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Community Trust Bancorp, Inc.

CTBI

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

前收盤價

US$76.52

+US$0.30 · +0.39%

8月21日 下午4:00 ET

盤前

US$76.22

−US$0.30 · -0.39%

8月24日 上午5:38 ET

CTBI公司概覽

盤中時間採用ET。市場資料可能有所延遲。

GoAI 研究快照

簡明呈現最新可用的模型資訊。

2026年7月1日

GoAI評分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

73

Undervalued

動能

70

Gaining

情緒

69

Bullish

風險韌性

80

Low Risk

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人工智慧產生的上下文僅供參考,並非投資建議。

公司概況

公司網站

Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI) serves as the parent entity for Community Trust Bank, Inc., providing a full spectrum of commercial and personal banking and financial services primarily to individuals and businesses in small and mid-sized communities. The institution offers a diverse array of deposit accounts, including standard checking and savings accounts, time deposits, certificates of deposit, individual retirement accounts (IRAs), Keogh plans, and money market accounts. Its extensive lending portfolio encompasses various financing solutions such as commercial, construction, mortgage, and personal loans. It also offers lease-financing, both revolving and term lines of credit, specialized funding like asset-based financing, loans for residential and commercial real estate, and consumer credit products. Beyond core banking, CTBI delivers additional services such as cash management, safe deposit box rentals, funds transfer capabilities, and the issuance of letters of credit. The company also undertakes significant fiduciary responsibilities, acting as a trustee for personal and employee benefit trusts, an executor for estates, a paying agent for bond and stock issuances, and an investment agent and depositor for securities. Further diversifying its offerings, Community Trust provides securities brokerage, comprehensive trust and wealth management services, debit cards, annuity and life insurance products, and repurchase agreements. Modern digital conveniences like mobile and internet banking, along with e-statements, are also available to customers. Geographically, CTBI maintains a substantial operational footprint with 79 banking branches situated across eastern, northeastern, central, and south-central Kentucky, as well as southern West Virginia and northeastern Tennessee. Complementing its branch network are four dedicated trust offices within Kentucky and one in northeastern Tennessee. Community Trust Bancorp, Inc. was established in 1903 and is headquartered in Pikeville, Kentucky.

產業
Banks - Regional
部門
Financial Services
總部
US
執行長
Mark A. Gooch
上市以來
1987年12月29日
僱員
930

市場位置

日內區間

目前US$76.52,

52週區間

目前US$76.52,

開盤價
US$76.96
前收盤價
US$76.22
成交量
13.23萬
1.2× 平均值
平均成交量
11.05萬
日均成交量
市值
13.9億 USD
貝塔
0.55
市場參考 1
50天平均值
US$74.539
高於平均水平+2.66%
200天平均值
US$64.5251
高於平均水平+18.59%

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

企業價值
13.45億 USD
本益比(TTM)
12.77×
股價淨值比(TTM)
1.55×
股價營收比(TTM)
3.29×
EV/EBITDA
10.24×
盈餘收益率
9.63%
自由現金流收益率
9.56%
股息率
2.77%

獲利能力和效率

毛利率
68.60%
營業利益率
33.11%
淨利潤率
25.55%
股東權益報酬率
11.45%
資產報酬率
1.47%
投入資本報酬率
9.08%

財務健康

負債權益比
0.42×
流動比率
0.91×
奧特曼 Z 分數
0.35
皮奧特羅斯基 F 分數
7 共 9 個

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢104%74%44%15%毛利率,2021會計年度:96.35%毛利率,2022會計年度:86.88%毛利率,2023會計年度:68.63%毛利率,2024會計年度:63.19%毛利率,2025會計年度:66.71%營業利益率,2021會計年度:46.37%營業利益率,2022會計年度:39.52%營業利益率,2023會計年度:30.21%營業利益率,2024會計年度:28.37%營業利益率,2025會計年度:31.05%淨利潤率,2021會計年度:36.85%淨利潤率,2022會計年度:32.00%淨利潤率,2023會計年度:23.90%淨利潤率,2024會計年度:22.02%淨利潤率,2025會計年度:23.96%2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的毛利率為96.35%。 2022會計年度的毛利率為86.88%。 2023會計年度的毛利率為68.63%。 2024會計年度的毛利率為63.19%。 2025會計年度的毛利率為66.71%。 2021會計年度的營業利益率為46.37%。 2022會計年度的營業利益率為39.52%。 2023會計年度的營業利益率為30.21%。 2024會計年度的營業利益率為28.37%。 2025會計年度的營業利益率為31.05%。 2021會計年度的淨利潤率為36.85%。 2022會計年度的淨利潤率為32.00%。 2023會計年度的淨利潤率為23.90%。 2024會計年度的淨利潤率為22.02%。 2025會計年度的淨利潤率為23.96%。

損益趨勢

營收

4.09億 USD+8.86%

營業利益

1.27億 USD+19.13%

淨利

9805.8萬 USD+18.41%
損益趨勢 圖表4.42億 USD3.1億 USD1.77億 USD4487.08萬 USD營收,2021會計年度:2.39億 USD營收,2022會計年度:2.56億 USD營收,2023會計年度:3.26億 USD營收,2024會計年度:3.76億 USD營收,2025會計年度:4.09億 USD營業利益,2021會計年度:1.11億 USD營業利益,2022會計年度:1.01億 USD營業利益,2023會計年度:9856.8萬 USD營業利益,2024會計年度:1.07億 USD營業利益,2025會計年度:1.27億 USD淨利,2021會計年度:8793.9萬 USD淨利,2022會計年度:8181.4萬 USD淨利,2023會計年度:7800.4萬 USD淨利,2024會計年度:8281.3萬 USD淨利,2025會計年度:9805.8萬 USD2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的營收為2.39億 USD。 2022會計年度的營收為2.56億 USD。 2023會計年度的營收為3.26億 USD。 2024會計年度的營收為3.76億 USD。 2025會計年度的營收為4.09億 USD。 2021會計年度的營業利益為1.11億 USD。 2022會計年度的營業利益為1.01億 USD。 2023會計年度的營業利益為9856.8萬 USD。 2024會計年度的營業利益為1.07億 USD。 2025會計年度的營業利益為1.27億 USD。 2021會計年度的淨利為8793.9萬 USD。 2022會計年度的淨利為8181.4萬 USD。 2023會計年度的淨利為7800.4萬 USD。 2024會計年度的淨利為8281.3萬 USD。 2025會計年度的淨利為9805.8萬 USD。
項目(USD)2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度2021會計年度
營收4.09億 USD3.76億 USD3.26億 USD2.56億 USD2.39億 USD
銷貨成本1.36億 USD1.38億 USD1.02億 USD3354.5萬 USD870.4萬 USD
毛利2.73億 USD2.38億 USD2.24億 USD2.22億 USD2.3億 USD
銷售、一般及管理費用1.04億 USD8514.3萬 USD7940.8萬 USD7694.2萬 USD7842.3萬 USD
營業費用1.46億 USD1.31億 USD1.25億 USD1.21億 USD1.19億 USD
利息收入3.46億 USD3.13億 USD2.69億 USD1.98億 USD1.78億 USD
利息支出1.27億 USD1.27億 USD9554萬 USD2864萬 USD1509萬 USD
折舊和攤銷424.4萬 USD500.3萬 USD535.1萬 USD521.9萬 USD503.3萬 USD
營業利益1.27億 USD1.07億 USD9856.8萬 USD1.01億 USD1.11億 USD
淨利9805.8萬 USD8281.3萬 USD7800.4萬 USD8181.4萬 USD8793.9萬 USD

公司資料更新於 2026年8月24日。

財報歷史與展望

EPS優於預期率
82%
優於預期9次、低於預期2次、符合預期0次
平均EPS意外幅度
+4.33%
11 類似報告
最新每股收益結果
1.64
預估1.52 · 優於預期7.89%

EPS:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度EPS實際值與預估值圖表1.721.521.321.1225年第1季優於預期25年第2季優於預期25年第3季優於預期25年第4季低於預期26年第1季優於預期26年第2季優於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年1月15日公布:實際值1.25,預估值1.2,預估差異+4.17%,優於預期。 2025年第2季,2025年4月16日公布:實際值1.22,預估值1.19,預估差異+2.52%,優於預期。 2025年第3季,2025年7月16日公布:實際值1.38,預估值1.27,預估差異+8.66%,優於預期。 2025年第4季,2025年10月15日公布:實際值1.32,預估值1.38,預估差異-4.35%,低於預期。 2026年第1季,2026年1月21日公布:實際值1.51,預估值1.43,預估差異+5.59%,優於預期。 2026年第2季,2026年4月15日公布:實際值1.5,預估值1.39,預估差異+7.91%,優於預期。 2026年第3季,2026年7月15日公布:實際值1.64,預估值1.52,預估差異+7.89%,優於預期。 2026年第4季,2026年10月21日公布:實際值—,預估值1.65,預估差異—,無法使用。

營收:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度營收實際值與預估值圖表8304.4萬7552.13萬6799.87萬6047.6萬25年第1季優於預期25年第2季低於預期25年第3季優於預期25年第4季低於預期26年第1季優於預期26年第2季優於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年1月15日公布:實際值6568.7萬 USD,預估值6367萬 USD,預估差異+3.17%,優於預期。 2025年第2季,2025年4月16日公布:實際值6616.4萬 USD,預估值6694萬 USD,預估差異-1.16%,低於預期。 2025年第3季,2025年7月16日公布:實際值7021.1萬 USD,預估值6800萬 USD,預估差異+3.25%,優於預期。 2025年第4季,2025年10月15日公布:實際值7150萬 USD,預估值7185萬 USD,預估差異-0.49%,低於預期。 2026年第1季,2026年1月21日公布:實際值7472萬 USD,預估值7400萬 USD,預估差異+0.97%,優於預期。 2026年第2季,2026年4月15日公布:實際值7419.6萬 USD,預估值7300萬 USD,預估差異+1.64%,優於預期。 2026年第3季,2026年7月15日公布:實際值7848.8萬 USD,預估值7685萬 USD,預估差異+2.13%,優於預期。 2026年第4季,2026年10月21日公布:實際值—,預估值7985萬 USD,預估差異—,無法使用。

分析師評級

第三方分析師預期可能變動,並非 GoAI 建議。

分析師目標價

平均目標

US$81.50

上漲空間 6.51%
過去 12 個月12個月預測最高:US$82.00平均的:US$81.50最低:US$81.00

評級分佈

6項評級
強力買進00%
買進117%
持有467%
賣出117%
強力賣出00%

近期分析師行動

2 機構

CTBI 訊息

股利和股票分割

股利歷史

年度分割調整後的每股現金分配。

US$2.00

2025年(完整年度)+27.4% 自從 2021

2026年(部分年度):US$1.06

* 在現有股息歷史記錄中,該日曆年僅包含部分期間。

公司行動歷史

股息即將實施

除息 2026年9月15日

US$0.71

Quarterly

2026年9月15日登記 · 支付日 2026年10月1日

股息

除息 2026年6月15日

US$0.53

Quarterly

2026年6月15日登記 · 支付日 2026年7月1日

股息

除息 2026年3月13日

US$0.53

Quarterly

2026年3月15日登記 · 支付日 2026年4月1日

股息

除息 2025年12月15日

US$0.53

Quarterly

2025年12月15日登記 · 支付日 2026年1月2日

股息

除息 2025年9月15日

US$0.53

Quarterly

2025年9月15日登記 · 支付日 2025年10月1日

股息

除息 2025年6月13日

US$0.47

Quarterly

2025年6月15日登記 · 支付日 2025年7月1日

CTBI同業公司

持有CTBI的ETF

報告持有此股票曝險的交易所交易基金。

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