,预期值0.5,预期差异-26.00%,低于预期。 2025年第2季度,2025年4月24日公布:实际值0.5,预期值0.472,预期差异+5.93%,超出预期。 2025年第3季度,2025年7月24日公布:实际值0.55,预期值0.496,预期差异+10.84%,超出预期。 2025年第4季度,2025年10月29日公布:实际值0.55,预期值0.543,预期差异+1.29%,超出预期。 2026年第1季度,2026年1月27日公布:实际值0.64,预期值0.56,预期差异+14.29%,超出预期。 2026年第2季度,2026年4月29日公布:实际值0.61,预期值0.55,预期差异+10.91%,超出预期。 2026年第3季度,2026年7月29日公布:实际值0.6,预期值0.565,预期差异+6.19%,超出预期。 2026年第4季度,2026年11月4日公布:实际值—,预期值0.6,预期差异—,不可用。

营收:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度营收实际值与预期值图表2.45亿2.15亿1.86亿1.56亿25年第1季度低于预期25年第2季度超预期25年第3季度低于预期25年第4季度超预期26年第1季度超预期26年第2季度低于预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第1季度,2025年1月28日公布:实际值1.66亿 USD,预期值2.1亿 USD,预期差异-21.32%,低于预期。 2025年第2季度,2025年4月24日公布:实际值2.09亿 USD,预期值2.07亿 USD,预期差异+0.83%,超出预期。 2025年第3季度,2025年7月24日公布:实际值2.14亿 USD,预期值2.21亿 USD,预期差异-3.05%,低于预期。 2025年第4季度,2025年10月29日公布:实际值2.22亿 USD,预期值2.21亿 USD,预期差异+0.46%,超出预期。 2026年第1季度,2026年1月27日公布:实际值2.25亿 USD,预期值2.24亿 USD,预期差异+0.42%,超出预期。 2026年第2季度,2026年4月29日公布:实际值2.25亿 USD,预期值2.26亿 USD,预期差异-0.19%,低于预期。 2026年第3季度,2026年7月29日公布:实际值2.35亿 USD,预期值2.26亿 USD,预期差异+4.16%,超出预期。 2026年第4季度,2026年11月4日公布:实际值—,预期值2.35亿 USD,预期差异—,不可用。

分析师评级

第三方分析师预期可能变化,并非 GoAI 建议。

分析师目标价

平均目标

US$26.50

上涨空间 12.17%
过去 12 个月12个月预测最高:US$27.00平均的:US$26.50最低:US$26.00

评级分布

10项评级
强力买入110%
买入550%
持有440%
卖出00%
强力卖出00%

近期分析师行动

5 机构
Piper SandlermaintainOverweight
Raymond JamesmaintainStrong Buy

PFS 消息

股息和股票分割

股息历史

年度分割调整后的每股现金分配。

US$0.96

2025年(完整年度)+3.2% 自从 2021

2026年(部分年度):US$0.72

* 在现有股息历史记录中,该日历年仅包含部分期间。

公司行动历史

股息

除息 2026年8月14日

US$0.24

Quarterly

2026年8月14日登记 · 支付日 2026年8月28日

股息

除息 2026年5月15日

US$0.24

Quarterly

2026年5月15日登记 · 支付日 2026年5月29日

股息

除息 2026年2月13日

US$0.24

Quarterly

2026年2月13日登记 · 支付日 2026年2月27日

股息

除息 2025年11月14日

US$0.24

Quarterly

2025年11月14日登记 · 支付日 2025年11月28日

股息

除息 2025年8月15日

US$0.24

Quarterly

2025年8月15日登记 · 支付日 2025年8月29日

股息

除息 2025年5月16日

US$0.24

Quarterly

2025年5月16日登记 · 支付日 2025年5月30日

PFS同业公司

持有PFS的ETF

报告持有此股票敞口的交易所交易基金。

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