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Enterprise Financial Services Corp

EFSC

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

一般交易時段

US$63.6637

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8月24日 下午1:01 ET

EFSC公司概覽

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GoAI 研究快照

簡明呈現最新可用的模型資訊。

2026年7月10日

GoAI評分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

69

Undervalued

動能

55

Neutral

情緒

60

Mixed

風險韌性

79

Moderate Risk

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公司概況

公司網站

Enterprise Financial Services Corp (EFSC) serves as the parent financial holding company for Enterprise Bank & Trust. Through this subsidiary, it delivers a comprehensive array of banking and wealth management solutions to both individual and corporate clients. The company's core deposit offerings encompass checking, savings, and money market accounts, alongside certificates of deposit. On the lending side, EFSC extends a broad portfolio of credit facilities, including commercial and industrial loans, commercial real estate financing, construction and land development loans, residential real estate mortgages, agricultural loans, and consumer credit. Beyond traditional banking, the firm provides specialized business services such as treasury management and international trade support. It also operates a unique tax credit brokerage service, assisting clients with the acquisition and subsequent sale of tax credits. For wealth management, EFSC offers financial and estate planning, investment management, and trust services, catering to businesses, private individuals, institutions, retirement plans, and non-profit organizations. Additionally, its extensive service catalog includes fiduciary duties, expert financial advisory, merchant processing solutions, and various debit and credit card options. The company further embraces modern technology, offering international banking, insurance products, and digital platforms like internet and mobile banking. Operational efficiencies are supported by remote deposit capture, positive pay systems, robust fraud detection and prevention tools, automated payable services, and comprehensive check and statement/document imaging capabilities. Complementing these, its cash management products feature controlled disbursements, repurchase agreements, and sweep investment accounts. Geographically, Enterprise Financial Services Corp maintains a physical presence with banking branches and administrative offices in key markets across Arizona, California, Kansas, Missouri, Nevada, and New Mexico. Moreover, it operates a network of specialized SBA loan production offices and deposit production offices in numerous other states. Founded in 1988, Enterprise Financial Services Corp is headquartered in Clayton, Missouri.

產業
Banks - Regional
部門
Financial Services
總部
US
執行長
James Brian Lally
上市以來
2003年7月15日
僱員
1,370

市場位置

日內區間

目前US$63.6637,

52週區間

目前US$63.6637,

開盤價
US$64.05
前收盤價
US$63.67
成交量
4.28萬
0.17× 平均值
平均成交量
24.71萬
日均成交量
市值
23.04億 USD
貝塔
0.81
市場參考 1
50天平均值
US$65.4954
低於平均水平-2.80%
200天平均值
US$58.9775
高於平均水平+7.95%

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

企業價值
22.97億 USD
本益比(TTM)
12.56×
股價淨值比(TTM)
1.14×
股價營收比(TTM)
2.33×
EV/EBITDA
7.88×
盈餘收益率
10.09%
自由現金流收益率
9.09%
股息率
2.04%

獲利能力和效率

毛利率
70.67%
營業利益率
27.68%
淨利潤率
19.26%
股東權益報酬率
9.87%
資產報酬率
1.16%
投入資本報酬率
1.16%

財務健康

負債權益比
0.33×
流動比率
27.2×
奧特曼 Z 分數
0.29
皮奧特羅斯基 F 分數
9 共 9 個

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢99%71%43%15%毛利率,2021會計年度:91.36%毛利率,2022會計年度:92.40%毛利率,2023會計年度:67.86%毛利率,2024會計年度:62.62%毛利率,2025會計年度:68.43%營業利益率,2021會計年度:40.00%營業利益率,2022會計年度:48.62%營業利益率,2023會計年度:33.16%營業利益率,2024會計年度:28.39%營業利益率,2025會計年度:31.10%淨利潤率,2021會計年度:31.56%淨利潤率,2022會計年度:38.05%淨利潤率,2023會計年度:26.10%淨利潤率,2024會計年度:22.75%淨利潤率,2025會計年度:22.07%2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的毛利率為91.36%。 2022會計年度的毛利率為92.40%。 2023會計年度的毛利率為67.86%。 2024會計年度的毛利率為62.62%。 2025會計年度的毛利率為68.43%。 2021會計年度的營業利益率為40.00%。 2022會計年度的營業利益率為48.62%。 2023會計年度的營業利益率為33.16%。 2024會計年度的營業利益率為28.39%。 2025會計年度的營業利益率為31.10%。 2021會計年度的淨利潤率為31.56%。 2022會計年度的淨利潤率為38.05%。 2023會計年度的淨利潤率為26.10%。 2024會計年度的淨利潤率為22.75%。 2025會計年度的淨利潤率為22.07%。

損益趨勢

營收

9.12億 USD+12.03%

營業利益

2.84億 USD+22.69%

淨利

2.01億 USD+8.69%
損益趨勢 圖表9.9億 USD6.79億 USD3.67億 USD5512.19萬 USD營收,2021會計年度:4.22億 USD營收,2022會計年度:5.34億 USD營收,2023會計年度:7.44億 USD營收,2024會計年度:8.14億 USD營收,2025會計年度:9.12億 USD營業利益,2021會計年度:1.69億 USD營業利益,2022會計年度:2.59億 USD營業利益,2023會計年度:2.47億 USD營業利益,2024會計年度:2.31億 USD營業利益,2025會計年度:2.84億 USD淨利,2021會計年度:1.33億 USD淨利,2022會計年度:2.03億 USD淨利,2023會計年度:1.94億 USD淨利,2024會計年度:1.85億 USD淨利,2025會計年度:2.01億 USD2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的營收為4.22億 USD。 2022會計年度的營收為5.34億 USD。 2023會計年度的營收為7.44億 USD。 2024會計年度的營收為8.14億 USD。 2025會計年度的營收為9.12億 USD。 2021會計年度的營業利益為1.69億 USD。 2022會計年度的營業利益為2.59億 USD。 2023會計年度的營業利益為2.47億 USD。 2024會計年度的營業利益為2.31億 USD。 2025會計年度的營業利益為2.84億 USD。 2021會計年度的淨利為1.33億 USD。 2022會計年度的淨利為2.03億 USD。 2023會計年度的淨利為1.94億 USD。 2024會計年度的淨利為1.85億 USD。 2025會計年度的淨利為2.01億 USD。
項目(USD)2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度2021會計年度
營收9.12億 USD8.14億 USD7.44億 USD5.34億 USD4.22億 USD
銷貨成本2.88億 USD3.04億 USD2.39億 USD4056.8萬 USD3642.1萬 USD
毛利6.24億 USD5.1億 USD5.05億 USD4.93億 USD3.85億 USD
銷售、一般及管理費用1.57億 USD1.96億 USD1.78億 USD1.54億 USD1.31億 USD
營業費用3.41億 USD2.79億 USD2.58億 USD2.34億 USD2.17億 USD
利息收入8.88億 USD8.49億 USD7.64億 USD5.15億 USD3.83億 USD
利息支出2.62億 USD2.83億 USD2.02億 USD4117.9萬 USD2303.6萬 USD
折舊和攤銷776.2萬 USD1007.4萬 USD1133.9萬 USD1400.6萬 USD1414.8萬 USD
營業利益2.84億 USD2.31億 USD2.47億 USD2.59億 USD1.69億 USD
淨利2.01億 USD1.85億 USD1.94億 USD2.03億 USD1.33億 USD

公司資料更新於 2026年8月24日。

財報歷史與展望

EPS優於預期率
73%
優於預期8次、低於預期3次、符合預期0次
平均EPS意外幅度
+4.02%
11 類似報告
最新每股收益結果
1.13
預估1.33 · 低於預期15.04%

EPS:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度EPS實際值與預估值圖表1.461.331.21.0725年第1季優於預期25年第2季優於預期25年第3季優於預期25年第4季低於預期26年第1季優於預期26年第2季優於預期26年第3季低於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年1月27日公布:實際值1.32,預估值1.18,預估差異+11.86%,優於預期。 2025年第2季,2025年4月28日公布:實際值1.31,預估值1.17,預估差異+11.97%,優於預期。 2025年第3季,2025年7月28日公布:實際值1.37,預估值1.21,預估差異+13.22%,優於預期。 2025年第4季,2025年10月27日公布:實際值1.2,預估值1.29,預估差異-6.98%,低於預期。 2026年第1季,2026年1月26日公布:實際值1.36,預估值1.33,預估差異+2.26%,優於預期。 2026年第2季,2026年4月22日公布:實際值1.31,預估值1.3,預估差異+0.77%,優於預期。 2026年第3季,2026年7月22日公布:實際值1.13,預估值1.33,預估差異-15.04%,低於預期。 2026年第4季,2026年10月26日公布:實際值—,預估值1.4,預估差異—,無法使用。

營收:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度營收實際值與預估值圖表2.02億1.78億1.53億1.28億25年第1季低於預期25年第2季低於預期25年第3季低於預期25年第4季低於預期26年第1季優於預期26年第2季優於預期26年第3季低於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年1月27日公布:實際值1.36億 USD,預估值1.6億 USD,預估差異-15.24%,低於預期。 2025年第2季,2025年4月28日公布:實際值1.37億 USD,預估值1.63億 USD,預估差異-15.63%,低於預期。 2025年第3季,2025年7月28日公布:實際值1.43億 USD,預估值1.69億 USD,預估差異-15.30%,低於預期。 2025年第4季,2025年10月27日公布:實際值1.77億 USD,預估值1.81億 USD,預估差異-2.53%,低於預期。 2026年第1季,2026年1月26日公布:實際值1.91億 USD,預估值1.89億 USD,預估差異+1.27%,優於預期。 2026年第2季,2026年4月22日公布:實際值1.89億 USD,預估值1.7億 USD,預估差異+11.29%,優於預期。 2026年第3季,2026年7月22日公布:實際值1.87億 USD,預估值1.89億 USD,預估差異-0.94%,低於預期。 2026年第4季,2026年10月26日公布:實際值—,預估值1.94億 USD,預估差異—,無法使用。

分析師評級

第三方分析師預期可能變動,並非 GoAI 建議。

分析師目標價

平均目標

US$70.00

上漲空間 9.95%
過去 12 個月12個月預測最高:US$72.00平均的:US$70.00最低:US$68.00

評級分佈

9項評級
強力買進00%
買進889%
持有111%
賣出00%
強力賣出00%

近期分析師行動

4 機構
Raymond JamesmaintainOutperform

EFSC 訊息

股利和股票分割

股利歷史

年度分割調整後的每股現金分配。

US$1.22

2025年(完整年度)+62.7% 自從 2021

2026年(部分年度):US$0.67

* 在現有股息歷史記錄中,該日曆年僅包含部分期間。

公司行動歷史

股息即將實施

除息 2026年9月15日

US$0.35

Quarterly

2026年9月15日登記 · 支付日 2026年9月30日

股息

除息 2026年6月15日

US$0.34

Quarterly

2026年6月15日登記 · 支付日 2026年6月30日

股息

除息 2026年3月13日

US$0.33

Quarterly

2026年3月13日登記 · 支付日 2026年3月31日

股息

除息 2025年12月15日

US$0.32

Quarterly

2025年12月15日登記 · 支付日 2025年12月31日

股息

除息 2025年9月15日

US$0.31

Quarterly

2025年9月15日登記 · 支付日 2025年9月30日

股息

除息 2025年6月16日

US$0.30

Quarterly

2025年6月16日登記 · 支付日 2025年6月30日

EFSC同業公司

持有EFSC的ETF

報告持有此股票曝險的交易所交易基金。

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在 GoAI 中研究EFSC

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