Texas Capital Bancshares, Inc.

Texas Capital Bancshares, Inc.

TCBIO

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

最新資料

US$18.28

US$0.00 · 0.00%

TCBIO公司概覽

盤中時間採用ET。市場資料可能有所延遲。

GoAI 研究快照

2026年7月10日

GoAI 評分

買進

估值

80

低估

情緒

63

看漲

風險

22

中等風險

動能

44

中性

完整 GoAI 研究

繼續查看更深入的依據、催化因素和風險。

看完整研究

公司概況

公司網站

Texas Capital Bancshares, Inc. serves as the parent company for Texas Capital Bank, a comprehensive financial institution dedicated to delivering tailored solutions to businesses, entrepreneurs, and individual clients. Its diverse offerings encompass commercial, consumer, and investment banking, alongside wealth management services. For businesses, it facilitates operations with deposit products such as commercial checking, lockbox, and cash concentration accounts, complemented by services like information reporting, wire and ACH initiation, account transfers, and integrated solutions. Individual clients can access a range of consumer deposit options, including checking, savings, money market accounts, and certificates of deposit. The institution extends commercial credit for various corporate requirements, including financing working capital, supporting internal expansion, facilitating acquisitions, and covering business insurance premiums. Further lending capabilities include financing for exploration and production firms, mortgage finance, and real estate ventures spanning commercial properties, residential homebuilders, and Small Business Administration (SBA) programs. For residential clients, it provides first and second lien loans for purchasing or constructing 1-4 family homes, home equity lines of credit, and financing for land acquisition intended for future residential development. Additionally, the company offers equipment financing, leasing services, and letters of credit. An array of digital banking services, including online and mobile platforms, debit and credit cards, are also available. Supplementary offerings encompass escrow services, personalized wealth management, trust administration, and the unique benefit of American Airlines AAdvantage miles for depositors. Its operational footprint covers major Texas metropolitan areas: Austin, Fort Worth, Dallas, Houston, and San Antonio. Established in 1996, Texas Capital Bancshares, Inc. maintains its headquarters in Dallas, Texas.

產業
Banks - Regional
部門
Financial Services
總部
US
執行長
Robert C. Holmes
上市以來
2021年3月26日
僱員
1,785

市場位置

日內區間

目前US$18.28

52週區間

目前US$18.28

開盤價
US$18.30
前收盤價
US$18.28
成交量
2.46萬
1.28× 平均值
平均成交量
1.92萬
日均成交量
市值
39.52億 USD
貝塔
0.67
市場參考 1
50天平均值
US$19.8688
低於平均水平-8.00%
200天平均值
US$20.9043
低於平均水平-12.55%

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

企業價值
16.66億 USD
本益比(TTM)
2.35×
股價淨值比(TTM)
0.22×
股價營收比(TTM)
1.94×
EV/EBITDA
3.44×
盈餘收益率
36.03%
自由現金流收益率
38.35%
股息率
7.86%

獲利能力和效率

毛利率
62.36%
營業利益率
23.39%
淨利潤率
17.90%
股東權益報酬率
9.09%
資產報酬率
1.05%
投入資本報酬率
15.06%

財務健康

負債權益比
0.23×
流動比率
6.37×
奧特曼 Z 分數
0.54
皮奧特羅斯基 F 分數
9 共 9 個

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢110%71%33%-5%毛利率,2021會計年度:100.00%毛利率,2022會計年度:100.00%毛利率,2023會計年度:100.00%毛利率,2024會計年度:49.15%毛利率,2025會計年度:60.07%營業利益率,2021會計年度:38.45%營業利益率,2022會計年度:31.85%營業利益率,2023會計年度:24.57%營業利益率,2024會計年度:16.28%營業利益率,2025會計年度:21.65%淨利潤率,2021會計年度:28.88%淨利潤率,2022會計年度:28.68%淨利潤率,2023會計年度:18.85%淨利潤率,2024會計年度:4.40%淨利潤率,2025會計年度:16.52%2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的毛利率為100.00%。 2022會計年度的毛利率為100.00%。 2023會計年度的毛利率為100.00%。 2024會計年度的毛利率為49.15%。 2025會計年度的毛利率為60.07%。 2021會計年度的營業利益率為38.45%。 2022會計年度的營業利益率為31.85%。 2023會計年度的營業利益率為24.57%。 2024會計年度的營業利益率為16.28%。 2025會計年度的營業利益率為21.65%。 2021會計年度的淨利潤率為28.88%。 2022會計年度的淨利潤率為28.68%。 2023會計年度的淨利潤率為18.85%。 2024會計年度的淨利潤率為4.40%。 2025會計年度的淨利潤率為16.52%。

損益趨勢

營收

19.99億 USD+13.54%

營業利益

4.33億 USD+50.96%

淨利

3.3億 USD+326.08%
損益趨勢 圖表21.91億 USD14.23億 USD6.54億 USD−1.15億 USD營收,2021會計年度:8.79億 USD營收,2022會計年度:11.59億 USD營收,2023會計年度:10.04億 USD營收,2024會計年度:17.61億 USD營收,2025會計年度:19.99億 USD營業利益,2021會計年度:3.38億 USD營業利益,2022會計年度:3.69億 USD營業利益,2023會計年度:2.47億 USD營業利益,2024會計年度:2.87億 USD營業利益,2025會計年度:4.33億 USD淨利,2021會計年度:2.54億 USD淨利,2022會計年度:3.32億 USD淨利,2023會計年度:1.89億 USD淨利,2024會計年度:7750.8萬 USD淨利,2025會計年度:3.3億 USD2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的營收為8.79億 USD。 2022會計年度的營收為11.59億 USD。 2023會計年度的營收為10.04億 USD。 2024會計年度的營收為17.61億 USD。 2025會計年度的營收為19.99億 USD。 2021會計年度的營業利益為3.38億 USD。 2022會計年度的營業利益為3.69億 USD。 2023會計年度的營業利益為2.47億 USD。 2024會計年度的營業利益為2.87億 USD。 2025會計年度的營業利益為4.33億 USD。 2021會計年度的淨利為2.54億 USD。 2022會計年度的淨利為3.32億 USD。 2023會計年度的淨利為1.89億 USD。 2024會計年度的淨利為7750.8萬 USD。 2025會計年度的淨利為3.3億 USD。
財務報表: 損益表
項目(USD)2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度2021會計年度
營收19.99億 USD17.61億 USD10.04億 USD11.59億 USD8.79億 USD
銷貨成本7.98億 USD8.95億 USD———
毛利12.01億 USD8.65億 USD10.04億 USD11.59億 USD8.79億 USD
銷售、一般及管理費用5.16億 USD5.12億 USD5.22億 USD4.82億 USD4.57億 USD
營業費用7.68億 USD7.58億 USD10.76億 USD−7.28億 USD−5.41億 USD
利息收入17.72億 USD17.3億 USD16.3億 USD11.44億 USD8.77億 USD
利息支出7.43億 USD8.28億 USD7.16億 USD2.68億 USD1.08億 USD
折舊和攤銷5216.6萬 USD5422.8萬 USD4047.3萬 USD4528.4萬 USD9340.6萬 USD
營業利益4.33億 USD2.87億 USD2.47億 USD3.69億 USD3.38億 USD
淨利3.3億 USD7750.8萬 USD1.89億 USD3.32億 USD2.54億 USD

公司資料更新於 2026年10月16日。

財報歷史與展望

EPS優於預期率
83%
優於預期5次、低於預期1次、符合預期0次
平均EPS意外幅度
+15.55%
6 類似報告
最新每股收益結果
1.83
預估1.87 · 低於預期2.14%

EPS:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度EPS實際值與預估值圖表2.571.18-0.21-1.624年第4季暫無預估25年第2季優於預期25年第3季優於預期25年第4季優於預期26年第1季優於預期26年第2季優於預期26年第3季低於預期26年第4季預估值
2024年第4季,2024年10月17日公布:實際值-1.32,預估值—,預估差異—,無法使用。 2025年第2季,2025年4月17日公布:實際值1.01,預估值0.953,預估差異+5.98%,優於預期。 2025年第3季,2025年7月17日公布:實際值1.67,預估值1.29,預估差異+29.46%,優於預期。 2025年第4季,2025年10月22日公布:實際值2.28,預估值1.77,預估差異+28.81%,優於預期。 2026年第1季,2026年1月22日公布:實際值2.12,預估值1.77,預估差異+19.77%,優於預期。 2026年第2季,2026年4月23日公布:實際值1.56,預估值1.4,預估差異+11.43%,優於預期。 2026年第3季,2026年7月22日公布:實際值1.83,預估值1.87,預估差異-2.14%,低於預期。 2026年第4季,2026年10月21日公布:實際值—,預估值1.97,預估差異—,無法使用。

營收:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度營收實際值與預估值圖表5.13億4.31億3.49億2.67億25年第1季優於預期25年第2季優於預期25年第3季優於預期25年第4季優於預期26年第1季優於預期26年第2季優於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年1月23日公布:實際值3.49億 USD,預估值2.87億 USD,預估差異+21.86%,優於預期。 2025年第2季,2025年4月17日公布:實際值4.27億 USD,預估值3億 USD,預估差異+42.55%,優於預期。 2025年第3季,2025年7月17日公布:實際值4.94億 USD,預估值3.27億 USD,預估差異+51.16%,優於預期。 2025年第4季,2025年10月22日公布:實際值4.61億 USD,預估值3.27億 USD,預估差異+41.06%,優於預期。 2026年第1季,2026年1月22日公布:實際值3.27億 USD,預估值3.23億 USD,預估差異+1.30%,優於預期。 2026年第2季,2026年4月23日公布:實際值3.24億 USD,預估值3.18億 USD,預估差異+1.81%,優於預期。 2026年第3季,2026年7月22日公布:實際值3.35億 USD,預估值3.33億 USD,預估差異+0.66%,優於預期。 2026年第4季,2026年10月21日公布:實際值—,預估值3.4億 USD,預估差異—,無法使用。

分析師評級

第三方分析師預期可能變動,並非 GoAI 建議。

評級分佈

26項評級
強力買進14%
買進623%
持有1662%
賣出312%
強力賣出00%

近期分析師行動

2 機構
RBC CapitalmaintainSector Perform
Raymond JamesmaintainStrong Buy

TCBIO 訊息

股利和股票分割

股利歷史

年度分割調整後的每股現金分配。

US$1.4375

2025年(完整年度)-3.1% 自從 2021

2026年(部分年度):US$1.0781

* 在現有股息歷史記錄中,該日曆年僅包含部分期間。

公司行動歷史

股息

除息 2026年9月1日

US$0.3594

Quarterly

2026年9月1日登記 · 支付日 2026年9月15日

股息

除息 2026年6月1日

US$0.3594

Quarterly

2026年6月1日登記 · 支付日 2026年6月15日

股息

除息 2026年3月2日

US$0.3594

Quarterly

2026年3月2日登記 · 支付日 2026年3月16日

股息

除息 2025年12月1日

US$0.3594

Quarterly

2025年12月1日登記 · 支付日 2025年12月15日

股息

除息 2025年9月2日

US$0.3594

Quarterly

2025年9月2日登記 · 支付日 2025年9月15日

股息

除息 2025年6月2日

US$0.3594

Quarterly

2025年6月2日登記 · 支付日 2025年6月16日

TCBIO同業公司

持有TCBIO的ETF

報告持有此股票曝險的交易所交易基金。

繼續GoAI的研究

在 GoAI 中研究TCBIO

AI 生成內容及延遲市場資料僅供資訊與教育用途,不構成投資建議。