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盘中时间采用ET。市场数据可能有所延迟。

GoAI 研究快照

简明呈现最新可用的模型信息。

2026年7月10日

GoAI评分

Hold

Wait — insufficient conviction to act

估值

33

Expensive

动量

51

Neutral

情绪

58

Mixed

风险韧性

54

Elevated Risk

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人工智能生成的上下文仅供参考，并非投资建议。

公司概况

公司网站

Established in 2001 and based in The Woodlands, Texas, TWFG, Inc. serves as an independent intermediary for a broad spectrum of personal and commercial insurance offerings throughout the United States. A subsidiary of Bunch Family Holdings, LLC, the company provides an extensive portfolio of coverage. For individual clients, this includes policies for automobiles, homes, renters, life, health, motorcycles, boats, recreational vehicles, umbrella, flood, wind, events, and luxury items. Commercial customers can access solutions such as general liability, property, business auto, workers' compensation, business owner policies, professional liability insurance, commercial bonds, and group benefits.

行业
Insurance - Brokers
部门
Financial Services
总部
US
首席执行官
Richard Finley Bunch
上市以来
2024年7月18日
雇员
400

市场位置

日内区间

当前US$28.96，

52周区间

当前US$28.96，

开盘价
US$28.34
前收盘价
US$28.44
成交量
11.3万
0.55× 平均值
平均成交量
20.61万
日均成交量
市值
3.76亿 USD
贝塔
0.15
市场参考 1
50天平均值
US$25.5615
高于平均水平+13.30%
200天平均值
US$23.3553
高于平均水平+24.00%

财务数据

财务快照

最近十二个月

估值与收益率

企业价值
2.87亿 USD
市盈率（TTM）
48.27×
市净率（TTM）
8.79×
市销率（TTM）
1.32×
EV/EBITDA
4.55×
盈利收益率
1.84%
自由现金流收益率
12.30%
股息率
0.00%

盈利能力和效率

毛利率
32.02%
营业利润率
16.34%
净利润率
3.09%
净资产收益率
9.58%
资产收益率
2.15%
投入资本回报率
5.96%

财务健康

负债权益比
0.17×
流动比率
68.07×
奥特曼 Z 分数
4.97
皮奥特罗斯基 F 分数
8 共 9 个

财务报表

利润率趋势

盈利能力占已公布营收的百分比。

毛利率营业利润率净利润率
毛利率、营业利润率和净利率趋势29%19%9%-1%毛利率，2022财年：20.73%毛利率，2023财年：21.66%毛利率，2024财年：24.04%毛利率，2025财年：26.84%营业利润率，2022财年：16.05%营业利润率，2023财年：15.21%营业利润率，2024财年：14.42%营业利润率，2025财年：10.20%净利润率，2024财年：1.42%净利润率，2025财年：3.40%2022财年2023财年2024财年2025财年
2022财年的毛利率为20.73%。 2023财年的毛利率为21.66%。 2024财年的毛利率为24.04%。 2025财年的毛利率为26.84%。 2022财年的营业利润率为16.05%。 2023财年的营业利润率为15.21%。 2024财年的营业利润率为14.42%。 2025财年的营业利润率为10.20%。 2024财年的净利润率为1.42%。 2025财年的净利润率为3.40%。

损益趋势

营收

2.34亿 USD+20.77%

营业利润

2387.4万 USD-14.51%

净利润

796.3万 USD+190.09%
损益趋势 图表2.57亿 USD1.65亿 USD7210.95万 USD−2037.65万 USD营收，2022财年：1.48亿 USD营收，2023财年：1.67亿 USD营收，2024财年：1.94亿 USD营收，2025财年：2.34亿 USD营业利润，2022财年：2371.7万 USD营业利润，2023财年：2539.1万 USD营业利润，2024财年：2792.5万 USD营业利润，2025财年：2387.4万 USD净利润，2024财年：274.5万 USD净利润，2025财年：796.3万 USD2022财年2023财年2024财年2025财年
2022财年的营收为1.48亿 USD。 2023财年的营收为1.67亿 USD。 2024财年的营收为1.94亿 USD。 2025财年的营收为2.34亿 USD。 2022财年的营业利润为2371.7万 USD。 2023财年的营业利润为2539.1万 USD。 2024财年的营业利润为2792.5万 USD。 2025财年的营业利润为2387.4万 USD。 2024财年的净利润为274.5万 USD。 2025财年的净利润为796.3万 USD。
项目（USD）2025财年2024财年2023财年2022财年
营收2.34亿 USD1.94亿 USD1.67亿 USD1.48亿 USD
销货成本1.71亿 USD1.47亿 USD1.31亿 USD1.17亿 USD
毛利6280.6万 USD4657万 USD3617.3万 USD3063.3万 USD
销售、一般及管理费用2202万 USD1666.5万 USD1097.3万 USD970.5万 USD
营业费用3893.2万 USD1864.5万 USD1078.2万 USD691.6万 USD
利息收入660.7万 USD437.6万 USD89.1万 USD4.6万 USD
利息支出28.7万 USD222.3万 USD100.3万 USD39.8万 USD
折旧和摊销1835.3万 USD1202万 USD486.2万 USD330.2万 USD
营业利润2387.4万 USD2792.5万 USD2539.1万 USD2371.7万 USD
净利润796.3万 USD274.5万 USD——

公司数据更新于 2026年8月24日。

财报历史与展望

EPS超预期率
89%
超预期8次、低于预期1次、符合预期0次
平均EPS意外幅度
+1201.37%
9 类似报告
最新每股收益结果
0.38
预期0.26 · 超预期47.92%

EPS：实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度EPS实际值与预期值图表0.420.310.20.0925年第1季度超预期25年第2季度超预期25年第3季度超预期25年第4季度超预期26年第1季度超预期26年第2季度超预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第1季度，2025年3月19日公布：实际值0.19，预期值0.1，预期差异+90.00%，超出预期。 2025年第2季度，2025年5月13日公布：实际值0.16，预期值0.15，预期差异+6.67%，超出预期。 2025年第3季度，2025年8月12日公布：实际值0.2，预期值0.18，预期差异+11.11%，超出预期。 2025年第4季度，2025年11月12日公布：实际值0.23，预期值0.19，预期差异+21.05%，超出预期。 2026年第1季度，2026年2月25日公布：实际值0.3，预期值0.18，预期差异+66.67%，超出预期。 2026年第2季度，2026年5月7日公布：实际值0.29，预期值0.2，预期差异+45.00%，超出预期。 2026年第3季度，2026年8月5日公布：实际值0.38，预期值0.257，预期差异+47.92%，超出预期。 2026年第4季度，2026年11月11日公布：实际值—，预期值0.25，预期差异—，不可用。

营收：实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度营收实际值与预期值图表9101.14万7499.48万5897.82万4296.16万25年第1季度低于预期25年第2季度低于预期25年第3季度低于预期25年第4季度低于预期26年第1季度超预期26年第2季度超预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第1季度，2025年3月19日公布：实际值4646.2万 USD，预期值5315.95万 USD，预期差异-12.60%，低于预期。 2025年第2季度，2025年5月13日公布：实际值5382.3万 USD，预期值6323.91万 USD，预期差异-14.89%，低于预期。 2025年第3季度，2025年8月12日公布：实际值5789.1万 USD，预期值6488.72万 USD，预期差异-10.78%，低于预期。 2025年第4季度，2025年11月12日公布：实际值6173.6万 USD，预期值6221.33万 USD，预期差异-0.77%，低于预期。 2026年第1季度，2026年2月25日公布：实际值6882.8万 USD，预期值6291.57万 USD，预期差异+9.40%，超出预期。 2026年第2季度，2026年5月7日公布：实际值7284.1万 USD，预期值6767.34万 USD，预期差异+7.64%，超出预期。 2026年第3季度，2026年8月5日公布：实际值8751.1万 USD，预期值7734.43万 USD，预期差异+13.14%，超出预期。 2026年第4季度，2026年11月11日公布：实际值—，预期值7889.22万 USD，预期差异—，不可用。

分析师评级

第三方分析师预期可能变化，并非 GoAI 建议。

分析师目标价

平均目标

US$28.40

下跌空间 1.93%
过去 12 个月12个月预测最高：US$34.00平均的：US$28.40最低：US$23.00

评级分布

8项评级
强力买入00%
买入563%
持有338%
卖出00%
强力卖出00%

近期分析师行动

8 机构
Keefe, Bruyette& WoodsmaintainMarket Perform

TWFG 消息

globenewswire.com

TWFG Expands Credit Facility to $125 Million, Enhancing Capacity for Continued Growth and Strategic Investments

THE WOODLANDS, Texas, Aug. 13, 2026 (GLOBE NEWSWIRE) -- TWFG, Inc. (Nasdaq: TWFG) ("TWFG" or the "Company") today announced that it has entered into an Amended and Restated Credit Agreement providing for a $125 million…

阅读源码
marketbeat.com

TWFG Q2 Earnings Call Highlights

TWFG NASDAQ: TWFG reported second-quarter 2026 revenue growth of 45.1% and raised its full-year outlook, citing expansion in its managing general agency, or MGA, operations, improving retention and contributions from…

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seekingalpha.com

TWFG, Inc. (TWFG) Q2 2026 Earnings Call Transcript

TWFG, Inc. (TWFG) Q2 2026 Earnings Call Transcript

阅读源码
zacks.com

TWFG, Inc. (TWFG) Q2 Earnings and Revenues Beat Estimates

TWFG, Inc. (TWFG) came out with quarterly earnings of $0.38 per share, beating the Zacks Consensus Estimate of $0.25 per share. This compares to earnings of $0.2 per share a year ago.

阅读源码
zacks.com

TWFG, Inc. (TWFG) Q2 Earnings: Taking a Look at Key Metrics Versus Estimates

The headline numbers for TWFG, Inc. (TWFG) give insight into how the company performed in the quarter ended June 2026, but it may be worthwhile to compare some of its key metrics to Wall Street estimates and the year-ago…

阅读源码
globenewswire.com

TWFG Announces Second Quarter 2026 Results

– Total Revenues increased 45.1% for the quarter over the prior year period to $87.5 million – – Organic Revenue Growth Rate* of 37.0% for the quarter – – Net income of $17.3 million and Net Income Margin of 19.7% for…

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TWFG同业公司

Interactive Brokers Group, Inc. logo

IBKR

Interactive Brokers Group, Inc.

US$93.87

+4.47%

CME Group Inc. logo

CME

CME Group Inc.

US$274.98

+1.52%

Robinhood Markets, Inc. logo

HOOD

Robinhood Markets, Inc.

US$108.13

+13.70%

Strive Inc. Perp. Pfd. Series A logo

SATA

Strive Inc. Perp. Pfd. Series A

US$100.01

+0.10%

Nasdaq, Inc. logo

NDAQ

Nasdaq, Inc.

US$98.22

+0.69%

PayPal Holdings, Inc. logo

PYPL

PayPal Holdings, Inc.

US$61.55

-1.20%

持有TWFG的ETF

报告持有此股票敞口的交易所交易基金。

Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
市场价值
859.35万
重量
0.00%
AUM
2.3万亿 USD
费用率
0.03%
价格 / 1日
US$378.24+0.44%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
市场价值
422.09万
重量
0.00%
AUM
937亿 USD
费用率
0.05%
价格 / 1日
US$245.53+0.82%
Dimensional - US Small Cap ETF logoDimensional - US Small Cap ETFDFAS
市场价值
89.26万
重量
0.01%
AUM
159.18亿 USD
费用率
0.26%
价格 / 1日
US$83.02+0.73%
U.S. Micro Cap Portfolio ETF logoU.S. Micro Cap Portfolio ETFDFMC
市场价值
71.77万
重量
0.01%
AUM
80.58亿 USD
费用率
0.43%
价格 / 1日
US$60.95+0.73%
Argent Focused Small Cap ETF logoArgent Focused Small Cap ETFALIL
市场价值
56万
重量
2.19%
AUM
1837万 USD
费用率
0.74%
价格 / 1日
US$31.6892+1.08%
Baron Financials ETF logoBaron Financials ETFBCFN
市场价值
44.94万
重量
0.91%
AUM
4590万 USD
费用率
0.80%
价格 / 1日
US$23.495+0.71%
Avantis U.S. Small Cap Equity ETF logoAvantis U.S. Small Cap Equity ETFAVSC
市场价值
32.29万
重量
0.01%
AUM
31.56亿 USD
费用率
0.25%
价格 / 1日
US$73.84+0.70%
Dimensional - US Core Equity 2 ETF logoDimensional - US Core Equity 2 ETFDFAC
市场价值
6.82万
重量
0.00%
AUM
493.12亿 USD
费用率
0.17%
价格 / 1日
US$45.61+0.46%

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