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2026年7月10日

GoAI評分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

70

Undervalued

動能

52

Neutral

情緒

60

Mixed

風險韌性

79

Moderate Risk

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公司概況

公司網站

Ponce Financial Group, Inc. serves as the parent organization for Ponce Bank, delivering a broad spectrum of financial offerings and services. The company actively gathers various types of deposits, including checking accounts (such as demand and NOW/IOLA accounts), money market accounts, reciprocal deposits, savings accounts, and certificates of deposit. Furthermore, it offers a diverse portfolio of lending solutions. These encompass residential mortgages for one-to-four family units (both investor-owned and owner-occupied), multifamily properties, nonresidential real estate, construction and land development, as well as commercial and industrial financing, general business loans, and consumer loans. Ponce Financial Group also provides lines of credit and previously participated in the Paycheck Protection Program. Beyond lending and deposits, the group makes strategic investments. Its investment holdings include securities from the U.S. Government and federal agencies, instruments issued by government-sponsored or government-owned enterprises, mortgage-backed securities, corporate bonds and other obligations, and Federal Home Loan Bank stock. With a substantial footprint in the New York metropolitan area and New Jersey, Ponce Financial Group operates a network of banking offices: four in the Bronx, two in Manhattan, three in Queens, and three in Brooklyn, New York. It also maintains one banking office in Union City, New Jersey. Additionally, the company has several mortgage loan offices: two in Queens and one in Brooklyn, New York, along with two in New Jersey—one in Englewood Cliffs and another in Bergenfield. Founded in 1960, Ponce Financial Group, Inc. is headquartered in the Bronx, New York.

產業
Banks - Regional
部門
Financial Services
總部
US
執行長
Carlos Naudon
上市以來
2017年10月2日
僱員
216

市場位置

成交量
16.39萬
2.3× 平均值
平均成交量
7.13萬
日均成交量
市值
4.94億 USD
貝塔
0.54
市場參考 1

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

企業價值
8.72億 USD
本益比(TTM)
14.38×
股價淨值比(TTM)
0.84×
股價營收比(TTM)
2.41×
EV/EBITDA
20.27×
盈餘收益率
7.69%
自由現金流收益率
14.63%
股息率
0.00%

獲利能力和效率

毛利率
56.15%
營業利益率
22.60%
淨利潤率
16.51%
股東權益報酬率
5.30%
資產報酬率
0.89%
投入資本報酬率
2.51%

財務健康

負債權益比
1.16×
流動比率
0.12×
奧特曼 Z 分數
-0.56
皮奧特羅斯基 F 分數
8 共 9 個

財報歷史與展望

EPS優於預期率
90%
優於預期9次、低於預期1次、符合預期0次
平均EPS意外幅度
+222.55%
10 類似報告
最新每股收益結果
0.35
預估0.37 · 低於預期5.41%

EPS:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度EPS實際值與預估值圖表10.146.793.430.0825年第1季暫無預估25年第2季優於預期25年第3季優於預期25年第4季優於預期26年第1季優於預期26年第2季優於預期26年第3季低於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年3月13日公布:實際值0.129,預估值—,預估差異—,無法使用。 2025年第2季,2025年4月25日公布:實際值0.25,預估值0.09,預估差異+177.78%,優於預期。 2025年第3季,2025年7月25日公布:實際值0.25,預估值0.17,預估差異+47.06%,優於預期。 2025年第4季,2025年10月24日公布:實際值0.27,預估值0.22,預估差異+22.73%,優於預期。 2026年第1季,2026年1月27日公布:實際值0.42,預估值0.28,預估差異+50.00%,優於預期。 2026年第2季,2026年4月24日公布:實際值0.36,預估值0.27,預估差異+33.33%,優於預期。 2026年第3季,2026年7月27日公布:實際值0.35,預估值0.37,預估差異-5.41%,低於預期。 2026年第4季,2026年10月23日公布:實際值—,預估值9.4,預估差異—,無法使用。

營收:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度營收實際值與預估值圖表5027.26萬4177.05萬3326.85萬2476.64萬25年第1季暫無預估25年第2季暫無預估25年第3季暫無預估25年第4季暫無預估26年第1季優於預期26年第2季優於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年3月13日公布:實際值4436.6萬 USD,預估值—,預估差異—,無法使用。 2025年第2季,2025年4月25日公布:實際值4599萬 USD,預估值—,預估差異—,無法使用。 2025年第3季,2025年7月25日公布:實際值4767.9萬 USD,預估值—,預估差異—,無法使用。 2025年第4季,2025年10月24日公布:實際值4833.9萬 USD,預估值—,預估差異—,無法使用。 2026年第1季,2026年1月27日公布:實際值3141.3萬 USD,預估值2670萬 USD,預估差異+17.65%,優於預期。 2026年第2季,2026年4月24日公布:實際值3026.8萬 USD,預估值2670萬 USD,預估差異+13.36%,優於預期。 2026年第3季,2026年7月27日公布:實際值3158.8萬 USD,預估值3090萬 USD,預估差異+2.23%,優於預期。 2026年第4季,2026年10月23日公布:實際值—,預估值3180萬 USD,預估差異—,無法使用。

分析師評級

第三方分析師預期可能變動,並非 GoAI 建議。

分析師目標價

平均目標

US$24.00

上漲空間 17.53%
過去 12 個月12個月預測最高:US$24.00平均的:US$24.00最低:US$24.00

PDLB 訊息

股利和股票分割

公司行動歷史

股票分割

已生效 2022年1月28日

279:200

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