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Mid Penn Bancorp, Inc.

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GoAI 研究快照

簡明呈現最新可用的模型資訊。

2026年7月10日

GoAI評分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

65

Undervalued

動能

52

Neutral

情緒

68

Bullish

風險韌性

77

Moderate Risk

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人工智慧產生的上下文僅供參考,並非投資建議。

公司概況

公司網站

Mid Penn Bancorp, Inc. functions as the parent entity for Mid Penn Bank, offering a comprehensive suite of commercial banking services to a diverse client base, including individuals, business partnerships, non-profit organizations, and corporate entities. The institution provides an array of deposit options, such as checking, savings, specialized club accounts, money market accounts, certificates of deposit (CDs), and individual retirement accounts (IRAs). Its lending portfolio is extensive, encompassing residential mortgages and home equity lines, both secured and unsecured commercial and consumer loans, revolving lines of credit, construction project financing, agricultural loans, community development funding, and tailored loans for non-profit organizations and municipal governments. Additionally, the company offers modern banking conveniences like online and telephone banking, robust cash management solutions, and automated teller machine (ATM) services. Clients also have access to safe deposit boxes and benefit from professional trust and wealth management advisory. As of December 31, 2021, Mid Penn Bancorp maintained a network of sixty full-service retail banking branches across nineteen Pennsylvania counties: Berks, Blair, Bucks, Centre, Chester, Clearfield, Cumberland, Dauphin, Fayette, Huntingdon, Lancaster, Lehigh, Luzerne, Lycoming, Montgomery, Northumberland, Perry, Schuylkill, and Westmoreland. Established in 1868, the company's corporate headquarters are situated in Harrisburg, Pennsylvania.

產業
Banks - Regional
部門
Financial Services
總部
US
執行長
Rory G. Ritrievi
上市以來
1997年12月4日
僱員
723

市場位置

日內區間

目前US$37.24,

52週區間

目前US$37.24,

開盤價
US$37.37
前收盤價
US$37.22
成交量
6.29萬
0.39× 平均值
平均成交量
16萬
日均成交量
市值
9.44億 USD
貝塔
0.46
市場參考 1
50天平均值
US$35.995
高於平均水平+3.46%
200天平均值
US$32.9924
高於平均水平+12.87%

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

企業價值
7.31億 USD
本益比(TTM)
11.97×
股價淨值比(TTM)
0.96×
股價營收比(TTM)
2.54×
EV/EBITDA
9.44×
盈餘收益率
7.83%
自由現金流收益率
10.00%
股息率
2.52%

獲利能力和效率

毛利率
66.21%
營業利益率
24.07%
淨利潤率
18.36%
股東權益報酬率
6.91%
資產報酬率
0.92%
投入資本報酬率
8.33%

財務健康

負債權益比
0.17×
流動比率
0.02×
奧特曼 Z 分數
-0.63
皮奧特羅斯基 F 分數
8 共 9 個

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢96%66%37%7%毛利率,2021會計年度:87.69%毛利率,2022會計年度:88.22%毛利率,2023會計年度:63.57%毛利率,2024會計年度:56.94%毛利率,2025會計年度:61.47%營業利益率,2021會計年度:25.07%營業利益率,2022會計年度:35.97%營業利益率,2023會計年度:17.57%營業利益率,2024會計年度:19.57%營業利益率,2025會計年度:22.14%淨利潤率,2021會計年度:20.38%淨利潤率,2022會計年度:29.27%淨利潤率,2023會計年度:14.70%淨利潤率,2024會計年度:16.12%淨利潤率,2025會計年度:17.21%2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的毛利率為87.69%。 2022會計年度的毛利率為88.22%。 2023會計年度的毛利率為63.57%。 2024會計年度的毛利率為56.94%。 2025會計年度的毛利率為61.47%。 2021會計年度的營業利益率為25.07%。 2022會計年度的營業利益率為35.97%。 2023會計年度的營業利益率為17.57%。 2024會計年度的營業利益率為19.57%。 2025會計年度的營業利益率為22.14%。 2021會計年度的淨利潤率為20.38%。 2022會計年度的淨利潤率為29.27%。 2023會計年度的淨利潤率為14.70%。 2024會計年度的淨利潤率為16.12%。 2025會計年度的淨利潤率為17.21%。

損益趨勢

營收

3.27億 USD+6.59%

營業利益

7237萬 USD+20.55%

淨利

5624.8萬 USD+13.78%
損益趨勢 圖表3.57億 USD2.38億 USD1.19億 USD−44.19萬 USD營收,2021會計年度:1.44億 USD營收,2022會計年度:1.87億 USD營收,2023會計年度:2.54億 USD營收,2024會計年度:3.07億 USD營收,2025會計年度:3.27億 USD營業利益,2021會計年度:3605.1萬 USD營業利益,2022會計年度:6734.7萬 USD營業利益,2023會計年度:4469.4萬 USD營業利益,2024會計年度:6003.2萬 USD營業利益,2025會計年度:7237萬 USD淨利,2021會計年度:2931.9萬 USD淨利,2022會計年度:5480.6萬 USD淨利,2023會計年度:3739.7萬 USD淨利,2024會計年度:4943.7萬 USD淨利,2025會計年度:5624.8萬 USD2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的營收為1.44億 USD。 2022會計年度的營收為1.87億 USD。 2023會計年度的營收為2.54億 USD。 2024會計年度的營收為3.07億 USD。 2025會計年度的營收為3.27億 USD。 2021會計年度的營業利益為3605.1萬 USD。 2022會計年度的營業利益為6734.7萬 USD。 2023會計年度的營業利益為4469.4萬 USD。 2024會計年度的營業利益為6003.2萬 USD。 2025會計年度的營業利益為7237萬 USD。 2021會計年度的淨利為2931.9萬 USD。 2022會計年度的淨利為5480.6萬 USD。 2023會計年度的淨利為3739.7萬 USD。 2024會計年度的淨利為4943.7萬 USD。 2025會計年度的淨利為5624.8萬 USD。
項目(USD)2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度2021會計年度
營收3.27億 USD3.07億 USD2.54億 USD1.87億 USD1.44億 USD
銷貨成本1.26億 USD1.32億 USD9266.1萬 USD2206.7萬 USD1769.9萬 USD
毛利2.01億 USD1.75億 USD1.62億 USD1.65億 USD1.26億 USD
銷售、一般及管理費用9295.9萬 USD6826.8萬 USD6284.5萬 USD5419.5萬 USD4359.9萬 USD
營業費用1.29億 USD1.15億 USD1.17億 USD9783.7萬 USD9007.7萬 USD
利息收入3.24億 USD2.87億 USD2.36億 USD1.66億 USD1.23億 USD
利息支出1.25億 USD1.3億 USD8936.6萬 USD1776.7萬 USD1475.4萬 USD
折舊和攤銷503.5萬 USD682.9萬 USD686萬 USD647.5萬 USD467.6萬 USD
營業利益7237萬 USD6003.2萬 USD4469.4萬 USD6734.7萬 USD3605.1萬 USD
淨利5624.8萬 USD4943.7萬 USD3739.7萬 USD5480.6萬 USD2931.9萬 USD

公司資料更新於 2026年8月24日。

財報歷史與展望

EPS優於預期率
70%
優於預期7次、低於預期2次、符合預期1次
平均EPS意外幅度
+4.40%
10 類似報告
最新每股收益結果
0.87
預估0.79 · 優於預期9.99%

EPS:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度EPS實際值與預估值圖表0.940.830.710.625年第1季符合預期25年第2季優於預期25年第3季優於預期25年第4季優於預期26年第1季低於預期26年第2季低於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年1月23日公布:實際值0.71,預估值0.71,預估差異0.00%,符合預期。 2025年第2季,2025年4月23日公布:實際值0.72,預估值0.65,預估差異+10.77%,優於預期。 2025年第3季,2025年7月23日公布:實際值0.7,預估值0.69,預估差異+1.45%,優於預期。 2025年第4季,2025年10月22日公布:實際值0.77,預估值0.75,預估差異+2.67%,優於預期。 2026年第1季,2026年1月21日公布:實際值0.83,預估值0.84,預估差異-1.19%,低於預期。 2026年第2季,2026年4月21日公布:實際值0.64,預估值0.8,預估差異-20.00%,低於預期。 2026年第3季,2026年7月22日公布:實際值0.87,預估值0.791,預估差異+9.99%,優於預期。 2026年第4季,2026年10月28日公布:實際值—,預估值0.9,預估差異—,無法使用。

營收:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度營收實際值與預估值圖表8076.22萬6817.93萬5559.64萬4301.34萬25年第1季優於預期25年第2季低於預期25年第3季低於預期25年第4季優於預期26年第1季優於預期26年第2季優於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年1月23日公布:實際值4742.9萬 USD,預估值4611.97萬 USD,預估差異+2.84%,優於預期。 2025年第2季,2025年4月23日公布:實際值4704.3萬 USD,預估值4710萬 USD,預估差異-0.12%,低於預期。 2025年第3季,2025年7月23日公布:實際值5372.8萬 USD,預估值5835萬 USD,預估差異-7.92%,低於預期。 2025年第4季,2025年10月22日公布:實際值6078.4萬 USD,預估值6015萬 USD,預估差異+1.05%,優於預期。 2026年第1季,2026年1月21日公布:實際值6202.8萬 USD,預估值6185萬 USD,預估差異+0.29%,優於預期。 2026年第2季,2026年4月21日公布:實際值6485.4萬 USD,預估值6300萬 USD,預估差異+2.94%,優於預期。 2026年第3季,2026年7月22日公布:實際值7586.6萬 USD,預估值7328萬 USD,預估差異+3.53%,優於預期。 2026年第4季,2026年10月28日公布:實際值—,預估值7765.6萬 USD,預估差異—,無法使用。

分析師評級

第三方分析師預期可能變動,並非 GoAI 建議。

分析師目標價

平均目標

US$38.00

上漲空間 2.04%
過去 12 個月12個月預測最高:US$38.00平均的:US$38.00最低:US$38.00

近期分析師行動

2 機構

MPB 訊息

股利和股票分割

股利歷史

年度分割調整後的每股現金分配。

US$0.82

2025年(完整年度)-2.4% 自從 2021

2026年(部分年度):US$0.72

* 在現有股息歷史記錄中,該日曆年僅包含部分期間。

公司行動歷史

股息

除息 2026年8月3日

US$0.23

Quarterly

2026年8月3日登記 · 支付日 2026年8月14日

股息

除息 2026年5月4日

US$0.22

Semi-Annual

2026年5月4日登記 · 支付日 2026年5月15日

股息

除息 2026年2月6日

US$0.27

Special

2026年2月6日登記 · 支付日 2026年2月17日

股息

除息 2025年11月10日

US$0.22

Quarterly

2025年11月10日登記 · 支付日 2025年11月24日

股息

除息 2025年8月8日

US$0.20

Quarterly

2025年8月8日登記 · 支付日 2025年8月25日

股息

除息 2025年5月8日

US$0.20

Quarterly

2025年5月8日登記 · 支付日 2025年5月26日

MPB同業公司

持有MPB的ETF

報告持有此股票曝險的交易所交易基金。

繼續GoAI的研究

在 GoAI 中研究MPB

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