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2026年7月10日

GoAI評分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

65

Undervalued

動能

65

Gaining

情緒

68

Bullish

風險韌性

79

Moderate Risk

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人工智慧產生的上下文僅供參考,並非投資建議。

公司概況

公司網站

Red River Bancshares, Inc. serves as the parent organization for Red River Bank, delivering a full suite of banking products and services to both businesses and individual clients across Louisiana. The bank offers a variety of deposit options, including checking, savings, and money market accounts, as well as time deposits. Its lending portfolio is comprehensive, encompassing commercial real estate financing, construction and development loans, and commercial and industrial credit facilities – including those previously offered under the Small Business Administration's Paycheck Protection Program. For individuals, the bank provides one-to-four family residential mortgages, home equity lines of credit, and diverse consumer loans tailored for personal, family, and household expenses, available as secured or unsecured installment and term options. Additionally, Red River Bank extends tax-exempt loans, lines of credit, and standby letters of credit. Beyond lending and deposit services, the company offers treasury management, private banking, and brokerage solutions. Customers can also access investment advisory, financial planning, and a range of retirement plans. Day-to-day financial needs are supported by debit and credit cards, direct deposits, cashier's checks, and wire transfer capabilities. Modern banking is facilitated through comprehensive online services, enabling account monitoring, fund transfers, bill payments, and digital statement delivery. Accessibility is ensured via multiple channels, including in-person visits to banking centers, ATMs, drive-through facilities, night deposits, telephone, mail, mobile banking, and remote deposit capture. The company operates a network of 27 banking centers throughout Louisiana, complemented by two combined loan and deposit production offices located in Lafayette and New Orleans. Red River Bancshares, Inc. was established in 1998 and maintains its headquarters in Alexandria, Louisiana.

產業
Banks - Regional
部門
Financial Services
總部
US
執行長
Ronald Blake Chatelain
上市以來
2019年5月3日
僱員
381

市場位置

成交量
3.08萬
0.38× 平均值
平均成交量
8.18萬
日均成交量
市值
6.73億 USD
貝塔
0.42
市場參考 1

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

企業價值
2.65億 USD
本益比(TTM)
14.65×
股價淨值比(TTM)
1.75×
股價營收比(TTM)
3.85×
EV/EBITDA
4.68×
盈餘收益率
8.97%
自由現金流收益率
8.85%
股息率
0.78%

獲利能力和效率

毛利率
73.55%
營業利益率
32.72%
淨利潤率
26.30%
股東權益報酬率
11.71%
資產報酬率
1.28%
投入資本報酬率
11.21%

財務健康

負債權益比
流動比率
0.08×

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢100%71%43%15%毛利率,2021會計年度:92.54%毛利率,2022會計年度:91.57%毛利率,2023會計年度:76.30%毛利率,2024會計年度:68.66%毛利率,2025會計年度:72.55%營業利益率,2021會計年度:39.74%營業利益率,2022會計年度:40.00%營業利益率,2023會計年度:30.96%營業利益率,2024會計年度:27.03%營業利益率,2025會計年度:31.28%淨利潤率,2021會計年度:32.69%淨利潤率,2022會計年度:32.83%淨利潤率,2023會計年度:25.15%淨利潤率,2024會計年度:21.84%淨利潤率,2025會計年度:25.18%2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的毛利率為92.54%。 2022會計年度的毛利率為91.57%。 2023會計年度的毛利率為76.30%。 2024會計年度的毛利率為68.66%。 2025會計年度的毛利率為72.55%。 2021會計年度的營業利益率為39.74%。 2022會計年度的營業利益率為40.00%。 2023會計年度的營業利益率為30.96%。 2024會計年度的營業利益率為27.03%。 2025會計年度的營業利益率為31.28%。 2021會計年度的淨利潤率為32.69%。 2022會計年度的淨利潤率為32.83%。 2023會計年度的淨利潤率為25.15%。 2024會計年度的淨利潤率為21.84%。 2025會計年度的淨利潤率為25.18%。

損益趨勢

營收

1.7億 USD+8.34%

營業利益

5312.6萬 USD+25.35%

淨利

4276.4萬 USD+24.91%
損益趨勢 圖表1.84億 USD1.29億 USD7402.14萬 USD1926.22萬 USD營收,2021會計年度:1.01億 USD營收,2022會計年度:1.12億 USD營收,2023會計年度:1.39億 USD營收,2024會計年度:1.57億 USD營收,2025會計年度:1.7億 USD營業利益,2021會計年度:4006萬 USD營業利益,2022會計年度:4498.1萬 USD營業利益,2023會計年度:4294.4萬 USD營業利益,2024會計年度:4238.1萬 USD營業利益,2025會計年度:5312.6萬 USD淨利,2021會計年度:3295.2萬 USD淨利,2022會計年度:3691.6萬 USD淨利,2023會計年度:3487.9萬 USD淨利,2024會計年度:3423.5萬 USD淨利,2025會計年度:4276.4萬 USD2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的營收為1.01億 USD。 2022會計年度的營收為1.12億 USD。 2023會計年度的營收為1.39億 USD。 2024會計年度的營收為1.57億 USD。 2025會計年度的營收為1.7億 USD。 2021會計年度的營業利益為4006萬 USD。 2022會計年度的營業利益為4498.1萬 USD。 2023會計年度的營業利益為4294.4萬 USD。 2024會計年度的營業利益為4238.1萬 USD。 2025會計年度的營業利益為5312.6萬 USD。 2021會計年度的淨利為3295.2萬 USD。 2022會計年度的淨利為3691.6萬 USD。 2023會計年度的淨利為3487.9萬 USD。 2024會計年度的淨利為3423.5萬 USD。 2025會計年度的淨利為4276.4萬 USD。
項目(USD)2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度2021會計年度
營收1.7億 USD1.57億 USD1.39億 USD1.12億 USD1.01億 USD
銷貨成本4662.9萬 USD4913.6萬 USD3286.5萬 USD948.6萬 USD751.7萬 USD
毛利1.23億 USD1.08億 USD1.06億 USD1.03億 USD9329.9萬 USD
銷售、一般及管理費用4884.7萬 USD3999.7萬 USD3854.3萬 USD3569.4萬 USD3337萬 USD
營業費用7009.5萬 USD6525.9萬 USD6288.9萬 USD5799.6萬 USD5323.9萬 USD
利息收入1.5億 USD1.37億 USD1.18億 USD9433.5萬 USD7732.9萬 USD
利息支出4432.9萬 USD4793.6萬 USD3213萬 USD773.6萬 USD561.7萬 USD
折舊和攤銷354.6萬 USD321.9萬 USD274.6萬 USD260.9萬 USD255.2萬 USD
營業利益5312.6萬 USD4238.1萬 USD4294.4萬 USD4498.1萬 USD4006萬 USD
淨利4276.4萬 USD3423.5萬 USD3487.9萬 USD3691.6萬 USD3295.2萬 USD

公司資料更新於 2026年8月24日。

財報歷史與展望

EPS優於預期率
100%
優於預期11次、低於預期0次、符合預期0次
平均EPS意外幅度
+9.14%
11 類似報告
最新每股收益結果
1.78
預估1.76 · 優於預期1.14%

EPS:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度EPS實際值與預估值圖表1.91.651.411.1625年第1季優於預期25年第2季優於預期25年第3季優於預期25年第4季優於預期26年第1季優於預期26年第2季優於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年1月30日公布:實際值1.37,預估值1.23,預估差異+11.38%,優於預期。 2025年第2季,2025年4月30日公布:實際值1.52,預估值1.26,預估差異+20.63%,優於預期。 2025年第3季,2025年7月30日公布:實際值1.51,預估值1.42,預估差異+6.34%,優於預期。 2025年第4季,2025年10月30日公布:實際值1.63,預估值1.54,預估差異+5.84%,優於預期。 2026年第1季,2026年1月30日公布:實際值1.73,預估值1.63,預估差異+6.13%,優於預期。 2026年第2季,2026年4月30日公布:實際值1.81,預估值1.69,預估差異+7.10%,優於預期。 2026年第3季,2026年7月30日公布:實際值1.78,預估值1.76,預估差異+1.14%,優於預期。 2026年第4季,2026年10月29日公布:實際值—,預估值1.83,預估差異—,無法使用。

營收:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度營收實際值與預估值圖表3562.52萬3275.54萬2988.56萬2701.58萬25年第1季優於預期25年第2季優於預期25年第3季低於預期25年第4季低於預期26年第1季優於預期26年第2季低於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年1月30日公布:實際值2868.2萬 USD,預估值2838.6萬 USD,預估差異+1.04%,優於預期。 2025年第2季,2025年4月30日公布:實際值2982萬 USD,預估值2912.75萬 USD,預估差異+2.38%,優於預期。 2025年第3季,2025年7月30日公布:實際值3013.9萬 USD,預估值3127.7萬 USD,預估差異-3.64%,低於預期。 2025年第4季,2025年10月30日公布:實際值3155.5萬 USD,預估值3219.15萬 USD,預估差異-1.98%,低於預期。 2026年第1季,2026年1月30日公布:實際值3319萬 USD,預估值3219.15萬 USD,預估差異+3.10%,優於預期。 2026年第2季,2026年4月30日公布:實際值3293.7萬 USD,預估值3302.85萬 USD,預估差異-0.28%,低於預期。 2026年第3季,2026年7月30日公布:實際值3370.5萬 USD,預估值3366.15萬 USD,預估差異+0.13%,優於預期。 2026年第4季,2026年10月29日公布:實際值—,預估值3425.5萬 USD,預估差異—,無法使用。

分析師評級

第三方分析師預期可能變動,並非 GoAI 建議。

評級分佈

3項評級

評級樣本有限,僅3項

強力買進00%
買進133%
持有267%
賣出00%
強力賣出00%

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