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GoAI 研究快照

简明呈现最新可用的模型信息。

2026年7月10日

GoAI评分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

82

Deep Value

动量

48

Neutral

情绪

67

Bullish

风险韧性

52

Elevated Risk

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公司概况

公司网站

TransUnion operates as a global consumer credit reporting agency that provides risk and information solutions. The company operates in two segments, U.S. Markets and International. The U.S. Markets segment provides credit reporting, credit marketing, analytics and consulting, identity verification, and authentication and debt recovery solutions for financial services industry; and onboarding and transaction processing products, scoring and analytic products, marketing solutions, fraud and identity management solutions, and customer retention solutions, as well select market-specific solutions for insurance, technology, retail and e-commerce, telecommunications, media, tenant and employment screening, collections, and public sectors. It also offers credit reports, scores, and freezes credit monitoring, identity protection and resolution, and financial management for consumers, as well as helps businesses respond to data breach events through its own websites, as well as channels. The International segment offers credit reports, analytics, technology solutions, and other value-added risk management services; consumer services, which helps consumers to manage their personal finances; credit bureaus; and consumer and business credit reporting, insurance and auto information solutions, and commercial credit information services. This segment serves customers in financial services, retail credit, insurance, automotive, collections, public sector, and communications industries through direct and indirect channels. The company was formerly known as TransUnion Holding Company, Inc. and changed its name to TransUnion in March 2015. TransUnion was founded in 1968 and is headquartered in Chicago, Illinois.

行业
Financial - Data & Stock Exchanges
部门
Financial Services
总部
US
首席执行官
Christopher A. Cartwright
上市以来
2015年6月25日
雇员
13,500

市场位置

日内区间

当前US$84.61,

52周区间

当前US$84.61,

开盘价
US$85.445
前收盘价
US$85.11
成交量
141.78万
0.61× 平均值
平均成交量
231.6万
日均成交量
市值
162.11亿 USD
贝塔
1.53
市场参考 1
50天平均值
US$76.0576
高于平均水平+11.24%
200天平均值
US$76.4203
高于平均水平+10.72%

财务数据

财务快照

最近十二个月

估值与收益率

企业价值
209.75亿 USD
市盈率(TTM)
22.09×
市净率(TTM)
3.36×
市销率(TTM)
3.31×
EV/EBITDA
14.43×
盈利收益率
2.73%
自由现金流收益率
3.97%
股息率
0.58%

盈利能力和效率

毛利率
55.76%
营业利润率
22.05%
净利润率
17.32%
净资产收益率
10.26%
资产收益率
4.10%
投入资本回报率
6.16%

财务健康

负债权益比
1.17×
流动比率
1.75×
奥特曼 Z 分数
2.56
皮奥特罗斯基 F 分数
7 共 9 个

财务报表

利润率趋势

盈利能力占已公布营收的百分比。

毛利率营业利润率净利润率
毛利率、营业利润率和净利率趋势73%44%16%-12%毛利率,2021财年:65.47%毛利率,2022财年:62.66%毛利率,2023财年:60.40%毛利率,2024财年:60.01%毛利率,2025财年:59.09%营业利润率,2021财年:22.02%营业利润率,2022财年:16.88%营业利润率,2023财年:3.35%营业利润率,2024财年:15.94%营业利润率,2025财年:18.74%净利润率,2021财年:46.97%净利润率,2022财年:7.18%净利润率,2023财年:-5.38%净利润率,2024财年:6.80%净利润率,2025财年:9.95%2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的毛利率为65.47%。 2022财年的毛利率为62.66%。 2023财年的毛利率为60.40%。 2024财年的毛利率为60.01%。 2025财年的毛利率为59.09%。 2021财年的营业利润率为22.02%。 2022财年的营业利润率为16.88%。 2023财年的营业利润率为3.35%。 2024财年的营业利润率为15.94%。 2025财年的营业利润率为18.74%。 2021财年的净利润率为46.97%。 2022财年的净利润率为7.18%。 2023财年的净利润率为-5.38%。 2024财年的净利润率为6.80%。 2025财年的净利润率为9.95%。

损益趋势

营收

45.76亿 USD+9.38%

营业利润

8.58亿 USD+28.66%

净利润

4.55亿 USD+60.13%
损益趋势 图表50.55亿 USD31.42亿 USD12.29亿 USD−6.84亿 USD营收,2021财年:29.6亿 USD营收,2022财年:37.1亿 USD营收,2023财年:38.31亿 USD营收,2024财年:41.84亿 USD营收,2025财年:45.76亿 USD营业利润,2021财年:6.52亿 USD营业利润,2022财年:6.26亿 USD营业利润,2023财年:1.29亿 USD营业利润,2024财年:6.67亿 USD营业利润,2025财年:8.58亿 USD净利润,2021财年:13.9亿 USD净利润,2022财年:2.66亿 USD净利润,2023财年:−2.06亿 USD净利润,2024财年:2.84亿 USD净利润,2025财年:4.55亿 USD2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的营收为29.6亿 USD。 2022财年的营收为37.1亿 USD。 2023财年的营收为38.31亿 USD。 2024财年的营收为41.84亿 USD。 2025财年的营收为45.76亿 USD。 2021财年的营业利润为6.52亿 USD。 2022财年的营业利润为6.26亿 USD。 2023财年的营业利润为1.29亿 USD。 2024财年的营业利润为6.67亿 USD。 2025财年的营业利润为8.58亿 USD。 2021财年的净利润为13.9亿 USD。 2022财年的净利润为2.66亿 USD。 2023财年的净利润为−2.06亿 USD。 2024财年的净利润为2.84亿 USD。 2025财年的净利润为4.55亿 USD。
项目(USD)2025财年2024财年2023财年2022财年2021财年
营收45.76亿 USD41.84亿 USD38.31亿 USD37.1亿 USD29.6亿 USD
销货成本18.72亿 USD16.73亿 USD15.17亿 USD13.85亿 USD10.22亿 USD
毛利27.04亿 USD25.11亿 USD23.14亿 USD23.25亿 USD19.38亿 USD
销售、一般及管理费用12.65亿 USD12.39亿 USD11.72亿 USD11.51亿 USD9.09亿 USD
营业费用18.47亿 USD18.44亿 USD21.85亿 USD16.99亿 USD12.86亿 USD
利息收入3320万 USD2850万 USD2070万 USD470万 USD340万 USD
利息支出2.36亿 USD2.65亿 USD2.88亿 USD2.31亿 USD1.32亿 USD
折旧和摊销5.75亿 USD5.38亿 USD5.24亿 USD5.19亿 USD3.77亿 USD
营业利润8.58亿 USD6.67亿 USD1.29亿 USD6.26亿 USD6.52亿 USD
净利润4.55亿 USD2.84亿 USD−2.06亿 USD2.66亿 USD13.9亿 USD

公司数据更新于 2026年8月24日。

财报历史与展望

EPS超预期率
91%
超预期10次、低于预期0次、符合预期1次
平均EPS意外幅度
+6.23%
11 类似报告
最新每股收益结果
1.23
预期1.16 · 超预期6.03%

EPS:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度EPS实际值与预期值图表1.281.161.040.9225年第1季度符合预期25年第2季度超预期25年第3季度超预期25年第4季度超预期26年第1季度超预期26年第2季度超预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第1季度,2025年2月13日公布:实际值0.97,预期值0.97,预期差异0.00%,符合预期。 2025年第2季度,2025年4月24日公布:实际值1.05,预期值0.978,预期差异+7.36%,超出预期。 2025年第3季度,2025年7月24日公布:实际值1.08,预期值0.991,预期差异+8.98%,超出预期。 2025年第4季度,2025年10月23日公布:实际值1.1,预期值1.04,预期差异+5.77%,超出预期。 2026年第1季度,2026年2月12日公布:实际值1.07,预期值1.03,预期差异+3.88%,超出预期。 2026年第2季度,2026年4月28日公布:实际值1.18,预期值1.11,预期差异+6.31%,超出预期。 2026年第3季度,2026年7月28日公布:实际值1.23,预期值1.16,预期差异+6.03%,超出预期。 2026年第4季度,2026年10月22日公布:实际值—,预期值1.21,预期差异—,不可用。

营收:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度营收实际值与预期值图表13.64亿12.34亿11.04亿9.74亿25年第1季度超预期25年第2季度超预期25年第3季度超预期25年第4季度超预期26年第1季度超预期26年第2季度超预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第1季度,2025年2月13日公布:实际值10.37亿 USD,预期值10.26亿 USD,预期差异+1.03%,超出预期。 2025年第2季度,2025年4月24日公布:实际值10.96亿 USD,预期值10.71亿 USD,预期差异+2.28%,超出预期。 2025年第3季度,2025年7月24日公布:实际值11.4亿 USD,预期值10.97亿 USD,预期差异+3.89%,超出预期。 2025年第4季度,2025年10月23日公布:实际值11.7亿 USD,预期值11.34亿 USD,预期差异+3.18%,超出预期。 2026年第1季度,2026年2月12日公布:实际值11.71亿 USD,预期值11.32亿 USD,预期差异+3.47%,超出预期。 2026年第2季度,2026年4月28日公布:实际值12.46亿 USD,预期值12.1亿 USD,预期差异+2.96%,超出预期。 2026年第3季度,2026年7月28日公布:实际值13.1亿 USD,预期值12.83亿 USD,预期差异+2.04%,超出预期。 2026年第4季度,2026年10月22日公布:实际值—,预期值13.12亿 USD,预期差异—,不可用。

分析师评级

第三方分析师预期可能变化,并非 GoAI 建议。

分析师目标价

平均目标

US$94.90

上涨空间 12.16%
过去 12 个月12个月预测最高:US$115平均的:US$94.90最低:US$77.00

评级分布

27项评级
强力买入00%
买入1970%
持有830%
卖出00%
强力卖出00%

近期分析师行动

12 机构
MizuhomaintainNeutral

TRU 消息

股息和股票分割

股息历史

年度分割调整后的每股现金分配。

US$0.46

2025年(完整年度)+27.8% 自从 2021

2026年(部分年度):US$0.375

* 在现有股息历史记录中,该日历年仅包含部分期间。

公司行动历史

股息

除息 2026年8月20日

US$0.125

Quarterly

2026年8月20日登记 · 支付日 2026年9月4日

股息

除息 2026年5月27日

US$0.125

Quarterly

2026年5月27日登记 · 支付日 2026年6月11日

股息

除息 2026年2月26日

US$0.125

Quarterly

2026年2月26日登记 · 支付日 2026年3月13日

股息

除息 2025年11月21日

US$0.115

Quarterly

2025年11月21日登记 · 支付日 2025年12月8日

股息

除息 2025年8月22日

US$0.115

Quarterly

2025年8月22日登记 · 支付日 2025年9月8日

股息

除息 2025年5月22日

US$0.115

Quarterly

2025年5月22日登记 · 支付日 2025年6月6日

TRU同业公司

持有TRU的ETF

报告持有此股票敞口的交易所交易基金。

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