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2026年7月10日

GoAI評分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

96

Deep Value

動能

58

Neutral

情緒

62

Bullish

風險韌性

74

Moderate Risk

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公司概況

公司網站

Headquartered in Portland, Maine, and established in 1872, Northeast Bank delivers a broad spectrum of banking and financial solutions to individuals and businesses throughout the state. Its diverse deposit offerings encompass checking, savings, money market, and certificate of deposit accounts, in addition to NOW accounts and individual retirement accounts. The bank's robust loan portfolio features residential mortgages, commercial real estate financing (including multi-family properties), and a range of commercial and industrial loans such as term loans, lines of credit, and equipment and receivables financing. Consumer lending options extend to mobile home, overdraft, and deposit-secured loans, alongside Small Business Administration loans. Furthermore, Northeast Bank provides an extensive suite of modern banking conveniences, including telephone, online, and mobile banking, bill payment services, cash management, and remote deposit capture. Clients also benefit from debit and credit card services, ATM access, electronic transfers, and check processing. The institution supports its customer base through nine branch locations spanning Western, Central, and Southern Maine.

產業
Banks - Regional
部門
Financial Services
總部
US
執行長
Richard N. Wayne
上市以來
1987年8月19日
僱員
223

市場位置

成交量
13.84萬
1.07× 平均值
平均成交量
12.97萬
日均成交量
市值
10.81億 USD
貝塔
0.59
市場參考 1

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

企業價值
19.55億 USD
EV/EBITDA
13.28×
盈餘收益率
9.77%
自由現金流收益率
0.00%

獲利能力和效率

股東權益報酬率
17.80%
資產報酬率
2.06%
投入資本報酬率
2.06%

財務健康

流動比率
0×
奧特曼 Z 分數
0.44
皮奧特羅斯基 F 分數
4 共 9 個

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢105%75%45%15%毛利率，2022會計年度：97.59%毛利率，2023會計年度：66.27%毛利率，2024會計年度：57.36%毛利率，2025會計年度：58.14%毛利率，2026會計年度：61.54%營業利益率，2022會計年度：56.07%營業利益率，2023會計年度：36.25%營業利益率，2024會計年度：33.82%營業利益率，2025會計年度：35.81%營業利益率，2026會計年度：38.22%淨利潤率，2022會計年度：38.41%淨利潤率，2023會計年度：24.56%淨利潤率，2024會計年度：22.35%淨利潤率，2025會計年度：23.77%淨利潤率，2026會計年度：27.91%2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度2026會計年度
2022會計年度的毛利率為97.59%。 2023會計年度的毛利率為66.27%。 2024會計年度的毛利率為57.36%。 2025會計年度的毛利率為58.14%。 2026會計年度的毛利率為61.54%。 2022會計年度的營業利益率為56.07%。 2023會計年度的營業利益率為36.25%。 2024會計年度的營業利益率為33.82%。 2025會計年度的營業利益率為35.81%。 2026會計年度的營業利益率為38.22%。 2022會計年度的淨利潤率為38.41%。 2023會計年度的淨利潤率為24.56%。 2024會計年度的淨利潤率為22.35%。 2025會計年度的淨利潤率為23.77%。 2026會計年度的淨利潤率為27.91%。

損益趨勢

營收

3.85億 USD+9.71%

營業利益

1.47億 USD+17.09%

淨利

1.07億 USD+28.80%
損益趨勢 圖表4.19億 USD2.82億 USD1.45億 USD787.24萬 USD營收，2022會計年度：1.1億 USD營收，2023會計年度：1.8億 USD營收，2024會計年度：2.61億 USD營收，2025會計年度：3.51億 USD營收，2026會計年度：3.85億 USD營業利益，2022會計年度：6154.8萬 USD營業利益，2023會計年度：6521.5萬 USD營業利益，2024會計年度：8811.6萬 USD營業利益，2025會計年度：1.26億 USD營業利益，2026會計年度：1.47億 USD淨利，2022會計年度：4216.3萬 USD淨利，2023會計年度：4418.7萬 USD淨利，2024會計年度：5823.1萬 USD淨利，2025會計年度：8344.3萬 USD淨利，2026會計年度：1.07億 USD2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度2026會計年度
2022會計年度的營收為1.1億 USD。 2023會計年度的營收為1.8億 USD。 2024會計年度的營收為2.61億 USD。 2025會計年度的營收為3.51億 USD。 2026會計年度的營收為3.85億 USD。 2022會計年度的營業利益為6154.8萬 USD。 2023會計年度的營業利益為6521.5萬 USD。 2024會計年度的營業利益為8811.6萬 USD。 2025會計年度的營業利益為1.26億 USD。 2026會計年度的營業利益為1.47億 USD。 2022會計年度的淨利為4216.3萬 USD。 2023會計年度的淨利為4418.7萬 USD。 2024會計年度的淨利為5823.1萬 USD。 2025會計年度的淨利為8344.3萬 USD。 2026會計年度的淨利為1.07億 USD。
項目（USD）2026會計年度2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度
營收3.85億 USD3.51億 USD2.61億 USD1.8億 USD1.1億 USD
銷貨成本1.48億 USD1.47億 USD1.11億 USD6067.8萬 USD265萬 USD
毛利2.37億 USD2.04億 USD1.49億 USD1.19億 USD1.07億 USD
銷售、一般及管理費用5880.3萬 USD4840.6萬 USD4387.5萬 USD3786.7萬 USD3226.6萬 USD
營業費用8977.5萬 USD7839萬 USD6131.3萬 USD5402.2萬 USD4558.1萬 USD
利息收入3.69億 USD3.26億 USD2.58億 USD1.77億 USD8853.6萬 USD
利息支出1.49億 USD1.38億 USD1.09億 USD5837.5萬 USD511.2萬 USD
折舊和攤銷—314.7萬 USD306.3萬 USD321.2萬 USD260.3萬 USD
營業利益1.47億 USD1.26億 USD8811.6萬 USD6521.5萬 USD6154.8萬 USD
淨利1.07億 USD8344.3萬 USD5823.1萬 USD4418.7萬 USD4216.3萬 USD

公司資料更新於 2026年8月24日。

財報歷史與展望

EPS優於預期率
82%
優於預期9次、低於預期2次、符合預期0次
平均EPS意外幅度
+7.77%
11 類似報告
最新每股收益結果
4.05
預估3.4 · 優於預期19.12%

EPS：實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度EPS實際值與預估值圖表4.213.52.782.0725年第1季優於預期25年第2季低於預期25年第3季優於預期25年第4季低於預期26年第1季優於預期26年第2季優於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第1季，2025年2月6日公布：實際值2.74，預估值2.56，預估差異+7.03%，優於預期。 2025年第2季，2025年4月29日公布：實際值2.23，預估值2.78，預估差異-19.78%，低於預期。 2025年第3季，2025年7月28日公布：實際值3，預估值2.54，預估差異+18.11%，優於預期。 2025年第4季，2025年10月28日公布：實際值2.67，預估值2.68，預估差異-0.37%，低於預期。 2026年第1季，2026年1月26日公布：實際值2.47，預估值2.38，預估差異+3.78%，優於預期。 2026年第2季，2026年4月27日公布：實際值3.53，預估值3，預估差異+17.67%，優於預期。 2026年第3季，2026年7月27日公布：實際值4.05，預估值3.4，預估差異+19.12%，優於預期。 2026年第4季，2026年10月27日公布：實際值—，預估值3.41，預估差異—，無法使用。

營收：實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度營收實際值與預估值圖表6989.53萬6225.64萬5461.76萬4697.87萬25年第1季優於預期25年第2季低於預期25年第3季優於預期25年第4季低於預期26年第1季低於預期26年第2季優於預期26年第3季低於預期26年第4季預估值
2025年第1季，2025年2月6日公布：實際值5443.9萬 USD，預估值4966.7萬 USD，預估差異+9.61%，優於預期。 2025年第2季，2025年4月29日公布：實際值5257萬 USD，預估值5348.7萬 USD，預估差異-1.71%，低於預期。 2025年第3季，2025年7月28日公布：實際值6269.9萬 USD，預估值5650.4萬 USD，預估差異+10.96%，優於預期。 2025年第4季，2025年10月28日公布：實際值5287.5萬 USD，預估值5742.9萬 USD，預估差異-7.93%，低於預期。 2026年第1季，2026年1月26日公布：實際值5176.5萬 USD，預估值5482.6萬 USD，預估差異-5.58%，低於預期。 2026年第2季，2026年4月27日公布：實際值6661.8萬 USD，預估值6149.15萬 USD，預估差異+8.34%，優於預期。 2026年第3季，2026年7月27日公布：實際值6524.4萬 USD，預估值6720.7萬 USD，預估差異-2.92%，低於預期。 2026年第4季，2026年10月27日公布：實際值—，預估值6676.75萬 USD，預估差異—，無法使用。

分析師評級

第三方分析師預期可能變動，並非 GoAI 建議。

近期分析師行動

2 機構

股利和股票分割

股利歷史

年度分割調整後的每股現金分配。

US$0.04

2025年（完整年度）0.0% 自從 2021

2026年（部分年度）：US$0.03

* 在現有股息歷史記錄中，該日曆年僅包含部分期間。

公司行動歷史

股息

除息 2026年8月10日

US$0.01

Quarterly

2026年8月10日登記 · 支付日 2026年8月24日

股息

除息 2026年5月12日

US$0.01

Quarterly

2026年5月12日登記 · 支付日 2026年5月26日

股息

除息 2026年2月11日

US$0.01

Quarterly

2026年2月11日登記 · 支付日 2026年2月25日

股息

除息 2025年11月10日

US$0.01

Quarterly

2025年11月11日登記 · 支付日 2025年11月25日

股息

除息 2025年9月25日

US$0.01

Quarterly

2025年9月25日登記 · 支付日 2025年10月9日

股息

除息 2025年5月13日

US$0.01

Quarterly

2025年5月13日登記 · 支付日 2025年5月27日

NBN同業公司

Interactive Brokers Group, Inc. logo

IBKR

Interactive Brokers Group, Inc.

US$93.87

+4.47%

CME Group Inc. logo

CME

CME Group Inc.

US$274.98

+1.52%

Robinhood Markets, Inc. logo

HOOD

Robinhood Markets, Inc.

US$108.13

+13.70%

Strive Inc. Perp. Pfd. Series A logo

SATA

Strive Inc. Perp. Pfd. Series A

US$100.01

+0.10%

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US$98.22

+0.69%

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