JPMorgan Chase & Co. logo

JPMorgan Chase & Co.

JPM-PL

NYSEFinancial ServicesBanks - Diversified

收盤時

US$18.20

+US$0.14 · +0.78%

8月25日 下午3:55 ET

JPM-PL公司概覽

盤中時間採用ET。市場資料可能有所延遲。

GoAI 研究快照

簡明呈現最新可用的模型資訊。

2026年7月10日

GoAI評分

Hold

Wait — insufficient conviction to act

估值

55

Fair Value

動能

39

Weakening

情緒

61

Bullish

風險韌性

80

Low Risk

完整 GoAI 研究

繼續查看更深入的依據、催化因素和風險。

看完整研究

人工智慧產生的上下文僅供參考,並非投資建議。

公司概況

公司網站

JPMorgan Chase & Co. operates as a bank and financial holding company in the United States, rest of North America, Europe, the Middle East, Africa, the Asia Pacific, Latin America, and the Caribbean. It operates in three segments: Consumer & Community Banking, Commercial & Investment Bank, and Asset & Wealth Management. The company offers deposit, investment and lending products, and cash management; mortgage origination and servicing activities; residential mortgages and home equity loans; and credit cards, payment solutions, travel services, merchant offers, lifestyle benefits, auto loans, and leases to consumers and small businesses through bank branches, ATMs, and digital and telephone banking. It also provides investment banking, market-making, financing, custody, and securities products and services; corporate strategy and structure advisory, equity and debt market capital-raising, and loan origination and syndication services; cash and derivative instruments, risk management solutions, prime brokerage, clearing, and research; and fund services, liquidity and trading services, and data solutions products for large corporations, financial institutions, merchants, start-ups, small and midsized companies, local governments, municipalities, nonprofits, and commercial real estate clients. In addition, the company offers multi-asset investment management solutions in equities, fixed income, alternatives, and money market funds to institutional clients and retail investors; retirement products and services, estate planning, lending, deposits, and investment management products to high-net-worth clients; and financial transaction processing. JPMorgan Chase & Co. was founded in 1799 and is headquartered in New York, New York.

產業
Banks - Diversified
部門
Financial Services
總部
US
執行長
Jamie Dimon
上市以來
2021年5月14日
僱員
320,079

市場位置

日內區間

目前US$18.20,

52週區間

目前US$18.20,

開盤價
US$18.13
前收盤價
US$18.06
成交量
43.14萬
2.34× 平均值
平均成交量
18.44萬
日均成交量
市值
9179.12億 USD
貝塔
0.98
市場參考 1
50天平均值
US$18.5184
低於平均水平-1.72%
200天平均值
US$19.2553
低於平均水平-5.48%

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

企業價值
1.5兆 USD
本益比(TTM)
15.34×
股價淨值比(TTM)
2.66×
股價營收比(TTM)
3.21×
EV/EBITDA
18.39×
盈餘收益率
6.35%
自由現金流收益率
11.23%
股息率
1.68%

獲利能力和效率

毛利率
62.60%
營業利益率
28.19%
淨利潤率
21.86%
股東權益報酬率
15.74%
資產報酬率
1.29%
投入資本報酬率
4.23%

財務健康

負債權益比
3.3×
流動比率
0.52×
奧特曼 Z 分數
0.52
皮奧特羅斯基 F 分數
6 共 9 個

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢111%78%45%12%毛利率,2021會計年度:102.88%毛利率,2022會計年度:78.92%毛利率,2023會計年度:61.65%毛利率,2024會計年度:58.64%毛利率,2025會計年度:59.91%營業利益率,2021會計年度:46.81%營業利益率,2022會計年度:30.01%營業利益率,2023會計年度:26.08%營業利益率,2024會計年度:27.73%營業利益率,2025會計年度:25.95%淨利潤率,2021會計年度:37.99%淨利潤率,2022會計年度:24.49%淨利潤率,2023會計年度:20.97%淨利潤率,2024會計年度:21.59%淨利潤率,2025會計年度:20.39%2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的毛利率為102.88%。 2022會計年度的毛利率為78.92%。 2023會計年度的毛利率為61.65%。 2024會計年度的毛利率為58.64%。 2025會計年度的毛利率為59.91%。 2021會計年度的營業利益率為46.81%。 2022會計年度的營業利益率為30.01%。 2023會計年度的營業利益率為26.08%。 2024會計年度的營業利益率為27.73%。 2025會計年度的營業利益率為25.95%。 2021會計年度的淨利潤率為37.99%。 2022會計年度的淨利潤率為24.49%。 2023會計年度的淨利潤率為20.97%。 2024會計年度的淨利潤率為21.59%。 2025會計年度的淨利潤率為20.39%。

損益趨勢

營收

2797.45億 USD+3.31%

營業利益

725.95億 USD-3.31%

淨利

570.48億 USD-2.43%
損益趨勢 圖表3039.52億 USD2071.24億 USD1102.97億 USD134.69億 USD營收,2021會計年度:1272.38億 USD營收,2022會計年度:1538.24億 USD營收,2023會計年度:2362.73億 USD營收,2024會計年度:2707.89億 USD營收,2025會計年度:2797.45億 USD營業利益,2021會計年度:595.62億 USD營業利益,2022會計年度:461.66億 USD營業利益,2023會計年度:616.12億 USD營業利益,2024會計年度:750.81億 USD營業利益,2025會計年度:725.95億 USD淨利,2021會計年度:483.34億 USD淨利,2022會計年度:376.76億 USD淨利,2023會計年度:495.52億 USD淨利,2024會計年度:584.71億 USD淨利,2025會計年度:570.48億 USD2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的營收為1272.38億 USD。 2022會計年度的營收為1538.24億 USD。 2023會計年度的營收為2362.73億 USD。 2024會計年度的營收為2707.89億 USD。 2025會計年度的營收為2797.45億 USD。 2021會計年度的營業利益為595.62億 USD。 2022會計年度的營業利益為461.66億 USD。 2023會計年度的營業利益為616.12億 USD。 2024會計年度的營業利益為750.81億 USD。 2025會計年度的營業利益為725.95億 USD。 2021會計年度的淨利為483.34億 USD。 2022會計年度的淨利為376.76億 USD。 2023會計年度的淨利為495.52億 USD。 2024會計年度的淨利為584.71億 USD。 2025會計年度的淨利為570.48億 USD。
項目(USD)2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度2021會計年度
營收2797.45億 USD2707.89億 USD2362.73億 USD1538.24億 USD1272.38億 USD
銷貨成本1121.38億 USD1120.04億 USD906.03億 USD324.32億 USD−36.67億 USD
毛利1676.07億 USD1587.85億 USD1456.7億 USD1213.92億 USD1309.05億 USD
銷售、一般及管理費用600.18億 USD563.31億 USD510.56億 USD455.47億 USD416.03億 USD
營業費用950.12億 USD837.04億 USD840.58億 USD752.26億 USD713.43億 USD
利息收入1933.41億 USD1939.33億 USD1705.88億 USD928.07億 USD578.64億 USD
利息支出978.98億 USD1013.5億 USD813.21億 USD260.97億 USD55.53億 USD
折舊和攤銷88.21億 USD79.38億 USD75.12億 USD70.51億 USD79.32億 USD
營業利益725.95億 USD750.81億 USD616.12億 USD461.66億 USD595.62億 USD
淨利570.48億 USD584.71億 USD495.52億 USD376.76億 USD483.34億 USD

公司資料更新於 2026年8月25日。

財報歷史與展望

EPS優於預期率
83%
優於預期5次、低於預期1次、符合預期0次
平均EPS意外幅度
+13.18%
6 類似報告
最新每股收益結果
7.7
預估5.59 · 優於預期37.75%

EPS:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度EPS實際值與預估值圖表8.016.735.454.1725年第2季優於預期25年第3季優於預期25年第4季優於預期26年第1季低於預期26年第2季優於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值27年第1季預估值
2025年第2季,2025年4月11日公布:實際值5.16,預估值4.63,預估差異+11.45%,優於預期。 2025年第3季,2025年7月15日公布:實際值5.36,預估值4.48,預估差異+19.64%,優於預期。 2025年第4季,2025年10月14日公布:實際值5.15,預估值4.85,預估差異+6.19%,優於預期。 2026年第1季,2026年1月13日公布:實際值4.63,預估值4.85,預估差異-4.54%,低於預期。 2026年第2季,2026年4月14日公布:實際值5.94,預估值5.47,預估差異+8.59%,優於預期。 2026年第3季,2026年7月14日公布:實際值7.7,預估值5.59,預估差異+37.75%,優於預期。 2026年第4季,2026年10月13日公布:實際值—,預估值5.84,預估差異—,無法使用。 2027年第1季,2027年1月14日公布:實際值—,預估值5.91,預估差異—,無法使用。

營收:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度營收實際值與預估值圖表727.11億618.83億510.55億402.27億25年第2季優於預期25年第3季優於預期25年第4季低於預期26年第1季低於預期26年第2季優於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值27年第1季預估值
2025年第2季,2025年4月11日公布:實際值689.07億 USD,預估值439.14億 USD,預估差異+56.91%,優於預期。 2025年第3季,2025年7月15日公布:實際值699.14億 USD,預估值468.18億 USD,預估差異+49.33%,優於預期。 2025年第4季,2025年10月14日公布:實際值430.24億 USD,預估值454.67億 USD,預估差異-5.37%,低於預期。 2026年第1季,2026年1月13日公布:實際值457.98億 USD,預估值461.66億 USD,預估差異-0.80%,低於預期。 2026年第2季,2026年4月14日公布:實際值498.36億 USD,預估值491.82億 USD,預估差異+1.33%,優於預期。 2026年第3季,2026年7月14日公布:實際值573.47億 USD,預估值507.21億 USD,預估差異+13.06%,優於預期。 2026年第4季,2026年10月13日公布:實際值—,預估值506.31億 USD,預估差異—,無法使用。 2027年第1季,2027年1月14日公布:實際值—,預估值506.03億 USD,預估差異—,無法使用。

分析師評級

第三方分析師預期可能變動,並非 GoAI 建議。

評級分佈

47項評級
強力買進12%
買進2451%
持有1940%
賣出36%
強力賣出00%

近期分析師行動

5 機構
BMO CapitalmaintainMarket Perform
Piper SandlermaintainOverweight

股利和股票分割

股利歷史

年度分割調整後的每股現金分配。

US$1.1563

2025年(完整年度)0.0% 自從 2022

2026年(部分年度):US$0.8672

* 在現有股息歷史記錄中,該日曆年僅包含部分期間。

公司行動歷史

股息

除息 2026年8月3日

US$0.2891

Quarterly

2026年8月3日登記 · 支付日 2026年9月1日

股息

除息 2026年5月4日

US$0.2891

Quarterly

2026年5月4日登記 · 支付日 2026年6月1日

股息

除息 2026年1月30日

US$0.2891

Quarterly

2026年1月30日登記 · 支付日 2026年3月2日

股息

除息 2025年11月3日

US$0.2891

Quarterly

2025年11月3日登記 · 支付日 2025年12月1日

股息

除息 2025年8月4日

US$0.2891

Quarterly

2025年8月4日登記 · 支付日 2025年9月2日

股息

除息 2025年5月2日

US$0.2891

Quarterly

2025年5月2日登記 · 支付日 2025年6月2日

JPM-PL同業公司

持有JPM-PL的ETF

報告持有此股票曝險的交易所交易基金。

繼續GoAI的研究

在 GoAI 中研究JPM-PL

research.disclaimer