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Q2 Holdings, Inc.

QTWO

NYSETechnologySoftware - Application

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GoAI 研究快照

简明呈现最新可用的模型信息。

2026年7月10日

GoAI评分

Hold

Wait — insufficient conviction to act

估值

75

Undervalued

动量

39

Weakening

情绪

73

Bullish

风险韧性

35

High Risk

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公司概况

公司网站

Q2 Holdings, Inc. provides a comprehensive array of cloud-based digital banking platforms, primarily serving regional and community financial institutions (RCFIs) across the United States. Its extensive product lineup covers various facets of digital finance. For consumers, the company offers Q2 Consumer Banking, a browser-accessible solution featuring fully branded digital banking capabilities. Businesses, both small and commercial, can utilize Q2 Small Business and Commercial, a dedicated digital banking platform optimized for mobile and tablet devices. Furthermore, Q2mobile Remote Deposit Capture streamlines the process of depositing checks remotely. Beyond core banking functionality, Q2 also delivers specialized solutions. These include Q2 Sentinel for advanced security analytics and Q2 Patrol, an event-driven validation product. To enhance customer engagement, Q2 provides the SMART platform for targeting and messaging. Q2 CardSwap facilitates automatic updates of payment information for account holders receiving new cards, while Q2 Gro serves as a versatile platform for digital account opening, sales, and marketing. For bill payments, there's Q2 Biller Direct, and ClickSWITCH empowers financial institutions to manage and redirect direct deposits for end-users. The company's portfolio extends to robust risk and transaction management tools under the Centrix brand: a Dispute Tracking System for electronic transaction dispute resolution, a Payments I.Q. System for monitoring ACH files and reporting on risks, and an Exact/Transaction Management System designed for fraud prevention. Developers are also supported by the Q2 Caliper Software Development Kit. Enhancing personal financial management, Q2 Contextual PFM allows users to integrate and view both external and internal accounts directly on their digital banking homepage. Q2 Goals assists users in establishing and progressing towards specific savings objectives. Lending and leasing operations are supported by Q2 Cloud Lending, a digital platform, and PrecisionLender, a cloud-native, data-driven solution for sales enablement, pricing, and portfolio management. Additionally, Q2 BaaS offers a suite of open API financial services. Founded in 2004 and headquartered in Austin, Texas, the company originally operated as CBG Holdings, Inc. before changing its name to Q2 Holdings, Inc. in March 2013.

行业
Software - Application
部门
Technology
总部
US
首席执行官
Matthew Flake
上市以来
2014年3月20日
雇员
2,549

市场位置

日内区间

当前US$63.91,

52周区间

当前US$63.91,

开盘价
US$63.215
前收盘价
US$63.82
成交量
52.54万
0.6× 平均值
平均成交量
87.73万
日均成交量
市值
39.85亿 USD
贝塔
1.33
市场参考 1
50天平均值
US$54.767
高于平均水平+16.69%
200天平均值
US$57.137
高于平均水平+11.85%

财务数据

财务快照

最近十二个月

估值与收益率

企业价值
44.64亿 USD
市盈率(TTM)
43.18×
市净率(TTM)
6.2×
市销率(TTM)
4.71×
EV/EBITDA
34.46×
盈利收益率
1.16%
自由现金流收益率
4.34%
股息率
0.00%

盈利能力和效率

毛利率
56.99%
营业利润率
10.26%
净利润率
10.87%
净资产收益率
7.86%
资产收益率
4.07%
投入资本回报率
4.15%

财务健康

负债权益比
0.06×
流动比率
1.02×
奥特曼 Z 分数
7.75
皮奥特罗斯基 F 分数
7 共 9 个

财务报表

利润率趋势

盈利能力占已公布营收的百分比。

毛利率营业利润率净利润率
毛利率、营业利润率和净利率趋势62%31%0%-30%毛利率,2021财年:45.12%毛利率,2022财年:45.32%毛利率,2023财年:48.45%毛利率,2024财年:50.90%毛利率,2025财年:54.05%营业利润率,2021财年:-15.64%营业利润率,2022财年:-18.52%营业利润率,2023财年:-13.78%营业利润率,2024财年:-6.07%营业利润率,2025财年:5.74%净利润率,2021财年:-22.61%净利润率,2022财年:-19.27%净利润率,2023财年:-10.47%净利润率,2024财年:-5.53%净利润率,2025财年:6.54%2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的毛利率为45.12%。 2022财年的毛利率为45.32%。 2023财年的毛利率为48.45%。 2024财年的毛利率为50.90%。 2025财年的毛利率为54.05%。 2021财年的营业利润率为-15.64%。 2022财年的营业利润率为-18.52%。 2023财年的营业利润率为-13.78%。 2024财年的营业利润率为-6.07%。 2025财年的营业利润率为5.74%。 2021财年的净利润率为-22.61%。 2022财年的净利润率为-19.27%。 2023财年的净利润率为-10.47%。 2024财年的净利润率为-5.53%。 2025财年的净利润率为6.54%。

损益趋势

营收

7.95亿 USD+14.12%

营业利润

4563.9万 USD+8790.2万 USD

净利润

5200.8万 USD+9054.4万 USD
损益趋势 图表8.86亿 USD5.23亿 USD1.6亿 USD−2.04亿 USD营收,2021财年:4.99亿 USD营收,2022财年:5.66亿 USD营收,2023财年:6.25亿 USD营收,2024财年:6.96亿 USD营收,2025财年:7.95亿 USD营业利润,2021财年:−7799.5万 USD营业利润,2022财年:−1.05亿 USD营业利润,2023财年:−8605.7万 USD营业利润,2024财年:−4226.3万 USD营业利润,2025财年:4563.9万 USD净利润,2021财年:−1.13亿 USD净利润,2022财年:−1.09亿 USD净利润,2023财年:−6538.4万 USD净利润,2024财年:−3853.6万 USD净利润,2025财年:5200.8万 USD2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的营收为4.99亿 USD。 2022财年的营收为5.66亿 USD。 2023财年的营收为6.25亿 USD。 2024财年的营收为6.96亿 USD。 2025财年的营收为7.95亿 USD。 2021财年的营业利润为−7799.5万 USD。 2022财年的营业利润为−1.05亿 USD。 2023财年的营业利润为−8605.7万 USD。 2024财年的营业利润为−4226.3万 USD。 2025财年的营业利润为4563.9万 USD。 2021财年的净利润为−1.13亿 USD。 2022财年的净利润为−1.09亿 USD。 2023财年的净利润为−6538.4万 USD。 2024财年的净利润为−3853.6万 USD。 2025财年的净利润为5200.8万 USD。
项目(USD)2025财年2024财年2023财年2022财年2021财年
营收7.95亿 USD6.96亿 USD6.25亿 USD5.66亿 USD4.99亿 USD
销货成本3.65亿 USD3.42亿 USD3.22亿 USD3.09亿 USD2.74亿 USD
毛利4.3亿 USD3.54亿 USD3.03亿 USD2.56亿 USD2.25亿 USD
研究与开发1.54亿 USD1.43亿 USD1.37亿 USD1.3亿 USD1.17亿 USD
销售、一般及管理费用2.31亿 USD2.29亿 USD2.2亿 USD1.98亿 USD1.63亿 USD
营业费用3.84亿 USD3.97亿 USD3.89亿 USD3.61亿 USD3.03亿 USD
利息收入2023.7万 USD1634.2万 USD1009.8万 USD536.2万 USD147.6万 USD
利息支出540.9万 USD493.9万 USD573.2万 USD667.6万 USD3307.1万 USD
折旧和摊销6942.4万 USD6880.9万 USD8510.7万 USD6165.9万 USD5483.3万 USD
营业利润4563.9万 USD−4226.3万 USD−8605.7万 USD−1.05亿 USD−7799.5万 USD
净利润5200.8万 USD−3853.6万 USD−6538.4万 USD−1.09亿 USD−1.13亿 USD

公司数据更新于 2026年8月24日。

财报历史与展望

EPS超预期率
55%
超预期6次、低于预期4次、符合预期1次
平均EPS意外幅度
-1.79%
11 类似报告
最新每股收益结果
0.7
预期0.68 · 超预期2.49%

EPS:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度EPS实际值与预期值图表0.750.650.540.4425年第1季度符合预期25年第2季度超预期25年第3季度低于预期25年第4季度超预期26年第1季度超预期26年第2季度低于预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第1季度,2025年2月12日公布:实际值0.48,预期值0.48,预期差异0.00%,符合预期。 2025年第2季度,2025年5月7日公布:实际值0.54,预期值0.48,预期差异+12.50%,超出预期。 2025年第3季度,2025年7月30日公布:实际值0.5,预期值0.51,预期差异-1.96%,低于预期。 2025年第4季度,2025年11月5日公布:实际值0.57,预期值0.55,预期差异+3.64%,超出预期。 2026年第1季度,2026年2月11日公布:实际值0.61,预期值0.59,预期差异+3.39%,超出预期。 2026年第2季度,2026年4月29日公布:实际值0.63,预期值0.71,预期差异-11.27%,低于预期。 2026年第3季度,2026年7月29日公布:实际值0.7,预期值0.683,预期差异+2.49%,超出预期。 2026年第4季度,2026年11月4日公布:实际值—,预期值0.7,预期差异—,不可用。

营收:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度营收实际值与预期值图表2.3亿2.1亿1.91亿1.71亿25年第1季度超预期25年第2季度超预期25年第3季度低于预期25年第4季度低于预期26年第1季度超预期26年第2季度超预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第1季度,2025年2月12日公布:实际值1.83亿 USD,预期值1.8亿 USD,预期差异+1.72%,超出预期。 2025年第2季度,2025年5月7日公布:实际值1.9亿 USD,预期值1.86亿 USD,预期差异+1.74%,超出预期。 2025年第3季度,2025年7月30日公布:实际值1.95亿 USD,预期值1.98亿 USD,预期差异-1.45%,低于预期。 2025年第4季度,2025年11月5日公布:实际值2.02亿 USD,预期值2.05亿 USD,预期差异-1.54%,低于预期。 2026年第1季度,2026年2月11日公布:实际值2.08亿 USD,预期值2.05亿 USD,预期差异+1.73%,超出预期。 2026年第2季度,2026年4月29日公布:实际值2.17亿 USD,预期值2.14亿 USD,预期差异+0.98%,超出预期。 2026年第3季度,2026年7月29日公布:实际值2.2亿 USD,预期值2.17亿 USD,预期差异+1.34%,超出预期。 2026年第4季度,2026年11月4日公布:实际值—,预期值2.21亿 USD,预期差异—,不可用。

分析师评级

第三方分析师预期可能变化,并非 GoAI 建议。

分析师目标价

平均目标

US$70.00

上涨空间 9.53%
过去 12 个月12个月预测最高:US$75.00平均的:US$70.00最低:US$63.00

评级分布

32项评级
强力买入00%
买入2475%
持有825%
卖出00%
强力卖出00%

近期分析师行动

12 机构

QTWO 消息

QTWO同业公司

持有QTWO的ETF

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