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FISI

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

一般交易時段

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8月24日 上午11:11 ET

FISI公司概覽

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GoAI 研究快照

簡明呈現最新可用的模型資訊。

2026年7月10日

GoAI評分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

78

Undervalued

動能

59

Neutral

情緒

62

Bullish

風險韌性

77

Moderate Risk

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人工智慧產生的上下文僅供參考,並非投資建議。

公司概況

公司網站

Financial Institutions, Inc., through its subsidiaries, provides banking and financial services to consumer, commercial, and municipal customers in New York. The company provides checking and savings account programs, including money market accounts, certificates of deposit, sweep investments, and individual retirement and other qualified plan accounts, as well as NOW accounts. It also offers commercial loan products including term loans and lines of credit; short and medium-term commercial loans for working capital, business expansion, and purchase of equipment; commercial business loans; commercial mortgage loans; one-to-four family residential mortgage loans; home improvement loans, closed-end home equity loans, and home equity lines of credit; and consumer loans, such as automobile, secured installment, and other secured and unsecured personal loans, as well as recreational vehicle, boat, personal loans, and deposit account collateralized loans. In addition, it offers investment advisory, wealth management, investment consulting, and retirement plan services, as well as operates a real estate investment trust that holds residential mortgages and commercial real estate loans. Financial Institutions, Inc. was founded in 1817 and is headquartered in Warsaw, New York.

產業
Banks - Regional
部門
Financial Services
總部
US
執行長
Martin K. Birmingham
上市以來
1999年6月25日
僱員
631

市場位置

日內區間

目前US$41.19,

52週區間

目前US$41.19,

開盤價
US$41.255
前收盤價
US$41.20
成交量
1.7萬
0.11× 平均值
平均成交量
14.83萬
日均成交量
市值
8.11億 USD
貝塔
0.64
市場參考 1
50天平均值
US$39.8602
高於平均水平+3.34%
200天平均值
US$34.452
高於平均水平+19.56%

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

企業價值
8.52億 USD
本益比(TTM)
10.07×
股價淨值比(TTM)
1.26×
股價營收比(TTM)
2.57×
EV/EBITDA
8.59×
盈餘收益率
11.95%
自由現金流收益率
2.12%
股息率
3.06%

獲利能力和效率

毛利率
57.94%
營業利益率
15.60%
淨利潤率
26.18%
股東權益報酬率
11.91%
資產報酬率
1.19%
投入資本報酬率
7.16%

財務健康

負債權益比
0.45×
流動比率
0.03×

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢110%61%11%-38%毛利率,2021會計年度:98.05%毛利率,2022會計年度:82.23%毛利率,2023會計年度:59.32%毛利率,2024會計年度:33.33%毛利率,2025會計年度:61.73%營業利益率,2021會計年度:45.85%營業利益率,2022會計年度:29.44%營業利益率,2023會計年度:18.96%營業利益率,2024會計年度:-25.80%營業利益率,2025會計年度:24.17%淨利潤率,2021會計年度:36.64%淨利潤率,2022會計年度:23.47%淨利潤率,2023會計年度:15.11%淨利潤率,2024會計年度:-15.76%淨利潤率,2025會計年度:19.81%2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的毛利率為98.05%。 2022會計年度的毛利率為82.23%。 2023會計年度的毛利率為59.32%。 2024會計年度的毛利率為33.33%。 2025會計年度的毛利率為61.73%。 2021會計年度的營業利益率為45.85%。 2022會計年度的營業利益率為29.44%。 2023會計年度的營業利益率為18.96%。 2024會計年度的營業利益率為-25.80%。 2025會計年度的營業利益率為24.17%。 2021會計年度的淨利潤率為36.64%。 2022會計年度的淨利潤率為23.47%。 2023會計年度的淨利潤率為15.11%。 2024會計年度的淨利潤率為-15.76%。 2025會計年度的淨利潤率為19.81%。

損益趨勢

營收

3.78億 USD+43.07%

營業利益

9135.4萬 USD+1.6億 USD

淨利

7486.7萬 USD+1.17億 USD
損益趨勢 圖表4.23億 USD2.44億 USD6567.96萬 USD−1.13億 USD營收,2021會計年度:2.12億 USD營收,2022會計年度:2.41億 USD營收,2023會計年度:3.33億 USD營收,2024會計年度:2.64億 USD營收,2025會計年度:3.78億 USD營業利益,2021會計年度:9722.2萬 USD營業利益,2022會計年度:7097萬 USD營業利益,2023會計年度:6305.3萬 USD營業利益,2024會計年度:−6814.8萬 USD營業利益,2025會計年度:9135.4萬 USD淨利,2021會計年度:7769.7萬 USD淨利,2022會計年度:5657.3萬 USD淨利,2023會計年度:5026.4萬 USD淨利,2024會計年度:−4164.6萬 USD淨利,2025會計年度:7486.7萬 USD2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的營收為2.12億 USD。 2022會計年度的營收為2.41億 USD。 2023會計年度的營收為3.33億 USD。 2024會計年度的營收為2.64億 USD。 2025會計年度的營收為3.78億 USD。 2021會計年度的營業利益為9722.2萬 USD。 2022會計年度的營業利益為7097萬 USD。 2023會計年度的營業利益為6305.3萬 USD。 2024會計年度的營業利益為−6814.8萬 USD。 2025會計年度的營業利益為9135.4萬 USD。 2021會計年度的淨利為7769.7萬 USD。 2022會計年度的淨利為5657.3萬 USD。 2023會計年度的淨利為5026.4萬 USD。 2024會計年度的淨利為−4164.6萬 USD。 2025會計年度的淨利為7486.7萬 USD。
項目(USD)2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度2021會計年度
營收3.78億 USD2.64億 USD3.33億 USD2.41億 USD2.12億 USD
銷貨成本1.45億 USD1.76億 USD1.35億 USD4283.5萬 USD413.9萬 USD
毛利2.33億 USD8803.5萬 USD1.97億 USD1.98億 USD2.08億 USD
銷售、一般及管理費用8830.3萬 USD7491.8萬 USD8059萬 USD7602.9萬 USD6699萬 USD
營業費用1.42億 USD1.56億 USD1.34億 USD1.27億 USD1.11億 USD
利息收入3.33億 USD3.13億 USD2.86億 USD1.96億 USD1.67億 USD
利息支出1.33億 USD1.5億 USD1.2億 USD2873.5萬 USD1247.5萬 USD
折舊和攤銷788.2萬 USD767.5萬 USD809.1萬 USD811.2萬 USD804.9萬 USD
營業利益9135.4萬 USD−6814.8萬 USD6305.3萬 USD7097萬 USD9722.2萬 USD
淨利7486.7萬 USD−4164.6萬 USD5026.4萬 USD5657.3萬 USD7769.7萬 USD

公司資料更新於 2026年8月24日。

財報歷史與展望

EPS優於預期率
55%
優於預期6次、低於預期5次、符合預期0次
平均EPS意外幅度
-8.76%
11 類似報告
最新每股收益結果
1.04
預估0.93 · 優於預期11.83%

EPS:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度EPS實際值與預估值圖表1.090.890.70.525年第1季低於預期25年第2季優於預期25年第3季低於預期25年第4季優於預期26年第1季優於預期26年第2季優於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年1月30日公布:實際值0.54,預估值0.74,預估差異-27.03%,低於預期。 2025年第2季,2025年4月28日公布:實際值0.81,預估值0.74,預估差異+9.46%,優於預期。 2025年第3季,2025年7月24日公布:實際值0.85,預估值0.88,預估差異-3.41%,低於預期。 2025年第4季,2025年10月23日公布:實際值0.99,預估值0.94,預估差異+5.32%,優於預期。 2026年第1季,2026年1月29日公布:實際值0.96,預估值0.95,預估差異+1.05%,優於預期。 2026年第2季,2026年4月23日公布:實際值1.04,預估值0.92,預估差異+13.04%,優於預期。 2026年第3季,2026年7月23日公布:實際值1.04,預估值0.93,預估差異+11.83%,優於預期。 2026年第4季,2026年10月22日公布:實際值—,預估值1.05,預估差異—,無法使用。

營收:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度營收實際值與預估值圖表7297.49萬4192.38萬1087.27萬-2017.84萬25年第1季低於預期25年第2季低於預期25年第3季低於預期25年第4季優於預期26年第1季優於預期26年第2季低於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年1月30日公布:實際值-1375.4萬 USD,預估值5185.43萬 USD,預估差異-126.52%,低於預期。 2025年第2季,2025年4月28日公布:實際值5657.2萬 USD,預估值5713.93萬 USD,預估差異-0.99%,低於預期。 2025年第3季,2025年7月24日公布:實際值5943.2萬 USD,預估值6046萬 USD,預估差異-1.70%,低於預期。 2025年第4季,2025年10月23日公布:實際值6362.2萬 USD,預估值6302.7萬 USD,預估差異+0.94%,優於預期。 2026年第1季,2026年1月29日公布:實際值6412萬 USD,預估值6298.5萬 USD,預估差異+1.80%,優於預期。 2026年第2季,2026年4月23日公布:實際值6266.6萬 USD,預估值6276.3萬 USD,預估差異-0.15%,低於預期。 2026年第3季,2026年7月23日公布:實際值6431.5萬 USD,預估值6354.1萬 USD,預估差異+1.22%,優於預期。 2026年第4季,2026年10月22日公布:實際值—,預估值6655.05萬 USD,預估差異—,無法使用。

分析師評級

第三方分析師預期可能變動,並非 GoAI 建議。

分析師目標價

平均目標

US$45.00

上漲空間 9.25%
過去 12 個月12個月預測最高:US$45.00平均的:US$45.00最低:US$45.00

評級分佈

6項評級
強力買進00%
買進233%
持有467%
賣出00%
強力賣出00%

近期分析師行動

3 機構

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