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First Busey Corporation

BUSE

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

一般交易時段

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8月24日 下午12:52 ET

BUSE公司概覽

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GoAI 研究快照

簡明呈現最新可用的模型資訊。

2026年7月10日

GoAI評分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

90

Deep Value

動能

56

Neutral

情緒

71

Bullish

風險韌性

81

Low Risk

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公司概況

公司網站

First Busey Corporation operates as the parent entity for Busey Bank, delivering a comprehensive suite of banking and financial services throughout the United States. Its diverse clientele includes individual consumers, corporate entities, institutional clients, and governmental organizations. The company's operations are strategically divided into three key segments: Banking, FirsTech, and Wealth Management. The core banking division offers a variety of demand and savings deposit accounts, alongside an extensive range of loan products. These encompass commercial, agricultural, real estate (including construction, commercial, and residential), and consumer loans, in addition to home equity lines of credit. Complementing these are services such as money transfers, safe deposit boxes, and IRA administration, all accessible via its network of physical banking centers, ATMs, and digital platforms. Through its Wealth Management arm, First Busey provides sophisticated services including investment management, trust and estate advisory, and financial planning. This segment also specializes in business succession planning, employee retirement programs, investment strategy consulting, fiduciary services, and securities brokerage. Further enhancing its offerings, the corporation delivers asset management, philanthropic advisory, tax preparation, and professional farm management services, as well as commercial depository solutions like cash management. A distinct focus is FirsTech, which provides advanced payment technology solutions. Its platform supports a broad spectrum of payment methods, from walk-in processing at retail agents to online bill payment, telephone-based customer service payments, and mobile bill pay. FirsTech also facilitates direct debits, electronic payment aggregation via the automated clearing house (ACH) network, money management, credit card network services, and lockbox remittance processing for mailed payments. Additionally, it offers tools for billing, reconciliation, payment reminders, and treasury management. First Busey Corporation maintains a significant presence with 46 banking centers located in Illinois, 8 in Missouri, 3 in southwest Florida, and 1 in Indianapolis, Indiana. The company was established in 1868 and its primary corporate office is situated in Champaign, Illinois.

產業
Banks - Regional
部門
Financial Services
總部
US
執行長
Van A. Dukeman
上市以來
1998年10月6日
僱員
1,833

市場位置

日內區間

目前US$30.345,

52週區間

目前US$30.345,

開盤價
US$30.30
前收盤價
US$30.30
成交量
20.06萬
0.27× 平均值
平均成交量
75.2萬
日均成交量
市值
25.66億 USD
貝塔
0.71
市場參考 1
50天平均值
US$29.8928
高於平均水平+1.51%
200天平均值
US$26.4573
高於平均水平+14.69%

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

企業價值
24.3億 USD
本益比(TTM)
10.92×
股價淨值比(TTM)
1.14×
股價營收比(TTM)
2.74×
EV/EBITDA
11.87×
盈餘收益率
6.38%
自由現金流收益率
8.19%
股息率
3.39%

獲利能力和效率

毛利率
66.12%
營業利益率
16.52%
淨利潤率
24.65%
股東權益報酬率
5.48%
資產報酬率
0.75%
投入資本報酬率
0.94%

財務健康

負債權益比
0.19×
流動比率
0.07×
奧特曼 Z 分數
0.24
皮奧特羅斯基 F 分數
5 共 9 個

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢105%72%38%5%毛利率,2021會計年度:96.99%毛利率,2022會計年度:91.54%毛利率,2023會計年度:72.97%毛利率,2024會計年度:68.35%毛利率,2025會計年度:63.88%營業利益率,2021會計年度:36.33%營業利益率,2022會計年度:33.24%營業利益率,2023會計年度:25.63%營業利益率,2024會計年度:23.14%營業利益率,2025會計年度:17.88%淨利潤率,2021會計年度:28.60%淨利潤率,2022會計年度:26.37%淨利潤率,2023會計年度:20.41%淨利潤率,2024會計年度:17.16%淨利潤率,2025會計年度:12.96%2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的毛利率為96.99%。 2022會計年度的毛利率為91.54%。 2023會計年度的毛利率為72.97%。 2024會計年度的毛利率為68.35%。 2025會計年度的毛利率為63.88%。 2021會計年度的營業利益率為36.33%。 2022會計年度的營業利益率為33.24%。 2023會計年度的營業利益率為25.63%。 2024會計年度的營業利益率為23.14%。 2025會計年度的營業利益率為17.88%。 2021會計年度的淨利潤率為28.60%。 2022會計年度的淨利潤率為26.37%。 2023會計年度的淨利潤率為20.41%。 2024會計年度的淨利潤率為17.16%。 2025會計年度的淨利潤率為12.96%。

損益趨勢

營收

10.44億 USD+57.56%

營業利益

1.87億 USD+21.75%

淨利

1.35億 USD+18.97%
損益趨勢 圖表11.37億 USD7.65億 USD3.93億 USD2067.66萬 USD營收,2021會計年度:4.32億 USD營收,2022會計年度:4.87億 USD營收,2023會計年度:6.01億 USD營收,2024會計年度:6.63億 USD營收,2025會計年度:10.44億 USD營業利益,2021會計年度:1.57億 USD營業利益,2022會計年度:1.62億 USD營業利益,2023會計年度:1.54億 USD營業利益,2024會計年度:1.53億 USD營業利益,2025會計年度:1.87億 USD淨利,2021會計年度:1.23億 USD淨利,2022會計年度:1.28億 USD淨利,2023會計年度:1.23億 USD淨利,2024會計年度:1.14億 USD淨利,2025會計年度:1.35億 USD2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的營收為4.32億 USD。 2022會計年度的營收為4.87億 USD。 2023會計年度的營收為6.01億 USD。 2024會計年度的營收為6.63億 USD。 2025會計年度的營收為10.44億 USD。 2021會計年度的營業利益為1.57億 USD。 2022會計年度的營業利益為1.62億 USD。 2023會計年度的營業利益為1.54億 USD。 2024會計年度的營業利益為1.53億 USD。 2025會計年度的營業利益為1.87億 USD。 2021會計年度的淨利為1.23億 USD。 2022會計年度的淨利為1.28億 USD。 2023會計年度的淨利為1.23億 USD。 2024會計年度的淨利為1.14億 USD。 2025會計年度的淨利為1.35億 USD。
項目(USD)2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度2021會計年度
營收10.44億 USD6.63億 USD6.01億 USD4.87億 USD4.32億 USD
銷貨成本3.77億 USD2.1億 USD1.62億 USD4117.1萬 USD1300.1萬 USD
毛利6.67億 USD4.53億 USD4.38億 USD4.45億 USD4.19億 USD
銷售、一般及管理費用3.27億 USD1.81億 USD1.68億 USD1.63億 USD1.48億 USD
營業費用4.8億 USD3億 USD2.84億 USD2.84億 USD2.62億 USD
利息收入8.94億 USD5.23億 USD4.79億 USD3.6億 USD2.99億 USD
利息支出3.24億 USD2.01億 USD1.6億 USD3654.8萬 USD2810.2萬 USD
折舊和攤銷1807.1萬 USD2055.7萬 USD2270.5萬 USD2565萬 USD2817.6萬 USD
營業利益1.87億 USD1.53億 USD1.54億 USD1.62億 USD1.57億 USD
淨利1.35億 USD1.14億 USD1.23億 USD1.28億 USD1.23億 USD

公司資料更新於 2026年8月24日。

財報歷史與展望

EPS優於預期率
73%
優於預期8次、低於預期3次、符合預期0次
平均EPS意外幅度
+3.23%
11 類似報告
最新每股收益結果
0.69
預估0.63 · 優於預期9.00%

EPS:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度EPS實際值與預估值圖表0.730.650.560.4825年第1季優於預期25年第2季優於預期25年第3季優於預期25年第4季優於預期26年第1季優於預期26年第2季低於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年1月28日公布:實際值0.53,預估值0.52,預估差異+1.92%,優於預期。 2025年第2季,2025年4月22日公布:實際值0.57,預估值0.53,預估差異+7.55%,優於預期。 2025年第3季,2025年7月22日公布:實際值0.63,預估值0.61,預估差異+3.28%,優於預期。 2025年第4季,2025年10月28日公布:實際值0.64,預估值0.611,預估差異+4.75%,優於預期。 2026年第1季,2026年1月27日公布:實際值0.68,預估值0.61,預估差異+11.48%,優於預期。 2026年第2季,2026年4月28日公布:實際值0.56,預估值0.57,預估差異-1.75%,低於預期。 2026年第3季,2026年7月28日公布:實際值0.69,預估值0.633,預估差異+9.00%,優於預期。 2026年第4季,2026年10月27日公布:實際值—,預估值0.67,預估差異—,無法使用。

營收:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度營收實際值與預估值圖表2.09億1.75億1.42億1.08億25年第1季低於預期25年第2季低於預期25年第3季優於預期25年第4季優於預期26年第1季優於預期26年第2季優於預期26年第3季低於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年1月28日公布:實際值1.16億 USD,預估值1.16億 USD,預估差異-0.12%,低於預期。 2025年第2季,2025年4月22日公布:實際值1.25億 USD,預估值1.41億 USD,預估差異-11.24%,低於預期。 2025年第3季,2025年7月22日公布:實際值1.98億 USD,預估值1.96億 USD,預估差異+1.01%,優於預期。 2025年第4季,2025年10月28日公布:實際值1.96億 USD,預估值1.96億 USD,預估差異+0.18%,優於預期。 2026年第1季,2026年1月27日公布:實際值2.01億 USD,預估值1.98億 USD,預估差異+1.63%,優於預期。 2026年第2季,2026年4月28日公布:實際值1.97億 USD,預估值1.97億 USD,預估差異+0.01%,優於預期。 2026年第3季,2026年7月28日公布:實際值1.94億 USD,預估值1.98億 USD,預估差異-1.68%,低於預期。 2026年第4季,2026年10月27日公布:實際值—,預估值1.96億 USD,預估差異—,無法使用。

分析師評級

第三方分析師預期可能變動,並非 GoAI 建議。

分析師目標價

平均目標

US$31.50

上漲空間 3.81%
過去 12 個月12個月預測最高:US$35.00平均的:US$31.50最低:US$28.00

評級分佈

11項評級
強力買進00%
買進436%
持有764%
賣出00%
強力賣出00%

股利和股票分割

股利歷史

年度分割調整後的每股現金分配。

US$1.00

2025年(完整年度)+8.7% 自從 2021

2026年(部分年度):US$0.78

* 在現有股息歷史記錄中,該日曆年僅包含部分期間。

公司行動歷史

股息

除息 2026年7月24日

US$0.26

Quarterly

2026年7月24日登記 · 支付日 2026年7月31日

股息

除息 2026年4月24日

US$0.26

Quarterly

2026年4月24日登記 · 支付日 2026年5月1日

股息

除息 2026年1月23日

US$0.26

Quarterly

2026年1月23日登記 · 支付日 2026年1月30日

股息

除息 2025年10月24日

US$0.25

Quarterly

2025年10月24日登記 · 支付日 2025年10月31日

股息

除息 2025年7月18日

US$0.25

Quarterly

2025年7月18日登記 · 支付日 2025年7月25日

股息

除息 2025年4月17日

US$0.25

Quarterly

2025年4月18日登記 · 支付日 2025年4月25日

BUSE同業公司

持有BUSE的ETF

報告持有此股票曝險的交易所交易基金。

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