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Magyar Bancorp, Inc.

MGYR

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

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GoAI 研究快照

簡明呈現最新可用的模型資訊。

2026年7月10日

GoAI評分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

88

Deep Value

動能

37

Weakening

情緒

71

Bullish

風險韌性

69

Moderate Risk

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人工智慧產生的上下文僅供參考,並非投資建議。

公司概況

公司網站

Magyar Bancorp, Inc. functions as the parent entity for Magyar Bank, a financial institution that delivers a wide array of personal and business banking services. Serving individuals, companies, and non-profit organizations throughout New Jersey, USA, the bank provides diverse deposit accounts, including checking, savings, NOW, money market, and retirement plans, in addition to certificates of deposit. Its comprehensive lending solutions encompass residential mortgages, loans for multi-family and commercial properties, home equity lines and loans, commercial business financing, and construction loans, as well as Small Business Administration (SBA) loans. Beyond conventional banking, Magyar Bancorp also extends its services to include non-deposit investment products and financial planning. These offerings cover insurance, fixed and variable annuities, and retirement planning for both individual and corporate clients. The company actively manages investment securities through buying, selling, and holding activities. Established in 1922, Magyar Bancorp, Inc. is based in New Brunswick, New Jersey, and oversees seven branch locations across New Brunswick, North Brunswick, South Brunswick, Branchburg, Bridgewater, and Edison, all within New Jersey.

產業
Banks - Regional
部門
Financial Services
總部
US
執行長
John S. Fitzgerald
上市以來
2006年1月24日
僱員
91

市場位置

日內區間

目前US$19.60,

52週區間

目前US$19.60,

開盤價
US$19.39
前收盤價
US$19.46
成交量
957
0.34× 平均值
平均成交量
2822
日均成交量
市值
1.27億 USD
貝塔
0.23
市場參考 1
50天平均值
US$18.2254
高於平均水平+7.54%
200天平均值
US$17.6258
高於平均水平+11.20%

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

企業價值
1.5億 USD
本益比(TTM)
10.32×
股價淨值比(TTM)
0.96×
股價營收比(TTM)
2.03×
EV/EBITDA
10.14×
盈餘收益率
9.07%
自由現金流收益率
9.12%
股息率
1.94%

獲利能力和效率

毛利率
61.52%
營業利益率
26.56%
淨利潤率
18.89%
股東權益報酬率
8.21%
資產報酬率
0.98%
投入資本報酬率
5.35%

財務健康

負債權益比
0.39×
流動比率
0.04×
奧特曼 Z 分數
0.34
皮奧特羅斯基 F 分數
7 共 9 個

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢99%68%38%7%毛利率,2021會計年度:85.55%毛利率,2022會計年度:91.35%毛利率,2023會計年度:73.70%毛利率,2024會計年度:60.31%毛利率,2025會計年度:60.27%營業利益率,2021會計年度:27.59%營業利益率,2022會計年度:34.67%營業利益率,2023會計年度:26.36%營業利益率,2024會計年度:21.30%營業利益率,2025會計年度:23.64%淨利潤率,2021會計年度:19.36%淨利潤率,2022會計年度:24.58%淨利潤率,2023會計年度:18.92%淨利潤率,2024會計年度:14.93%淨利潤率,2025會計年度:16.71%2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的毛利率為85.55%。 2022會計年度的毛利率為91.35%。 2023會計年度的毛利率為73.70%。 2024會計年度的毛利率為60.31%。 2025會計年度的毛利率為60.27%。 2021會計年度的營業利益率為27.59%。 2022會計年度的營業利益率為34.67%。 2023會計年度的營業利益率為26.36%。 2024會計年度的營業利益率為21.30%。 2025會計年度的營業利益率為23.64%。 2021會計年度的淨利潤率為19.36%。 2022會計年度的淨利潤率為24.58%。 2023會計年度的淨利潤率為18.92%。 2024會計年度的淨利潤率為14.93%。 2025會計年度的淨利潤率為16.71%。

損益趨勢

營收

5841.9萬 USD+12.08%

營業利益

1380.9萬 USD+24.41%

淨利

976萬 USD+25.40%
損益趨勢 圖表6364.89萬 USD4272.93萬 USD2180.97萬 USD89.01萬 USD營收,2021會計年度:3161.9萬 USD營收,2022會計年度:3221.8萬 USD營收,2023會計年度:4074.1萬 USD營收,2024會計年度:5212.4萬 USD營收,2025會計年度:5841.9萬 USD營業利益,2021會計年度:872.5萬 USD營業利益,2022會計年度:1116.9萬 USD營業利益,2023會計年度:1074.1萬 USD營業利益,2024會計年度:1110萬 USD營業利益,2025會計年度:1380.9萬 USD淨利,2021會計年度:612萬 USD淨利,2022會計年度:791.9萬 USD淨利,2023會計年度:770.9萬 USD淨利,2024會計年度:778.3萬 USD淨利,2025會計年度:976萬 USD2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的營收為3161.9萬 USD。 2022會計年度的營收為3221.8萬 USD。 2023會計年度的營收為4074.1萬 USD。 2024會計年度的營收為5212.4萬 USD。 2025會計年度的營收為5841.9萬 USD。 2021會計年度的營業利益為872.5萬 USD。 2022會計年度的營業利益為1116.9萬 USD。 2023會計年度的營業利益為1074.1萬 USD。 2024會計年度的營業利益為1110萬 USD。 2025會計年度的營業利益為1380.9萬 USD。 2021會計年度的淨利為612萬 USD。 2022會計年度的淨利為791.9萬 USD。 2023會計年度的淨利為770.9萬 USD。 2024會計年度的淨利為778.3萬 USD。 2025會計年度的淨利為976萬 USD。
項目(USD)2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度2021會計年度
營收5841.9萬 USD5212.4萬 USD4074.1萬 USD3221.8萬 USD3161.9萬 USD
銷貨成本2321.2萬 USD2068.7萬 USD1071.5萬 USD278.8萬 USD457萬 USD
毛利3520.7萬 USD3143.7萬 USD3002.6萬 USD2943萬 USD2704.9萬 USD
銷售、一般及管理費用1439.2萬 USD1343.5萬 USD1262.4萬 USD1169.2萬 USD1126.7萬 USD
營業費用2139.8萬 USD2033.7萬 USD1928.5萬 USD1826.1萬 USD1832.4萬 USD
利息收入5470.6萬 USD4857.1萬 USD3806.8萬 USD2950.3萬 USD2852.8萬 USD
利息支出2281萬 USD2059.7萬 USD1033.4萬 USD248.4萬 USD294.1萬 USD
折舊和攤銷93.7萬 USD89萬 USD84萬 USD83.9萬 USD83.5萬 USD
營業利益1380.9萬 USD1110萬 USD1074.1萬 USD1116.9萬 USD872.5萬 USD
淨利976萬 USD778.3萬 USD770.9萬 USD791.9萬 USD612萬 USD

公司資料更新於 2026年8月24日。

財報歷史與展望

最新每股收益結果
0.49

EPS:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
預估資料無法使用
季度EPS實際值與預估值圖表0.540.460.370.2924年第4季25年第1季25年第2季25年第3季25年第4季26年第1季26年第2季26年第3季
2024年第4季,2024年10月31日公布:實際值0.41,預估值—,預估差異—,無法使用。 2025年第1季,2025年1月23日公布:實際值0.33,預估值—,預估差異—,無法使用。 2025年第2季,2025年4月30日公布:實際值0.43,預估值—,預估差異—,無法使用。 2025年第3季,2025年7月24日公布:實際值0.4,預估值—,預估差異—,無法使用。 2025年第4季,2025年10月30日公布:實際值0.4,預估值—,預估差異—,無法使用。 2026年第1季,2026年1月29日公布:實際值0.5,預估值—,預估差異—,無法使用。 2026年第2季,2026年4月23日公布:實際值0.48,預估值—,預估差異—,無法使用。 2026年第3季,2026年7月23日公布:實際值0.49,預估值—,預估差異—,無法使用。

營收:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
預估資料無法使用
季度營收實際值與預估值圖表1671.18萬1554.76萬1438.34萬1321.92萬24年第4季25年第1季25年第2季25年第3季25年第4季26年第1季26年第2季26年第3季
2024年第4季,2024年10月31日公布:實際值1474萬 USD,預估值—,預估差異—,無法使用。 2025年第1季,2025年1月23日公布:實際值1386.2萬 USD,預估值—,預估差異—,無法使用。 2025年第2季,2025年4月30日公布:實際值1479.2萬 USD,預估值—,預估差異—,無法使用。 2025年第3季,2025年7月24日公布:實際值1462.4萬 USD,預估值—,預估差異—,無法使用。 2025年第4季,2025年10月30日公布:實際值1514.2萬 USD,預估值—,預估差異—,無法使用。 2026年第1季,2026年1月29日公布:實際值1535.4萬 USD,預估值—,預估差異—,無法使用。 2026年第2季,2026年4月23日公布:實際值1581萬 USD,預估值—,預估差異—,無法使用。 2026年第3季,2026年7月23日公布:實際值1606.9萬 USD,預估值—,預估差異—,無法使用。

MGYR 訊息

股利和股票分割

股利歷史

年度分割調整後的每股現金分配。

US$0.28

2025年(完整年度)+40.0% 自從 2022

2026年(部分年度):US$0.30

* 在現有股息歷史記錄中,該日曆年僅包含部分期間。

公司行動歷史

股息

除息 2026年8月6日

US$0.10

Quarterly

2026年8月6日登記 · 支付日 2026年8月20日

股息

除息 2026年5月7日

US$0.10

Quarterly

2026年5月7日登記 · 支付日 2026年5月21日

股息

除息 2026年2月12日

US$0.10

Quarterly

2026年2月12日登記 · 支付日 2026年2月26日

股息

除息 2025年11月13日

US$0.08

Quarterly

2025年11月13日登記 · 支付日 2025年11月25日

股息

除息 2025年8月7日

US$0.08

Quarterly

2025年8月7日登記 · 支付日 2025年8月21日

股息

除息 2025年5月14日

US$0.06

Quarterly

2025年5月14日登記 · 支付日 2025年5月28日

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持有MGYR的ETF

報告持有此股票曝險的交易所交易基金。

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