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Banc of California, Inc.

BANC-PF

NYSEFinancial ServicesBanks - Regional

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GoAI 研究快照

簡明呈現最新可用的模型資訊。

2026年7月10日

GoAI評分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

75

Undervalued

動能

45

Neutral

情緒

53

Mixed

風險韌性

84

Low Risk

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人工智慧產生的上下文僅供參考,並非投資建議。

公司概況

公司網站

Banc of California, Inc. serves as the parent entity for Banc of California, a financial institution that delivers a comprehensive suite of banking solutions across the state of California. Its offerings include a full spectrum of deposit accounts, such as checking, savings, money market, demand, and time deposits, alongside certificates of deposit, retirement savings plans, and secure safe deposit box facilities. The company also provides real estate financing to professional developers and investors, supporting the acquisition, construction, refinancing, renovation, and ongoing management of commercial properties, as well as commercial and residential mortgages, and loans for construction and land development. For businesses, it extends commercial loans and leasing options like equipment financing, asset-backed credit, venture capital funding, secured business loans, warehouse lines, and other specialized lending services, in addition to Small Business Administration (SBA) loans. Consumer credit products include personal, auto, and other loans, alongside home equity and revolving lines of credit. Furthermore, the bank offers international banking, multi-state deposit services, asset and investment management, and robust cash and treasury management solutions. These services are enhanced by convenient digital and remote banking capabilities, such as online, mobile, remote deposit capture, and telephone banking. The institution's diverse clientele spans small and mid-market businesses, venture capital firms, non-profit organizations, business owners, entrepreneurs, various professionals, and affluent individuals. Established in 1941, Banc of California, Inc. maintains its primary corporate offices in Los Angeles, California.

產業
Banks - Regional
部門
Financial Services
總部
US
執行長
Jared Wolff
上市以來
2023年12月1日
僱員
1,904

市場位置

日內區間

目前US$25.13,

52週區間

目前US$25.13,

開盤價
US$25.15
前收盤價
US$25.15
成交量
1.65萬
0.4× 平均值
平均成交量
4.12萬
日均成交量
市值
40.66億 USD
貝塔
1.14
市場參考 1
50天平均值
US$25.2687
低於平均水平-0.55%
200天平均值
US$25.2262
低於平均水平-0.38%

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

企業價值
37.07億 USD
本益比(TTM)
-45.46×
股價淨值比(TTM)
0.91×
股價營收比(TTM)
1.61×
EV/EBITDA
9.33×
盈餘收益率
7.64%
自由現金流收益率
7.83%
股息率
2.36%

獲利能力和效率

毛利率
53.06%
營業利益率
-1.96%
淨利潤率
-1.19%
股東權益報酬率
6.47%
資產報酬率
0.66%
投入資本報酬率
3.63%

財務健康

負債權益比
0.95×
流動比率
0.26×
奧特曼 Z 分數
0.28
皮奧特羅斯基 F 分數
6 共 9 個

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢134%31%-71%-173%毛利率,2021會計年度:108.02%毛利率,2022會計年度:81.94%毛利率,2023會計年度:15.07%毛利率,2024會計年度:50.36%毛利率,2025會計年度:58.70%營業利益率,2021會計年度:61.57%營業利益率,2022會計年度:35.32%營業利益率,2023會計年度:-147.20%營業利益率,2024會計年度:9.01%營業利益率,2025會計年度:17.98%淨利潤率,2021會計年度:45.44%淨利潤率,2022會計年度:26.36%淨利潤率,2023會計年度:-126.42%淨利潤率,2024會計年度:6.78%淨利潤率,2025會計年度:12.65%2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的毛利率為108.02%。 2022會計年度的毛利率為81.94%。 2023會計年度的毛利率為15.07%。 2024會計年度的毛利率為50.36%。 2025會計年度的毛利率為58.70%。 2021會計年度的營業利益率為61.57%。 2022會計年度的營業利益率為35.32%。 2023會計年度的營業利益率為-147.20%。 2024會計年度的營業利益率為9.01%。 2025會計年度的營業利益率為17.98%。 2021會計年度的淨利潤率為45.44%。 2022會計年度的淨利潤率為26.36%。 2023會計年度的淨利潤率為-126.42%。 2024會計年度的淨利潤率為6.78%。 2025會計年度的淨利潤率為12.65%。

損益趨勢

營收

18.11億 USD-3.31%

營業利益

3.26億 USD+93.04%

淨利

2.29億 USD+80.45%
損益趨勢 圖表22.81億 USD6.47億 USD−9.86億 USD−26.2億 USD營收,2021會計年度:13.36億 USD營收,2022會計年度:16.07億 USD營收,2023會計年度:15.02億 USD營收,2024會計年度:18.73億 USD營收,2025會計年度:18.11億 USD營業利益,2021會計年度:8.22億 USD營業利益,2022會計年度:5.68億 USD營業利益,2023會計年度:−22.11億 USD營業利益,2024會計年度:1.69億 USD營業利益,2025會計年度:3.26億 USD淨利,2021會計年度:6.07億 USD淨利,2022會計年度:4.24億 USD淨利,2023會計年度:−18.99億 USD淨利,2024會計年度:1.27億 USD淨利,2025會計年度:2.29億 USD2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的營收為13.36億 USD。 2022會計年度的營收為16.07億 USD。 2023會計年度的營收為15.02億 USD。 2024會計年度的營收為18.73億 USD。 2025會計年度的營收為18.11億 USD。 2021會計年度的營業利益為8.22億 USD。 2022會計年度的營業利益為5.68億 USD。 2023會計年度的營業利益為−22.11億 USD。 2024會計年度的營業利益為1.69億 USD。 2025會計年度的營業利益為3.26億 USD。 2021會計年度的淨利為6.07億 USD。 2022會計年度的淨利為4.24億 USD。 2023會計年度的淨利為−18.99億 USD。 2024會計年度的淨利為1.27億 USD。 2025會計年度的淨利為2.29億 USD。
項目(USD)2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度2021會計年度
營收18.11億 USD18.73億 USD15.02億 USD16.07億 USD13.36億 USD
銷貨成本7.48億 USD9.29億 USD12.76億 USD2.9億 USD−1.07億 USD
毛利10.63億 USD9.43億 USD2.26億 USD13.17億 USD14.43億 USD
銷售、一般及管理費用5.58億 USD4.12億 USD4.68億 USD4.32億 USD3.86億 USD
營業費用7.37億 USD7.74億 USD24.38億 USD7.49億 USD6.2億 USD
利息收入16.77億 USD18.13億 USD19.71億 USD15.56億 USD11.59億 USD
利息支出6.99億 USD8.87億 USD12.24億 USD2.66億 USD5490.5萬 USD
折舊和攤銷7158.8萬 USD1.21億 USD9128.6萬 USD9739.9萬 USD9533.5萬 USD
營業利益3.26億 USD1.69億 USD−22.11億 USD5.68億 USD8.22億 USD
淨利2.29億 USD1.27億 USD−18.99億 USD4.24億 USD6.07億 USD

公司資料更新於 2026年8月24日。

財報歷史與展望

EPS優於預期率
40%
優於預期2次、低於預期3次、符合預期0次
平均EPS意外幅度
-126.20%
5 類似報告
最新每股收益結果
-1.61
預估0.4 · 低於預期505.44%

EPS:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度EPS實際值與預估值圖表0.61-0.18-0.98-1.7725年第1季暫無預估25年第2季暫無預估25年第3季暫無預估25年第4季暫無預估26年第1季優於預期26年第2季優於預期26年第3季低於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年3月3日公布:實際值0.335,預估值—,預估差異—,無法使用。 2025年第2季,2025年4月21日公布:實際值0.316,預估值—,預估差異—,無法使用。 2025年第3季,2025年7月25日公布:實際值0.168,預估值—,預估差異—,無法使用。 2025年第4季,2025年10月20日公布:實際值0.411,預估值—,預估差異—,無法使用。 2026年第1季,2026年1月21日公布:實際值0.42,預估值0.369,預估差異+13.98%,優於預期。 2026年第2季,2026年4月22日公布:實際值0.39,預估值0.379,預估差異+3.04%,優於預期。 2026年第3季,2026年7月29日公布:實際值-1.61,預估值0.397,預估差異-505.44%,低於預期。 2026年第4季,2026年10月27日公布:實際值—,預估值0.447,預估差異—,無法使用。

營收:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度營收實際值與預估值圖表4.89億2.92億9592.06萬-1.01億25年第1季暫無預估25年第2季低於預期25年第3季優於預期25年第4季暫無預估26年第1季優於預期26年第2季低於預期26年第3季低於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年3月3日公布:實際值2.51億 USD,預估值—,預估差異—,無法使用。 2025年第2季,2025年4月21日公布:實際值2.57億 USD,預估值2.71億 USD,預估差異-5.24%,低於預期。 2025年第3季,2025年7月25日公布:實際值4.48億 USD,預估值2.91億 USD,預估差異+53.83%,優於預期。 2025年第4季,2025年10月20日公布:實際值-5990.5萬 USD,預估值—,預估差異—,無法使用。 2026年第1季,2026年1月21日公布:實際值2.93億 USD,預估值2.89億 USD,預估差異+1.21%,優於預期。 2026年第2季,2026年4月22日公布:實際值2.87億 USD,預估值2.91億 USD,預估差異-1.30%,低於預期。 2026年第3季,2026年7月29日公布:實際值2.86億 USD,預估值2.95億 USD,預估差異-3.26%,低於預期。 2026年第4季,2026年10月27日公布:實際值—,預估值3.05億 USD,預估差異—,無法使用。

股利和股票分割

股利歷史

年度分割調整後的每股現金分配。

US$1.938

2025年(完整年度)0.0% 自從 2024

2026年(部分年度):US$1.4535

* 在現有股息歷史記錄中,該日曆年僅包含部分期間。

公司行動歷史

股息

除息 2026年8月20日

US$0.4845

Quarterly

2026年8月20日登記 · 支付日 2026年9月1日

股息

除息 2026年5月21日

US$0.4845

Quarterly

2026年5月21日登記 · 支付日 2026年6月1日

股息

除息 2026年2月19日

US$0.4845

Quarterly

2026年2月19日登記 · 支付日 2026年3月2日

股息

除息 2025年11月20日

US$0.4845

Quarterly

2025年11月20日登記 · 支付日 2025年12月1日

股息

除息 2025年8月21日

US$0.4845

Quarterly

2025年8月21日登記 · 支付日 2025年9月1日

股息

除息 2025年5月19日

US$0.4845

Quarterly

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