ICICI Bank Limited

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GoAI 研究快照

2026年7月10日

GoAI 評分

持有

估值

37

偏貴

情緒

59

多空交錯

風險

21

中等風險

動能

49

中性

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公司概況

公司網站

ICICI Bank Limited, a prominent financial institution with its various subsidiaries, delivers a comprehensive suite of banking and financial solutions. These services cater to both individual consumers (retail) and corporate entities, spanning operations across India and global markets. Its business activities are organized into distinct segments: Retail Banking, Wholesale Banking, Treasury operations, other banking functions, Life Insurance, and additional miscellaneous areas. The bank facilitates a wide array of deposit options, accommodating diverse account types such as savings, salary, pension, current, trade, escrow, foreign currency, and vostro accounts. Furthermore, it offers various deposit schemes, including time, fixed, recurring, and security deposits. ICICI Bank extends a broad spectrum of credit facilities. For individuals, these encompass financing for homes, automobiles, two-wheelers, personal needs, and gold, alongside commercial business loans and loans secured against various assets. Businesses benefit from offerings such as working capital finance, term loans, collateral-free credit, loans for entities without traditional financial records, import/export financing, and overdraft facilities. Additionally, the bank supports new businesses and provides loans based on card swipe transactions. Its card portfolio encompasses credit, debit, prepaid, travel, forex, and corporate cards. Digital solutions include the Pockets wallet. The bank also deals in fixed income instruments and a variety of investment products, such as mutual funds, gold monetization schemes, initial public offerings (IPOs), and other online investment platforms. Specific services target the agricultural and rural sectors, offering agri-business support, farmer finance, tractor loans, and micro-banking solutions. Beyond these, the institution delivers portfolio management, trade finance, foreign exchange services, locker facilities, specialized private and NRI (Non-Resident Indian) banking, and efficient cash management. It also supports family wealth management and dematerialized (Demat) accounts. For larger clients, it extends commercial and investment banking, capital market services, custodial services, and institutional banking. The bank facilitates access to various insurance products, including health, personal accident, fire, and motor insurance, and acts as a distributor for both general and life insurance policies. Customers can conveniently access banking services through internet, mobile, and phone channels. Through its various arms, ICICI Bank provides securities investment, broking, trading, and underwriting services. Its extensive offerings also cover merchant banking, trusteeship, housing finance, pension fund management, asset management, investment advisory, managing points of presence, and private equity/venture capital fund management. Established in 1955, the bank's headquarters are situated in Mumbai, India.

產業
Banks - Regional
部門
Financial Services
總部
IN
執行長
Sandeep Bakhshi
上市以來
2000年3月28日
僱員
124,324

市場位置

日內區間

目前US$27.86

52週區間

目前US$27.86

開盤價
US$27.98
前收盤價
US$28.02
成交量
416.41萬
0.68× 平均值
平均成交量
614.82萬
日均成交量
市值
996.39億 USD
貝塔
0.24
市場參考 1
50天平均值
US$29.2062
低於平均水平-4.61%
200天平均值
US$28.6249
低於平均水平-2.67%

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

企業價值
8.2兆 INR
本益比(TTM)
17.2×
股價淨值比(TTM)
2.54×
股價營收比(TTM)
3.24×
EV/EBITDA
10.19×
盈餘收益率
6.27%
自由現金流收益率
7.36%
股息率
0.89%

獲利能力和效率

毛利率
68.53%
營業利益率
26.46%
淨利潤率
18.76%
股東權益報酬率
14.93%
資產報酬率
1.86%
投入資本報酬率
5.34%

財務健康

負債權益比
0.59×
流動比率
0.14×
奧特曼 Z 分數
-0.26
皮奧特羅斯基 F 分數
2 共 9 個

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢75%54%32%11%毛利率,2022會計年度:62.80%毛利率,2023會計年度:69.64%毛利率,2024會計年度:68.10%毛利率,2025會計年度:68.11%毛利率,2026會計年度:69.67%營業利益率,2022會計年度:16.85%營業利益率,2023會計年度:25.58%營業利益率,2024會計年度:26.14%營業利益率,2025會計年度:24.78%營業利益率,2026會計年度:24.77%淨利潤率,2022會計年度:15.94%淨利潤率,2023會計年度:18.42%淨利潤率,2024會計年度:18.81%淨利潤率,2025會計年度:17.32%淨利潤率,2026會計年度:17.37%2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度2026會計年度
2022會計年度的毛利率為62.80%。 2023會計年度的毛利率為69.64%。 2024會計年度的毛利率為68.10%。 2025會計年度的毛利率為68.11%。 2026會計年度的毛利率為69.67%。 2022會計年度的營業利益率為16.85%。 2023會計年度的營業利益率為25.58%。 2024會計年度的營業利益率為26.14%。 2025會計年度的營業利益率為24.78%。 2026會計年度的營業利益率為24.77%。 2022會計年度的淨利潤率為15.94%。 2023會計年度的淨利潤率為18.42%。 2024會計年度的淨利潤率為18.81%。 2025會計年度的淨利潤率為17.32%。 2026會計年度的淨利潤率為17.37%。

損益趨勢

營收

3.12兆 INR+5.95%

營業利益

7732.02億 INR+5.91%

淨利

5420.77億 INR+6.23%
損益趨勢 圖表3.41兆 INR2.26兆 INR1.11兆 INR−359.07億 INR營收,2022會計年度:1.58兆 INR營收,2023會計年度:1.85兆 INR營收,2024會計年度:2.35兆 INR營收,2025會計年度:2.95兆 INR營收,2026會計年度:3.12兆 INR營業利益,2022會計年度:2653.83億 INR營業利益,2023會計年度:4725.48億 INR營業利益,2024會計年度:6150.81億 INR營業利益,2025會計年度:7300.42億 INR營業利益,2026會計年度:7732.02億 INR淨利,2022會計年度:2511.01億 INR淨利,2023會計年度:3403.66億 INR淨利,2024會計年度:4425.64億 INR淨利,2025會計年度:5102.92億 INR淨利,2026會計年度:5420.77億 INR2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度2026會計年度
2022會計年度的營收為1.58兆 INR。 2023會計年度的營收為1.85兆 INR。 2024會計年度的營收為2.35兆 INR。 2025會計年度的營收為2.95兆 INR。 2026會計年度的營收為3.12兆 INR。 2022會計年度的營業利益為2653.83億 INR。 2023會計年度的營業利益為4725.48億 INR。 2024會計年度的營業利益為6150.81億 INR。 2025會計年度的營業利益為7300.42億 INR。 2026會計年度的營業利益為7732.02億 INR。 2022會計年度的淨利為2511.01億 INR。 2023會計年度的淨利為3403.66億 INR。 2024會計年度的淨利為4425.64億 INR。 2025會計年度的淨利為5102.92億 INR。 2026會計年度的淨利為5420.77億 INR。
財務報表: 損益表
項目(INR)2026會計年度2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度
營收3.12兆 INR2.95兆 INR2.35兆 INR1.85兆 INR1.58兆 INR
銷貨成本9466.74億 INR9393.3億 INR7507.17億 INR5609.16億 INR5860.08億 INR
毛利2.17兆 INR2.01兆 INR1.6兆 INR1.29兆 INR9892.99億 INR
銷售、一般及管理費用1.07兆 INR2362.99億 INR3703.26億 INR3019.48億 INR2587.01億 INR
營業費用1.4兆 INR1.28兆 INR9873.85億 INR8138.65億 INR7239.16億 INR
利息收入1.95兆 INR1.86兆 INR1.6兆 INR1.21兆 INR9540.69億 INR
利息支出8902.86億 INR8902.7億 INR7410.82億 INR5054.34億 INR4116.67億 INR
折舊和攤銷312.27億 INR269.04億 INR199.59億 INR163.51億 INR146.99億 INR
營業利益7732.02億 INR7300.42億 INR6150.81億 INR4725.48億 INR2653.83億 INR
淨利5420.77億 INR5102.92億 INR4425.64億 INR3403.66億 INR2511.01億 INR

公司資料更新於 2026年10月8日。

財報歷史與展望

EPS優於預期率
91%
優於預期10次、低於預期1次、符合預期0次
平均EPS意外幅度
+9.27%
11 類似報告
最新每股收益結果
0.43
預估0.4 · 優於預期7.50%

EPS:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度EPS實際值與預估值圖表0.470.420.360.3125年第1季優於預期25年第2季優於預期25年第3季優於預期25年第4季優於預期26年第1季低於預期26年第2季優於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年1月25日公布:實際值0.39,預估值0.36,預估差異+8.33%,優於預期。 2025年第2季,2025年4月19日公布:實際值0.41,預估值0.37,預估差異+10.81%,優於預期。 2025年第3季,2025年7月19日公布:實際值0.43,預估值0.4,預估差異+7.50%,優於預期。 2025年第4季,2025年10月18日公布:實際值0.39,預估值0.37,預估差異+5.41%,優於預期。 2026年第1季,2026年1月17日公布:實際值0.35,預估值0.38,預估差異-7.89%,低於預期。 2026年第2季,2026年4月18日公布:實際值0.41,預估值0.39,預估差異+5.13%,優於預期。 2026年第3季,2026年7月18日公布:實際值0.43,預估值0.4,預估差異+7.50%,優於預期。 2026年第4季,2026年10月17日公布:實際值—,預估值0.4,預估差異—,無法使用。

營收:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度營收實際值與預估值圖表36.42億33.67億30.91億28.15億25年第1季優於預期25年第2季優於預期25年第3季優於預期25年第4季低於預期26年第1季低於預期26年第2季低於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年1月25日公布:實際值32.23億 USD,預估值29.55億 USD,預估差異+9.08%,優於預期。 2025年第2季,2025年4月19日公布:實際值32.97億 USD,預估值32.65億 USD,預估差異+0.99%,優於預期。 2025年第3季,2025年7月19日公布:實際值34.28億 USD,預估值32.71億 USD,預估差異+4.80%,優於預期。 2025年第4季,2025年10月18日公布:實際值32.01億 USD,預估值32.67億 USD,預估差異-2.02%,低於預期。 2026年第1季,2026年1月17日公布:實際值32.22億 USD,預估值33.38億 USD,預估差異-3.45%,低於預期。 2026年第2季,2026年4月18日公布:實際值31.4億 USD,預估值32.91億 USD,預估差異-4.58%,低於預期。 2026年第3季,2026年7月18日公布:實際值34.17億 USD,預估值33.18億 USD,預估差異+2.99%,優於預期。 2026年第4季,2026年10月17日公布:實際值—,預估值35.02億 USD,預估差異—,無法使用。

分析師評級

第三方分析師預期可能變動,並非 GoAI 建議。

評級分佈

6項評級
強力買進00%
買進6100%
持有00%
賣出00%
強力賣出00%

IBN 訊息

股利和股票分割

股利歷史

年度分割調整後的每股現金分配。

US$0.2491

2025年(完整年度)+363.8% 自從 2021

2026年(部分年度):US$0.2504

* 在現有股息歷史記錄中,該日曆年僅包含部分期間。

公司行動歷史

股息

除息 2026年8月3日

US$0.2504

Annual

2026年8月3日登記 · 支付日 2026年8月28日

股息

除息 2025年8月12日

US$0.2491

Annual

2025年8月12日登記 · 支付日 2025年9月8日

股息

除息 2024年8月12日

US$0.2378

Annual

2024年8月12日登記 · 支付日 2024年9月6日

股息

除息 2023年8月8日

US$0.1932

Annual

2023年8月9日登記 · 支付日 2023年9月8日

股息

除息 2022年8月9日

US$0.112

Annual

2022年8月10日登記 · 支付日 2022年9月7日

股息

除息 2021年7月28日

US$0.048

Annual

2021年7月29日登記 · 支付日 2021年9月3日

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