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Mechanics Bank

MCHB

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

前收盤價

US$16.20

−US$0.17 · -1.04%

8月21日 下午4:00 ET

盤前

US$16.21

+US$0.01 · +0.06%

8月24日 上午7:09 ET

MCHB公司概覽

盤中時間採用ET。市場資料可能有所延遲。

GoAI 研究快照

簡明呈現最新可用的模型資訊。

2026年7月10日

GoAI評分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

91

Deep Value

動能

54

Neutral

情緒

57

Mixed

風險韌性

77

Moderate Risk

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人工智慧產生的上下文僅供參考,並非投資建議。

公司概況

公司網站

Mechanics Bank delivers a comprehensive suite of financial solutions, catering to the diverse needs of individual clients and small to mid-sized businesses. Its foundational offerings include a variety of checking and savings accounts. Beyond core deposit services, the bank provides an extensive portfolio of lending options, encompassing personal loans for homes and automobiles, various business financing such as term loans, lines of credit, equipment financing, and Small Business Administration (SBA) loans. It also specializes in multi-family, commercial, and owner-occupied real estate lending. The institution further supports its clients with credit and debit cards, sophisticated payable and receivable solutions, robust fraud prevention, and comprehensive cash management services. For businesses, it delivers merchant and payroll services, Paycheck Protection Program (PPP) solutions, and workplace benefit plans. Additional specialized services span foreign currency exchange, cashier's checks, wire transfers, overdraft protection, deposit and treasury services, alongside sophisticated wealth management offerings like trust and estate planning, investment and asset management, and retirement planning. Convenience is enhanced through its online and mobile banking platforms. The bank operates an extensive network of 115 branch locations strategically positioned across key Californian regions, including the Greater San Francisco, Sacramento, Los Angeles, and San Diego areas, as well as the Central Valley. Established in 1905, Mechanics Bank is headquartered in Walnut Creek, California.

產業
Banks - Regional
部門
Financial Services
總部
US
執行長
C. J. Johnson
上市以來
2007年5月1日
僱員
1,756

市場位置

日內區間

目前US$16.20,

52週區間

目前US$16.20,

開盤價
US$16.45
前收盤價
US$16.37
成交量
46.12萬
0.85× 平均值
平均成交量
54.49萬
日均成交量
市值
35.69億 USD
貝塔
0.15
市場參考 1
50天平均值
US$16.1224
高於平均水平+0.48%
200天平均值
US$15.0311
高於平均水平+7.78%

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

企業價值
24.48億 USD
本益比(TTM)
12.96×
股價淨值比(TTM)
1.4×
股價營收比(TTM)
3.37×
EV/EBITDA
7.41×
盈餘收益率
8.31%
自由現金流收益率
5.85%
股息率
8.09%

獲利能力和效率

毛利率
73.12%
營業利益率
31.51%
淨利潤率
26.53%
股東權益報酬率
9.28%
資產報酬率
1.18%
投入資本報酬率
1.18%

財務健康

負債權益比
0.08×
流動比率
8.2×
奧特曼 Z 分數
1.26
皮奧特羅斯基 F 分數
6 共 9 個

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢109%71%33%-5%毛利率,2021會計年度:99.39%毛利率,2022會計年度:93.40%毛利率,2023會計年度:79.92%毛利率,2024會計年度:63.53%毛利率,2025會計年度:76.18%營業利益率,2021會計年度:40.27%營業利益率,2022會計年度:42.93%營業利益率,2023會計年度:35.66%營業利益率,2024會計年度:6.05%營業利益率,2025會計年度:31.00%淨利潤率,2021會計年度:31.69%淨利潤率,2022會計年度:30.77%淨利潤率,2023會計年度:25.91%淨利潤率,2024會計年度:4.92%淨利潤率,2025會計年度:25.78%2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的毛利率為99.39%。 2022會計年度的毛利率為93.40%。 2023會計年度的毛利率為79.92%。 2024會計年度的毛利率為63.53%。 2025會計年度的毛利率為76.18%。 2021會計年度的營業利益率為40.27%。 2022會計年度的營業利益率為42.93%。 2023會計年度的營業利益率為35.66%。 2024會計年度的營業利益率為6.05%。 2025會計年度的營業利益率為31.00%。 2021會計年度的淨利潤率為31.69%。 2022會計年度的淨利潤率為30.77%。 2023會計年度的淨利潤率為25.91%。 2024會計年度的淨利潤率為4.92%。 2025會計年度的淨利潤率為25.78%。

損益趨勢

營收

10.31億 USD+74.85%

營業利益

3.2億 USD+795.17%

淨利

2.66億 USD+816.37%
損益趨勢 圖表11.31億 USD7.3億 USD3.3億 USD−7119.46萬 USD營收,2021會計年度:3.64億 USD營收,2022會計年度:7.04億 USD營收,2023會計年度:7.79億 USD營收,2024會計年度:5.9億 USD營收,2025會計年度:10.31億 USD營業利益,2021會計年度:1.47億 USD營業利益,2022會計年度:3.02億 USD營業利益,2023會計年度:2.78億 USD營業利益,2024會計年度:3569.7萬 USD營業利益,2025會計年度:3.2億 USD淨利,2021會計年度:1.15億 USD淨利,2022會計年度:2.17億 USD淨利,2023會計年度:2.02億 USD淨利,2024會計年度:2899.9萬 USD淨利,2025會計年度:2.66億 USD2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的營收為3.64億 USD。 2022會計年度的營收為7.04億 USD。 2023會計年度的營收為7.79億 USD。 2024會計年度的營收為5.9億 USD。 2025會計年度的營收為10.31億 USD。 2021會計年度的營業利益為1.47億 USD。 2022會計年度的營業利益為3.02億 USD。 2023會計年度的營業利益為2.78億 USD。 2024會計年度的營業利益為3569.7萬 USD。 2025會計年度的營業利益為3.2億 USD。 2021會計年度的淨利為1.15億 USD。 2022會計年度的淨利為2.17億 USD。 2023會計年度的淨利為2.02億 USD。 2024會計年度的淨利為2899.9萬 USD。 2025會計年度的淨利為2.66億 USD。
項目(USD)2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度2021會計年度
營收10.31億 USD5.9億 USD7.79億 USD7.04億 USD3.64億 USD
銷貨成本2.46億 USD2.15億 USD1.56億 USD4646.3萬 USD223.8萬 USD
毛利7.85億 USD3.75億 USD6.23億 USD6.57億 USD3.62億 USD
銷售、一般及管理費用2.31億 USD2.09億 USD2.14億 USD2.2億 USD1.45億 USD
營業費用4.66億 USD3.39億 USD3.45億 USD3.55億 USD2.15億 USD
利息收入8.12億 USD7.36億 USD7.19億 USD6.51億 USD2.44億 USD
利息支出2.26億 USD2.17億 USD1.56億 USD1983.8萬 USD1723.8萬 USD
折舊和攤銷1062萬 USD2282.4萬 USD2799.1萬 USD3166.3萬 USD1097.4萬 USD
營業利益3.2億 USD3569.7萬 USD2.78億 USD3.02億 USD1.47億 USD
淨利2.66億 USD2899.9萬 USD2.02億 USD2.17億 USD1.15億 USD

公司資料更新於 2026年8月24日。

財報歷史與展望

EPS優於預期率
36%
優於預期4次、低於預期7次、符合預期0次
平均EPS意外幅度
-34.82%
11 類似報告
最新每股收益結果
0.27
預估0.25 · 優於預期8.00%

EPS:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度EPS實際值與預估值圖表0.630.31-0.02-0.3425年第1季低於預期25年第2季低於預期25年第3季低於預期25年第4季優於預期26年第1季優於預期26年第2季低於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年1月27日公布:實際值-0.27,預估值-0.22,預估差異-22.73%,低於預期。 2025年第2季,2025年4月28日公布:實際值-0.15,預估值-0.07,預估差異-114.29%,低於預期。 2025年第3季,2025年7月28日公布:實際值-0.16,預估值0.05,預估差異-420.00%,低於預期。 2025年第4季,2025年10月27日公布:實際值0.25,預估值-0.03,預估差異+933.33%,優於預期。 2026年第1季,2026年1月30日公布:實際值0.56,預估值0.26,預估差異+115.38%,優於預期。 2026年第2季,2026年4月30日公布:實際值0.21,預估值0.26,預估差異-19.23%,低於預期。 2026年第3季,2026年7月29日公布:實際值0.27,預估值0.25,預估差異+8.00%,優於預期。 2026年第4季,2026年10月29日公布:實際值—,預估值0.27,預估差異—,無法使用。

營收:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度營收實際值與預估值圖表2.78億1.96億1.15億3426.35萬25年第1季低於預期25年第2季低於預期25年第3季優於預期25年第4季優於預期26年第1季優於預期26年第2季低於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年1月27日公布:實際值4031萬 USD,預估值4110.8萬 USD,預估差異-1.94%,低於預期。 2025年第2季,2025年4月28日公布:實際值4535.7萬 USD,預估值4661.2萬 USD,預估差異-2.69%,低於預期。 2025年第3季,2025年7月28日公布:實際值4897萬 USD,預估值4819.95萬 USD,預估差異+1.60%,優於預期。 2025年第4季,2025年10月27日公布:實際值2.55億 USD,預估值4810萬 USD,預估差異+431.08%,優於預期。 2026年第1季,2026年1月30日公布:實際值2.6億 USD,預估值4840萬 USD,預估差異+437.16%,優於預期。 2026年第2季,2026年4月30日公布:實際值2億 USD,預估值2.58億 USD,預估差異-22.50%,低於預期。 2026年第3季,2026年7月29日公布:實際值2.01億 USD,預估值1.99億 USD,預估差異+0.82%,優於預期。 2026年第4季,2026年10月29日公布:實際值—,預估值2.03億 USD,預估差異—,無法使用。

分析師評級

第三方分析師預期可能變動,並非 GoAI 建議。

分析師目標價

平均目標

US$17.00

上漲空間 4.94%
過去 12 個月12個月預測最高:US$17.00平均的:US$17.00最低:US$17.00

評級分佈

10項評級
強力買進00%
買進330%
持有770%
賣出00%
強力賣出00%

近期分析師行動

3 機構

MCHB 訊息

股利和股票分割

股利歷史

年度分割調整後的每股現金分配。

US$0.65

2023年(完整年度)+41.3% 自從 2014

2026年(部分年度):US$1.10

* 在現有股息歷史記錄中,該日曆年僅包含部分期間。

公司行動歷史

股息即將實施

除息 2026年8月28日

US$0.25

Quarterly

2026年8月29日登記 · 支付日 2026年9月1日

股息

除息 2026年5月22日

US$0.70

Quarterly

2026年5月23日登記 · 支付日 2026年5月28日

股息

除息 2026年3月9日

US$0.40

Quarterly

2026年3月9日登記 · 支付日 2026年3月19日

股息

除息 2025年12月8日

US$0.21

Quarterly

2025年12月8日登記 · 支付日 2025年12月15日

股息

除息 2023年11月7日

US$0.10

Quarterly

2023年11月8日登記 · 支付日 2023年11月22日

股息

除息 2023年8月8日

US$0.10

Quarterly

2023年8月9日登記 · 支付日 2023年8月23日

MCHB同業公司

持有MCHB的ETF

報告持有此股票曝險的交易所交易基金。

繼續GoAI的研究

在 GoAI 中研究MCHB

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