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Bankwell Financial Group, Inc.

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GoAI 研究快照

簡明呈現最新可用的模型資訊。

2026年7月10日

GoAI評分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

78

Undervalued

動能

59

Neutral

情緒

72

Bullish

風險韌性

76

Moderate Risk

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公司概況

公司網站

Bankwell Financial Group, Inc. operates as the parent company for Bankwell Bank, delivering a full spectrum of financial services to both individual consumers and business clients. Its foundational deposit offerings encompass checking, savings, and money market accounts, as well as certificates of deposit. The institution also extends a wide array of lending products. These include residential mortgages for owner-occupied properties (ranging from single-family homes to four-unit dwellings) intended for personal use, alongside home equity loans and lines of credit. For its commercial clientele, Bankwell provides financing secured by commercial real estate, multi-family residences, and investor-owned residential properties (one to four units). It also offers commercial construction loans for development projects such as apartment complexes, condominiums, office buildings, retail spaces, and other income-generating properties. Further loan options include land loans, commercial business loans (often backed by corporate assets and personal guarantees from business owners), and loans secured by customer savings or certificate accounts and automobiles. Additionally, the bank offers unsecured personal loans and overdraft protection lines of credit. The company maintains a network of branch locations across Connecticut, specifically in New Canaan, Stamford, Fairfield, Wilton, Westport, Darien, Norwalk, and Hamden. Established in 2002 under its former name, BNC Financial Group, Inc., the organization rebranded to Bankwell Financial Group, Inc. in September 2013. Its corporate headquarters are located in New Canaan, Connecticut.

產業
Banks - Regional
部門
Financial Services
總部
US
執行長
Christopher R. Gruseke
上市以來
2010年4月5日
僱員
167

市場位置

日內區間

目前US$66.30,

52週區間

目前US$66.30,

開盤價
US$66.35
前收盤價
US$66.06
成交量
8.39萬
1.29× 平均值
平均成交量
6.49萬
日均成交量
市值
5.29億 USD
貝塔
0.58
市場參考 1
50天平均值
US$61.7868
高於平均水平+7.30%
200天平均值
US$52.0226
高於平均水平+27.44%

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

企業價值
3.1億 USD
EV/EBITDA
5.89×
盈餘收益率
9.91%
自由現金流收益率
7.64%

獲利能力和效率

股東權益報酬率
11.67%
資產報酬率
1.05%
投入資本報酬率
1.89%

財務健康

流動比率
1.89×

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢93%61%29%-3%毛利率,2021會計年度:84.57%毛利率,2022會計年度:76.33%毛利率,2023會計年度:50.93%毛利率,2024會計年度:32.90%毛利率,2025會計年度:51.65%營業利益率,2021會計年度:38.91%營業利益率,2022會計年度:39.66%營業利益率,2023會計年度:24.85%營業利益率,2024會計年度:6.81%營業利益率,2025會計年度:23.35%淨利潤率,2021會計年度:30.55%淨利潤率,2022會計年度:30.94%淨利潤率,2023會計年度:18.97%淨利潤率,2024會計年度:4.99%淨利潤率,2025會計年度:16.95%2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的毛利率為84.57%。 2022會計年度的毛利率為76.33%。 2023會計年度的毛利率為50.93%。 2024會計年度的毛利率為32.90%。 2025會計年度的毛利率為51.65%。 2021會計年度的營業利益率為38.91%。 2022會計年度的營業利益率為39.66%。 2023會計年度的營業利益率為24.85%。 2024會計年度的營業利益率為6.81%。 2025會計年度的營業利益率為23.35%。 2021會計年度的淨利潤率為30.55%。 2022會計年度的淨利潤率為30.94%。 2023會計年度的淨利潤率為18.97%。 2024會計年度的淨利潤率為4.99%。 2025會計年度的淨利潤率為16.95%。

損益趨勢

營收

2.08億 USD+6.13%

營業利益

4849.5萬 USD+263.83%

淨利

3519.8萬 USD+260.27%
損益趨勢 圖表2.28億 USD1.48億 USD6915.35萬 USD−1002.45萬 USD營收,2021會計年度:8703.3萬 USD營收,2022會計年度:1.21億 USD營收,2023會計年度:1.93億 USD營收,2024會計年度:1.96億 USD營收,2025會計年度:2.08億 USD營業利益,2021會計年度:3386.1萬 USD營業利益,2022會計年度:4798.3萬 USD營業利益,2023會計年度:4804.3萬 USD營業利益,2024會計年度:1332.9萬 USD營業利益,2025會計年度:4849.5萬 USD淨利,2021會計年度:2658.6萬 USD淨利,2022會計年度:3742.9萬 USD淨利,2023會計年度:3666.3萬 USD淨利,2024會計年度:977萬 USD淨利,2025會計年度:3519.8萬 USD2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的營收為8703.3萬 USD。 2022會計年度的營收為1.21億 USD。 2023會計年度的營收為1.93億 USD。 2024會計年度的營收為1.96億 USD。 2025會計年度的營收為2.08億 USD。 2021會計年度的營業利益為3386.1萬 USD。 2022會計年度的營業利益為4798.3萬 USD。 2023會計年度的營業利益為4804.3萬 USD。 2024會計年度的營業利益為1332.9萬 USD。 2025會計年度的營業利益為4849.5萬 USD。 2021會計年度的淨利為2658.6萬 USD。 2022會計年度的淨利為3742.9萬 USD。 2023會計年度的淨利為3666.3萬 USD。 2024會計年度的淨利為977萬 USD。 2025會計年度的淨利為3519.8萬 USD。
項目(USD)2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度2021會計年度
營收2.08億 USD1.96億 USD1.93億 USD1.21億 USD8703.3萬 USD
銷貨成本1億 USD1.31億 USD9485.2萬 USD2863.9萬 USD1343.3萬 USD
毛利1.07億 USD6438萬 USD9844.4萬 USD9234.6萬 USD7360萬 USD
銷售、一般及管理費用3492.9萬 USD2938.8萬 USD3122.2萬 USD2563.5萬 USD2125.6萬 USD
營業費用5878.8萬 USD5105.1萬 USD5040.1萬 USD4436.3萬 USD3973.9萬 USD
利息收入1.98億 USD1.92億 USD1.88億 USD1.18億 USD8137.6萬 USD
利息支出9939.2萬 USD1.09億 USD9398.6萬 USD2320.2萬 USD1349萬 USD
折舊和攤銷408.4萬 USD377.5萬 USD362.3萬 USD336.6萬 USD358.3萬 USD
營業利益4849.5萬 USD1332.9萬 USD4804.3萬 USD4798.3萬 USD3386.1萬 USD
淨利3519.8萬 USD977萬 USD3666.3萬 USD3742.9萬 USD2658.6萬 USD

公司資料更新於 2026年8月24日。

分析師評級

第三方分析師預期可能變動,並非 GoAI 建議。

評級分佈

3項評級

評級樣本有限,僅3項

強力買進00%
買進267%
持有133%
賣出00%
強力賣出00%

近期分析師行動

1 機構

BWFG 訊息

股利和股票分割

股利歷史

年度分割調整後的每股現金分配。

US$0.80

2025年(完整年度)+25.0% 自從 2021

2026年(部分年度):US$0.60

* 在現有股息歷史記錄中,該日曆年僅包含部分期間。

公司行動歷史

股息

除息 2026年8月10日

US$0.20

Quarterly

2026年8月10日登記 · 支付日 2026年8月21日

股息

除息 2026年5月8日

US$0.20

Quarterly

2026年5月8日登記 · 支付日 2026年5月19日

股息

除息 2026年2月10日

US$0.20

Quarterly

2026年2月10日登記 · 支付日 2026年2月20日

股息

除息 2025年11月10日

US$0.20

Quarterly

2025年11月10日登記 · 支付日 2025年11月21日

股息

除息 2025年8月11日

US$0.20

Quarterly

2025年8月11日登記 · 支付日 2025年8月22日

股息

除息 2025年5月9日

US$0.20

Quarterly

2025年5月9日登記 · 支付日 2025年5月20日

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