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MNSB

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GoAI 研究快照

簡明呈現最新可用的模型資訊。

2026年7月10日

GoAI評分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

78

Undervalued

動能

47

Neutral

情緒

72

Bullish

風險韌性

77

Moderate Risk

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人工智慧產生的上下文僅供參考,並非投資建議。

公司概況

公司網站

MainStreet Bancshares, Inc. operates as the parent entity for MainStreet Bank, which delivers a comprehensive suite of financial products and services. Its diverse offerings cater to individuals, small to mid-sized businesses, and professional service organizations. The bank provides various deposit accounts, including checking (both standard and interest-bearing, for consumers and businesses), savings, money market, NOW, sweep accounts, and certificates of deposit. Beyond core banking, it offers cash management, wire transfer, check imaging, remote deposit capture, and courier services, alongside internet bill payment and robust online and mobile banking solutions. Lending activities encompass commercial loans for government contracts, plant and equipment, general working capital, contract administration, and acquisitions. Furthermore, MainStreet Bank extends financing for commercial, construction, and residential real estate, as well as consumer loans such as term loans and overdraft protection. Debit and credit cards are also available. Incorporated in 2003 and based in Fairfax, Virginia, the company maintained six branches in Herndon, Fairfax, McLean, Leesburg, Clarendon, and Washington D.C., and supported access to 55,000 automated teller machines as of March 18, 2022.

產業
Banks - Regional
部門
Financial Services
總部
US
執行長
Jeff W. Dick
上市以來
2005年9月6日
僱員
171

市場位置

日內區間

目前US$24.81,

52週區間

目前US$24.81,

開盤價
US$25.29
前收盤價
US$25.26
成交量
2.77萬
0.62× 平均值
平均成交量
4.45萬
日均成交量
市值
1.77億 USD
貝塔
0.53
市場參考 1
50天平均值
US$24.206
高於平均水平+2.50%
200天平均值
US$22.2853
高於平均水平+11.33%

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

企業價值
1.99億 USD
本益比(TTM)
12.22×
股價淨值比(TTM)
0.85×
股價營收比(TTM)
1.35×
EV/EBITDA
8.29×
盈餘收益率
10.02%
自由現金流收益率
6.83%
股息率
1.61%

獲利能力和效率

毛利率
55.21%
營業利益率
16.68%
淨利潤率
13.25%
股東權益報酬率
7.14%
資產報酬率
0.71%
投入資本報酬率
4.98%

財務健康

負債權益比
0.33×
流動比率
0.02×
奧特曼 Z 分數
-0.8
皮奧特羅斯基 F 分數
6 共 9 個

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢96%58%19%-20%毛利率,2021會計年度:86.51%毛利率,2022會計年度:82.22%毛利率,2023會計年度:61.40%毛利率,2024會計年度:42.84%毛利率,2025會計年度:54.39%營業利益率,2021會計年度:39.76%營業利益率,2022會計年度:37.65%營業利益率,2023會計年度:25.69%營業利益率,2024會計年度:-10.09%營業利益率,2025會計年度:14.05%淨利潤率,2021會計年度:31.53%淨利潤率,2022會計年度:30.08%淨利潤率,2023會計年度:20.81%淨利潤率,2024會計年度:-7.24%淨利潤率,2025會計年度:11.49%2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的毛利率為86.51%。 2022會計年度的毛利率為82.22%。 2023會計年度的毛利率為61.40%。 2024會計年度的毛利率為42.84%。 2025會計年度的毛利率為54.39%。 2021會計年度的營業利益率為39.76%。 2022會計年度的營業利益率為37.65%。 2023會計年度的營業利益率為25.69%。 2024會計年度的營業利益率為-10.09%。 2025會計年度的營業利益率為14.05%。 2021會計年度的淨利潤率為31.53%。 2022會計年度的淨利潤率為30.08%。 2023會計年度的淨利潤率為20.81%。 2024會計年度的淨利潤率為-7.24%。 2025會計年度的淨利潤率為11.49%。

損益趨勢

營收

1.36億 USD-1.44%

營業利益

1909.1萬 USD+3299.5萬 USD

淨利

1561.3萬 USD+2559.3萬 USD
損益趨勢 圖表1.53億 USD9233.57萬 USD3162.73萬 USD−2908.11萬 USD營收,2021會計年度:7030.9萬 USD營收,2022會計年度:8867.9萬 USD營收,2023會計年度:1.28億 USD營收,2024會計年度:1.38億 USD營收,2025會計年度:1.36億 USD營業利益,2021會計年度:2795.6萬 USD營業利益,2022會計年度:3338.8萬 USD營業利益,2023會計年度:3282.4萬 USD營業利益,2024會計年度:−1390.4萬 USD營業利益,2025會計年度:1909.1萬 USD淨利,2021會計年度:2217.1萬 USD淨利,2022會計年度:2667.4萬 USD淨利,2023會計年度:2658.5萬 USD淨利,2024會計年度:−998萬 USD淨利,2025會計年度:1561.3萬 USD2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的營收為7030.9萬 USD。 2022會計年度的營收為8867.9萬 USD。 2023會計年度的營收為1.28億 USD。 2024會計年度的營收為1.38億 USD。 2025會計年度的營收為1.36億 USD。 2021會計年度的營業利益為2795.6萬 USD。 2022會計年度的營業利益為3338.8萬 USD。 2023會計年度的營業利益為3282.4萬 USD。 2024會計年度的營業利益為−1390.4萬 USD。 2025會計年度的營業利益為1909.1萬 USD。 2021會計年度的淨利為2217.1萬 USD。 2022會計年度的淨利為2667.4萬 USD。 2023會計年度的淨利為2658.5萬 USD。 2024會計年度的淨利為−998萬 USD。 2025會計年度的淨利為1561.3萬 USD。
項目(USD)2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度2021會計年度
營收1.36億 USD1.38億 USD1.28億 USD8867.9萬 USD7030.9萬 USD
銷貨成本6197.3萬 USD7880.4萬 USD4932.1萬 USD1576.7萬 USD948.8萬 USD
毛利7391.5萬 USD5906.3萬 USD7844萬 USD7291.2萬 USD6082.1萬 USD
銷售、一般及管理費用3683.4萬 USD3494.5萬 USD3266.3萬 USD2761.4萬 USD2260.6萬 USD
營業費用5482.4萬 USD7296.7萬 USD4561.6萬 USD3952.4萬 USD3286.5萬 USD
利息收入1.32億 USD1.35億 USD1.24億 USD8401.8萬 USD6419.9萬 USD
利息支出6204.3萬 USD7204.1萬 USD4767.9萬 USD1336.9萬 USD1066.3萬 USD
折舊和攤銷494萬 USD463.4萬 USD274.5萬 USD257.9萬 USD236.5萬 USD
營業利益1909.1萬 USD−1390.4萬 USD3282.4萬 USD3338.8萬 USD2795.6萬 USD
淨利1561.3萬 USD−998萬 USD2658.5萬 USD2667.4萬 USD2217.1萬 USD

公司資料更新於 2026年8月24日。

財報歷史與展望

EPS優於預期率
50%
優於預期5次、低於預期5次、符合預期0次
平均EPS意外幅度
-29.21%
10 類似報告
最新每股收益結果
0.58
預估0.53 · 優於預期9.43%

EPS:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度EPS實際值與預估值圖表0.640.370.09-0.1825年第1季低於預期25年第2季優於預期25年第3季優於預期25年第4季優於預期26年第1季低於預期26年第2季優於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年1月27日公布:實際值-0.12,預估值0.23,預估差異-152.17%,低於預期。 2025年第2季,2025年4月21日公布:實際值0.25,預估值0.21,預估差異+19.05%,優於預期。 2025年第3季,2025年7月22日公布:實際值0.53,預估值0.44,預估差異+20.45%,優於預期。 2025年第4季,2025年10月27日公布:實際值0.52,預估值0.51,預估差異+1.96%,優於預期。 2026年第1季,2026年1月26日公布:實際值0.46,預估值0.49,預估差異-6.12%,低於預期。 2026年第2季,2026年4月20日公布:實際值0.48,預估值0.45,預估差異+6.67%,優於預期。 2026年第3季,2026年7月20日公布:實際值0.58,預估值0.53,預估差異+9.43%,優於預期。 2026年第4季,2026年10月26日公布:實際值—,預估值0.58,預估差異—,無法使用。

營收:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度營收實際值與預估值圖表2267.2萬2044萬1820.8萬1597.6萬25年第1季低於預期25年第2季低於預期25年第3季優於預期25年第4季低於預期26年第1季低於預期26年第2季低於預期26年第3季低於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年1月27日公布:實際值1684.8萬 USD,預估值1760萬 USD,預估差異-4.27%,低於預期。 2025年第2季,2025年4月21日公布:實際值1744.9萬 USD,預估值1800萬 USD,預估差異-3.06%,低於預期。 2025年第3季,2025年7月22日公布:實際值1968.5萬 USD,預估值1890萬 USD,預估差異+4.15%,優於預期。 2025年第4季,2025年10月27日公布:實際值1807.9萬 USD,預估值1940萬 USD,預估差異-6.81%,低於預期。 2026年第1季,2026年1月26日公布:實際值1804.2萬 USD,預估值1960萬 USD,預估差異-7.95%,低於預期。 2026年第2季,2026年4月20日公布:實際值1790.1萬 USD,預估值2030萬 USD,預估差異-11.82%,低於預期。 2026年第3季,2026年7月20日公布:實際值1912.6萬 USD,預估值2110萬 USD,預估差異-9.36%,低於預期。 2026年第4季,2026年10月26日公布:實際值—,預估值2180萬 USD,預估差異—,無法使用。

MNSB 訊息

股利和股票分割

股利歷史

年度分割調整後的每股現金分配。

US$0.40

2025年(完整年度)+60.0% 自從 2022

2026年(部分年度):US$0.30

* 在現有股息歷史記錄中,該日曆年僅包含部分期間。

公司行動歷史

股息

除息 2026年8月4日

US$0.10

Quarterly

2026年8月4日登記 · 支付日 2026年8月11日

股息

除息 2026年5月4日

US$0.10

Quarterly

2026年5月4日登記 · 支付日 2026年5月11日

股息

除息 2026年2月9日

US$0.10

Quarterly

2026年2月9日登記 · 支付日 2026年2月16日

股息

除息 2025年11月10日

US$0.10

Quarterly

2025年11月11日登記 · 支付日 2025年11月18日

股息

除息 2025年8月6日

US$0.10

Quarterly

2025年8月6日登記 · 支付日 2025年8月13日

股息

除息 2025年5月9日

US$0.10

Quarterly

2025年5月9日登記 · 支付日 2025年5月20日

MNSB同業公司

持有MNSB的ETF

報告持有此股票曝險的交易所交易基金。

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