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HBT Financial, Inc.

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GoAI 研究快照

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2026年7月10日

GoAI評分

Hold

Wait — insufficient conviction to act

估值

65

Undervalued

動能

57

Neutral

情緒

48

Mixed

風險韌性

79

Moderate Risk

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人工智慧產生的上下文僅供參考,並非投資建議。

公司概況

公司網站

HBT Financial, Inc. operates as the bank holding company for Heartland Bank and Trust Company, offering a comprehensive suite of financial products and services. They cater to a diverse client base, including individuals, businesses, and municipal entities, providing retail, commercial, and business banking solutions. Their deposit offerings encompass a variety of options, such as non-interest and interest-bearing demand accounts, money market accounts, savings accounts, certificates of deposit (CDs), health savings accounts (HSAs), and individual retirement accounts (IRAs). The company's extensive lending portfolio spans commercial real estate (both owner-occupied and investment properties), construction and land development, multi-family housing, commercial and industrial (C&I) loans, agricultural and farmland financing, and one-to-four family residential mortgages, as well as municipal and consumer loans. Beyond traditional banking, HBT Financial also provides robust wealth management services. These include financial planning for consumers, trusts, and estates; trustee and custodial responsibilities; investment management; corporate retirement plan consulting and administration; and retail brokerage. Further extending its offerings, the company provides specialized services like farmland management, sales, and crop insurance, in addition to treasury management solutions. It also originates residential mortgage loans and subsequently sells them. Modern digital banking solutions are readily available, encompassing online and mobile banking platforms, various digital payment services, and personal financial management tools. The company maintains an extensive branch network, with 57 locations situated across Central and Northeastern Illinois, complemented by four branches in Eastern Iowa. Established in 1920, HBT Financial, Inc. was originally known as Heartland Bancorp, Inc., before adopting its current name in September 2019. The company's headquarters are located in Bloomington, Illinois.

產業
Banks - Regional
部門
Financial Services
總部
US
執行長
J. Lance Carter
上市以來
2019年10月11日
僱員
826

市場位置

日內區間

目前US$35.75,

52週區間

目前US$35.75,

開盤價
US$35.57
前收盤價
US$35.46
成交量
12.84萬
0.91× 平均值
平均成交量
14.1萬
日均成交量
市值
13億 USD
貝塔
0.51
市場參考 1
50天平均值
US$33.5058
高於平均水平+6.70%
200天平均值
US$28.5671
高於平均水平+25.14%

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

企業價值
8.53億 USD
EV/EBITDA
7.79×
盈餘收益率
9.48%
自由現金流收益率
9.21%

獲利能力和效率

股東權益報酬率
12.51%
資產報酬率
1.52%
投入資本報酬率
-3.81%

財務健康

流動比率
0.28×

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢109%78%48%17%毛利率,2021會計年度:101.37%毛利率,2022會計年度:96.53%毛利率,2023會計年度:82.74%毛利率,2024會計年度:76.90%毛利率,2025會計年度:80.03%營業利益率,2021會計年度:46.62%營業利益率,2022會計年度:40.80%營業利益率,2023會計年度:33.60%營業利益率,2024會計年度:34.14%營業利益率,2025會計年度:35.63%淨利潤率,2021會計年度:34.26%淨利潤率,2022會計年度:30.24%淨利潤率,2023會計年度:24.97%淨利潤率,2024會計年度:25.17%淨利潤率,2025會計年度:26.25%2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的毛利率為101.37%。 2022會計年度的毛利率為96.53%。 2023會計年度的毛利率為82.74%。 2024會計年度的毛利率為76.90%。 2025會計年度的毛利率為80.03%。 2021會計年度的營業利益率為46.62%。 2022會計年度的營業利益率為40.80%。 2023會計年度的營業利益率為33.60%。 2024會計年度的營業利益率為34.14%。 2025會計年度的營業利益率為35.63%。 2021會計年度的淨利潤率為34.26%。 2022會計年度的淨利潤率為30.24%。 2023會計年度的淨利潤率為24.97%。 2024會計年度的淨利潤率為25.17%。 2025會計年度的淨利潤率為26.25%。

損益趨勢

營收

2.93億 USD+2.84%

營業利益

1.05億 USD+7.31%

淨利

7700.8萬 USD+7.28%
損益趨勢 圖表3.17億 USD2.22億 USD1.27億 USD3256.54萬 USD營收,2021會計年度:1.64億 USD營收,2022會計年度:1.87億 USD營收,2023會計年度:2.64億 USD營收,2024會計年度:2.85億 USD營收,2025會計年度:2.93億 USD營業利益,2021會計年度:7656.2萬 USD營業利益,2022會計年度:7619萬 USD營業利益,2023會計年度:8858.1萬 USD營業利益,2024會計年度:9738.3萬 USD營業利益,2025會計年度:1.05億 USD淨利,2021會計年度:5627.1萬 USD淨利,2022會計年度:5645.6萬 USD淨利,2023會計年度:6584.2萬 USD淨利,2024會計年度:7178萬 USD淨利,2025會計年度:7700.8萬 USD2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的營收為1.64億 USD。 2022會計年度的營收為1.87億 USD。 2023會計年度的營收為2.64億 USD。 2024會計年度的營收為2.85億 USD。 2025會計年度的營收為2.93億 USD。 2021會計年度的營業利益為7656.2萬 USD。 2022會計年度的營業利益為7619萬 USD。 2023會計年度的營業利益為8858.1萬 USD。 2024會計年度的營業利益為9738.3萬 USD。 2025會計年度的營業利益為1.05億 USD。 2021會計年度的淨利為5627.1萬 USD。 2022會計年度的淨利為5645.6萬 USD。 2023會計年度的淨利為6584.2萬 USD。 2024會計年度的淨利為7178萬 USD。 2025會計年度的淨利為7700.8萬 USD。
項目(USD)2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度2021會計年度
營收2.93億 USD2.85億 USD2.64億 USD1.87億 USD1.64億 USD
銷貨成本5858.7萬 USD6588.1萬 USD4550萬 USD647.4萬 USD−225.7萬 USD
毛利2.35億 USD2.19億 USD2.18億 USD1.8億 USD1.66億 USD
銷售、一般及管理費用9383.8萬 USD8301.5萬 USD8481.3萬 USD6505.9萬 USD5990.4萬 USD
營業費用1.3億 USD1.22億 USD1.3億 USD1.04億 USD8992.9萬 USD
利息收入2.56億 USD2.52億 USD2.29億 USD1.53億 USD1.28億 USD
利息支出5688.9萬 USD6285萬 USD3792.7萬 USD718萬 USD582萬 USD
折舊和攤銷507.3萬 USD578.3萬 USD577.8萬 USD391.6萬 USD412.8萬 USD
營業利益1.05億 USD9738.3萬 USD8858.1萬 USD7619萬 USD7656.2萬 USD
淨利7700.8萬 USD7178萬 USD6584.2萬 USD5645.6萬 USD5627.1萬 USD

公司資料更新於 2026年8月24日。

財報歷史與展望

EPS優於預期率
73%
優於預期8次、低於預期1次、符合預期2次
平均EPS意外幅度
+3.95%
11 類似報告
最新每股收益結果
0.78
預估0.73 · 優於預期6.27%

EPS:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度EPS實際值與預估值圖表0.820.720.630.5325年第1季優於預期25年第2季優於預期25年第3季優於預期25年第4季優於預期26年第1季符合預期26年第2季優於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年1月22日公布:實際值0.62,預估值0.58,預估差異+6.90%,優於預期。 2025年第2季,2025年4月21日公布:實際值0.61,預估值0.57,預估差異+7.02%,優於預期。 2025年第3季,2025年7月21日公布:實際值0.63,預估值0.6,預估差異+5.00%,優於預期。 2025年第4季,2025年10月20日公布:實際值0.65,預估值0.62,預估差異+4.84%,優於預期。 2026年第1季,2026年1月26日公布:實際值0.64,預估值0.64,預估差異0.00%,符合預期。 2026年第2季,2026年4月27日公布:實際值0.68,預估值0.62,預估差異+9.68%,優於預期。 2026年第3季,2026年7月27日公布:實際值0.78,預估值0.734,預估差異+6.27%,優於預期。 2026年第4季,2026年10月26日公布:實際值—,預估值0.78,預估差異—,無法使用。

營收:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度營收實際值與預估值圖表8618.23萬7468.33萬6318.43萬5168.53萬25年第1季優於預期25年第2季低於預期25年第3季低於預期25年第4季低於預期26年第1季低於預期26年第2季優於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年1月22日公布:實際值5837.8萬 USD,預估值5500萬 USD,預估差異+6.14%,優於預期。 2025年第2季,2025年4月21日公布:實際值5763.1萬 USD,預估值5890萬 USD,預估差異-2.15%,低於預期。 2025年第3季,2025年7月21日公布:實際值5879.8萬 USD,預估值5944.5萬 USD,預估差異-1.09%,低於預期。 2025年第4季,2025年10月20日公布:實際值5957.1萬 USD,預估值6101.84萬 USD,預估差異-2.37%,低於預期。 2026年第1季,2026年1月26日公布:實際值6043.8萬 USD,預估值6099.84萬 USD,預估差異-0.92%,低於預期。 2026年第2季,2026年4月27日公布:實際值6733.1萬 USD,預估值6675.24萬 USD,預估差異+0.87%,優於預期。 2026年第3季,2026年7月27日公布:實際值8089.7萬 USD,預估值8035.82萬 USD,預估差異+0.67%,優於預期。 2026年第4季,2026年10月26日公布:實際值—,預估值8286.76萬 USD,預估差異—,無法使用。

分析師評級

第三方分析師預期可能變動,並非 GoAI 建議。

評級分佈

6項評級
強力買進00%
買進350%
持有233%
賣出117%
強力賣出00%

股利和股票分割

股利歷史

年度分割調整後的每股現金分配。

US$0.84

2025年(完整年度)+40.0% 自從 2021

2026年(部分年度):US$0.71

* 在現有股息歷史記錄中,該日曆年僅包含部分期間。

公司行動歷史

股息

除息 2026年8月11日

US$0.25

Quarterly

2026年8月11日登記 · 支付日 2026年8月18日

股息

除息 2026年5月12日

US$0.23

Quarterly

2026年5月12日登記 · 支付日 2026年5月19日

股息

除息 2026年2月9日

US$0.23

Quarterly

2026年2月9日登記 · 支付日 2026年2月17日

股息

除息 2025年11月3日

US$0.21

Quarterly

2025年11月3日登記 · 支付日 2025年11月10日

股息

除息 2025年8月5日

US$0.21

Quarterly

2025年8月5日登記 · 支付日 2025年8月12日

股息

除息 2025年5月6日

US$0.21

Quarterly

2025年5月6日登記 · 支付日 2025年5月13日

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持有HBT的ETF

報告持有此股票曝險的交易所交易基金。

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