
Mechanics Bank
MCHBNASDAQFinancial ServicesBanks - Regional
前收盤價
US$16.20
−US$0.17 · -1.04%
盤前
US$16.21
+US$0.01 · +0.06%
8月24日 上午7:09 ET
MCHB公司概覽
盤中時間採用ET。市場資料可能有所延遲。
GoAI 研究快照
簡明呈現最新可用的模型資訊。
GoAI評分
Buy
Favorable setup — positive multi-factor alignment
估值
91
Deep Value
動能
54
Neutral
情緒
57
Mixed
風險韌性
77
Moderate Risk
完整 GoAI 研究
繼續查看更深入的依據、催化因素和風險。
人工智慧產生的上下文僅供參考,並非投資建議。
公司概況
公司網站Mechanics Bank delivers a comprehensive suite of financial solutions, catering to the diverse needs of individual clients and small to mid-sized businesses. Its foundational offerings include a variety of checking and savings accounts. Beyond core deposit services, the bank provides an extensive portfolio of lending options, encompassing personal loans for homes and automobiles, various business financing such as term loans, lines of credit, equipment financing, and Small Business Administration (SBA) loans. It also specializes in multi-family, commercial, and owner-occupied real estate lending. The institution further supports its clients with credit and debit cards, sophisticated payable and receivable solutions, robust fraud prevention, and comprehensive cash management services. For businesses, it delivers merchant and payroll services, Paycheck Protection Program (PPP) solutions, and workplace benefit plans. Additional specialized services span foreign currency exchange, cashier's checks, wire transfers, overdraft protection, deposit and treasury services, alongside sophisticated wealth management offerings like trust and estate planning, investment and asset management, and retirement planning. Convenience is enhanced through its online and mobile banking platforms. The bank operates an extensive network of 115 branch locations strategically positioned across key Californian regions, including the Greater San Francisco, Sacramento, Los Angeles, and San Diego areas, as well as the Central Valley. Established in 1905, Mechanics Bank is headquartered in Walnut Creek, California.
- 產業
- Banks - Regional
- 部門
- Financial Services
- 總部
- US
- 執行長
- C. J. Johnson
- 上市以來
- 2007年5月1日
- 僱員
- 1,756
市場位置
日內區間
目前US$16.20,
52週區間
目前US$16.20,
- 開盤價
- US$16.45
- 前收盤價
- US$16.37
- 成交量
- 46.12萬
- 0.85× 平均值
- 平均成交量
- 54.49萬
- 日均成交量
- 市值
- 35.69億 USD
- 貝塔
- 0.15
- 市場參考 1
- 50天平均值
- US$16.1224
- 高於平均水平+0.48%
- 200天平均值
- US$15.0311
- 高於平均水平+7.78%
財務數據
財務快照
最近十二個月估值與收益率
- 企業價值
- 24.48億 USD
- 本益比(TTM)
- 12.96×
- 股價淨值比(TTM)
- 1.4×
- 股價營收比(TTM)
- 3.37×
- EV/EBITDA
- 7.41×
- 盈餘收益率
- 8.31%
- 自由現金流收益率
- 5.85%
- 股息率
- 8.09%
獲利能力和效率
- 毛利率
- 73.12%
- 營業利益率
- 31.51%
- 淨利潤率
- 26.53%
- 股東權益報酬率
- 9.28%
- 資產報酬率
- 1.18%
- 投入資本報酬率
- 1.18%
財務健康
- 負債權益比
- 0.08×
- 流動比率
- 8.2×
- 奧特曼 Z 分數
- 1.26
- 皮奧特羅斯基 F 分數
- 6 共 9 個
財務報表
利潤率趨勢
獲利能力占已公布營收的百分比。
損益趨勢
營收
營業利益
淨利
| 項目(USD) | 2025會計年度 | 2024會計年度 | 2023會計年度 | 2022會計年度 | 2021會計年度 |
|---|---|---|---|---|---|
| 營收 | 10.31億 USD | 5.9億 USD | 7.79億 USD | 7.04億 USD | 3.64億 USD |
| 銷貨成本 | 2.46億 USD | 2.15億 USD | 1.56億 USD | 4646.3萬 USD | 223.8萬 USD |
| 毛利 | 7.85億 USD | 3.75億 USD | 6.23億 USD | 6.57億 USD | 3.62億 USD |
| 銷售、一般及管理費用 | 2.31億 USD | 2.09億 USD | 2.14億 USD | 2.2億 USD | 1.45億 USD |
| 營業費用 | 4.66億 USD | 3.39億 USD | 3.45億 USD | 3.55億 USD | 2.15億 USD |
| 利息收入 | 8.12億 USD | 7.36億 USD | 7.19億 USD | 6.51億 USD | 2.44億 USD |
| 利息支出 | 2.26億 USD | 2.17億 USD | 1.56億 USD | 1983.8萬 USD | 1723.8萬 USD |
| 折舊和攤銷 | 1062萬 USD | 2282.4萬 USD | 2799.1萬 USD | 3166.3萬 USD | 1097.4萬 USD |
| 營業利益 | 3.2億 USD | 3569.7萬 USD | 2.78億 USD | 3.02億 USD | 1.47億 USD |
| 淨利 | 2.66億 USD | 2899.9萬 USD | 2.02億 USD | 2.17億 USD | 1.15億 USD |
公司資料更新於 2026年8月24日。
財報歷史與展望
- EPS優於預期率
- 36%
- 優於預期4次、低於預期7次、符合預期0次
- 平均EPS意外幅度
- -34.82%
- 11 類似報告
- 最新每股收益結果
- 0.27
- 預估0.25 · 優於預期8.00%
EPS:實際值與預估值
近期已公布業績
營收:實際值與預估值
近期已公布業績
分析師評級
第三方分析師預期可能變動,並非 GoAI 建議。
分析師目標價
平均目標
US$17.00
上漲空間 4.94%評級分佈
10項評級近期分析師行動
MCHB 訊息
股利和股票分割
股利歷史
年度分割調整後的每股現金分配。
US$0.65
2023年(完整年度)+41.3% 自從 2014
2026年(部分年度):US$1.10
US$0.46
2,014
US$0.60
2,020
US$1.00
2,021
US$1.40
2,022
US$0.65
2,023
US$1.10
2,026*
* 在現有股息歷史記錄中,該日曆年僅包含部分期間。
公司行動歷史
| 行動 | 除息日 | 詳情 | 記錄日期 | 付款日期 |
|---|---|---|---|---|
股息即將實施 | 2026年8月28日 | US$0.25Quarterly | 2026年8月29日 | 2026年9月1日 |
股息 | 2026年5月22日 | US$0.70Quarterly | 2026年5月23日 | 2026年5月28日 |
股息 | 2026年3月9日 | US$0.40Quarterly | 2026年3月9日 | 2026年3月19日 |
股息 | 2025年12月8日 | US$0.21Quarterly | 2025年12月8日 | 2025年12月15日 |
股息 | 2023年11月7日 | US$0.10Quarterly | 2023年11月8日 | 2023年11月22日 |
股息 | 2023年8月8日 | US$0.10Quarterly | 2023年8月9日 | 2023年8月23日 |
除息 2026年8月28日
US$0.25
Quarterly
2026年8月29日登記 · 支付日 2026年9月1日
除息 2026年5月22日
US$0.70
Quarterly
2026年5月23日登記 · 支付日 2026年5月28日
除息 2026年3月9日
US$0.40
Quarterly
2026年3月9日登記 · 支付日 2026年3月19日
除息 2025年12月8日
US$0.21
Quarterly
2025年12月8日登記 · 支付日 2025年12月15日
除息 2023年11月7日
US$0.10
Quarterly
2023年11月8日登記 · 支付日 2023年11月22日
除息 2023年8月8日
US$0.10
Quarterly
2023年8月9日登記 · 支付日 2023年8月23日
MCHB同業公司
持有MCHB的ETF
報告持有此股票曝險的交易所交易基金。
Vanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI1775.83萬0.00%2.3兆 USD0.03%US$378.24+0.44%
iShares Russell 2000 ETFIWM1663.25萬0.02%816.21億 USD0.19%US$299.96+0.77%
State Street SPDR S&P Regional Banking ETFKRE987.79萬0.24%40.62億 USD0.35%US$74.86+0.20%
Vanguard Extended Market ETFVXF931.82萬0.01%937億 USD0.05%US$245.53+0.82%
iShares Russell 2000 Value ETFIWN639.55萬0.04%146.6億 USD0.24%US$224.81+0.45%
Vanguard Russell 2000 ETFVTWO378.05萬0.02%174億 USD0.06%US$121.25+0.74%
Schwab U.S. Small-Cap ETFSCHA369萬0.02%230.96億 USD0.03%US$34.83+0.52%
Principal U.S. Small-Cap Multi-Factor ETFPSC254.05萬0.10%13億 USD0.38%US$69.7689+0.94%
Vanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI- 市場價值
- 1775.83萬
- 重量
- 0.00%
- AUM
- 2.3兆 USD
- 費用率
- 0.03%
- 價格 / 1日
- US$378.24+0.44%
iShares Russell 2000 ETFIWM- 市場價值
- 1663.25萬
- 重量
- 0.02%
- AUM
- 816.21億 USD
- 費用率
- 0.19%
- 價格 / 1日
- US$299.96+0.77%
State Street SPDR S&P Regional Banking ETFKRE- 市場價值
- 987.79萬
- 重量
- 0.24%
- AUM
- 40.62億 USD
- 費用率
- 0.35%
- 價格 / 1日
- US$74.86+0.20%
Vanguard Extended Market ETFVXF- 市場價值
- 931.82萬
- 重量
- 0.01%
- AUM
- 937億 USD
- 費用率
- 0.05%
- 價格 / 1日
- US$245.53+0.82%
iShares Russell 2000 Value ETFIWN- 市場價值
- 639.55萬
- 重量
- 0.04%
- AUM
- 146.6億 USD
- 費用率
- 0.24%
- 價格 / 1日
- US$224.81+0.45%
Vanguard Russell 2000 ETFVTWO- 市場價值
- 378.05萬
- 重量
- 0.02%
- AUM
- 174億 USD
- 費用率
- 0.06%
- 價格 / 1日
- US$121.25+0.74%
Schwab U.S. Small-Cap ETFSCHA- 市場價值
- 369萬
- 重量
- 0.02%
- AUM
- 230.96億 USD
- 費用率
- 0.03%
- 價格 / 1日
- US$34.83+0.52%
Principal U.S. Small-Cap Multi-Factor ETFPSC- 市場價值
- 254.05萬
- 重量
- 0.10%
- AUM
- 13億 USD
- 費用率
- 0.38%
- 價格 / 1日
- US$69.7689+0.94%
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