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简明呈现最新可用的模型信息。

2026年7月10日

GoAI评分

Sell

Trim exposure — unfavorable risk-reward

估值

9

Overpriced

动量

61

Gaining

情绪

48

Mixed

风险韧性

82

Low Risk

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公司概况

公司网站

TFS Financial Corporation delivers a comprehensive array of retail banking solutions to individual consumers across the United States. The company's deposit offerings encompass savings, money market, and checking accounts, in addition to individual retirement accounts, various qualified retirement plans, and certificates of deposit. It also extends a range of lending products, such as residential real estate mortgages, construction financing, home equity loans and lines of credit, alongside options for home purchase mortgages and first mortgage refinancing. Furthermore, TFS Financial provides escrow and settlement services. Established in 1938, the corporation is headquartered in Cleveland, Ohio, where its main office is located. Its operations are further supported by 37 full-service branches and 7 loan production offices distributed throughout Ohio and Florida. TFS Financial Corporation functions as a subsidiary of Third Federal Savings and Loan Association of Cleveland, MHC.

行业
Banks - Regional
部门
Financial Services
总部
US
首席执行官
Marc A. Stefanski
上市以来
2007年4月23日
雇员
958

市场位置

成交量
75.72万
0.84× 平均值
平均成交量
89.83万
日均成交量
市值
49.47亿 USD
贝塔
0.73
市场参考 1

财务数据

财务快照

最近十二个月

估值与收益率

市盈率（TTM）
48.29×
市净率（TTM）
2.51×
市销率（TTM）
6.05×
股息率
6.41%

盈利能力和效率

毛利率
41.05%
营业利润率
14.86%
净利润率
12.48%

财务健康

负债权益比
2.97×

财务报表

利润率趋势

盈利能力占已公布营收的百分比。

毛利率营业利润率净利润率
毛利率、营业利润率和净利率趋势73%50%27%5%毛利率，2021财年：66.55%毛利率，2022财年：67.00%毛利率，2023财年：48.39%毛利率，2024财年：40.15%毛利率，2025财年：40.28%营业利润率，2021财年：22.51%营业利润率，2022财年：21.25%营业利润率，2023财年：14.74%营业利润率，2024财年：13.22%营业利润率，2025财年：14.48%净利润率，2021财年：18.22%净利润率，2022财年：17.22%净利润率，2023财年：11.88%净利润率，2024财年：10.49%净利润率，2025财年：11.49%2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的毛利率为66.55%。 2022财年的毛利率为67.00%。 2023财年的毛利率为48.39%。 2024财年的毛利率为40.15%。 2025财年的毛利率为40.28%。 2021财年的营业利润率为22.51%。 2022财年的营业利润率为21.25%。 2023财年的营业利润率为14.74%。 2024财年的营业利润率为13.22%。 2025财年的营业利润率为14.48%。 2021财年的净利润率为18.22%。 2022财年的净利润率为17.22%。 2023财年的净利润率为11.88%。 2024财年的净利润率为10.49%。 2025财年的净利润率为11.49%。

损益趋势

营收

7.92亿 USD+4.37%

营业利润

1.15亿 USD+14.36%

净利润

9095.9万 USD+14.29%
损益趋势 图表8.64亿 USD5.77亿 USD2.9亿 USD282.55万 USD营收，2021财年：4.45亿 USD营收，2022财年：4.33亿 USD营收，2023财年：6.33亿 USD营收，2024财年：7.59亿 USD营收，2025财年：7.92亿 USD营业利润，2021财年：1亿 USD营业利润，2022财年：9205.4万 USD营业利润，2023财年：9336.7万 USD营业利润，2024财年：1亿 USD营业利润，2025财年：1.15亿 USD净利润，2021财年：8100.7万 USD净利润，2022财年：7456.5万 USD净利润，2023财年：7525万 USD净利润，2024财年：7958.8万 USD净利润，2025财年：9095.9万 USD2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的营收为4.45亿 USD。 2022财年的营收为4.33亿 USD。 2023财年的营收为6.33亿 USD。 2024财年的营收为7.59亿 USD。 2025财年的营收为7.92亿 USD。 2021财年的营业利润为1亿 USD。 2022财年的营业利润为9205.4万 USD。 2023财年的营业利润为9336.7万 USD。 2024财年的营业利润为1亿 USD。 2025财年的营业利润为1.15亿 USD。 2021财年的净利润为8100.7万 USD。 2022财年的净利润为7456.5万 USD。 2023财年的净利润为7525万 USD。 2024财年的净利润为7958.8万 USD。 2025财年的净利润为9095.9万 USD。
项目（USD）2025财年2024财年2023财年2022财年2021财年
营收7.92亿 USD7.59亿 USD6.33亿 USD4.33亿 USD4.45亿 USD
销货成本4.73亿 USD4.54亿 USD3.27亿 USD1.43亿 USD1.49亿 USD
毛利3.19亿 USD3.05亿 USD3.06亿 USD2.9亿 USD2.96亿 USD
销售、一般及管理费用1.38亿 USD1.42亿 USD1.52亿 USD1.4亿 USD1.37亿 USD
营业费用2.04亿 USD2.04亿 USD2.13亿 USD1.98亿 USD1.96亿 USD
利息收入7.63亿 USD7.34亿 USD6.12亿 USD4.09亿 USD3.89亿 USD
利息支出4.7亿 USD4.56亿 USD3.28亿 USD1.42亿 USD1.58亿 USD
折旧和摊销2304.8万 USD1903.4万 USD1811.5万 USD2703.5万 USD3256.8万 USD
营业利润1.15亿 USD1亿 USD9336.7万 USD9205.4万 USD1亿 USD
净利润9095.9万 USD7958.8万 USD7525万 USD7456.5万 USD8100.7万 USD

公司数据更新于 2026年8月24日。

分析师评级

第三方分析师预期可能变化，并非 GoAI 建议。

评级分布

4项评级

评级样本有限，仅4项

强力买入00%
买入125%
持有375%
卖出00%
强力卖出00%

TFSL 消息

seekingalpha.com

TFS Financial: An Ohio Regional Bank With An Earnings Beat And Loan Growth

TFS Financial, the parent of Third Federal S&L, gets a buy rating for my first coverage. Key positives include loan growth in recent earnings results, revenue trends and EPS showing durability and resilience. The high…

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zacks.com

TFS Financial (TFSL) is a Great Momentum Stock: Should You Buy?

Does TFS Financial (TFSL) have what it takes to be a top stock pick for momentum investors? Let's find out.

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zacks.com

TFS Financial (TFSL) Surpasses Q3 Earnings and Revenue Estimates

TFS Financial (TFSL) came out with quarterly earnings of $0.11 per share, beating the Zacks Consensus Estimate of $0.08 per share. This compares to earnings of $0.08 per share a year ago.

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businesswire.com

TFS Financial Delivers Record-Breaking Quarter

CLEVELAND--(BUSINESS WIRE)--TFS Financial Corporation (NASDAQ: TFSL) (the "Company", "we", "our"), the holding company for Third Federal Savings and Loan Association of Cleveland (the "Association"), today announced…

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seekingalpha.com

TFS Financial: The Dividend Looks Better Than The Fundamentals

TFS Financial Corporation appears overvalued with a 48x P/E and 2.3x P/B despite weak profitability metrics. The 7.1% dividend yield is fully priced in and structurally dependent on the mutual holding company's annual…

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businesswire.com

TFS Financial Corporation Declares Dividend

CLEVELAND--(BUSINESS WIRE)--TFS Financial Corporation (NASDAQ: TFSL) (the “Company”), the holding company for Third Federal Savings and Loan Association of Cleveland (the “Association”), today announced that the Board of…

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股息和股票分割

股息历史

年度分割调整后的每股现金分配。

US$1.13

2025年（完整年度）+0.4% 自从 2021

2026年（部分年度）：US$0.565

* 在现有股息历史记录中，该日历年仅包含部分期间。

公司行动历史

股息

除息 2026年6月10日

US$0.2825

Quarterly

2026年6月10日登记 · 支付日 2026年6月24日

股息

除息 2026年3月11日

US$0.2825

Quarterly

2026年3月11日登记 · 支付日 2026年3月25日

股息

除息 2025年12月2日

US$0.2825

Quarterly

2025年12月2日登记 · 支付日 2025年12月16日

股息

除息 2025年9月10日

US$0.2825

Quarterly

2025年9月10日登记 · 支付日 2025年9月24日

股息

除息 2025年6月10日

US$0.2825

Quarterly

2025年6月10日登记 · 支付日 2025年6月24日

股息

除息 2025年3月6日

US$0.2825

Quarterly

2025年3月6日登记 · 支付日 2025年3月20日

TFSL同业公司

Interactive Brokers Group, Inc. logo

IBKR

Interactive Brokers Group, Inc.

US$93.87

+4.47%

CME Group Inc. logo

CME

CME Group Inc.

US$274.98

+1.52%

Robinhood Markets, Inc. logo

HOOD

Robinhood Markets, Inc.

US$108.13

+13.70%

Strive Inc. Perp. Pfd. Series A logo

SATA

Strive Inc. Perp. Pfd. Series A

US$100.01

+0.10%

Nasdaq, Inc. logo

NDAQ

Nasdaq, Inc.

US$98.22

+0.69%

PayPal Holdings, Inc. logo

PYPL

PayPal Holdings, Inc.

US$61.55

-1.20%

持有TFSL的ETF

报告持有此股票敞口的交易所交易基金。

Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
市场价值
3284.15万
重量
0.00%
AUM
2.3万亿 USD
费用率
0.03%
价格 / 1日
US$378.24+0.44%
Vanguard Morningstar Small-Cap ETF logoVanguard Morningstar Small-Cap ETFVB
市场价值
2373.3万
重量
0.01%
AUM
1834亿 USD
费用率
0.03%
价格 / 1日
US$304.76+0.64%
WisdomTree U.S. SmallCap Dividend Fund logoWisdomTree U.S. SmallCap Dividend FundDES
市场价值
2234.48万
重量
1.08%
AUM
22.36亿 USD
费用率
0.38%
价格 / 1日
US$40.83+0.39%
Global X - SuperDividend U.S. ETF logoGlobal X - SuperDividend U.S. ETFDIV
市场价值
1784.01万
重量
2.26%
AUM
7.91亿 USD
费用率
0.45%
价格 / 1日
US$19.77-0.15%
State Street SPDR S&P Regional Banking ETF logoState Street SPDR S&P Regional Banking ETFKRE
市场价值
1755.09万
重量
0.43%
AUM
40.62亿 USD
费用率
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价格 / 1日
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Global X - SuperDividend ETF logoGlobal X - SuperDividend ETFSDIV
市场价值
1457.14万
重量
1.17%
AUM
12.36亿 USD
费用率
0.58%
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Vanguard Morningstar Small-Cap Growth ETF logoVanguard Morningstar Small-Cap Growth ETFVBK
市场价值
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Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
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重量
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AUM
937亿 USD
费用率
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价格 / 1日
US$245.53+0.82%

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