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2026年7月10日

GoAI評分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

89

Deep Value

動能

57

Neutral

情緒

72

Bullish

風險韌性

72

Moderate Risk

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人工智慧產生的上下文僅供參考,並非投資建議。

公司概況

公司網站

SB Financial Group, Inc., based in Defiance, Ohio, was established in 1983 and rebranded from Rurban Financial Corp. in April 2013. The company delivers a comprehensive array of commercial banking and wealth management solutions to both individual and business clients throughout Ohio, Indiana, and Michigan. Its banking provisions include various deposit instruments such as checking, savings, money market accounts, and certificates of deposit. The firm also extends diverse lending options, covering commercial, consumer, agricultural, and home mortgage loans. Complementary services offered encompass automated teller machines, personal and corporate trust administration, commercial equipment leasing, credit cards, safe deposit facilities, online banking, specialized private client group offerings, and other customized financial products. Beyond its core banking operations, SB Financial Group provides extensive wealth management services. These feature asset management for individuals and corporate employee benefit plans, alongside brokerage capabilities. Additionally, the company markets insurance policies to both retail and commercial clientele. As of the end of 2021, SB Financial Group operated a network of 22 banking branches across multiple Ohio counties (Allen, Defiance, Franklin, Fulton, Hancock, Lucas, Paulding, Wood, and Williams), plus one banking center in Allen County, Indiana. Its strategic presence further included five loan production offices situated in Franklin and Lucas Counties, Ohio; Hamilton and Steuben Counties, Indiana; and Monroe County, Michigan.

產業
Banks - Regional
部門
Financial Services
總部
US
執行長
Mark A. Klein
上市以來
1999年1月4日
僱員
254

市場位置

成交量
2.26萬
0.77× 平均值
平均成交量
2.93萬
日均成交量
市值
1.67億 USD
貝塔
0.18
市場參考 1

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

企業價值
1.33億 USD
本益比(TTM)
9.91×
股價淨值比(TTM)
1.12×
股價營收比(TTM)
1.76×
EV/EBITDA
6.84×
盈餘收益率
9.85%
自由現金流收益率
15.11%
股息率
2.37%

獲利能力和效率

毛利率
71.19%
營業利益率
21.85%
淨利潤率
17.67%
股東權益報酬率
9.89%
資產報酬率
0.90%
投入資本報酬率
5.93%

財務健康

負債權益比
0.4×
流動比率
0.12×

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢101%69%38%6%毛利率,2021會計年度:93.02%毛利率,2022會計年度:91.77%毛利率,2023會計年度:74.70%毛利率,2024會計年度:69.83%毛利率,2025會計年度:70.59%營業利益率,2021會計年度:31.30%營業利益率,2022會計年度:24.39%營業利益率,2023會計年度:19.40%營業利益率,2024會計年度:17.03%營業利益率,2025會計年度:18.96%淨利潤率,2021會計年度:25.17%淨利潤率,2022會計年度:19.94%淨利潤率,2023會計年度:15.94%淨利潤率,2024會計年度:14.10%淨利潤率,2025會計年度:15.35%2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的毛利率為93.02%。 2022會計年度的毛利率為91.77%。 2023會計年度的毛利率為74.70%。 2024會計年度的毛利率為69.83%。 2025會計年度的毛利率為70.59%。 2021會計年度的營業利益率為31.30%。 2022會計年度的營業利益率為24.39%。 2023會計年度的營業利益率為19.40%。 2024會計年度的營業利益率為17.03%。 2025會計年度的營業利益率為18.96%。 2021會計年度的淨利潤率為25.17%。 2022會計年度的淨利潤率為19.94%。 2023會計年度的淨利潤率為15.94%。 2024會計年度的淨利潤率為14.10%。 2025會計年度的淨利潤率為15.35%。

損益趨勢

營收

9102.7萬 USD+11.87%

營業利益

1725.5萬 USD+24.53%

淨利

1397.4萬 USD+21.83%
損益趨勢 圖表9898.27萬 USD6715.99萬 USD3533.71萬 USD351.43萬 USD營收,2021會計年度:7260.1萬 USD營收,2022會計年度:6280萬 USD營收,2023會計年度:7587.3萬 USD營收,2024會計年度:8136.6萬 USD營收,2025會計年度:9102.7萬 USD營業利益,2021會計年度:2272.3萬 USD營業利益,2022會計年度:1531.6萬 USD營業利益,2023會計年度:1471.7萬 USD營業利益,2024會計年度:1385.6萬 USD營業利益,2025會計年度:1725.5萬 USD淨利,2021會計年度:1827.7萬 USD淨利,2022會計年度:1252.1萬 USD淨利,2023會計年度:1209.5萬 USD淨利,2024會計年度:1147萬 USD淨利,2025會計年度:1397.4萬 USD2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的營收為7260.1萬 USD。 2022會計年度的營收為6280萬 USD。 2023會計年度的營收為7587.3萬 USD。 2024會計年度的營收為8136.6萬 USD。 2025會計年度的營收為9102.7萬 USD。 2021會計年度的營業利益為2272.3萬 USD。 2022會計年度的營業利益為1531.6萬 USD。 2023會計年度的營業利益為1471.7萬 USD。 2024會計年度的營業利益為1385.6萬 USD。 2025會計年度的營業利益為1725.5萬 USD。 2021會計年度的淨利為1827.7萬 USD。 2022會計年度的淨利為1252.1萬 USD。 2023會計年度的淨利為1209.5萬 USD。 2024會計年度的淨利為1147萬 USD。 2025會計年度的淨利為1397.4萬 USD。
項目(USD)2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度2021會計年度
營收9102.7萬 USD8136.6萬 USD7587.3萬 USD6280萬 USD7260.1萬 USD
銷貨成本2677.3萬 USD2455.1萬 USD1919.4萬 USD517萬 USD507萬 USD
毛利6425.4萬 USD5681.5萬 USD5667.9萬 USD5763萬 USD6753.1萬 USD
銷售、一般及管理費用2649.1萬 USD2515.7萬 USD2419萬 USD2566.6萬 USD2828.5萬 USD
營業費用4699.9萬 USD4295.9萬 USD4196.2萬 USD4231.4萬 USD4480.8萬 USD
利息收入7392萬 USD6434.9萬 USD5815.2萬 USD4456.9萬 USD4190.4萬 USD
利息支出2546.7萬 USD2442.7萬 USD1887.9萬 USD517萬 USD402萬 USD
折舊和攤銷219.8萬 USD355.2萬 USD356.7萬 USD401.4萬 USD621.8萬 USD
營業利益1725.5萬 USD1385.6萬 USD1471.7萬 USD1531.6萬 USD2272.3萬 USD
淨利1397.4萬 USD1147萬 USD1209.5萬 USD1252.1萬 USD1827.7萬 USD

公司資料更新於 2026年8月24日。

財報歷史與展望

EPS優於預期率
91%
優於預期10次、低於預期1次、符合預期0次
平均EPS意外幅度
+14.40%
11 類似報告
最新每股收益結果
0.73
預估0.69 · 優於預期5.80%

EPS:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度EPS實際值與預估值圖表0.770.630.50.3625年第1季優於預期25年第2季優於預期25年第3季優於預期25年第4季優於預期26年第1季優於預期26年第2季優於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年1月24日公布:實際值0.52,預估值0.41,預估差異+26.83%,優於預期。 2025年第2季,2025年5月1日公布:實際值0.42,預估值0.4,預估差異+5.00%,優於預期。 2025年第3季,2025年7月24日公布:實際值0.58,預估值0.54,預估差異+7.41%,優於預期。 2025年第4季,2025年10月30日公布:實際值0.68,預估值0.62,預估差異+9.68%,優於預期。 2026年第1季,2026年1月29日公布:實際值0.65,預估值0.64,預估差異+1.56%,優於預期。 2026年第2季,2026年4月23日公布:實際值0.63,預估值0.6,預估差異+5.00%,優於預期。 2026年第3季,2026年7月23日公布:實際值0.73,預估值0.69,預估差異+5.80%,優於預期。 2026年第4季,2026年10月29日公布:實際值—,預估值0.62,預估差異—,無法使用。

營收:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度營收實際值與預估值圖表1871.48萬1563.66萬1255.84萬948.02萬25年第1季優於預期25年第2季優於預期25年第3季優於預期25年第4季優於預期26年第1季優於預期26年第2季優於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年1月24日公布:實際值1516.6萬 USD,預估值1020萬 USD,預估差異+48.69%,優於預期。 2025年第2季,2025年5月1日公布:實際值1538.6萬 USD,預估值1130萬 USD,預估差異+36.16%,優於預期。 2025年第3季,2025年7月24日公布:實際值1717.6萬 USD,預估值1230萬 USD,預估差異+39.64%,優於預期。 2025年第4季,2025年10月30日公布:實際值1657.8萬 USD,預估值1230萬 USD,預估差異+34.78%,優於預期。 2026年第1季,2026年1月29日公布:實際值1657.7萬 USD,預估值1230萬 USD,預估差異+34.77%,優於預期。 2026年第2季,2026年4月23日公布:實際值1742.4萬 USD,預估值1260萬 USD,預估差異+38.29%,優於預期。 2026年第3季,2026年7月23日公布:實際值1799.5萬 USD,預估值1270萬 USD,預估差異+41.69%,優於預期。 2026年第4季,2026年10月29日公布:實際值—,預估值1270萬 USD,預估差異—,無法使用。

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