
Commerce Bancshares, Inc.
CBSHNASDAQFinancial ServicesBanks - Regional
前收盤價
US$58.38
−US$0.42 · -0.71%
CBSH公司概覽
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GoAI 研究快照
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GoAI評分
Hold
Wait — insufficient conviction to act
估值
42
Fair Value
動能
52
Neutral
情緒
68
Bullish
風險韌性
84
Low Risk
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公司概況
公司網站Commerce Bancshares, Inc. functions as the parent organization for Commerce Bank, delivering a comprehensive suite of financial products and services. These offerings span retail banking, mortgage services, corporate finance, investment solutions, trust administration, and asset management, catering to both individuals and businesses across the United States. Its operational structure is divided into three principal divisions: Consumer, Commercial, and Wealth Management. The Consumer division focuses on individual clients, providing essential banking services such as deposit accounts and a diverse range of personal loans. These include financing for automobiles, motorcycles, marine vehicles, tractor/trailers, recreational vehicles, fixed-rate and revolving home equity loans, and other personal credit products. This segment also facilitates patient healthcare funding, real estate loans, various indirect consumer financing options, personalized mortgage banking, installment lending, and consumer debit and credit cards. The Commercial segment offers robust support to businesses and institutional clients through corporate lending, equipment leasing, international banking, merchant and commercial card services, and secure securities safekeeping with bond accounting. It also manages specific business products, government deposit accounts, and extensive commercial cash management solutions. Additionally, this segment trades fixed-income securities to correspondent banks, corporate entities, public institutions, municipalities, and individual investors. Within the Wealth Management division, the company delivers traditional trust and estate planning, expert advisory and discretionary investment portfolio management, brokerage services, and exclusive private banking accounts. Beyond these core segments, Commerce Bancshares further offers private equity investment opportunities, securities brokerage, insurance agency functions, specialized lending, and additional leasing services. It also ensures convenient access to banking through its online and mobile platforms. The company maintains a significant physical presence with 287 branch locations distributed across Missouri, Kansas, Illinois, Oklahoma, and Colorado, complemented by several dedicated commercial offices. Established in 1865, Commerce Bancshares, Inc. is headquartered in Kansas City, Missouri.
- 產業
- Banks - Regional
- 部門
- Financial Services
- 總部
- US
- 執行長
- John W. Kemper
- 上市以來
- 1980年3月17日
- 僱員
- 4,976
市場位置
日內區間
目前US$58.38,
52週區間
目前US$58.38,
- 開盤價
- US$59.39
- 前收盤價
- US$58.80
- 成交量
- 108.53萬
- 0.9× 平均值
- 平均成交量
- 120.76萬
- 日均成交量
- 市值
- 85.1億 USD
- 貝塔
- 0.58
- 市場參考 1
- 50天平均值
- US$58.2562
- 高於平均水平+0.21%
- 200天平均值
- US$53.4091
- 高於平均水平+9.31%
財務數據
財務快照
最近十二個月估值與收益率
- 企業價值
- 94.69億 USD
- 本益比(TTM)
- 14.2×
- 股價淨值比(TTM)
- 1.93×
- 股價營收比(TTM)
- 3.92×
- EV/EBITDA
- 12.3×
- 盈餘收益率
- 7.79%
- 自由現金流收益率
- 8.15%
- 股息率
- 1.86%
獲利能力和效率
- 毛利率
- 80.23%
- 營業利益率
- 35.00%
- 淨利潤率
- 26.90%
- 股東權益報酬率
- 14.94%
- 資產報酬率
- 1.72%
- 投入資本報酬率
- 4.22%
財務健康
- 負債權益比
- 0.56×
- 流動比率
- 0×
財務報表
利潤率趨勢
獲利能力占已公布營收的百分比。
損益趨勢
營收
營業利益
淨利
| 項目(USD) | 2025會計年度 | 2024會計年度 | 2023會計年度 | 2022會計年度 | 2021會計年度 |
|---|---|---|---|---|---|
| 營收 | 21.4億 USD | 20.93億 USD | 19.69億 USD | 15.66億 USD | 14.39億 USD |
| 銷貨成本 | 4.28億 USD | 4.62億 USD | 4.19億 USD | 8486.5萬 USD | −5346萬 USD |
| 毛利 | 17.12億 USD | 16.31億 USD | 15.51億 USD | 14.81億 USD | 14.92億 USD |
| 銷售、一般及管理費用 | 6.63億 USD | 6.47億 USD | 6.42億 USD | 5.88億 USD | 5.56億 USD |
| 營業費用 | 9.8億 USD | 9.51億 USD | 9.31億 USD | 8.49億 USD | 8.06億 USD |
| 利息收入 | 14.84億 USD | 14.7億 USD | 13.81億 USD | 9.99億 USD | 8.48億 USD |
| 利息支出 | 3.72億 USD | 4.29億 USD | 3.83億 USD | 5679.4萬 USD | 1286.6萬 USD |
| 折舊和攤銷 | 3819.3萬 USD | 5407.6萬 USD | 4951.3萬 USD | 4685.6萬 USD | 4486.6萬 USD |
| 營業利益 | 7.32億 USD | 6.79億 USD | 6.2億 USD | 6.32億 USD | 6.86億 USD |
| 淨利 | 5.66億 USD | 5.26億 USD | 4.77億 USD | 4.88億 USD | 5.31億 USD |
公司資料更新於 2026年8月24日。
財報歷史與展望
- EPS優於預期率
- 100%
- 優於預期11次、低於預期0次、符合預期0次
- 平均EPS意外幅度
- +8.43%
- 11 類似報告
- 最新每股收益結果
- 1.1
- 預估1.06 · 優於預期3.77%
EPS:實際值與預估值
近期已公布業績
營收:實際值與預估值
近期已公布業績
分析師評級
第三方分析師預期可能變動,並非 GoAI 建議。
分析師目標價
平均目標
US$64.50
上漲空間 10.48%評級分佈
15項評級近期分析師行動
CBSH 訊息
股利和股票分割
公司行動歷史
| 行動 | 生效日期 | 詳情 | 記錄日期 | 付款日期 |
|---|---|---|---|---|
股票分割 | 2024年12月3日 | 21:20 | — | — |
股票分割 | 2023年12月1日 | 21:20 | — | — |
股票分割 | 2022年12月1日 | 21:20 | — | — |
股票分割 | 2021年12月1日 | 21:20 | — | — |
股票分割 | 2020年12月1日 | 21:20 | — | — |
股票分割 | 2019年12月2日 | 21:20 | — | — |
已生效 2024年12月3日
21:20
已生效 2023年12月1日
21:20
已生效 2022年12月1日
21:20
已生效 2021年12月1日
21:20
已生效 2020年12月1日
21:20
已生效 2019年12月2日
21:20
CBSH同業公司
持有CBSH的ETF
報告持有此股票曝險的交易所交易基金。
iShares Core S&P Mid-Cap ETFIJH2.8億0.22%1259.21億 USD0.05%US$76.77+0.52%
Vanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI2.61億0.01%2.3兆 USD0.03%US$378.24+0.44%
Vanguard Morningstar Small-Cap ETFVB1.89億0.10%1834億 USD0.03%US$304.76+0.64%
Vanguard Morningstar Small-Cap Value ETFVBR1.2億0.17%683億 USD0.05%US$249.18+0.68%
Vanguard Extended Market ETFVXF9258.64萬0.10%937億 USD0.05%US$245.53+0.82%
First Trust SMID Cap Rising Dividend Achievers ETFSDVY7621.16萬0.66%116.41億 USD0.58%US$43.87+0.46%
State Street SPDR S&P Dividend ETFSDY7200.86萬0.33%220.75億 USD0.35%US$158.44+0.23%
State Street SPDR S&P MIDCAP 400 ETF TrustMDY5838.09萬0.22%267.17億 USD0.23%US$699.6+0.48%
iShares Core S&P Mid-Cap ETFIJH- 市場價值
- 2.8億
- 重量
- 0.22%
- AUM
- 1259.21億 USD
- 費用率
- 0.05%
- 價格 / 1日
- US$76.77+0.52%
Vanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI- 市場價值
- 2.61億
- 重量
- 0.01%
- AUM
- 2.3兆 USD
- 費用率
- 0.03%
- 價格 / 1日
- US$378.24+0.44%
Vanguard Morningstar Small-Cap ETFVB- 市場價值
- 1.89億
- 重量
- 0.10%
- AUM
- 1834億 USD
- 費用率
- 0.03%
- 價格 / 1日
- US$304.76+0.64%
Vanguard Morningstar Small-Cap Value ETFVBR- 市場價值
- 1.2億
- 重量
- 0.17%
- AUM
- 683億 USD
- 費用率
- 0.05%
- 價格 / 1日
- US$249.18+0.68%
Vanguard Extended Market ETFVXF- 市場價值
- 9258.64萬
- 重量
- 0.10%
- AUM
- 937億 USD
- 費用率
- 0.05%
- 價格 / 1日
- US$245.53+0.82%
First Trust SMID Cap Rising Dividend Achievers ETFSDVY- 市場價值
- 7621.16萬
- 重量
- 0.66%
- AUM
- 116.41億 USD
- 費用率
- 0.58%
- 價格 / 1日
- US$43.87+0.46%
State Street SPDR S&P Dividend ETFSDY- 市場價值
- 7200.86萬
- 重量
- 0.33%
- AUM
- 220.75億 USD
- 費用率
- 0.35%
- 價格 / 1日
- US$158.44+0.23%
State Street SPDR S&P MIDCAP 400 ETF TrustMDY- 市場價值
- 5838.09萬
- 重量
- 0.22%
- AUM
- 267.17億 USD
- 費用率
- 0.23%
- 價格 / 1日
- US$699.6+0.48%
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