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Capital One Financial Corporation

COF-PI

NYSEFinancial ServicesFinancial - Credit Services

前收盤價

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8月21日 下午4:00 ET

COF-PI公司概覽

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GoAI 研究快照

簡明呈現最新可用的模型資訊。

2026年7月10日

GoAI評分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

87

Deep Value

動能

38

Weakening

情緒

60

Mixed

風險韌性

77

Moderate Risk

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人工智慧產生的上下文僅供參考,並非投資建議。

公司概況

公司網站

Capital One Financial Corporation functions as the parent company for Capital One Bank (USA), National Association, and Capital One, National Association, delivering a comprehensive array of financial products and services across the United States, Canada, and the United Kingdom. The company's business activities are structured into three main divisions: Credit Card, Consumer Banking, and Commercial Banking. It provides various deposit accounts, including checking, money market, negotiable order of withdrawal, savings, and time deposits. Its lending offerings span credit card loans, auto and retail banking loans, as well as commercial and multifamily real estate and industrial loans. Furthermore, Capital One supplies credit and debit card products, direct online banking solutions, and treasury management alongside depository services. The corporation caters to a diverse clientele, including individual consumers, small enterprises, and large commercial organizations, reaching them through digital platforms, physical branches, cafés, and other distribution networks located notably in New York, Louisiana, Texas, Maryland, Virginia, New Jersey, and California. Capital One Financial Corporation was established in 1988 and is headquartered in McLean, Virginia.

產業
Financial - Credit Services
部門
Financial Services
總部
US
執行長
Richard D. Fairbank
上市以來
2019年9月5日
僱員
76,300

市場位置

日內區間

目前US$17.65,

52週區間

目前US$17.65,

開盤價
US$17.65
前收盤價
US$17.68
成交量
13.51萬
1.03× 平均值
平均成交量
13.15萬
日均成交量
市值
1299.36億 USD
貝塔
1.02
市場參考 1
50天平均值
US$18.0746
低於平均水平-2.35%
200天平均值
US$18.8585
低於平均水平-6.41%

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

企業價值
1246.1億 USD
EV/EBITDA
16.52×
盈餘收益率
1.87%
自由現金流收益率
19.95%

獲利能力和效率

股東權益報酬率
2.16%
資產報酬率
0.37%
投入資本報酬率
1.09%

財務健康

流動比率
0.15×

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢111%72%33%-6%毛利率,2021會計年度:101.08%毛利率,2022會計年度:74.02%毛利率,2023會計年度:53.27%毛利率,2024會計年度:50.79%毛利率,2025會計年度:47.33%營業利益率,2021會計年度:49.35%營業利益率,2022會計年度:24.08%營業利益率,2023會計年度:12.22%營業利益率,2024會計年度:10.96%營業利益率,2025會計年度:3.29%淨利潤率,2021會計年度:38.68%淨利潤率,2022會計年度:19.18%淨利潤率,2023會計年度:9.88%淨利潤率,2024會計年度:8.81%淨利潤率,2025會計年度:3.54%2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的毛利率為101.08%。 2022會計年度的毛利率為74.02%。 2023會計年度的毛利率為53.27%。 2024會計年度的毛利率為50.79%。 2025會計年度的毛利率為47.33%。 2021會計年度的營業利益率為49.35%。 2022會計年度的營業利益率為24.08%。 2023會計年度的營業利益率為12.22%。 2024會計年度的營業利益率為10.96%。 2025會計年度的營業利益率為3.29%。 2021會計年度的淨利潤率為38.68%。 2022會計年度的淨利潤率為19.18%。 2023會計年度的淨利潤率為9.88%。 2024會計年度的淨利潤率為8.81%。 2025會計年度的淨利潤率為3.54%。

損益趨勢

營收

692.52億 USD+28.39%

營業利益

22.81億 USD-61.40%

淨利

24.53億 USD-48.36%
損益趨勢 圖表759.49億 USD491.61億 USD223.72億 USD−44.16億 USD營收,2021會計年度:320.33億 USD營收,2022會計年度:383.73億 USD營收,2023會計年度:494.84億 USD營收,2024會計年度:539.38億 USD營收,2025會計年度:692.52億 USD營業利益,2021會計年度:158.09億 USD營業利益,2022會計年度:92.4億 USD營業利益,2023會計年度:60.45億 USD營業利益,2024會計年度:59.1億 USD營業利益,2025會計年度:22.81億 USD淨利,2021會計年度:123.9億 USD淨利,2022會計年度:73.6億 USD淨利,2023會計年度:48.87億 USD淨利,2024會計年度:47.5億 USD淨利,2025會計年度:24.53億 USD2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的營收為320.33億 USD。 2022會計年度的營收為383.73億 USD。 2023會計年度的營收為494.84億 USD。 2024會計年度的營收為539.38億 USD。 2025會計年度的營收為692.52億 USD。 2021會計年度的營業利益為158.09億 USD。 2022會計年度的營業利益為92.4億 USD。 2023會計年度的營業利益為60.45億 USD。 2024會計年度的營業利益為59.1億 USD。 2025會計年度的營業利益為22.81億 USD。 2021會計年度的淨利為123.9億 USD。 2022會計年度的淨利為73.6億 USD。 2023會計年度的淨利為48.87億 USD。 2024會計年度的淨利為47.5億 USD。 2025會計年度的淨利為24.53億 USD。
項目(USD)2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度2021會計年度
營收692.52億 USD539.38億 USD494.84億 USD383.73億 USD320.33億 USD
銷貨成本364.73億 USD265.42億 USD231.23億 USD99.7億 USD−3.46億 USD
毛利327.79億 USD273.96億 USD263.61億 USD284.03億 USD323.79億 USD
銷售、一般及管理費用183.55億 USD139.6億 USD133.11億 USD124.42億 USD102.92億 USD
營業費用304.98億 USD214.86億 USD203.16億 USD191.63億 USD165.7億 USD
利息收入586.96億 USD460.34億 USD419.38億 USD312.37億 USD257.69億 USD
利息支出158.18億 USD148.26億 USD126.97億 USD41.23億 USD15.98億 USD
折舊和攤銷52.6億 USD32.37億 USD32.26億 USD32.1億 USD34.81億 USD
營業利益22.81億 USD59.1億 USD60.45億 USD92.4億 USD158.09億 USD
淨利24.53億 USD47.5億 USD48.87億 USD73.6億 USD123.9億 USD

公司資料更新於 2026年8月24日。

財報歷史與展望

EPS優於預期率
57%
優於預期4次、低於預期3次、符合預期0次
平均EPS意外幅度
+7.40%
7 類似報告
最新每股收益結果
5.81
預估4.79 · 優於預期21.29%

EPS:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度EPS實際值與預估值圖表6.054.913.762.6225年第1季暫無預估25年第2季優於預期25年第3季優於預期25年第4季優於預期26年第1季低於預期26年第2季低於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年1月23日公布:實際值2.86,預估值—,預估差異—,無法使用。 2025年第2季,2025年4月22日公布:實際值3.66,預估值3.64,預估差異+0.55%,優於預期。 2025年第3季,2025年7月22日公布:實際值5.48,預估值4.05,預估差異+35.31%,優於預期。 2025年第4季,2025年10月21日公布:實際值4.99,預估值4.49,預估差異+11.14%,優於預期。 2026年第1季,2026年1月22日公布:實際值3.86,預估值4.14,預估差異-6.76%,低於預期。 2026年第2季,2026年4月21日公布:實際值4.42,預估值4.5,預估差異-1.78%,低於預期。 2026年第3季,2026年7月21日公布:實際值5.81,預估值4.79,預估差異+21.29%,優於預期。 2026年第4季,2026年10月22日公布:實際值—,預估值5.37,預估差異—,無法使用。

營收:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度營收實際值與預估值圖表169.43億143.36億117.29億91.22億25年第1季低於預期25年第2季優於預期25年第3季優於預期25年第4季優於預期26年第1季優於預期26年第2季低於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年1月23日公布:實際值97.74億 USD,預估值100.6億 USD,預估差異-2.85%,低於預期。 2025年第2季,2025年4月22日公布:實際值134.05億 USD,預估值100.49億 USD,預估差異+33.40%,優於預期。 2025年第3季,2025年7月22日公布:實際值124.92億 USD,預估值123.66億 USD,預估差異+1.02%,優於預期。 2025年第4季,2025年10月21日公布:實際值153.59億 USD,預估值150.72億 USD,預估差異+1.90%,優於預期。 2026年第1季,2026年1月22日公布:實際值155.83億 USD,預估值154.69億 USD,預估差異+0.74%,優於預期。 2026年第2季,2026年4月21日公布:實際值152.31億 USD,預估值153.45億 USD,預估差異-0.75%,低於預期。 2026年第3季,2026年7月21日公布:實際值158.5億 USD,預估值157.58億 USD,預估差異+0.58%,優於預期。 2026年第4季,2026年10月22日公布:實際值—,預估值162.92億 USD,預估差異—,無法使用。

分析師評級

第三方分析師預期可能變動,並非 GoAI 建議。

近期分析師行動

3 機構
JP MorganmaintainOverweight
CitigroupmaintainBuy
Morgan StanleymaintainUnderweight

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