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Cathay General Bancorp

CATY

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

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GoAI 研究快照

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2026年7月10日

GoAI評分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

77

Undervalued

動能

64

Gaining

情緒

65

Bullish

風險韌性

79

Moderate Risk

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公司概況

公司網站

Cathay General Bancorp serves as the parent entity for Cathay Bank, a financial institution that delivers a broad spectrum of commercial banking solutions. These services are tailored for individual clients, professional practices, and small to medium-sized enterprises, primarily within the United States. The bank offers a diverse array of deposit products, encompassing passbook, checking, and money market accounts, alongside certificates of deposit (CDs), individual retirement accounts (IRAs), and public sector fund deposits. On the lending side, Cathay Bank provides various loan offerings, including commercial mortgages, general commercial loans, Small Business Administration (SBA) loans, residential mortgages, and real estate construction financing, as well as home equity lines of credit. It also extends personal installment loans designed for household and other consumer expenditures. Beyond its core banking activities, the company furnishes services such as trade financing, letters of credit, wire transfers, foreign currency spot and forward contracts, and traveler's checks. Additional conveniences include safe deposit boxes, night deposit facilities, Social Security payment deposits, collection services, bank-by-mail, drive-up and walk-up windows, automatic teller machines (ATMs), and internet banking. Furthermore, it offers investment services, various other customary banking provisions, and both securities and insurance products. As of March 1, 2022, Cathay General Bancorp maintained a substantial physical presence, operating 31 branches in Southern California, 16 in Northern California, 10 in New York, four in Washington, and two each in Illinois and Texas. Single branches are located in Maryland, Massachusetts, Nevada, New Jersey, and Hong Kong. The corporation also maintains representative offices in Beijing, Taipei, and Shanghai. Established in 1962, the company maintains its headquarters in Los Angeles, California.

產業
Banks - Regional
部門
Financial Services
總部
US
執行長
Chang Ming Liu
上市以來
1990年12月14日
僱員
1,268

市場位置

日內區間

目前US$62.30,

52週區間

目前US$62.30,

開盤價
US$62.77
前收盤價
US$62.42
成交量
34.16萬
0.74× 平均值
平均成交量
46萬
日均成交量
市值
41.76億 USD
貝塔
0.85
市場參考 1
50天平均值
US$62.3422
低於平均水平-0.07%
200天平均值
US$54.3523
高於平均水平+14.62%

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

企業價值
33.38億 USD
本益比(TTM)
12.1×
股價淨值比(TTM)
1.37×
股價營收比(TTM)
EV/EBITDA
7.74×
盈餘收益率
9.62%
自由現金流收益率
11.10%
股息率
2.31%

獲利能力和效率

毛利率
57.16%
營業利益率
33.16%
淨利潤率
24.97%
股東權益報酬率
10.77%
資產報酬率
1.30%
投入資本報酬率
-4.55%

財務健康

負債權益比
0.05×
流動比率
0.2×

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢100%71%42%13%毛利率,2021會計年度:92.69%毛利率,2022會計年度:85.45%毛利率,2023會計年度:59.83%毛利率,2024會計年度:49.78%毛利率,2025會計年度:55.06%營業利益率,2021會計年度:52.95%營業利益率,2022會計年度:52.04%營業利益率,2023會計年度:30.80%營業利益率,2024會計年度:22.83%營業利益率,2025會計年度:29.42%淨利潤率,2021會計年度:41.37%淨利潤率,2022會計年度:39.71%淨利潤率,2023會計年度:27.02%淨利潤率,2024會計年度:20.56%淨利潤率,2025會計年度:22.76%2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的毛利率為92.69%。 2022會計年度的毛利率為85.45%。 2023會計年度的毛利率為59.83%。 2024會計年度的毛利率為49.78%。 2025會計年度的毛利率為55.06%。 2021會計年度的營業利益率為52.95%。 2022會計年度的營業利益率為52.04%。 2023會計年度的營業利益率為30.80%。 2024會計年度的營業利益率為22.83%。 2025會計年度的營業利益率為29.42%。 2021會計年度的淨利潤率為41.37%。 2022會計年度的淨利潤率為39.71%。 2023會計年度的淨利潤率為27.02%。 2024會計年度的淨利潤率為20.56%。 2025會計年度的淨利潤率為22.76%。

損益趨勢

營收

13.85億 USD-0.43%

營業利益

4.07億 USD+28.30%

淨利

3.15億 USD+10.19%
損益趨勢 圖表15.01億 USD10.59億 USD6.17億 USD1.76億 USD營收,2021會計年度:7.21億 USD營收,2022會計年度:9.08億 USD營收,2023會計年度:13.11億 USD營收,2024會計年度:13.91億 USD營收,2025會計年度:13.85億 USD營業利益,2021會計年度:3.82億 USD營業利益,2022會計年度:4.73億 USD營業利益,2023會計年度:4.04億 USD營業利益,2024會計年度:3.18億 USD營業利益,2025會計年度:4.07億 USD淨利,2021會計年度:2.98億 USD淨利,2022會計年度:3.61億 USD淨利,2023會計年度:3.54億 USD淨利,2024會計年度:2.86億 USD淨利,2025會計年度:3.15億 USD2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的營收為7.21億 USD。 2022會計年度的營收為9.08億 USD。 2023會計年度的營收為13.11億 USD。 2024會計年度的營收為13.91億 USD。 2025會計年度的營收為13.85億 USD。 2021會計年度的營業利益為3.82億 USD。 2022會計年度的營業利益為4.73億 USD。 2023會計年度的營業利益為4.04億 USD。 2024會計年度的營業利益為3.18億 USD。 2025會計年度的營業利益為4.07億 USD。 2021會計年度的淨利為2.98億 USD。 2022會計年度的淨利為3.61億 USD。 2023會計年度的淨利為3.54億 USD。 2024會計年度的淨利為2.86億 USD。 2025會計年度的淨利為3.15億 USD。
項目(USD)2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度2021會計年度
營收13.85億 USD13.91億 USD13.11億 USD9.08億 USD7.21億 USD
銷貨成本6.22億 USD6.98億 USD5.26億 USD1.32億 USD5274.8萬 USD
毛利7.62億 USD6.92億 USD7.84億 USD7.76億 USD6.68億 USD
銷售、一般及管理費用1.93億 USD1.88億 USD1.84億 USD1.57億 USD1.47億 USD
營業費用3.55億 USD3.75億 USD3.8億 USD3.03億 USD2.87億 USD
利息收入13.09億 USD13.35億 USD12.42億 USD8.51億 USD6.67億 USD
利息支出5.67億 USD6.61億 USD5億 USD1.18億 USD6875.6萬 USD
折舊和攤銷2367.8萬 USD1682.9萬 USD1810.4萬 USD1980.3萬 USD1611.6萬 USD
營業利益4.07億 USD3.18億 USD4.04億 USD4.73億 USD3.82億 USD
淨利3.15億 USD2.86億 USD3.54億 USD3.61億 USD2.98億 USD

公司資料更新於 2026年8月24日。

財報歷史與展望

EPS優於預期率
55%
優於預期6次、低於預期3次、符合預期2次
平均EPS意外幅度
+2.22%
11 類似報告
最新每股收益結果
1.37
預估1.35 · 優於預期1.48%

EPS:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度EPS實際值與預估值圖表1.491.291.090.8925年第1季優於預期25年第2季優於預期25年第3季符合預期25年第4季低於預期26年第1季優於預期26年第2季優於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年1月22日公布:實際值1.12,預估值1.1,預估差異+1.82%,優於預期。 2025年第2季,2025年4月21日公布:實際值0.98,預估值0.95,預估差異+3.16%,優於預期。 2025年第3季,2025年7月22日公布:實際值1.1,預估值1.1,預估差異0.00%,符合預期。 2025年第4季,2025年10月21日公布:實際值1.13,預估值1.15,預估差異-1.74%,低於預期。 2026年第1季,2026年1月22日公布:實際值1.33,預估值1.2,預估差異+10.83%,優於預期。 2026年第2季,2026年4月22日公布:實際值1.29,預估值1.19,預估差異+8.40%,優於預期。 2026年第3季,2026年7月22日公布:實際值1.37,預估值1.35,預估差異+1.48%,優於預期。 2026年第4季,2026年10月20日公布:實際值—,預估值1.43,預估差異—,無法使用。

營收:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度營收實際值與預估值圖表2.36億2.16億1.96億1.76億25年第1季優於預期25年第2季優於預期25年第3季低於預期25年第4季優於預期26年第1季優於預期26年第2季優於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年1月22日公布:實際值1.86億 USD,預估值1.85億 USD,預估差異+0.87%,優於預期。 2025年第2季,2025年4月21日公布:實際值1.88億 USD,預估值1.86億 USD,預估差異+0.90%,優於預期。 2025年第3季,2025年7月22日公布:實際值1.97億 USD,預估值2.02億 USD,預估差異-2.79%,低於預期。 2025年第4季,2025年10月21日公布:實際值2.11億 USD,預估值2.03億 USD,預估差異+3.90%,優於預期。 2026年第1季,2026年1月22日公布:實際值2.23億 USD,預估值2.12億 USD,預估差異+5.19%,優於預期。 2026年第2季,2026年4月22日公布:實際值2.13億 USD,預估值2.11億 USD,預估差異+0.85%,優於預期。 2026年第3季,2026年7月22日公布:實際值2.21億 USD,預估值2.18億 USD,預估差異+1.34%,優於預期。 2026年第4季,2026年10月20日公布:實際值—,預估值2.27億 USD,預估差異—,無法使用。

分析師評級

第三方分析師預期可能變動,並非 GoAI 建議。

分析師目標價

平均目標

US$60.67

下跌空間 2.62%
過去 12 個月12個月預測最高:US$66.00平均的:US$60.67最低:US$53.00

近期分析師行動

6 機構

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