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2026年7月10日

GoAI評分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

90

Deep Value

動能

64

Gaining

情緒

70

Bullish

風險韌性

75

Moderate Risk

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公司概況

公司網站

Serving as the financial holding company for Civista Bank, Civista Bancshares, Inc. delivers comprehensive community banking services. The company actively gathers various customer deposits and provides a broad spectrum of lending products, encompassing commercial, agricultural, residential and commercial real estate, farm real estate, and construction loans, as well as consumer credit and letters of credit. Beyond banking, it also acquires securities and offers trust services alongside third-party insurance. With approximately 42 branch locations, Civista Bancshares extends its reach across Northern, Central, Southwestern, and Northwestern Ohio, in addition to Southeastern Indiana and Northern Kentucky. Founded in 1884, the company is headquartered in Sandusky, Ohio, and officially changed its name from First Citizens Banc Corp to Civista Bancshares, Inc. in May 2015.

產業
Banks - Regional
部門
Financial Services
總部
US
執行長
Dennis G. Shaffer
上市以來
1994年4月6日
僱員
548

市場位置

成交量
39.37萬
3.31× 平均值
平均成交量
11.88萬
日均成交量
市值
5.74億 USD
貝塔
0.65
市場參考 1

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

本益比（TTM）
10.22×
股價淨值比（TTM）
1.01×
股價營收比（TTM）
2.55×
股息率
2.57%

獲利能力和效率

毛利率
65.82%
營業利益率
13.54%
淨利潤率
24.20%

財務健康

負債權益比
0.4×

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢100%68%37%5%毛利率，2021會計年度：92.21%毛利率，2022會計年度：88.43%毛利率，2023會計年度：71.64%毛利率，2024會計年度：60.58%毛利率，2025會計年度：66.35%營業利益率，2021會計年度：36.05%營業利益率，2022會計年度：30.75%營業利益率，2023會計年度：23.27%營業利益率，2024會計年度：15.12%營業利益率，2025會計年度：21.66%淨利潤率，2021會計年度：30.21%淨利潤率，2022會計年度：25.77%淨利潤率，2023會計年度：19.76%淨利潤率，2024會計年度：13.10%淨利潤率，2025會計年度：18.13%2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的毛利率為92.21%。 2022會計年度的毛利率為88.43%。 2023會計年度的毛利率為71.64%。 2024會計年度的毛利率為60.58%。 2025會計年度的毛利率為66.35%。 2021會計年度的營業利益率為36.05%。 2022會計年度的營業利益率為30.75%。 2023會計年度的營業利益率為23.27%。 2024會計年度的營業利益率為15.12%。 2025會計年度的營業利益率為21.66%。 2021會計年度的淨利潤率為30.21%。 2022會計年度的淨利潤率為25.77%。 2023會計年度的淨利潤率為19.76%。 2024會計年度的淨利潤率為13.10%。 2025會計年度的淨利潤率為18.13%。

損益趨勢

營收

2.55億 USD+5.40%

營業利益

5523.5萬 USD+51.02%

淨利

4621.2萬 USD+45.86%
損益趨勢 圖表2.77億 USD1.88億 USD9866.37萬 USD935.61萬 USD營收，2021會計年度：1.34億 USD營收，2022會計年度：1.53億 USD營收，2023會計年度：2.17億 USD營收，2024會計年度：2.42億 USD營收，2025會計年度：2.55億 USD營業利益，2021會計年度：4838.1萬 USD營業利益，2022會計年度：4703.5萬 USD營業利益，2023會計年度：5061.3萬 USD營業利益，2024會計年度：3657.4萬 USD營業利益，2025會計年度：5523.5萬 USD淨利，2021會計年度：4054.6萬 USD淨利，2022會計年度：3942.7萬 USD淨利，2023會計年度：4296.4萬 USD淨利，2024會計年度：3168.3萬 USD淨利，2025會計年度：4621.2萬 USD2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的營收為1.34億 USD。 2022會計年度的營收為1.53億 USD。 2023會計年度的營收為2.17億 USD。 2024會計年度的營收為2.42億 USD。 2025會計年度的營收為2.55億 USD。 2021會計年度的營業利益為4838.1萬 USD。 2022會計年度的營業利益為4703.5萬 USD。 2023會計年度的營業利益為5061.3萬 USD。 2024會計年度的營業利益為3657.4萬 USD。 2025會計年度的營業利益為5523.5萬 USD。 2021會計年度的淨利為4054.6萬 USD。 2022會計年度的淨利為3942.7萬 USD。 2023會計年度的淨利為4296.4萬 USD。 2024會計年度的淨利為3168.3萬 USD。 2025會計年度的淨利為4621.2萬 USD。
項目（USD）2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度2021會計年度
營收2.55億 USD2.42億 USD2.17億 USD1.53億 USD1.34億 USD
銷貨成本8577.9萬 USD9534.9萬 USD6167.3萬 USD1770.3萬 USD1045.9萬 USD
毛利1.69億 USD1.47億 USD1.56億 USD1.35億 USD1.24億 USD
銷售、一般及管理費用7277.5萬 USD6654萬 USD6128萬 USD5337.1萬 USD4684.9萬 USD
營業費用1.14億 USD1.1億 USD1.05億 USD8824.5萬 USD7535.2萬 USD
利息收入2.21億 USD2.07億 USD1.83億 USD1.26億 USD1.05億 USD
利息支出8240.2萬 USD8998.5萬 USD5723.8萬 USD1595.1萬 USD962.9萬 USD
折舊和攤銷987.9萬 USD1102.9萬 USD1233.9萬 USD575.2萬 USD286.6萬 USD
營業利益5523.5萬 USD3657.4萬 USD5061.3萬 USD4703.5萬 USD4838.1萬 USD
淨利4621.2萬 USD3168.3萬 USD4296.4萬 USD3942.7萬 USD4054.6萬 USD

公司資料更新於 2026年8月24日。

財報歷史與展望

EPS優於預期率
82%
優於預期9次、低於預期2次、符合預期0次
平均EPS意外幅度
+13.45%
11 類似報告
最新每股收益結果
0.69
預估0.67 · 優於預期2.99%

EPS：實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度EPS實際值與預估值圖表0.790.680.570.4625年第1季優於預期25年第2季優於預期25年第3季低於預期25年第4季優於預期26年第1季優於預期26年第2季優於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第1季，2025年1月30日公布：實際值0.63，預估值0.53，預估差異+18.87%，優於預期。 2025年第2季，2025年4月24日公布：實際值0.66，預估值0.5，預估差異+32.00%，優於預期。 2025年第3季，2025年7月24日公布：實際值0.66，預估值0.69，預估差異-4.35%，低於預期。 2025年第4季，2025年10月23日公布：實際值0.68，預估值0.61，預估差異+11.48%，優於預期。 2026年第1季，2026年1月29日公布：實際值0.75，預估值0.61，預估差異+22.95%，優於預期。 2026年第2季，2026年4月22日公布：實際值0.74，預估值0.56，預估差異+32.14%，優於預期。 2026年第3季，2026年7月23日公布：實際值0.69，預估值0.67，預估差異+2.99%，優於預期。 2026年第4季，2026年10月22日公布：實際值—，預估值0.7，預估差異—，無法使用。

營收：實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度營收實際值與預估值圖表5073.12萬4622.7萬4172.27萬3721.85萬25年第1季優於預期25年第2季低於預期25年第3季低於預期25年第4季低於預期26年第1季優於預期26年第2季優於預期26年第3季低於預期26年第4季預估值
2025年第1季，2025年1月30日公布：實際值3969.8萬 USD，預估值3916.97萬 USD，預估差異+1.35%，優於預期。 2025年第2季，2025年4月24日公布：實際值4005.3萬 USD，預估值4295萬 USD，預估差異-6.75%，低於預期。 2025年第3季，2025年7月24日公布：實際值4140.3萬 USD，預估值4363.33萬 USD，預估差異-5.11%，低於預期。 2025年第4季，2025年10月23日公布：實際值4310.5萬 USD，預估值4542.5萬 USD，預估差異-5.11%，低於預期。 2026年第1季，2026年1月29日公布：實際值4633.5萬 USD，預估值4533.12萬 USD，預估差異+2.21%，優於預期。 2026年第2季，2026年4月22日公布：實際值4725.4萬 USD，預估值4552萬 USD，預估差異+3.81%，優於預期。 2026年第3季，2026年7月23日公布：實際值4760萬 USD，預估值4808萬 USD，預估差異-1.00%，低於預期。 2026年第4季，2026年10月22日公布：實際值—，預估值4878萬 USD，預估差異—，無法使用。

分析師評級

第三方分析師預期可能變動，並非 GoAI 建議。

分析師目標價

平均目標

US$32.00

上漲空間 15.94%
過去 12 個月12個月預測最高：US$33.00平均的：US$32.00最低：US$31.00

CIVB同業公司

Interactive Brokers Group, Inc. logo

IBKR

Interactive Brokers Group, Inc.

US$93.87

+4.47%

CME Group Inc. logo

CME

CME Group Inc.

US$274.98

+1.52%

Robinhood Markets, Inc. logo

HOOD

Robinhood Markets, Inc.

US$108.13

+13.70%

Strive Inc. Perp. Pfd. Series A logo

SATA

Strive Inc. Perp. Pfd. Series A

US$100.01

+0.10%

Nasdaq, Inc. logo

NDAQ

Nasdaq, Inc.

US$98.22

+0.69%

PayPal Holdings, Inc. logo

PYPL

PayPal Holdings, Inc.

US$61.55

-1.20%

持有CIVB的ETF

報告持有此股票曝險的交易所交易基金。

Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
市場價值
1814.69萬
重量
0.00%
AUM
2.3兆 USD
費用率
0.03%
價格 / 1日
US$378.24+0.44%
iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
市場價值
1557.96萬
重量
0.02%
AUM
816.21億 USD
費用率
0.19%
價格 / 1日
US$299.96+0.77%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
市場價值
705.03萬
重量
0.01%
AUM
937億 USD
費用率
0.05%
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iShares Russell 2000 Value ETF logoiShares Russell 2000 Value ETFIWN
市場價值
575.23萬
重量
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AUM
146.6億 USD
費用率
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價格 / 1日
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Avantis U.S. Small Cap Value ETF logoAvantis U.S. Small Cap Value ETFAVUV
市場價值
517.28萬
重量
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AUM
312.65億 USD
費用率
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價格 / 1日
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Vanguard Dividend Appreciation ETF logoVanguard Dividend Appreciation ETFVIG
市場價值
341.73萬
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AUM
1309億 USD
費用率
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Vanguard Russell 2000 ETF logoVanguard Russell 2000 ETFVTWO
市場價值
340.31萬
重量
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AUM
174億 USD
費用率
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Dimensional - US Small Cap Value ETF logoDimensional - US Small Cap Value ETFDFSV
市場價值
323.75萬
重量
0.04%
AUM
84.19億 USD
費用率
0.30%
價格 / 1日
US$40.29+0.72%

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