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2026年7月10日

GoAI評分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

77

Undervalued

動能

44

Neutral

情緒

69

Bullish

風險韌性

74

Moderate Risk

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公司概況

公司網站

Colony Bankcorp, Inc. functions as the parent entity for Colony Bank, delivering a broad spectrum of financial products and services to both commercial enterprises and individual consumers. The bank offers various ways to save, such as checking, savings, and time deposit accounts (like certificates of deposit). Its lending portfolio is extensive, encompassing loans for small and medium-sized businesses, residential and commercial construction, land development, commercial real estate, general commercial purposes, and agri-business production. Additionally, it provides residential mortgage loans, home equity loans, and consumer credit. Beyond traditional banking, customers can access conveniences such as internet banking, electronic bill payment, safe deposit boxes, telephone banking, credit and debit card services, and remote deposit capture. An ATM network is also accessible to clients. As of January 20, 2022, Colony Bank operated 39 branches across Georgia. The company, established in 1975, has its corporate headquarters situated in Fitzgerald, Georgia.

產業
Banks - Regional
部門
Financial Services
總部
US
執行長
T. Heath Fountain
上市以來
1998年4月2日
僱員
528

市場位置

成交量
11.25萬
0.4× 平均值
平均成交量
27.79萬
日均成交量
市值
4.54億 USD
貝塔
0.54
市場參考 1

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

企業價值
5.48億 USD
本益比(TTM)
13.02×
股價淨值比(TTM)
1.17×
股價營收比(TTM)
2.86×
EV/EBITDA
15.59×
盈餘收益率
8.91%
自由現金流收益率
-2.18%
股息率
2.21%

獲利能力和效率

毛利率
59.23%
營業利益率
11.63%
淨利潤率
20.59%
股東權益報酬率
7.52%
資產報酬率
0.76%
投入資本報酬率
4.23%

財務健康

負債權益比
0.6×
流動比率
0.08×

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢103%71%38%5%毛利率,2021會計年度:95.23%毛利率,2022會計年度:88.75%毛利率,2023會計年度:68.69%毛利率,2024會計年度:63.64%毛利率,2025會計年度:66.39%營業利益率,2021會計年度:21.66%營業利益率,2022會計年度:18.06%營業利益率,2023會計年度:16.95%營業利益率,2024會計年度:16.74%營業利益率,2025會計年度:18.88%淨利潤率,2021會計年度:17.46%淨利潤率,2022會計年度:15.44%淨利潤率,2023會計年度:13.55%淨利潤率,2024會計年度:13.51%淨利潤率,2025會計年度:15.18%2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的毛利率為95.23%。 2022會計年度的毛利率為88.75%。 2023會計年度的毛利率為68.69%。 2024會計年度的毛利率為63.64%。 2025會計年度的毛利率為66.39%。 2021會計年度的營業利益率為21.66%。 2022會計年度的營業利益率為18.06%。 2023會計年度的營業利益率為16.95%。 2024會計年度的營業利益率為16.74%。 2025會計年度的營業利益率為18.88%。 2021會計年度的淨利潤率為17.46%。 2022會計年度的淨利潤率為15.44%。 2023會計年度的淨利潤率為13.55%。 2024會計年度的淨利潤率為13.51%。 2025會計年度的淨利潤率為15.18%。

損益趨勢

營收

1.86億 USD+5.37%

營業利益

3513.5萬 USD+18.83%

淨利

2825.3萬 USD+18.37%
損益趨勢 圖表2.03億 USD1.36億 USD6889.31萬 USD191.43萬 USD營收,2021會計年度:1.07億 USD營收,2022會計年度:1.27億 USD營收,2023會計年度:1.61億 USD營收,2024會計年度:1.77億 USD營收,2025會計年度:1.86億 USD營業利益,2021會計年度:2315.4萬 USD營業利益,2022會計年度:2285.2萬 USD營業利益,2023會計年度:2721.3萬 USD營業利益,2024會計年度:2956.7萬 USD營業利益,2025會計年度:3513.5萬 USD淨利,2021會計年度:1865.9萬 USD淨利,2022會計年度:1954.2萬 USD淨利,2023會計年度:2174.7萬 USD淨利,2024會計年度:2386.8萬 USD淨利,2025會計年度:2825.3萬 USD2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的營收為1.07億 USD。 2022會計年度的營收為1.27億 USD。 2023會計年度的營收為1.61億 USD。 2024會計年度的營收為1.77億 USD。 2025會計年度的營收為1.86億 USD。 2021會計年度的營業利益為2315.4萬 USD。 2022會計年度的營業利益為2285.2萬 USD。 2023會計年度的營業利益為2721.3萬 USD。 2024會計年度的營業利益為2956.7萬 USD。 2025會計年度的營業利益為3513.5萬 USD。 2021會計年度的淨利為1865.9萬 USD。 2022會計年度的淨利為1954.2萬 USD。 2023會計年度的淨利為2174.7萬 USD。 2024會計年度的淨利為2386.8萬 USD。 2025會計年度的淨利為2825.3萬 USD。
項目(USD)2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度2021會計年度
營收1.86億 USD1.77億 USD1.61億 USD1.27億 USD1.07億 USD
銷貨成本6255.1萬 USD6421.5萬 USD5027.2萬 USD1423.5萬 USD509.7萬 USD
毛利1.24億 USD1.12億 USD1.1億 USD1.12億 USD1.02億 USD
銷售、一般及管理費用350.7萬 USD5377.6萬 USD5271.9萬 USD5647.3萬 USD4825.3萬 USD
營業費用8842萬 USD8283.4萬 USD8306.5萬 USD8947.5萬 USD7862.5萬 USD
利息收入1.5億 USD1.37億 USD1.25億 USD9149萬 USD7058.6萬 USD
利息支出5805.1萬 USD6116.5萬 USD4667.2萬 USD1086.5萬 USD439.7萬 USD
折舊和攤銷9.3萬 USD813萬 USD870.2萬 USD1162.9萬 USD862.8萬 USD
營業利益3513.5萬 USD2956.7萬 USD2721.3萬 USD2285.2萬 USD2315.4萬 USD
淨利2825.3萬 USD2386.8萬 USD2174.7萬 USD1954.2萬 USD1865.9萬 USD

公司資料更新於 2026年8月24日。

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