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United Community Banks, Inc.

UCB

NYSEFinancial ServicesBanks - Regional

前收盘价

US$35.58

+US$0.05 · +0.14%

8月21日 16:00 ET

盘前

US$35.336

−US$0.244 · -0.69%

8月24日 8:22 ET

UCB公司概览

盘中时间采用ET。市场数据可能有所延迟。

GoAI 研究快照

简明呈现最新可用的模型信息。

2026年7月10日

GoAI评分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

76

Undervalued

动量

53

Neutral

情绪

62

Bullish

风险韧性

77

Moderate Risk

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公司概况

公司网站

United Community Banks, Inc. functions as the parent entity for United Community Bank, through which it delivers a comprehensive array of financial solutions. These offerings cater to a diverse clientele, encompassing commercial enterprises, individual consumers, governmental bodies, educational institutions, and entities within the energy, healthcare, and real estate industries. Its core banking activities include accepting various deposit accounts, such as checking, savings, and money market options. The institution extends a broad spectrum of lending products, including real estate, consumer, and commercial loans. These are provided to individuals, small and mid-sized businesses, and non-profit organizations, encompassing both secured and unsecured options, as well as specialized mortgage financing. Furthermore, it originates loans partially backed by government initiatives like the Small Business Administration (SBA) and U.S. Department of Agriculture (USDA) programs. Beyond traditional banking, United Community Banks offers robust wealth management services, covering financial planning, bespoke portfolio management, and expert investment guidance. This is complemented by trust services for fiduciary asset administration, non-deposit investment alternatives, and a suite of insurance products, including life, long-term care, and tax-deferred annuities. The company also strategically invests its own capital in a range of securities, including residential and commercial mortgage-backed securities, asset-backed securities, U.S. Treasury and agency obligations, and municipal bonds. Additionally, the firm provides an extensive suite of supplementary financial tools, such as treasury management, credit and debit card services, diverse payment and commerce solutions, equipment financing, and dedicated investment advisory and brokerage services. It also facilitates reinsurance for property contracts, operates as an insurance agency, and offers specialized services like payment processing, merchant services, wire transfers, and private banking. Established in 1950, United Community Banks, Inc. maintains its corporate headquarters in Blairsville, Georgia.

行业
Banks - Regional
部门
Financial Services
总部
US
首席执行官
Herbert Lynn Harton
上市以来
2002年3月18日
雇员
3,141

市场位置

日内区间

当前US$35.58,

52周区间

当前US$35.58,

开盘价
US$35.79
前收盘价
US$35.53
成交量
48.77万
0.53× 平均值
平均成交量
91.24万
日均成交量
市值
42.61亿 USD
贝塔
0.83
市场参考 1
50天平均值
US$35.343
高于平均水平+0.67%
200天平均值
US$33.2214
高于平均水平+7.10%

财务数据

财务快照

最近十二个月

估值与收益率

企业价值
38.01亿 USD
市盈率(TTM)
11.63×
市净率(TTM)
1.14×
市销率(TTM)
2.74×
EV/EBITDA
8.33×
盈利收益率
8.64%
自由现金流收益率
10.73%
股息率
2.81%

盈利能力和效率

毛利率
71.96%
营业利润率
30.70%
净利润率
24.30%
净资产收益率
9.02%
资产收益率
1.17%
投入资本回报率
1.17%

财务健康

负债权益比
0.1×
流动比率
47.49×
奥特曼 Z 分数
0.42
皮奥特罗斯基 F 分数
9 共 9 个

财务报表

利润率趋势

盈利能力占已公布营收的百分比。

毛利率营业利润率净利润率
毛利率、营业利润率和净利率趋势110%75%40%6%毛利率,2021财年:101.09%毛利率,2022财年:86.57%毛利率,2023财年:60.60%毛利率,2024财年:59.38%毛利率,2025财年:66.00%营业利润率,2021财年:48.55%营业利润率,2022财年:38.32%营业利润率,2023财年:18.01%营业利润率,2024财年:21.82%营业利润率,2025财年:27.48%净利润率,2021财年:37.67%净利润率,2022财年:29.87%净利润率,2023财年:14.52%净利润率,2024财年:17.05%净利润率,2025财年:21.35%2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的毛利率为101.09%。 2022财年的毛利率为86.57%。 2023财年的毛利率为60.60%。 2024财年的毛利率为59.38%。 2025财年的毛利率为66.00%。 2021财年的营业利润率为48.55%。 2022财年的营业利润率为38.32%。 2023财年的营业利润率为18.01%。 2024财年的营业利润率为21.82%。 2025财年的营业利润率为27.48%。 2021财年的净利润率为37.67%。 2022财年的净利润率为29.87%。 2023财年的净利润率为14.52%。 2024财年的净利润率为17.05%。 2025财年的净利润率为21.35%。

损益趋势

营收

15.37亿 USD+3.82%

营业利润

4.22亿 USD+30.78%

净利润

3.28亿 USD+30.01%
损益趋势 图表16.72亿 USD11.32亿 USD5.92亿 USD5260万 USD营收,2021财年:7.16亿 USD营收,2022财年:9.29亿 USD营收,2023财年:12.91亿 USD营收,2024财年:14.8亿 USD营收,2025财年:15.37亿 USD营业利润,2021财年:3.48亿 USD营业利润,2022财年:3.56亿 USD营业利润,2023财年:2.33亿 USD营业利润,2024财年:3.23亿 USD营业利润,2025财年:4.22亿 USD净利润,2021财年:2.7亿 USD净利润,2022财年:2.77亿 USD净利润,2023财年:1.88亿 USD净利润,2024财年:2.52亿 USD净利润,2025财年:3.28亿 USD2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的营收为7.16亿 USD。 2022财年的营收为9.29亿 USD。 2023财年的营收为12.91亿 USD。 2024财年的营收为14.8亿 USD。 2025财年的营收为15.37亿 USD。 2021财年的营业利润为3.48亿 USD。 2022财年的营业利润为3.56亿 USD。 2023财年的营业利润为2.33亿 USD。 2024财年的营业利润为3.23亿 USD。 2025财年的营业利润为4.22亿 USD。 2021财年的净利润为2.7亿 USD。 2022财年的净利润为2.77亿 USD。 2023财年的净利润为1.88亿 USD。 2024财年的净利润为2.52亿 USD。 2025财年的净利润为3.28亿 USD。
项目(USD)2025财年2024财年2023财年2022财年2021财年
营收15.37亿 USD14.8亿 USD12.91亿 USD9.29亿 USD7.16亿 USD
销货成本5.23亿 USD6.01亿 USD5.09亿 USD1.25亿 USD−779万 USD
毛利10.14亿 USD8.79亿 USD7.83亿 USD8.04亿 USD7.24亿 USD
销售、一般及管理费用3.87亿 USD3.7亿 USD3.55亿 USD2.94亿 USD2.55亿 USD
营业费用5.92亿 USD5.56亿 USD5.5亿 USD4.48亿 USD3.76亿 USD
利息收入13.83亿 USD13.78亿 USD12.37亿 USD8.13亿 USD5.79亿 USD
利息支出4.74亿 USD5.5亿 USD4.19亿 USD6079.8万 USD2976万 USD
折旧和摊销3411万 USD4093万 USD4496.3万 USD4670万 USD−206.3万 USD
营业利润4.22亿 USD3.23亿 USD2.33亿 USD3.56亿 USD3.48亿 USD
净利润3.28亿 USD2.52亿 USD1.88亿 USD2.77亿 USD2.7亿 USD

公司数据更新于 2026年8月24日。

财报历史与展望

EPS超预期率
64%
超预期7次、低于预期3次、符合预期1次
平均EPS意外幅度
+3.45%
11 类似报告
最新每股收益结果
0.71
预期0.81 · 低于预期12.35%

EPS:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度EPS实际值与预期值图表0.850.740.620.5125年第1季度超预期25年第2季度超预期25年第3季度超预期25年第4季度超预期26年第1季度低于预期26年第2季度符合预期26年第3季度低于预期26年第4季度预期值
2025年第1季度,2025年1月22日公布:实际值0.63,预期值0.55,预期差异+14.55%,超出预期。 2025年第2季度,2025年4月22日公布:实际值0.59,预期值0.56,预期差异+5.36%,超出预期。 2025年第3季度,2025年7月23日公布:实际值0.66,预期值0.62,预期差异+6.45%,超出预期。 2025年第4季度,2025年10月22日公布:实际值0.75,预期值0.696,预期差异+7.76%,超出预期。 2026年第1季度,2026年1月14日公布:实际值0.71,预期值0.73,预期差异-2.74%,低于预期。 2026年第2季度,2026年4月21日公布:实际值0.7,预期值0.7,预期差异0.00%,符合预期。 2026年第3季度,2026年7月21日公布:实际值0.71,预期值0.81,预期差异-12.35%,低于预期。 2026年第4季度,2026年10月21日公布:实际值—,预期值0.76,预期差异—,不可用。

营收:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度营收实际值与预期值图表2.91亿2.71亿2.52亿2.32亿25年第1季度低于预期25年第2季度低于预期25年第3季度低于预期25年第4季度超预期26年第1季度超预期26年第2季度超预期26年第3季度低于预期26年第4季度预期值
2025年第1季度,2025年1月22日公布:实际值2.45亿 USD,预期值2.46亿 USD,预期差异-0.24%,低于预期。 2025年第2季度,2025年4月22日公布:实际值2.43亿 USD,预期值2.61亿 USD,预期差异-6.80%,低于预期。 2025年第3季度,2025年7月23日公布:实际值2.54亿 USD,预期值2.71亿 USD,预期差异-6.19%,低于预期。 2025年第4季度,2025年10月22日公布:实际值2.77亿 USD,预期值2.71亿 USD,预期差异+2.17%,超出预期。 2026年第1季度,2026年1月14日公布:实际值2.78亿 USD,预期值2.74亿 USD,预期差异+1.75%,超出预期。 2026年第2季度,2026年4月21日公布:实际值2.77亿 USD,预期值2.74亿 USD,预期差异+0.96%,超出预期。 2026年第3季度,2026年7月21日公布:实际值2.79亿 USD,预期值2.8亿 USD,预期差异-0.31%,低于预期。 2026年第4季度,2026年10月21日公布:实际值—,预期值2.77亿 USD,预期差异—,不可用。

分析师评级

第三方分析师预期可能变化,并非 GoAI 建议。

分析师目标价

平均目标

US$39.00

上涨空间 9.61%
过去 12 个月12个月预测

价格历史记录不可用

最高:US$40.00平均的:US$39.00最低:US$37.00

评级分布

7项评级
强力买入00%
买入343%
持有457%
卖出00%
强力卖出00%

近期分析师行动

7 机构
Raymond JamesdowngradeOutperformMarket Perform
Hovde GroupmaintainMarket Perform

UCB 消息

股息和股票分割

股息历史

年度分割调整后的每股现金分配。

US$0.98

2025年(完整年度)+25.6% 自从 2021

2026年(部分年度):US$0.50

* 在现有股息历史记录中,该日历年仅包含部分期间。

公司行动历史

股息即将实施

除息 2026年9月15日

US$0.26

Quarterly

2026年9月15日登记 · 支付日 2026年10月5日

股息

除息 2026年6月15日

US$0.25

Quarterly

2026年6月15日登记 · 支付日 2026年7月3日

股息

除息 2026年3月13日

US$0.25

Quarterly

2026年3月13日登记 · 支付日 2026年4月3日

股息

除息 2025年12月15日

US$0.25

Quarterly

2025年12月15日登记 · 支付日 2026年1月5日

股息

除息 2025年9月15日

US$0.25

Quarterly

2025年9月15日登记 · 支付日 2025年10月3日

股息

除息 2025年6月13日

US$0.24

Quarterly

2025年6月15日登记 · 支付日 2025年7月3日

UCB同业公司

持有UCB的ETF

报告持有此股票敞口的交易所交易基金。

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