Trustmark Corporation logo

Trustmark Corporation

TRMK

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

一般交易時段

US$46.5584

+US$0.0384 · +0.08%

8月24日 下午12:14 ET延遲

TRMK公司概覽

盤中時間採用ET。市場資料可能有所延遲。

GoAI 研究快照

簡明呈現最新可用的模型資訊。

2026年7月10日

GoAI評分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

91

Deep Value

動能

52

Neutral

情緒

69

Bullish

風險韌性

82

Low Risk

完整 GoAI 研究

繼續查看更深入的依據、催化因素和風險。

看完整研究

人工智慧產生的上下文僅供參考,並非投資建議。

公司概況

公司網站

Trustmark Corporation, the parent entity of Trustmark National Bank, delivers a comprehensive suite of banking and financial services to both individual consumers and corporate clients across the United States. Its operations are strategically divided into three core divisions: General Banking, Wealth Management, and Insurance. Under its General Banking arm, Trustmark provides a variety of deposit products, including checking, savings, money market, certificates of deposit (CDs), and individual retirement accounts (IRAs). The company also extends credit solutions such as commercial and industrial financing, loans for income-generating and owner-occupied commercial properties, construction and land development funding, personal installment loans, real estate loans, and lines of credit, alongside treasury management services. Its mortgage banking segment encompasses construction financing, the origination of conventional and government-backed mortgages, along with secondary market activities and comprehensive mortgage servicing. Furthermore, Trustmark delivers extensive wealth management and trust services, including the administration of personal trusts and estates, managing investment portfolios for individuals, employee benefit schemes, and philanthropic organizations. It also offers corporate trust and institutional custody, securities brokerage, financial and estate planning, retirement plan administration, and bespoke investment management. The insurance division caters to businesses with specialized products for sectors like healthcare, construction, manufacturing, hospitality, and real estate, in addition to group life and health plans. For individuals, it provides life, health, and personal lines insurance policies. As of December 31, 2021, Trustmark maintained a significant physical footprint, comprising 167 full-service and 13 limited-service branches, supplemented by 198 automated teller machines (ATMs) and 69 interactive teller machines (ITMs). Established in 1889, the company's headquarters are situated in Jackson, Mississippi.

產業
Banks - Regional
部門
Financial Services
總部
US
執行長
Duane Arthur Dewey
上市以來
1980年3月17日
僱員
2,583

市場位置

日內區間

目前US$46.5584,

52週區間

目前US$46.5584,

開盤價
US$46.46
前收盤價
US$46.52
成交量
4.78萬
0.12× 平均值
平均成交量
40.6萬
日均成交量
市值
27.29億 USD
貝塔
0.64
市場參考 1
50天平均值
US$46.654
低於平均水平-0.20%
200天平均值
US$43.2186
高於平均水平+7.73%

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

企業價值
27.97億 USD
EV/EBITDA
8.59×
盈餘收益率
9.54%
自由現金流收益率
9.52%

獲利能力和效率

股東權益報酬率
10.56%
資產報酬率
1.18%
投入資本報酬率
163.60%

財務健康

流動比率
0.73×

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢110%71%33%-5%毛利率,2021會計年度:100.05%毛利率,2022會計年度:88.00%毛利率,2023會計年度:61.75%毛利率,2024會計年度:49.82%毛利率,2025會計年度:70.96%營業利益率,2021會計年度:30.89%營業利益率,2022會計年度:10.13%營業利益率,2023會計年度:19.76%營業利益率,2024會計年度:4.10%營業利益率,2025會計年度:25.51%淨利潤率,2021會計年度:25.95%淨利潤率,2022會計年度:12.32%淨利潤率,2023會計年度:18.06%淨利潤率,2024會計年度:26.82%淨利潤率,2025會計年度:20.01%2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的毛利率為100.05%。 2022會計年度的毛利率為88.00%。 2023會計年度的毛利率為61.75%。 2024會計年度的毛利率為49.82%。 2025會計年度的毛利率為70.96%。 2021會計年度的營業利益率為30.89%。 2022會計年度的營業利益率為10.13%。 2023會計年度的營業利益率為19.76%。 2024會計年度的營業利益率為4.10%。 2025會計年度的營業利益率為25.51%。 2021會計年度的淨利潤率為25.95%。 2022會計年度的淨利潤率為12.32%。 2023會計年度的淨利潤率為18.06%。 2024會計年度的淨利潤率為26.82%。 2025會計年度的淨利潤率為20.01%。

損益趨勢

營收

11.2億 USD+34.75%

營業利益

2.86億 USD+738.98%

淨利

2.24億 USD+0.50%
損益趨勢 圖表12.29億 USD7.94億 USD3.6億 USD−7456.44萬 USD營收,2021會計年度:5.68億 USD營收,2022會計年度:5.83億 USD營收,2023會計年度:9.16億 USD營收,2024會計年度:8.31億 USD營收,2025會計年度:11.2億 USD營業利益,2021會計年度:1.75億 USD營業利益,2022會計年度:5910.5萬 USD營業利益,2023會計年度:1.81億 USD營業利益,2024會計年度:3405.7萬 USD營業利益,2025會計年度:2.86億 USD淨利,2021會計年度:1.47億 USD淨利,2022會計年度:7188.7萬 USD淨利,2023會計年度:1.65億 USD淨利,2024會計年度:2.23億 USD淨利,2025會計年度:2.24億 USD2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的營收為5.68億 USD。 2022會計年度的營收為5.83億 USD。 2023會計年度的營收為9.16億 USD。 2024會計年度的營收為8.31億 USD。 2025會計年度的營收為11.2億 USD。 2021會計年度的營業利益為1.75億 USD。 2022會計年度的營業利益為5910.5萬 USD。 2023會計年度的營業利益為1.81億 USD。 2024會計年度的營業利益為3405.7萬 USD。 2025會計年度的營業利益為2.86億 USD。 2021會計年度的淨利為1.47億 USD。 2022會計年度的淨利為7188.7萬 USD。 2023會計年度的淨利為1.65億 USD。 2024會計年度的淨利為2.23億 USD。 2025會計年度的淨利為2.24億 USD。
項目(USD)2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度2021會計年度
營收11.2億 USD8.31億 USD9.16億 USD5.83億 USD5.68億 USD
銷貨成本3.25億 USD4.17億 USD3.51億 USD7001.7萬 USD−28.8萬 USD
毛利7.95億 USD4.14億 USD5.66億 USD5.13億 USD5.68億 USD
銷售、一般及管理費用3.4億 USD2.85億 USD2.82億 USD2.62億 USD2.9億 USD
營業費用5.09億 USD3.8億 USD3.85億 USD4.54億 USD3.93億 USD
利息收入9.6億 USD9.6億 USD8.79億 USD5.42億 USD4.43億 USD
利息支出3.12億 USD3.76億 USD3.26億 USD4712.5萬 USD2416萬 USD
折舊和攤銷3999.7萬 USD3806.7萬 USD3575.6萬 USD3988.2萬 USD4581.3萬 USD
營業利益2.86億 USD3405.7萬 USD1.81億 USD5910.5萬 USD1.75億 USD
淨利2.24億 USD2.23億 USD1.65億 USD7188.7萬 USD1.47億 USD

公司資料更新於 2026年8月24日。

財報歷史與展望

EPS優於預期率
100%
優於預期11次、低於預期0次、符合預期0次
平均EPS意外幅度
+5.93%
11 類似報告
最新每股收益結果
0.97
預估0.96 · 優於預期0.83%

EPS:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度EPS實際值與預估值圖表1.030.950.860.7825年第1季優於預期25年第2季優於預期25年第3季優於預期25年第4季優於預期26年第1季優於預期26年第2季優於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年1月28日公布:實際值0.92,預估值0.827,預估差異+11.25%,優於預期。 2025年第2季,2025年4月22日公布:實際值0.88,預估值0.818,預估差異+7.58%,優於預期。 2025年第3季,2025年7月22日公布:實際值0.92,預估值0.869,預估差異+5.87%,優於預期。 2025年第4季,2025年10月28日公布:實際值0.94,預估值0.932,預估差異+0.86%,優於預期。 2026年第1季,2026年1月27日公布:實際值0.97,預估值0.91,預估差異+6.59%,優於預期。 2026年第2季,2026年4月28日公布:實際值0.95,預估值0.87,預估差異+9.20%,優於預期。 2026年第3季,2026年7月28日公布:實際值0.97,預估值0.962,預估差異+0.83%,優於預期。 2026年第4季,2026年10月27日公布:實際值—,預估值0.99,預估差異—,無法使用。

營收:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度營收實際值與預估值圖表2.59億2.25億1.92億1.58億25年第1季低於預期25年第2季低於預期25年第3季優於預期25年第4季優於預期26年第1季優於預期26年第2季優於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年1月28日公布:實際值1.69億 USD,預估值1.95億 USD,預估差異-13.26%,低於預期。 2025年第2季,2025年4月22日公布:實際值1.68億 USD,預估值1.95億 USD,預估差異-14.14%,低於預期。 2025年第3季,2025年7月22日公布:實際值2.49億 USD,預估值2.06億 USD,預估差異+20.84%,優於預期。 2025年第4季,2025年10月28日公布:實際值2.43億 USD,預估值2.06億 USD,預估差異+18.12%,優於預期。 2026年第1季,2026年1月27日公布:實際值2.09億 USD,預估值2.07億 USD,預估差異+1.36%,優於預期。 2026年第2季,2026年4月28日公布:實際值2.08億 USD,預估值2.05億 USD,預估差異+1.51%,優於預期。 2026年第3季,2026年7月28日公布:實際值2.13億 USD,預估值2.1億 USD,預估差異+1.46%,優於預期。 2026年第4季,2026年10月27日公布:實際值—,預估值2.14億 USD,預估差異—,無法使用。

分析師評級

第三方分析師預期可能變動,並非 GoAI 建議。

分析師目標價

平均目標

US$47.50

上漲空間 2.02%
過去 12 個月12個月預測最高:US$48.00平均的:US$47.50最低:US$47.00

評級分佈

9項評級
強力買進00%
買進00%
持有778%
賣出222%
強力賣出00%

股利和股票分割

股利歷史

年度分割調整後的每股現金分配。

US$0.96

2025年(完整年度)+4.3% 自從 2021

2026年(部分年度):US$0.50

* 在現有股息歷史記錄中,該日曆年僅包含部分期間。

公司行動歷史

股息即將實施

除息 2026年9月1日

US$0.25

Quarterly

2026年9月1日登記 · 支付日 2026年9月15日

股息

除息 2026年6月1日

US$0.25

Quarterly

2026年6月1日登記 · 支付日 2026年6月15日

股息

除息 2026年2月27日

US$0.25

Quarterly

2026年3月1日登記 · 支付日 2026年3月15日

股息

除息 2025年12月1日

US$0.24

Quarterly

2025年12月1日登記 · 支付日 2025年12月15日

股息

除息 2025年8月29日

US$0.24

Quarterly

2025年9月1日登記 · 支付日 2025年9月15日

股息

除息 2025年5月30日

US$0.24

Quarterly

2025年6月1日登記 · 支付日 2025年6月15日

TRMK同業公司

持有TRMK的ETF

報告持有此股票曝險的交易所交易基金。

繼續GoAI的研究

在 GoAI 中研究TRMK

research.disclaimer