Home Bancorp, Inc. logo

Home Bancorp, Inc.

HBCP

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

一般交易時段

US$70.00

+US$0.29 · +0.42%

8月24日 下午12:55 ET

HBCP公司概覽

盤中時間採用ET。市場資料可能有所延遲。

GoAI 研究快照

簡明呈現最新可用的模型資訊。

2026年7月10日

GoAI評分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

80

Undervalued

動能

54

Neutral

情緒

63

Bullish

風險韌性

78

Moderate Risk

完整 GoAI 研究

繼續查看更深入的依據、催化因素和風險。

看完整研究

人工智慧產生的上下文僅供參考,並非投資建議。

公司概況

公司網站

Home Bancorp, Inc. serves as the parent company for Home Bank, National Association, delivering a comprehensive array of banking and financial services across Louisiana and Mississippi. Its product portfolio includes diverse deposit accounts such as interest-bearing and non-interest-bearing checking, money market, savings, Negotiable Order of Withdrawal (NOW), and certificates of deposit. The institution also offers a wide range of loan products, including first mortgages for one-to-four family residences, home equity loans and lines of credit, commercial real estate financing, construction and land acquisition loans, multi-family housing loans, commercial and industrial financing, and personal consumer loans. Additionally, Home Bancorp, Inc. engages in securities investments and provides credit card services along with digital banking capabilities. The company operates through a network of branches, including 19 offices in Acadiana, 4 in Baton Rouge, 6 in the Greater New Orleans area, and 6 in the Northshore region of Louisiana, complemented by 3 offices in Natchez, Mississippi. Established in 1908, Home Bancorp, Inc. is headquartered in Lafayette, Louisiana.

產業
Banks - Regional
部門
Financial Services
總部
US
執行長
John W. Bordelon
上市以來
2008年10月8日
僱員
486

市場位置

日內區間

目前US$70.00,

52週區間

目前US$70.00,

開盤價
US$69.33
前收盤價
US$69.71
成交量
3.72萬
0.4× 平均值
平均成交量
9.35萬
日均成交量
市值
5.51億 USD
貝塔
0.5
市場參考 1
50天平均值
US$69.5356
高於平均水平+0.67%
200天平均值
US$62.7442
高於平均水平+11.56%

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

企業價值
3.65億 USD
本益比(TTM)
11.59×
股價淨值比(TTM)
1.2×
股價營收比(TTM)
2.62×
EV/EBITDA
5.96×
盈餘收益率
10.25%
自由現金流收益率
9.87%
股息率
1.79%

獲利能力和效率

毛利率
72.24%
營業利益率
28.04%
淨利潤率
22.22%
股東權益報酬率
10.59%
資產報酬率
1.32%
投入資本報酬率
3.02%

財務健康

負債權益比
0.12×
流動比率
0.09×

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢112%78%44%10%毛利率,2021會計年度:103.13%毛利率,2022會計年度:88.78%毛利率,2023會計年度:74.31%毛利率,2024會計年度:66.38%毛利率,2025會計年度:70.53%營業利益率,2021會計年度:49.07%營業利益率,2022會計年度:30.40%營業利益率,2023會計年度:28.12%營業利益率,2024會計年度:22.66%營業利益率,2025會計年度:27.73%淨利潤率,2021會計年度:39.47%淨利潤率,2022會計年度:24.37%淨利潤率,2023會計年度:22.57%淨利潤率,2024會計年度:18.27%淨利潤率,2025會計年度:22.01%2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的毛利率為103.13%。 2022會計年度的毛利率為88.78%。 2023會計年度的毛利率為74.31%。 2024會計年度的毛利率為66.38%。 2025會計年度的毛利率為70.53%。 2021會計年度的營業利益率為49.07%。 2022會計年度的營業利益率為30.40%。 2023會計年度的營業利益率為28.12%。 2024會計年度的營業利益率為22.66%。 2025會計年度的營業利益率為27.73%。 2021會計年度的淨利潤率為39.47%。 2022會計年度的淨利潤率為24.37%。 2023會計年度的淨利潤率為22.57%。 2024會計年度的淨利潤率為18.27%。 2025會計年度的淨利潤率為22.01%。

損益趨勢

營收

2.09億 USD+4.93%

營業利益

5801.8萬 USD+28.41%

淨利

4606.2萬 USD+26.45%
損益趨勢 圖表2.27億 USD1.57億 USD8661.97萬 USD1655.61萬 USD營收,2021會計年度:1.23億 USD營收,2022會計年度:1.4億 USD營收,2023會計年度:1.78億 USD營收,2024會計年度:1.99億 USD營收,2025會計年度:2.09億 USD營業利益,2021會計年度:6043.9萬 USD營業利益,2022會計年度:4250.2萬 USD營業利益,2023會計年度:5014.6萬 USD營業利益,2024會計年度:4518.3萬 USD營業利益,2025會計年度:5801.8萬 USD淨利,2021會計年度:4862.1萬 USD淨利,2022會計年度:3407.2萬 USD淨利,2023會計年度:4024萬 USD淨利,2024會計年度:3642.7萬 USD淨利,2025會計年度:4606.2萬 USD2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的營收為1.23億 USD。 2022會計年度的營收為1.4億 USD。 2023會計年度的營收為1.78億 USD。 2024會計年度的營收為1.99億 USD。 2025會計年度的營收為2.09億 USD。 2021會計年度的營業利益為6043.9萬 USD。 2022會計年度的營業利益為4250.2萬 USD。 2023會計年度的營業利益為5014.6萬 USD。 2024會計年度的營業利益為4518.3萬 USD。 2025會計年度的營業利益為5801.8萬 USD。 2021會計年度的淨利為4862.1萬 USD。 2022會計年度的淨利為3407.2萬 USD。 2023會計年度的淨利為4024萬 USD。 2024會計年度的淨利為3642.7萬 USD。 2025會計年度的淨利為4606.2萬 USD。
項目(USD)2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度2021會計年度
營收2.09億 USD1.99億 USD1.78億 USD1.4億 USD1.23億 USD
銷貨成本6165.2萬 USD6702.6萬 USD4581.3萬 USD1568.2萬 USD−385.8萬 USD
毛利1.48億 USD1.32億 USD1.32億 USD1.24億 USD1.27億 USD
銷售、一般及管理費用6350.3萬 USD5333萬 USD5107.9萬 USD5001.3萬 USD4102.2萬 USD
營業費用8956.1萬 USD8718.3萬 USD8234萬 USD8163.1萬 USD6659.2萬 USD
利息收入1.94億 USD1.85億 USD1.64億 USD1.26億 USD1.07億 USD
利息支出6051.8萬 USD6450.5萬 USD4297.1萬 USD791.5萬 USD591.3萬 USD
折舊和攤銷331.1萬 USD349.8萬 USD357.1萬 USD346.4萬 USD308.4萬 USD
營業利益5801.8萬 USD4518.3萬 USD5014.6萬 USD4250.2萬 USD6043.9萬 USD
淨利4606.2萬 USD3642.7萬 USD4024萬 USD3407.2萬 USD4862.1萬 USD

公司資料更新於 2026年8月24日。

財報歷史與展望

EPS優於預期率
100%
優於預期11次、低於預期0次、符合預期0次
平均EPS意外幅度
+11.31%
11 類似報告
最新每股收益結果
1.48
預估1.46 · 優於預期1.37%

EPS:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度EPS實際值與預估值圖表1.681.481.281.0825年第1季優於預期25年第2季優於預期25年第3季優於預期25年第4季優於預期26年第1季優於預期26年第2季優於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年1月27日公布:實際值1.21,預估值1.14,預估差異+6.14%,優於預期。 2025年第2季,2025年4月21日公布:實際值1.37,預估值1.14,預估差異+20.18%,優於預期。 2025年第3季,2025年7月21日公布:實際值1.45,預估值1.24,預估差異+16.94%,優於預期。 2025年第4季,2025年10月16日公布:實際值1.62,預估值1.37,預估差異+18.25%,優於預期。 2026年第1季,2026年1月26日公布:實際值1.46,預估值1.39,預估差異+5.04%,優於預期。 2026年第2季,2026年4月20日公布:實際值1.45,預估值1.39,預估差異+4.32%,優於預期。 2026年第3季,2026年7月20日公布:實際值1.48,預估值1.46,預估差異+1.37%,優於預期。 2026年第4季,2026年10月19日公布:實際值—,預估值1.51,預估差異—,無法使用。

營收:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度營收實際值與預估值圖表4184.27萬3745.87萬3307.47萬2869.07萬25年第1季優於預期25年第2季優於預期25年第3季優於預期25年第4季優於預期26年第1季優於預期26年第2季優於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年1月27日公布:實際值3521.5萬 USD,預估值3030萬 USD,預估差異+16.22%,優於預期。 2025年第2季,2025年4月21日公布:實際值3575.8萬 USD,預估值3090萬 USD,預估差異+15.72%,優於預期。 2025年第3季,2025年7月21日公布:實際值3706.7萬 USD,預估值3270萬 USD,預估差異+13.35%,優於預期。 2025年第4季,2025年10月16日公布:實際值3784.4萬 USD,預估值3720萬 USD,預估差異+1.73%,優於預期。 2026年第1季,2026年1月26日公布:實際值3804.6萬 USD,預估值3740萬 USD,預估差異+1.73%,優於預期。 2026年第2季,2026年4月20日公布:實際值3822萬 USD,預估值3760萬 USD,預估差異+1.65%,優於預期。 2026年第3季,2026年7月20日公布:實際值3972.4萬 USD,預估值3856.67萬 USD,預估差異+3.00%,優於預期。 2026年第4季,2026年10月19日公布:實際值—,預估值4023.33萬 USD,預估差異—,無法使用。

分析師評級

第三方分析師預期可能變動,並非 GoAI 建議。

評級分佈

3項評級

評級樣本有限,僅3項

強力買進00%
買進267%
持有133%
賣出00%
強力賣出00%

HBCP同業公司

持有HBCP的ETF

報告持有此股票曝險的交易所交易基金。

繼續GoAI的研究

在 GoAI 中研究HBCP

research.disclaimer