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NYSEFinancial ServicesInsurance - Property & Casualty

在 GoAI 中打開

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−US$0.515 · -0.28%

8月25日 下午1:16 ET

HCI公司概覽

盤中時間採用ET。市場資料可能有所延遲。

GoAI 研究快照

簡明呈現最新可用的模型資訊。

2026年7月10日

GoAI評分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

100

Deep Value

動能

48

Neutral

情緒

77

Bullish

風險韌性

69

Moderate Risk

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人工智慧產生的上下文僅供參考，並非投資建議。

公司概況

公司網站

Headquartered in Tampa, Florida, HCI Group, Inc., originally established in 2006 as Homeowners Choice, Inc. before its name change in May 2013, is a diversified holding company. It conducts business across four main segments: property and casualty insurance, reinsurance, real estate, and information technology. Within Florida, the company underwrites residential insurance policies for homeowners, condominium owners, and tenants, offering coverage types such as homeowners, fire, flood, and wind-only, alongside reinsurance services. Its real estate portfolio encompasses ownership and management of waterfront properties, retail shopping centers, an office building, and various commercial investment properties. Additionally, HCI Group's technology division designs and builds web-based applications and mobile solutions, including its online policy administration platforms SAMS and Harmony, the end-to-end claims management system ClaimColony, and the mapping and data visualization tool AtlasViewer.

產業
Insurance - Property & Casualty
部門
Financial Services
總部
US
執行長
Pareshbhai Suryakant Patel
上市以來
2008年9月15日
僱員
594

市場位置

日內區間

目前US$184.8，

52週區間

目前US$184.8，

開盤價
US$185.95
前收盤價
US$185.31
成交量
6.76萬
0.37× 平均值
平均成交量
18.18萬
日均成交量
市值
23.59億 USD
貝塔
1.02
市場參考 1
50天平均值
US$178.24
高於平均水平+3.68%
200天平均值
US$168.82
高於平均水平+9.46%

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

企業價值
10.43億 USD
本益比（TTM）
7.13×
股價淨值比（TTM）
1.95×
股價營收比（TTM）
2.48×
EV/EBITDA
2.32×
盈餘收益率
13.68%
自由現金流收益率
20.34%
股息率
0.87%

獲利能力和效率

毛利率
69.92%
營業利益率
48.41%
淨利潤率
32.60%
股東權益報酬率
28.72%
資產報酬率
11.82%
投入資本報酬率
25.76%

財務健康

負債權益比
0.06×
流動比率
1.24×
奧特曼 Z 分數
2.29
皮奧特羅斯基 F 分數
6 共 9 個

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢82%47%12%-23%毛利率，2021會計年度：20.19%毛利率，2022會計年度：3.16%毛利率，2023會計年度：37.20%毛利率，2024會計年度：36.74%毛利率，2025會計年度：73.16%營業利益率，2021會計年度：2.79%營業利益率，2022會計年度：-13.91%營業利益率，2023會計年度：21.39%營業利益率，2024會計年度：23.14%營業利益率，2025會計年度：47.65%淨利潤率，2021會計年度：0.46%淨利潤率，2022會計年度：-11.89%淨利潤率，2023會計年度：14.37%淨利潤率，2024會計年度：14.67%淨利潤率，2025會計年度：33.19%2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的毛利率為20.19%。 2022會計年度的毛利率為3.16%。 2023會計年度的毛利率為37.20%。 2024會計年度的毛利率為36.74%。 2025會計年度的毛利率為73.16%。 2021會計年度的營業利益率為2.79%。 2022會計年度的營業利益率為-13.91%。 2023會計年度的營業利益率為21.39%。 2024會計年度的營業利益率為23.14%。 2025會計年度的營業利益率為47.65%。 2021會計年度的淨利潤率為0.46%。 2022會計年度的淨利潤率為-11.89%。 2023會計年度的淨利潤率為14.37%。 2024會計年度的淨利潤率為14.67%。 2025會計年度的淨利潤率為33.19%。

損益趨勢

營收

9.01億 USD+20.21%

營業利益

4.29億 USD+147.56%

淨利

2.99億 USD+171.94%
損益趨勢 圖表9.98億 USD6.1億 USD2.22億 USD−1.65億 USD營收，2021會計年度：4.03億 USD營收，2022會計年度：4.92億 USD營收，2023會計年度：5.5億 USD營收，2024會計年度：7.49億 USD營收，2025會計年度：9.01億 USD營業利益，2021會計年度：1123.3萬 USD營業利益，2022會計年度：−6841.8萬 USD營業利益，2023會計年度：1.18億 USD營業利益，2024會計年度：1.73億 USD營業利益，2025會計年度：4.29億 USD淨利，2021會計年度：185.6萬 USD淨利，2022會計年度：−5851.1萬 USD淨利，2023會計年度：7903.4萬 USD淨利，2024會計年度：1.1億 USD淨利，2025會計年度：2.99億 USD2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的營收為4.03億 USD。 2022會計年度的營收為4.92億 USD。 2023會計年度的營收為5.5億 USD。 2024會計年度的營收為7.49億 USD。 2025會計年度的營收為9.01億 USD。 2021會計年度的營業利益為1123.3萬 USD。 2022會計年度的營業利益為−6841.8萬 USD。 2023會計年度的營業利益為1.18億 USD。 2024會計年度的營業利益為1.73億 USD。 2025會計年度的營業利益為4.29億 USD。 2021會計年度的淨利為185.6萬 USD。 2022會計年度的淨利為−5851.1萬 USD。 2023會計年度的淨利為7903.4萬 USD。 2024會計年度的淨利為1.1億 USD。 2025會計年度的淨利為2.99億 USD。
項目（USD）2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度2021會計年度
營收9.01億 USD7.49億 USD5.5億 USD4.92億 USD4.03億 USD
銷貨成本2.42億 USD4.74億 USD3.45億 USD4.76億 USD3.21億 USD
毛利6.59億 USD2.75億 USD2.05億 USD1554.8萬 USD8129.4萬 USD
銷售、一般及管理費用7212.5萬 USD6315.2萬 USD5386.8萬 USD5651.1萬 USD4542.8萬 USD
營業費用2.3億 USD1.02億 USD8695.8萬 USD8396.6萬 USD7006.1萬 USD
利息支出915.6萬 USD1334.4萬 USD1111.7萬 USD764.3萬 USD630.2萬 USD
折舊和攤銷1121.7萬 USD429.9萬 USD818.4萬 USD801萬 USD554.9萬 USD
營業利益4.29億 USD1.73億 USD1.18億 USD−6841.8萬 USD1123.3萬 USD
淨利2.99億 USD1.1億 USD7903.4萬 USD−5851.1萬 USD185.6萬 USD

公司資料更新於 2026年8月25日。

財報歷史與展望

EPS優於預期率
100%
優於預期11次、低於預期0次、符合預期0次
平均EPS意外幅度
+51.56%
11 類似報告
最新每股收益結果
5.6
預估5.04 · 優於預期11.11%

EPS：實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度EPS實際值與預估值圖表8.054.180.32-3.5525年第1季優於預期25年第2季優於預期25年第3季優於預期25年第4季優於預期26年第1季優於預期26年第2季優於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第1季，2025年2月27日公布：實際值0.31，預估值-2.75，預估差異+111.27%，優於預期。 2025年第2季，2025年5月8日公布：實際值5.35，預估值4.49，預估差異+19.15%，優於預期。 2025年第3季，2025年8月7日公布：實際值5.18，預估值4.47，預估差異+15.88%，優於預期。 2025年第4季，2025年11月6日公布：實際值4.9，預估值2.44，預估差異+100.82%，優於預期。 2026年第1季，2026年2月25日公布：實際值7.25，預估值4.87，預估差異+48.87%，優於預期。 2026年第2季，2026年5月6日公布：實際值5.45，預估值5.13，預估差異+6.24%，優於預期。 2026年第3季，2026年8月6日公布：實際值5.6，預估值5.04，預估差異+11.11%，優於預期。 2026年第4季，2026年11月5日公布：實際值—，預估值2.89，預估差異—，無法使用。

營收：實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度營收實際值與預估值圖表2.58億2.22億1.87億1.52億25年第1季低於預期25年第2季優於預期25年第3季低於預期25年第4季低於預期26年第1季優於預期26年第2季低於預期26年第3季低於預期26年第4季預估值
2025年第1季，2025年2月27日公布：實際值1.61億 USD，預估值1.75億 USD，預估差異-7.81%，低於預期。 2025年第2季，2025年5月8日公布：實際值2.16億 USD，預估值2.15億 USD，預估差異+0.72%，優於預期。 2025年第3季，2025年8月7日公布：實際值2.22億 USD，預估值2.23億 USD，預估差異-0.36%，低於預期。 2025年第4季，2025年11月6日公布：實際值2.16億 USD，預估值2.32億 USD，預估差異-6.87%，低於預期。 2026年第1季，2026年2月25日公布：實際值2.46億 USD，預估值2.32億 USD，預估差異+5.98%，優於預期。 2026年第2季，2026年5月6日公布：實際值2.43億 USD，預估值2.45億 USD，預估差異-0.90%，低於預期。 2026年第3季，2026年8月6日公布：實際值2.47億 USD，預估值2.47億 USD，預估差異-0.31%，低於預期。 2026年第4季，2026年11月5日公布：實際值—，預估值2.48億 USD，預估差異—，無法使用。

分析師評級

第三方分析師預期可能變動，並非 GoAI 建議。

分析師目標價

平均目標

US$225

上漲空間 21.76%
過去 12 個月12個月預測最高：US$225平均的：US$225最低：US$225

評級分佈

14項評級
強力買進00%
買進1071%
持有429%
賣出00%
強力賣出00%

近期分析師行動

7 機構
Citizens Capital MarketsmaintainMarket Outperform
William BlairupgradeMarket PerformOutperform

HCI 訊息

seekingalpha.com

HCI Group Is A Standout Amongst Laggard Peers

HCI Group is rated a strong buy due to operational excellence, diversified insurance offerings, and significant undervaluation. HCI reported Q2 EPS of $5.60, beating expectations, with a gross loss ratio of 21.1% and…

閱讀原始碼
zacks.com

Wall Street Analysts Think HCI Group (HCI) Could Surge 25.78%: Read This Before Placing a Bet

The consensus price target hints at a 25.8% upside potential for HCI Group (HCI). While empirical research shows that this sought-after metric is hardly effective, an upward trend in earnings estimate revisions could…

閱讀原始碼
zacks.com

Is It Worth Investing in HCI Group (HCI) Based on Wall Street's Bullish Views?

When deciding whether to buy, sell, or hold a stock, investors often rely on analyst recommendations. Media reports about rating changes by these brokerage-firm-employed (or sell-side) analysts often influence a stock's…

閱讀原始碼
marketbeat.com

HCI Group Q2 Earnings Call Highlights

HCI Group NYSE: HCI reported higher second-quarter earnings and revenue as policy growth, service revenue and underwriting performance supported results despite what management described as a softening insurance market.

閱讀原始碼
zacks.com

HCI Group (HCI) Q2 Earnings: Taking a Look at Key Metrics Versus Estimates

The headline numbers for HCI Group (HCI) give insight into how the company performed in the quarter ended June 2026, but it may be worthwhile to compare some of its key metrics to Wall Street estimates and the year-ago…

閱讀原始碼
zacks.com

HCI Group (HCI) Q2 Earnings and Revenues Beat Estimates

HCI Group (HCI) came out with quarterly earnings of $5.6 per share, beating the Zacks Consensus Estimate of $4.97 per share. This compares to earnings of $5.18 per share a year ago.

閱讀原始碼

股利和股票分割

股利歷史

年度分割調整後的每股現金分配。

US$1.60

2025年（完整年度）0.0% 自從 2021

2026年（部分年度）：US$1.20

* 在現有股息歷史記錄中，該日曆年僅包含部分期間。

公司行動歷史

股息

除息 2026年8月21日

US$0.40

Quarterly

2026年8月21日登記 · 支付日 2026年9月18日

股息

除息 2026年5月15日

US$0.40

Quarterly

2026年5月15日登記 · 支付日 2026年6月18日

股息

除息 2026年2月20日

US$0.40

Quarterly

2026年2月20日登記 · 支付日 2026年3月20日

股息

除息 2025年11月21日

US$0.40

Quarterly

2025年11月21日登記 · 支付日 2025年12月19日

股息

除息 2025年8月15日

US$0.40

Quarterly

2025年8月15日登記 · 支付日 2025年9月19日

股息

除息 2025年5月16日

US$0.40

Quarterly

2025年5月16日登記 · 支付日 2025年6月20日

HCI同業公司

Berkshire Hathaway Inc. logo

BRK-A

Berkshire Hathaway Inc.

US$755,620.88

-0.00%

Berkshire Hathaway Inc. logo

BRK-B

Berkshire Hathaway Inc.

US$504.58

+0.05%

JPMorgan Chase & Co. logo

JPM

JPMorgan Chase & Co.

US$355.97

-0.12%

Visa Inc. logo

V

Visa Inc.

US$382.76

+0.09%

Mastercard Incorporated logo

MA

Mastercard Incorporated

US$599

-0.14%

Bank of America Corporation logo

BAC

Bank of America Corporation

US$62.34

+0.02%

持有HCI的ETF

報告持有此股票曝險的交易所交易基金。

iShares Core S&P Small-Cap ETF logoiShares Core S&P Small-Cap ETFIJR
市場價值
1.17億
重量
0.10%
AUM
1107.64億 USD
費用率
0.06%
價格 / 1日
US$146.33-0.30%
Avantis U.S. Small Cap Value ETF logoAvantis U.S. Small Cap Value ETFAVUV
市場價值
6841萬
重量
0.22%
AUM
311.38億 USD
費用率
0.25%
價格 / 1日
US$125.2-0.47%
Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
市場價值
6070.75萬
重量
0.00%
AUM
2.3兆 USD
費用率
0.03%
價格 / 1日
US$377.85+0.21%
iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
市場價值
5400.99萬
重量
0.07%
AUM
805.43億 USD
費用率
0.19%
價格 / 1日
US$298.68+0.24%
Fidelity Enhanced Small Cap ETF logoFidelity Enhanced Small Cap ETFFESM
市場價值
2970.75萬
重量
0.45%
AUM
60.3億 USD
費用率
0.28%
價格 / 1日
US$47.69+0.15%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
市場價值
2123.64萬
重量
0.02%
AUM
937億 USD
費用率
0.05%
價格 / 1日
US$243.58+0.06%
iShares Russell 2000 Value ETF logoiShares Russell 2000 Value ETFIWN
市場價值
1976.05萬
重量
0.14%
AUM
146.02億 USD
費用率
0.24%
價格 / 1日
US$224.17+0.05%
State Street SPDR Portfolio S&P 600 Small Cap ETF logoState Street SPDR Portfolio S&P 600 Small Cap ETFSPSM
市場價值
1840.47萬
重量
0.11%
AUM
171.44億 USD
費用率
0.03%
價格 / 1日
US$56.895-0.29%

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